ติดตามเรื่องราว Bitcoin ของเอลซัลวาดอร์ ตั้งแต่ Bitcoin Beach ไปจนถึงความท้าทายอย่างต่อเนื่องในการจัดตั้งการยอมรับที่นำโดยรัฐบาล
บทความนี้เริ่มปรากฏใน นิตยสาร Bitcoin ปัญหาการพิมพ์เอลซัลวาดอร์ สามารถซื้อฉบับเต็มได้ที่นี่.
“พวกคุณพร้อมสำหรับเรื่องนี้หรือยัง” Jack Mallers ถามผู้ที่ชื่นชอบ Bitcoin หลายพันคนที่มารวมตัวกันที่ห้องโถงใหญ่ของ Bitcoin 2021 ซีอีโอ Strike วัย 27 ปีก้าวไปมาบนเวทีพร้อมกับความโอ้อวดของศิลปินฮิปฮอปในขณะที่เขายอมรับเสียงเชียร์จากฝูงชน
“คำถามเชิงวาทศิลป์ ไม่มีทางหรอก ไม่มีทาง ฉันสัญญา” Mallers กล่าวต่อ เขาเป็นหนึ่งในวิทยากรคนสุดท้ายในการประชุมที่ไมอามี่ แต่เขารู้วิธีฟื้นฟูพลังในห้อง “ก้าวเล็กๆ หนึ่งก้าวสำหรับ Bitcoin ก้าวที่ยิ่งใหญ่สำหรับมนุษยชาติ ผมสัญญา”
Mallers สวมเสื้อฮู้ดและหมวกเบสบอลอันเป็นเอกลักษณ์ของเขา อธิบายว่าเขาเพิ่งกลับมาจากเอลซัลวาดอร์ ซึ่งเป็นประเทศในอเมริกากลางที่อาจเป็นที่รู้จักกันดีว่ามีอัตราการเกิดอาชญากรรมสูงและเจ้าหน้าที่ทุจริต ในบริบทของโครงการนำร่องใหม่สำหรับ Strike 20% ของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศของเอลซัลวาดอร์ (GDP) ที่ส่ายไปมาประกอบด้วยเงินที่ส่งกลับบ้านจากครอบครัวและเพื่อนฝูงในประเทศต่างๆ เช่น สหรัฐอเมริกา ซึ่งอาจทำให้ประเทศเป็นตลาดที่อุดมสมบูรณ์สำหรับการโอนเงินผ่าน Bitcoin
แต่ในขณะที่อยู่ในเอลซัลวาดอร์ Mallers ได้ทำมากกว่าการทำงานในโครงการนำร่องของ Strike ในการพูดคุยของเขา CEO หนุ่มเปิดเผยว่าเขาได้ร่วมมือกับประธานาธิบดี Nayib Bukele วัย 39 ปีในขณะนั้นและฝ่ายบริหารของเขาเพื่อเปิดตัวหนึ่งในการทดลองที่ทะเยอทะยานที่สุดในประวัติศาสตร์ของ Bitcoin
ในไม่ช้าผู้ฟังจะได้พบกับคำพูดของ Mallers ซึ่งเป็นบทแนะนำสำหรับข้อความวิดีโอจากตัวประธานาธิบดีเอง ในการบันทึกสั้น ๆ Bukele ประกาศว่าเขาจะเสนอร่างกฎหมายเพื่อให้ bitcoin เป็นเงินที่ถูกกฎหมายในเอลซัลวาดอร์
ผู้คนต่างปรบมือและโห่ร้องลั่น กระโดดขึ้นจากที่นั่งเพื่อฟังข่าวจากประโยคสุดท้ายของ Bukele ในวิดีโอ เมื่อ Mallers ร้องไห้บนเวที ทุกคนในห้องตระหนักดีว่ามีการสร้างประวัติศาสตร์ในการประชุม Bitcoin ในตอนนั้นและที่นั่น
Mallers พูดถูก ผู้ที่ชื่นชอบ Bitcoin หลายพันคนไม่พร้อมสำหรับสิ่งที่เขากำลังจะประกาศ แต่ในไม่ช้า เอลซัลวาดอร์ก็ไม่ใช่ทั้งประเทศ
การรับ
การประกาศที่ Bitcoin 2021 เป็นเรื่องที่น่าประหลาดใจอย่างไม่น่าเชื่อสำหรับผู้ที่ชื่นชอบ Bitcoin ทุกคนในห้องและทั่วโลก แต่ก็เป็นเรื่องที่น่าประหลาดใจไม่แพ้กันสำหรับชาวเอลซัลวาดอร์ ประธานาธิบดีของพวกเขาเพิ่งสัญญาว่าจะประกาศการประกวดราคาครั้งที่สองสำหรับประเทศของพวกเขา เพื่อเพิ่มสกุลเงินประจำชาติที่มีอยู่ นั่นคือดอลลาร์สหรัฐ เป็นสกุลเงินที่คนส่วนใหญ่รู้จักน้อยมาก การเปิดตัวของ bitcoin อย่างถูกกฎหมายไม่เคยมีการพูดคุยกันอย่างจริงจังในเอลซัลวาดอร์
ปีก่อนหน้านั้น Nuevas Ideas ซึ่งเป็นพรรคการเมืองของ Bukele (“แนวคิดใหม่”) ชนะการเลือกตั้งครั้งยิ่งใหญ่ในรัฐสภา ประธานาธิบดีผู้โด่งดังรายนี้เคยใช้วิธีนี้ในการรื้อถอนศาลสูงของเอลซัลวาดอร์ หลังจากที่การตอบโต้การระบาดใหญ่ในวงกว้างของเขาถูกตัดสินว่าขัดต่อรัฐธรรมนูญ แทนที่ผู้พิพากษานั่งเป็นทางเลือกอื่นที่จะปฏิบัติตามคำสั่งของเขา ก่อนหน้านั้น เขาได้ส่งกองทัพเข้าไปในอาคารรัฐสภาในสิ่งที่สามารถอธิบายได้ว่าเป็นการรณรงค์ข่มขู่เท่านั้น
เนื่องจากความไม่เต็มใจของ Bukele ที่จะไม่ตอบคำถาม จึงไม่น่าแปลกใจเลยที่ข้อเสนอ Bitcoin ของเขาจะได้รับการยอมรับจากรัฐสภาของประเทศเพียงไม่กี่วันหลังจากการประกาศ Bitcoin 2021 สมาชิกของพรรคของเขาเองจะไม่ลงคะแนนเสียงคัดค้านกฎหมายใหม่นี้อย่างแน่นอน — ต่างคนต่างหัวรุนแรงอย่างที่มันอาจดูเหมือนกับพวกเขาบางคน
ในขณะที่ร่างกฎหมายกำลังดำเนินการผ่านรัฐสภาซัลวาดอร์ Bukele ได้เข้าร่วมสตรีมสดที่พูดภาษาอังกฤษบน Twitter เพื่อหารือเกี่ยวกับวิธีที่สกุลเงินดิจิทัลสามารถช่วยประเทศของเขาได้ ในนั้น ดูเหมือนว่าเขาจะคิดไอเดียเพิ่มเติมขึ้นมาทันที เช่น การใช้พลังงานความร้อนใต้พิภพจากภูเขาไฟของประเทศเพื่อขุด bitcoin
แต่จนถึงขณะนี้ Bukele ประสบความสำเร็จในการเข้าถึงประชาชนทั่วไปโดยตรงผ่านโซเชียลมีเดีย (นักข่าวในประเทศมักจะวิพากษ์วิจารณ์การเมืองของเขา) ชาวเอลซัลวาดอร์จำนวนมากเริ่มรู้สึกว่าประธานาธิบดีของพวกเขาทรยศต่อพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่งกลุ่มที่ยากจนกว่าของประชากรมีความกังวลว่าการยอมรับ Bitcoin ของ Bukele เป็นการหันเหจากพวกเขาและไปสู่ชุมชนผู้ประกอบการและนักลงทุนด้านเทคโนโลยีระดับนานาชาติและร่ำรวยมากขึ้น
จากการสำรวจโดยผู้สำรวจความคิดเห็น Disruptiva ร่วมกับมหาวิทยาลัย Francisco Gavidia ของ San Salvador ดำเนินการไม่กี่สัปดาห์หลังจากการประกาศ Bitcoin 2021 มากกว่าครึ่งหนึ่งของประชากรของเอลซัลวาดอร์ (54%) ปฏิเสธกฎหมายใหม่อย่างรุนแรง ในขณะที่อีก 24% มีผลลบโดยรวม มุมมองของมัน น้อยกว่าหนึ่งในห้า (19%) ยินดีกับกฎหมาย Bitcoin ส่วนที่เหลืออีก 3% ยังไม่ตัดสินใจ การแนะนำ bitcoin เป็นกฎหมายเป็นการกระทำที่ไม่เป็นที่นิยมมากที่สุดในการเป็นประธานาธิบดีของ Bukele
ส่วนหนึ่งอาจเป็นเพราะข่าวเชิงลบโดยรวมเกี่ยวกับ Bitcoin ในสื่อของซัลวาดอร์ แน่นอนว่านี่ไม่ใช่เฉพาะในเอลซัลวาดอร์ สื่อกระแสหลักทั่วโลกมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่เชิงลบของ Bitcoin (ไม่ว่าจะจริงหรือที่รับรู้) นอกจาก Four Horsemen of the Infocalypse — ผู้ก่อการร้าย, ผู้ค้ายา, เฒ่าหัวงู และกลุ่มอาชญากร — การใช้พลังงานของ Bitcoin ได้กลายเป็นหัวข้อที่เหนียวแน่น ความสามารถในการปรับขนาดของมันมักจะถูกอธิบายว่าเป็นจุดจบ และที่นี่และจะมี op-ed ปรากฏขึ้นเพื่อแนะนำ ว่า Bitcoin เป็นแบบ Ponzi หรือปิรามิด
แต่ข้อกังวลส่วนหนึ่งมีเหตุผลมากกว่า พวกเขามีทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการและการเปิดตัวกฎหมายใหม่ กฎหมายที่ปรากฏขึ้นมาเร็วที่สุดเท่าที่จะคิดได้
เอลซอนเต
เรื่องราว Bitcoin ของเอลซัลวาดอร์เริ่มต้นขึ้นเมื่อหลายปีก่อนในเมือง El Zonte เมืองชายฝั่งเล็กๆ ที่มีหาดทรายสีดำของภูเขาไฟ ถนนลูกรัง และสุนัขจรจัดที่เป็นมิตร น้ำทะเลที่อุ่นและคลื่นที่ซัดตลอดเวลาทำให้ที่นี่เป็นจุดหมายปลายทางที่น่าดึงดูดสำหรับนักเล่นกระดานโต้คลื่นจากต่างประเทศ
ไมค์ ปีเตอร์สันเป็นหนึ่งในนั้น เกือบสองทศวรรษที่แล้ว ผู้ประกอบธุรกิจแผงขายอาหารอายุ 29 ปีจากซานดิเอโกไปเยี่ยม El Zonte ในการท่องเว็บ แต่ที่ที่นักท่องเที่ยวชาวอเมริกันส่วนใหญ่กลับบ้านหลังจากวันหยุดเพื่อวางแผนการเดินทางครั้งต่อไปที่ชายหาดของฮาวายหรือคอสตาริกา ปีเตอร์สันตกหลุมรักเมืองชายหาดเล็กๆ แห่งนี้ และจะกลับมาใช้จ่ายส่วนอื่นๆ ที่ใหญ่ขึ้นของปีที่นั่นมากขึ้นเรื่อยๆ จนกระทั่งย้ายไป El Zonte กึ่งถาวรในปี 2013 (ปีเตอร์สันยังคงกลับมาที่สหรัฐอเมริกาเป็นระยะเพื่อดำเนินธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเทศกาลฤดูร้อน)
ในฐานะผู้อยู่อาศัย ปีเตอร์สันได้ลงทุนมากขึ้นในอนาคตของ El Zonte และในชุมชนท้องถิ่น เขาได้เรียนรู้ว่าเด็กจำนวนมากในเอลซัลวาดอร์เติบโตขึ้นมาโดยไม่มีพ่อ เนื่องจากผู้ชายที่เป็นผู้ใหญ่มักเข้าร่วมแก๊งค์แห่งหนึ่งในประเทศ ถูกจำคุก หรือถูกละทิ้งทั้งหมดเพื่อค้นหาชีวิตที่ดีขึ้นในสหรัฐอเมริกา เมื่อลูกชายของพวกเขาถึงอายุที่กำหนด พวกเขามักจะจบลงแบบเดียวกัน
ในที่สุดปีเตอร์สันก็ได้พบกับนักเล่นกระดานโต้คลื่น Jorge Valenzuela ซึ่งมีวิสัยทัศน์ที่จะทำลายวงจรนี้ ร่วมกับเพื่อนชาว Valenzuela อย่าง Roman “Chimbera” Martinez และ Hirvin Palma พวกเขาเริ่มจัดทำโปรแกรมอย่าง “Surf para todos” ซึ่งเยาวชนของ El Zonte สามารถเรียนเซิร์ฟและกลายเป็นส่วนหนึ่งของชุมชนที่จะให้ความรู้สึกถึงจุดมุ่งหมาย โครงการนี้มีศูนย์กลางอยู่ที่อาคารเล็กๆ ในหมู่บ้านที่ Valenzuela ซื้อมา ซึ่งมีชื่อว่า "Hope House"
Peterson, Valenzuela, Chimbera และ Palma เคยดำเนินโครงการระดับรากหญ้าด้วยการบริจาคเล็กน้อยเป็นครั้งคราว พวกเขาไม่มีเงินทุนมากมายแต่ชดเชยด้วยความมุ่งมั่นและเวลา
จากนั้นตัวแทนของนักลงทุน bitcoin ผู้มั่งคั่งได้ติดต่อ Peterson
หาด Bitcoin
นักลงทุน — ซึ่งจนถึงทุกวันนี้ยังไม่เปิดเผยตัว — ต้องการเปลี่ยนเส้นทางความมั่งคั่ง bitcoin ที่เพิ่งค้นพบบางส่วนของเขาไปสู่องค์กรไม่แสวงหากำไร แต่ที่สำคัญ เขาไม่เพียงแค่ต้องการให้องค์กรไม่แสวงผลกำไรเหล่านี้เพียงแค่นำเหรียญไปแลกเป็นสกุลเงินทั่วไป เขาต้องการให้ bitcoin ถูกใช้จริง สำหรับองค์กรไม่แสวงผลกำไรส่วนใหญ่ที่เขาติดต่อมา ดูเหมือนจะยุ่งยากเกินไป
แต่ไม่ใช่สำหรับปีเตอร์สัน แม้ว่าเขาจะไม่ได้มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันกับชุมชน Bitcoin ระหว่างประเทศ — เขาไม่ได้ใช้ Twitter หรือ Reddit หรือเป็นผู้เยี่ยมชมการประชุม Bitcoin บ่อยครั้ง — Peterson เป็นนักเสรีนิยมในตลาดเสรีที่ได้รับแรงบันดาลใจจาก Ayn Rand ซึ่งทำให้เขาสนใจในสกุลเงินดิจิทัล ในที่ที่องค์กรไม่แสวงผลกำไรรายอื่นไม่รู้สึกว่าต้องรับมือกับความผันผวนของ bitcoin สำหรับ Peterson แนวคิดนี้ฟังดูเหมือนฝันที่เป็นจริง
Peterson และทีมงานได้จัดทำแผนรายละเอียดว่าพวกเขาจะใช้เงินสดอิเล็กทรอนิกส์แบบ peer-to-peer เพื่อเริ่มต้นเศรษฐกิจ bitcoin ในท้องถิ่นซึ่งประกอบด้วยสองขาหลักอย่างไร ประการแรก จะใช้ bitcoin เพื่อจ่ายให้กับเยาวชนในท้องถิ่นสำหรับงานที่เป็นประโยชน์ต่อชุมชน: พวกเขาจะทำความสะอาดแม่น้ำ ซ่อมแซมถนน หรือทำหน้าที่เป็นทหารรักษาพระองค์ และสอง ปีเตอร์สันและทีมของเขาจะโน้มน้าวให้เจ้าของร้านและร้านอาหารในเมืองยอมรับสกุลเงินดิจิทัล
นักลงทุนนิรนามถูกขายตามแนวคิดนี้ และในช่วงฤดูร้อนปี 2019 ความคิดริเริ่มรอบๆ Hope House ได้รับ bitcoin จำนวนมหาศาล (จำนวนที่แน่นอนยังไม่ได้เปิดเผยต่อสาธารณะ) ในขณะที่โครงการ Bitcoin กำลังดำเนินอยู่ El Zonte ถูกขนานนามว่า "Bitcoin Beach" ในระยะยาว Peterson หวังว่าเมืองโต้คลื่นจะดึงดูด “นักท่องเที่ยว Bitcoin” ให้มาและใช้เหรียญของพวกเขา ดังนั้นโครงการ Bitcoin จะไม่พึ่งพาเงินบริจาคมากนัก
โครงการประสบความสำเร็จ แม้ว่าในขั้นต้นจะมีขนาดเล็กมาก แม่ของ Valenzuela ได้เข้าร่วมกับร้านอาหารริมถนน “Mama Rosa” ซึ่งเธอขาย pupusas (อาหารประจำชาติของเอลซัลวาดอร์) และอาหารอื่น ๆ เป็น bitcoin ช่างทำผมในท้องถิ่นตกลงที่จะยอมรับสกุลเงินดิจิทัล เช่นเดียวกับร้านค้าและร้านอาหารเล็กๆ ในเมือง แต่ยังไม่แพร่หลายมากนัก
การเจริญเติบโต
เมื่อเกิดการระบาดใหญ่ของ COVID-19 โครงการ Bitcoin Beach ได้หมุนเป้าหมาย ด้วยการท่องเที่ยวในเมืองที่ชะลอตัวลง คนจำนวนมากใน El Zonte เห็นว่ารายได้ของพวกเขาลดลงสู่ระดับที่ไม่ยั่งยืน เพื่อช่วยพวกเขาออกไป โครงการ Hope House ได้เปิดตัวโครงการรายได้ขั้นพื้นฐาน: แต่ละครัวเรือนได้รับของขวัญเป็น bitcoin มูลค่า 30 เหรียญต่อเดือนโดยไม่มีข้อผูกมัดใดๆ
ในทางกลับกัน สิ่งนี้ทำให้เกิดแรงจูงใจที่แข็งแกร่งขึ้นมากสำหรับร้านค้าและร้านอาหารในท้องถิ่นให้เพิ่ม bitcoin เป็นตัวเลือกการชำระเงิน: มักจะเป็นสกุลเงินเดียวที่ผู้คนสามารถใช้จ่ายได้ ดังนั้นพ่อค้าที่ไม่ยอมรับสกุลเงินดิจิทัลจึงสูญเสียลูกค้าไป ในช่วงเวลาหนึ่งปี สถานประกอบการในท้องถิ่นจำนวนมากใน El Zonte ตัดสินใจยอมรับการชำระเงินด้วย bitcoin
เมื่อพวกเขาคุ้นเคยกับการใช้ bitcoin มากขึ้น ชาวบ้านก็เริ่มชื่นชมประโยชน์ของสกุลเงินมากขึ้น หลายคนไม่มีบัญชีธนาคาร ดังนั้น เป็นครั้งแรกที่พวกเขาสามารถชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์และทำธุรกรรมระหว่างกันผ่านโทรศัพท์ของพวกเขาในระยะทางไกล ยิ่งไปกว่านั้น บางคนเริ่มเก็บ satoshis (sats) ไว้เพื่อการออม: ปีเตอร์สันและผู้นำโครงการเพื่อนของเขาได้เป็นพยานว่าผู้คนในเมืองมีมุมมองระยะยาวมากขึ้นอย่างไรในเรื่องการเงิน (เจียมเนื้อเจียมตัว) ของพวกเขา
โครงการนี้ก็เริ่มได้รับความสนใจจากต่างประเทศ ตามคำเชิญของ Peterson ผู้ดำเนินรายการพอดคาสต์ “What Bitcoin Did” Peter McCormack ได้เยี่ยมชมเมืองเพื่อช่วยกระจายคำเกี่ยวกับความคิดริเริ่ม Nicolas Burtey ผู้ร่วมก่อตั้ง Galoy ลงมาเพื่อพัฒนาแอพ Bitcoin Beach ทำให้คนในท้องถิ่นใช้ bitcoin ผ่าน Lightning และ off-chain ได้ง่ายขึ้น เมื่อ Miles Suter ผู้พัฒนา Cash App เยี่ยมชม El Zonte เขายังช่วยสร้างสปอนเซอร์ bitcoin สำหรับทีมเซิร์ฟระดับชาติอีกด้วย
และแน่นอนว่า Mallers ก็ลงมาที่ El Zonte เช่นกัน ด้วยความช่วยเหลือของเขา ผู้ค้าจำนวนมากได้เพิ่ม Strike ลงในชุดเครื่องมือ Bitcoin ของพวกเขา ทำให้พวกเขามีตัวเลือกในการแปลง bitcoin ที่ได้รับเป็นยอดคงเหลือในสกุลเงินดอลลาร์ได้อย่างง่ายดาย ขณะเดียวกันก็เปิดช่องทางใหม่สำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ
ยิ่งไปกว่านั้น Strike ยังได้รับความนิยมอย่างรวดเร็วในส่วนอื่นๆ ของประเทศอีกด้วย ไม่นานมานี้ มันเป็นหนึ่งในแอพที่ดาวน์โหลดมากที่สุดในเอลซัลวาดอร์ทั้งหมด ซึ่งเป็นแรงบันดาลใจให้ฝ่ายบริหารของ Bukele พยายามจำลองโมเดล Bitcoin Beach ให้ใหญ่ขึ้น
แต่แนวทางของรัฐบาลจะแตกต่างออกไปเล็กน้อย
บทความ 7
ใน El Zonte โครงการ Bitcoin Beach ถูกบูตด้วย bitcoin จากผู้บริจาคที่ไม่ระบุชื่อ งานอาสาสมัครจาก Peterson, Valenzuela, Chimbera และ Palma ช่วยสร้างความสนใจให้กับเยาวชนและพ่อค้าในท้องถิ่น ซึ่งยินดีเลือกรับสกุลเงินดิจิทัลสำหรับการชำระเงิน สิ่งจูงใจทางเศรษฐกิจทำส่วนที่เหลือ
แต่ในการส่งออกความสำเร็จของ Bitcoin Beach ไปยังส่วนอื่น ๆ ของประเทศ ฝ่ายบริหารของ Bukele ได้เลือกใช้แนวทางอื่น เพื่อช่วยให้ Bitcoin ประสบความสำเร็จในเอลซัลวาดอร์ พวกเขาตัดสินใจว่าจะต้องยอมรับ bitcoin
ตามที่ระบุไว้ในมาตรา 7 ของกฎหมาย Bitcoin:
“ตัวแทนทางเศรษฐกิจทุกคนต้องยอมรับ bitcoin เป็นการชำระเงินเมื่อเสนอให้เขาโดยใครก็ตามที่ได้รับสินค้าหรือบริการ”
เมื่อเงินเป็นเงินที่ชำระได้ตามกฎหมาย ตามกฎหมายแล้ว สกุลเงินนั้นสามารถใช้ชำระหนี้ได้ แต่ไม่ได้หมายความว่าผู้ค้าทั่วไปจะต้องยอมรับการชำระเงินในสกุลเงินนั้นตั้งแต่แรก (กรณีตัวอย่าง: ในรัฐส่วนใหญ่ของสหรัฐฯ เป็นไปได้ที่จะเปิดร้านที่รับเฉพาะ bitcoin แม้ว่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ จะเป็นเงินที่ถูกกฎหมายก็ตาม)
นอกเหนือจากการทำ bitcoin อย่างถูกกฎหมายแล้ว กฎหมาย Bitcoin ของ Bukele ยังทำให้ bitcoin เป็นการประมูลภาคบังคับ ในขณะที่ Bitcoiners หลายคนเฉลิมฉลองการเคลื่อนไหวของ Bukele แต่แง่มุมบังคับนี้ถูกปฏิเสธโดยคนอื่น ๆ ซึ่งเชื่อว่าผู้คนควรมีอิสระในการเลือกว่าจะใช้เงินใด พวกเขามักจะชอบที่จะยกเลิกกฎหมายที่อ่อนโยนตามกฎหมาย เนื่องจากกฎหมายดังกล่าวบิดเบือนสนามแข่งขันเพื่อสนับสนุนบางสกุลเงิน กฎหมายบังคับซื้อทำให้สนามแข่งขันเบ้มากขึ้น
เพื่อให้แน่ใจว่า มีบทบัญญัติในกฎหมายที่เสนอผลกระทบจากผลบังคับของมาตรา 7 มาตรา 12 ของกฎหมายเสนอการยกเว้นสำหรับชาวซัลวาดอร์ที่ "โดยข้อเท็จจริงที่เห็นได้ชัดและฉาวโฉ่" ไม่สามารถเข้าถึงเทคโนโลยีที่จะยอมรับ ธุรกรรม bitcoin ในขณะที่มาตรา 8 สัญญาว่าผู้ค้าสามารถแปลงการชำระเงิน bitcoin ขาเข้าเป็นดอลลาร์สหรัฐโดยอัตโนมัติและไม่มีค่าใช้จ่าย
แต่บทบัญญัติเหล่านี้กลับทำให้เกิดข้อเสียใหม่
ประการหนึ่ง ไม่ได้ระบุอย่างชัดเจนว่า "โดยข้อเท็จจริงที่ชัดแจ้งและฉาวโฉ่" หมายถึงอะไร สันนิษฐานได้ว่าแผงขายผักและผลไม้จำนวนมากตั้งอยู่ข้างถนนในเอลซัลวาดอร์ ไม่จำเป็นต้องรับ bitcoin แต่ยังรวมถึงร้านทำเล็บในซานมิเกลซึ่งเจ้าของผู้สูงอายุมีปัญหาในการทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างอีเมลและ WhatsApp — ไม่ต้องสนใจความแตกต่างระหว่างที่อยู่ Bitcoin และคีย์ส่วนตัว? รวมถึงร้านพิชซ่าใน El Tunco ซึ่งจนถึงขณะนี้ได้ปฏิเสธระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมดเพื่อสนับสนุนเงินสดที่มีอยู่จริงหรือไม่?
การหลบหนีที่สำคัญกว่าจากส่วนบังคับของกฎหมายมีอยู่ในมาตรา 8 ซึ่งสัญญาว่าผู้ค้าสามารถแปลงการชำระเงินด้วย bitcoin เป็นดอลลาร์สหรัฐโดยอัตโนมัติและไม่มีค่าใช้จ่าย รัฐบาลซัลวาดอร์สามารถรับประกันได้ เนื่องจากได้จัดตั้งกองทุนทรัสต์มูลค่า 150 ล้านดอลลาร์เพื่อซื้อบิตคอยน์ทันทีที่ผู้ค้าต้องการแลกเปลี่ยนเป็นดอลลาร์
ยังไม่ชัดเจนว่าสิ่งนี้จะทำงานอย่างไรหลังหน้าจอ แม้ว่ารัฐบาลจะขายบิตคอยน์ที่พวกเขาได้รับ (ซึ่งเกือบจะแน่นอนว่าจะต้องทำเพื่อที่จะเสนอเงินดอลลาร์เพื่อแลกกับบิตคอยน์ใหม่) ก็ยังต้องเสียค่าใช้จ่ายในการแลกเปลี่ยนและเคลื่อนย้ายเงิน ในแง่เศรษฐกิจ: แรงเสียดทาน แทนที่จะให้การแปลงสกุลเงินฟรีจริง ๆ มันจะได้รับเงินอุดหนุนจากผู้เสียภาษีชาวซัลวาดอร์
นอกจากนี้ เพื่อเปิดใช้งานการแปลงทันทีและฟรี รัฐบาลจะพัฒนากระเป๋าสตางค์และโซลูชันการค้าของตนเอง: แอป Chivo ซึ่งจำลองมาจาก Strike ("Chivo" หมายถึง "แพะ" แต่เป็นคำแสลงสำหรับ "เจ๋ง") ยังไม่ชัดเจนว่าได้รับเงินเท่าใดสำหรับการพัฒนาแอปนี้ อย่างไรก็ตาม ในลักษณะเดียวกับที่ยังไม่ชัดเจนว่าใครเป็นคนพัฒนาแอปนี้
ค่าใช้จ่ายเหล่านี้ เช่นเดียวกับการขาดความชัดเจนและความโปร่งใส ถูกเน้นโดยฝ่ายตรงข้ามทางการเมืองของ Bukele เนื่องจากกฎหมาย Bitcoin ไม่เป็นที่นิยมตั้งแต่เริ่มแรก ในที่สุดพวกเขาก็เห็นโอกาสที่จะลดความนิยมของประธานาธิบดีและเอาชนะการสนับสนุนจากประชาชนทั่วไป
ส่งผลให้สกุลเงินดิจิทัลกลายเป็นการเมืองอย่างสูงในช่วงหลายสัปดาห์และหลายเดือนหลังจากการประกาศ Bitcoin 2021 ฝ่ายค้านของ Bukele ตอนนี้มีธงเดียวที่จะรวมตัวกันในการประท้วงตามท้องถนนโดย "No al Bitcoin" ("No to Bitcoin") กลายเป็นเสียงเรียกร้องของการชุมนุม
ในทางใดทางหนึ่งและด้วยความศรัทธาที่น่าขัน ผู้ที่ชื่นชอบ Bitcoin ที่อ้างว่ามีเสรีภาพในการเลือกสกุลเงิน พบว่าตัวเองสอดคล้องกับชาวซัลวาดอร์ที่ออกถนนเพื่อประท้วงกฎหมายใหม่ในเสื้อยืดต่อต้าน Bitcoin กลุ่มแรกปฏิเสธมาตรา 7 ด้วยเหตุผลทางปรัชญา กลุ่มที่สองประท้วงผลกระทบด้านลบที่ปลายน้ำซึ่งมาจากบทความเดียวกัน
pushback
แล้วมีฝ่ายค้านสถาบัน
ด้วยการตัดสินใจของ Bukele ที่จะแนะนำ bitcoin เป็นเงินที่ถูกกฎหมายในเอลซัลวาดอร์ทั้งหมด ความสำเร็จของเมืองชายหาดเล็กๆ บนชายฝั่งอเมริกากลางเพิ่มขึ้นเกือบในชั่วข้ามคืนเพื่อดึงดูดความสนใจจากสถาบันระหว่างประเทศที่สำคัญๆ และสถาบันเหล่านี้ดูไม่ค่อยพอใจกับการพัฒนา
ธนาคารโลก ซึ่งเป็นสถาบันการเงินระหว่างประเทศที่ได้รับมอบหมายให้ลดความยากจนทั่วโลก ได้ปฏิเสธคำขอจากรัฐบาลซัลวาดอร์ที่จะช่วยนำ bitcoin ไปใช้ในระดับเทคนิคอย่างรวดเร็ว ผู้ให้กู้กล่าวถึงความกังวลเกี่ยวกับความโปร่งใส (เรียกคืน Four Horsemen) และการใช้พลังงานในการขุด
นอกจากนี้ ทั้งหมดนี้เกิดขึ้นในขณะที่ฝ่ายบริหารของ Bukele กำลังเจรจากับกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) เกี่ยวกับข้อตกลงทางการเงินมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์ กฎหมาย Bitcoin ใหม่ดูเหมือนจะทำให้ขนลุกกับสถาบันนี้เช่นกัน วันหลังจากการประกาศ Bitcoin 2021 IMF ได้ชี้แจงอย่างชัดเจนว่าพวกเขาเห็นทั้งประเด็นทางเศรษฐกิจและกฎหมายเกี่ยวกับการเคลื่อนไหว
ในช่วงปลายเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2021 - ประมาณหกสัปดาห์หลังจากการประกาศกฎหมาย - กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) ได้ติดตามบล็อกโพสต์ชื่อ "Cryptoassets เป็นสกุลเงินประจำชาติ? ก้าวไกลเกินไป” แม้ว่าข้อความจะไม่ได้กล่าวถึงเอลซัลวาดอร์โดยเฉพาะ แต่เนื้อหาและระยะเวลาของบทความทำให้ชัดเจนว่าผู้เขียนนึกถึงประเทศใดเมื่อเขียน
โพสต์บล็อกแย้งว่า (เช่นสกุลเงิน) bitcoin ไม่เหมาะเป็นสกุลเงินประจำชาติ อย่างไรก็ตาม อาจมีผู้เชื่อในระบบเงินสดดิจิทัลแบบเพียร์ทูเพียร์เพียงไม่กี่คน ค่อนข้างจะแสดงให้เห็นความแตกต่างพื้นฐานในมุมมองระหว่างสถาบันในยุค Bretton Woods เช่น IMF และธนาคารโลก และมุมมองทางเศรษฐกิจทางการเงินทางเลือกที่ Bitcoin เป็นตัวแทน
“ต้นทุนโดยตรงที่สุดของการนำ cryptoasset มาใช้อย่างแพร่หลายเช่น Bitcoin คือความมั่นคงทางเศรษฐกิจมหภาค” บล็อกโพสต์แย้ง “หากสินค้าและบริการมีการกำหนดราคาทั้งในสกุลเงินจริงและสินทรัพย์ดิจิทัล ครัวเรือนและธุรกิจจะใช้เวลาและทรัพยากรจำนวนมากในการเลือกเงินที่จะถือ แทนที่จะมีส่วนร่วมในกิจกรรมการผลิต”
ที่ Bitcoiners บางคนวิจารณ์กฎหมาย Bitcoin เพราะมันขัดขวางเสรีภาพในการเลือกสกุลเงิน การคัดค้านของ IMF ดูเหมือนจะตรงกันข้ามกับสิ่งนั้น แทนที่จะยอมรับความสามารถของตลาดในการเลือกประเภทเงินที่ดีที่สุด ในทางตรงกันข้าม IMF กลับดูเหมือนจะโต้แย้งว่าเสรีภาพในการเลือกมีแต่จะทำให้เสียเวลาและทรัพยากรไปเปล่าๆ
แต่บางทีที่สำคัญกว่านั้น จากมุมมองของ Bitcoiners หลายคน IMF กลับหัวกลับหาง เป็นเพราะเงิน fiat ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตัวเก็บมูลค่าที่ดีที่คนจำนวนมากในปัจจุบันต้องใช้เวลาและทรัพยากรจำนวนมากเพื่อค้นหาวิธีรักษาความมั่งคั่งของพวกเขา ไม่ว่าจะโดยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หุ้น พันธบัตร หรือสินทรัพย์อื่นๆ ในโลกที่ไฮเปอร์บิทคอยน์ ผู้คนสามารถเก็บผลงานของพวกเขาไว้ได้ด้วยเงินที่แข็งกระด้างนี้
ในทำนองเดียวกัน บล็อกของ IMF แย้งว่า "นโยบายการเงินจะสูญเสียไป" หากธนาคารกลางไม่สามารถควบคุมอัตราดอกเบี้ยได้ Bitcoiners หลายคนคงคิดว่านี่เป็นสิ่งที่ดี อย่างไรก็ตาม; พวกเขาเชื่อว่านโยบายการเงินของธนาคารกลางส่งผลเสียต่อเศรษฐกิจ เนื่องจากทำให้ผู้คนคำนวณทางเศรษฐศาสตร์ได้ยากขึ้น
แต่ยิ่งไปกว่านั้น และที่สำคัญกว่านั้น การโต้แย้งนี้ดูเหมือนจะใช้ไม่ได้กับเอลซัลวาดอร์ตั้งแต่แรก ด้วยค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ ประเทศนี้ใช้สกุลเงินของประเทศอื่น ด้วยเหตุนี้ ธนาคารกลางแห่งเอลซัลวาดอร์จึงไม่สามารถกำหนดนโยบายการเงินของตนเองได้
การไม่สามารถควบคุมอนาคตทางการเงินของตัวเองได้นี้ อันที่จริงแล้ว เป็นข้อโต้แย้งข้อหนึ่งที่สนับสนุนการย้าย Bitcoin ของ Bukele
ที่อาจเกิดขึ้น
ฝ่ายค้านกฎหมายดูเหมือนจะมาจากทุกด้าน ภายในประเทศ ฝ่ายค้านของ Bukele เน้นย้ำถึงค่าใช้จ่ายและการขาดความโปร่งใสที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายใหม่ ในระดับสากล สถาบันที่มีอำนาจมากที่สุดบางแห่งปฏิเสธการย้ายด้วยเหตุผลทางเศรษฐกิจการเงิน และในอีกด้านของสเปกตรัม Bitcoiners บางคนไม่ชอบการดำเนินการตามกฎหมายเพราะพวกเขาชอบที่จะยกเลิกกฎหมายที่อ่อนโยนทางกฎหมายทั้งหมดและถือว่ากฎหมายบังคับที่บังคับใช้นั้นเลวร้ายยิ่งกว่า
แต่ Bukele ได้ชี้แจงอย่างชัดเจนว่า กฎหมาย Bitcoin รวมถึงมาตรา 7 จะไม่หยุดยั้ง
ความคลางแคลงใจของประธานาธิบดีเชื่อว่าเขาผ่านพ้นไปเพราะเขาต้องการส่งเสริมภาพลักษณ์ของเขาในฐานะประธานาธิบดีที่อายุน้อย ทันสมัย และเฉียบแหลมด้านเทคโนโลยี Bukele มักสวมหมวกเบสบอลแบบถอยหลังในที่สาธารณะ เขาจิ้มฝ่ายตรงข้ามทางการเมืองผ่านมีมบนโซเชียลมีเดีย และจนถึงจุดหนึ่ง เขาได้เซลฟี่บนเวทีที่สหประชาชาติ การโอบรับ Bitcoin เข้ากับบุคลิกนั้นอย่างสมบูรณ์แบบ นักวิจารณ์ของเขายืนยันในขณะที่เบี่ยงเบนความสนใจจากแนวโน้มเผด็จการของเขา
บางทีนักวิจารณ์ก็มีสิทธิ์ในระดับหนึ่ง แต่ดูเหมือนว่า Bukele จะมีความเข้าใจเกี่ยวกับ Bitcoin อย่างแท้จริง และเขาสามารถอธิบายประโยชน์ที่เป็นไปได้บางประการสำหรับเอลซัลวาดอร์ได้เช่นกัน
ประโยชน์แรกและอาจชัดเจนที่สุดได้รับการสัมผัสแล้ว: Bitcoin มีศักยภาพในการช่วยลดค่าธรรมเนียมการโอนเงิน ธุรกรรม Lightning ในปัจจุบันอาจมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าหนึ่งเซ็นต์ และการส่ง bitcoin จากสหรัฐอเมริกาไปยังเอลซัลวาดอร์นั้นแน่นอนว่าไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม กับบริษัทต่างๆ เช่น Western Union มักจะเรียกเก็บเงินอย่างน้อย 10 ดอลลาร์เพื่อดำเนินการโอนเงิน ค่าธรรมเนียมการโอนเงินแบบธรรมดาจึงมีราคาแพงอย่างไม่น่าเชื่อเมื่อเปรียบเทียบ
เพื่อความเป็นธรรม ผลประโยชน์ด้านต้นทุนของ Bitcoin จะดีที่สุดหากผู้รับการโอนยินดีที่จะรับ (และถือ) bitcoin จริงๆ ตามที่ผู้คัดค้านแผน Bitcoin ของ Bukele เช่นนักเศรษฐศาสตร์ Johns Hopkins Steve Hanke ชี้ให้เห็นว่าค่าใช้จ่ายในการโอนเงินผ่าน bitcoin นั้นสูงขึ้นมากหากผู้รับต้องการแปลงเหรียญเป็นดอลลาร์เงินสด เนื่องจากความขัดแย้งทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการแปลงนั้น
ใช่ เมื่อใช้กระเป๋าเงิน Chivo หรือตู้เอทีเอ็มของ Chivo ที่มีแบรนด์คล้ายกันในประเทศ การแปลงนี้ฟรี แต่ดังที่กล่าวไว้ นี่หมายถึงต้นทุนของความขัดแย้งนั้นได้รับเงินอุดหนุนจากรัฐบาล หรือจ่ายโดยผู้เสียภาษีอย่างแม่นยำยิ่งขึ้น บางทีอาจมีประโยชน์สุทธิสำหรับประเทศโดยรวม หากการส่งเงินประเภทนี้ไปขัดขวาง Western Union แต่สิ่งนี้ไม่ชัดเจนเท่าที่ควร และหากเป็นกรณีนี้ รัฐบาลไม่ได้ให้รายละเอียดว่าทำไมหรือเพราะอะไร
ประการที่สอง และอาจเห็นประโยชน์ที่ชัดเจนยิ่งขึ้นใน El Zonte: Bitcoin สามารถช่วยรวมทางการเงินได้ ประมาณ 70% ของผู้คนในเอลซัลวาดอร์ไม่สามารถเข้าถึงการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ได้เลย ค่าใช้จ่ายในการดูแลประชากรในส่วนที่ยากจนกว่ามักไม่คุ้มสำหรับธนาคารพาณิชย์ โดยการขยายเวลา ชาวซัลวาดอร์จำนวนมากไม่สามารถเก็บเงินออมไว้ในสินทรัพย์ทางการเงินได้
ในทางตรงกันข้าม Bitcoin นั้นเปิดกว้างและฟรีสำหรับทุกคน สิ่งนี้ทำให้ชาวเอลซัลวาดอร์หลายล้านคนมีตัวเลือกในการชำระเงินด้วยโทรศัพท์หรือนำเงินออมบางส่วนไปลงทุนเป็นสกุลเงินที่มีราคาคงที่ พวกเขาสามารถทำเช่นนั้นได้ ยิ่งกว่านั้น โดยไม่ต้องพึ่งพาบุคคลที่สามและ (หากพวกเขาดูแล) โดยไม่ต้องเสียสละความเป็นส่วนตัว
ประการที่สาม กฎหมาย Bitcoin สามารถช่วยปรับปรุงภาพลักษณ์ของเอลซัลวาดอร์ และดึงดูดผู้คน บริษัท และการลงทุนจากต่างประเทศ นี่อาจอยู่ในรูปแบบของนักท่องเที่ยว Bitcoin เช่นเดียวกับที่ Peterson หวังว่าจะดึงดูด Bitcoin Beach ที่ต้องการไปเอลซัลวาดอร์อย่างแท้จริงเพื่อใช้จ่าย ระบอบภาษีที่เอื้ออำนวย — ไม่มีภาษีกำไรจากการถือครอง bitcoin — อาจชักชวนให้คนรวยในสกุลเงินดิจิทัลบางคนเลือกประเทศในอเมริกากลางเป็นบ้านใหม่ (แรงจูงใจนี้ได้รับการสนับสนุนโดย Bukele ที่เสนอถิ่นที่อยู่ถาวรให้กับทุกคนที่ลงทุนอย่างน้อยสาม bitcoin ในประเทศ) ในทำนองเดียวกัน กรอบการกำกับดูแลที่ชัดเจนสามารถจูงใจธุรกิจ Bitcoin ระหว่างประเทศให้เปิดสำนักงานในประเทศ สร้างโอกาสในการทำงาน
กระนั้น บางทีข้อได้เปรียบระยะยาวที่ใหญ่ที่สุดเพียงอย่างเดียวของการนำ bitcoin มาใช้เป็นสกุลเงินประจำชาติก็คือ มันสามารถลดการพึ่งพาเงินดอลลาร์สหรัฐของเอลซัลวาดอร์ ดังนั้นจึงต้องพึ่งพาธนาคารกลางสหรัฐและนโยบายการเงิน การขยายตัวทางการเงินทำให้ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐลดลง แต่ต่างจาก (บางคน) ชาวอเมริกันและรัฐบาลอเมริกัน เอลซัลวาดอร์มักไม่ได้รับประโยชน์จากการขยายตัวทางการเงินของเฟดเลย
ลักษณะที่เป็นปัญหาของการพึ่งพาอาศัยกันนี้มีความชัดเจนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงการระบาดใหญ่ของ COVID-19 แม้ว่ารัฐบาลเอลซัลวาดอร์และชาวเอลซัลวาดอร์จะใช้เงินดอลลาร์สหรัฐในการทำธุรกรรมและประหยัดเงิน มีเพียงพลเมืองอเมริกันเท่านั้นที่ได้รับเช็คกระตุ้นเศรษฐกิจด้วยเงินดอลลาร์สหรัฐ และมีเพียงรัฐบาลอเมริกันเท่านั้นที่สามารถใช้เงินดอลลาร์ที่สร้างขึ้นใหม่เพื่อประกันอุตสาหกรรมที่ล้มเหลวได้อย่างง่ายดาย ในสิ่งที่ถือได้ว่าเป็นพลวัตทางการเงินที่ค่อนข้างวิปริต หนึ่งในเศรษฐกิจที่ยากจนที่สุดในโลกโดยพื้นฐานแล้วต้องจ่ายเงินให้กับคนที่ร่ำรวยที่สุดคนหนึ่ง
และบูเคเล่ก็ดูจะรู้ตัวดี ตามร่างกฎหมาย Bitcoin เบื้องต้นที่นำเสนอโดย Mallers ที่ Bitcoin 2021 อ่าน:
“ธนาคารกลางกำลังดำเนินการที่อาจก่อให้เกิดอันตรายต่อเสถียรภาพทางเศรษฐกิจของเอลซัลวาดอร์มากขึ้น” และ “เพื่อบรรเทาผลกระทบด้านลบจากธนาคารกลาง จำเป็นต้องอนุญาตให้มีการหมุนเวียนของสกุลเงินดิจิทัลที่มีอุปทานที่ไม่สามารถ ถูกควบคุมโดยธนาคารกลางใด ๆ และมีการเปลี่ยนแปลงตามเกณฑ์วัตถุประสงค์และคำนวณได้เท่านั้น”
Bitcoin สามารถเสนอทางออกได้
Chivo
Bitcoin สามารถเสนอทางออกได้ แต่แม้แต่แฟนตัวยงของ Bitcoin ก็ต้องยอมรับว่าการเปลี่ยนจากดอลลาร์สหรัฐเป็น bitcoin นั้นพูดง่ายกว่าทำ มูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลยังคงมีความผันผวนสูง ทำให้เป็นเรื่องยากที่จะใช้สำหรับการค้าแบบวันต่อวัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ตาม paycheck ถึง paycheck ยิ่งไปกว่านั้น สกุลเงินดิจิทัลสำหรับหลายๆ คนยังคงสับสนและใช้งานยาก
เพื่อช่วยแก้ไขปัญหาเหล่านี้ (และเนื่องจากการยอมรับการชำระเงินด้วย bitcoin ถือเป็นข้อบังคับ) ฝ่ายบริหารของ Bukele ได้พัฒนาแอป Chivo ซึ่งจะช่วยให้สามารถแปลงระหว่าง bitcoin และดอลลาร์สหรัฐฯ ได้ทันทีและฟรี
แต่ด้วยเวลาเพียงสามเดือนระหว่างการอนุมัติกฎหมาย Bitcoin และกฎหมายที่มีผลบังคับใช้ ซอฟต์แวร์จึงต้องได้รับการพัฒนาในเวลาที่บันทึก และมันก็แสดงให้เห็น
รัฐบาลเอลซัลวาดอร์ได้ปล่อยแอป Chivo ในวันที่ bitcoin ถูกกฎหมายในวันที่ 7 กันยายน และในทางกลับกันก็มีฟังก์ชั่นที่สัญญาไว้ทั้งหมด กระเป๋าเงินรองรับการส่งและรับธุรกรรมทั้งแบบ on-chain และบน Lightning เป็นไปได้ที่จะแปลง BTC เป็น USD และย้อนกลับโดยไม่มีค่าคอมมิชชัน และเพื่อเสนอสิ่งจูงใจให้ชาวซัลวาดอร์ดาวน์โหลดแอปนั้นจริง ๆ จะมีการรวม bitcoin ฟรี $30 เมื่อลงทะเบียน
อย่างไรก็ตาม การดาวน์โหลดแอป Chivo ในตอนแรกพิสูจน์แล้วว่าท้าทาย หลังจากเปิดตัวแอปได้ไม่นาน เซิร์ฟเวอร์ Chivo ก็ไม่สามารถรับมือกับความต้องการได้ และกระเป๋าเงินก็ถูกลบออกจากร้านแอปอย่างรวดเร็ว เมื่อมันปรากฏขึ้นอีกครั้ง ฟังก์ชันการทำงานก็ยังห่างไกลจากความสมบูรณ์แบบ กระเป๋าเงินนั้นช้า พังเป็นประจำ และถึงแม้จะไม่พังเลยก็ตาม แต่บางครั้งก็เป็นไปไม่ได้ที่จะทำธุรกรรม ส่วนหนึ่งอาจเป็นเพราะเหตุนี้ ร้านค้าและร้านอาหารหลายแห่งจึงเพิกเฉยต่อมาตรา 7 และไม่ยอมรับ bitcoin เลย
ฟรี 30 ดอลลาร์ ยิ่งไปกว่านั้น สามารถใช้ได้เฉพาะกับแอปพลิเคชัน Chivo อื่น ๆ ในตอนแรกเท่านั้น หลังจากที่เงินได้เปลี่ยนกระเป๋าเงินไปแล้วครั้งหนึ่งก็สามารถใช้กับกระเป๋าเงิน bitcoin อื่น ๆ หรือ Chivo ATM ได้ฟรี น่าจะเป็นการกระตุ้นให้ชาวซัลวาดอร์ใช้จ่ายบิตคอยน์จริง ๆ ที่ไหนสักแห่งมากกว่าที่จะถอนเงินออกทันทีเป็นดอลลาร์ที่ตู้เอทีเอ็มที่ใกล้ที่สุด
แต่ในทางปฏิบัติ การจำกัดส่วนใหญ่ทำให้เกิดความคับข้องใจและความผิดหวัง ชาวซัลวาดอร์ที่พยายามใช้เงินของพวกเขากับพ่อค้าที่จัดการให้พร้อมสำหรับบิตคอยน์ในวันแรกพบว่าพวกเขาทำไม่ได้ เพราะผู้ค้าเหล่านี้ใช้ตัวประมวลผลการชำระเงินทางเลือก ในทางกลับกัน พ่อค้าเหล่านี้รู้สึกหงุดหงิดที่พวกเขาไม่สามารถรับเงินได้ ในขณะที่พวกเขาใช้ไมล์พิเศษเพิ่มเติมเพื่อเตรียมพร้อมจากการเดินทาง
และดูเหมือนว่าข้อจำกัดเบื้องต้นจะไม่บรรลุเป้าหมาย เมื่อชาวซัลวาดอร์ทั่วประเทศได้เรียนรู้วิธีปลดล็อกเงินฟรี 30 ดอลลาร์จากแอป Chivo ของพวกเขา (โดยเพียงแค่ส่งกลับไปกลับมาให้เพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัว) ก็ส่งผลให้มีคิวยาวที่ตู้เอทีเอ็มของ Chivo หลังจากทั้งหมด อันที่จริง หลายคนไม่ต้องการ bitcoin; พวกเขาต้องการแลกเปลี่ยนเงินฟรี 30 ดอลลาร์สำหรับตั๋วเงินดอลลาร์
แม้ว่าจะไม่น่าแปลกใจมากนัก แต่กระเป๋าเงิน Chivo ก็ถูกคุมขังอย่างเต็มที่เช่นกัน ผู้ใช้ไม่สามารถถือกุญแจของตัวเองได้ หมายความว่าพวกเขาไม่ได้ถือเหรียญของตัวเองจริงๆ ยอดคงเหลือ bitcoin บนโทรศัพท์ของพวกเขาอาจไม่ใช่ยอดคงเหลือ bitcoin เลย แต่เป็น bitcoin IOU: ผู้ใช้ Chivo ไว้วางใจรัฐบาลซัลวาดอร์และ/หรือใครก็ตามที่ควบคุมกระเป๋าเงิน Chivo ด้วยเงินทุนและความเป็นส่วนตัว
โดยทั่วไปตู้เอทีเอ็มของ Chivo ใช้งานได้ แต่บางครั้งก็ให้บริการที่ไม่ปลอดภัยเช่นกัน พวกเขาไม่รองรับ Lightning ประสบการณ์การใช้งานของผู้ใช้อาจสร้างความสับสน และเงินสดบางส่วนก็หมดอย่างรวดเร็ว แต่ที่สำคัญกว่านั้น ผู้ใช้จำนวนหนึ่งรายงานว่าส่ง bitcoin ไปยังเครื่องโดยไม่ได้รับเงินสดเป็นการแลกเปลี่ยน (ในขณะที่เขียนบทความนี้ ปัญหาเหล่านี้บางส่วนได้รับการแก้ไขแล้ว แต่ไม่ใช่ทั้งหมด)
ในที่สุด ประสบการณ์ที่ดีที่สุดก็เกิดขึ้นจากผู้ที่ไม่ได้พึ่งพา (หรือโต้ตอบกับ) กระเป๋าเงิน Chivo เลย เพื่อความประหลาดใจของทุกคน เครือข่ายร้านอาหารที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ เช่น McDonald's, Pizza Hut, Starbucks เป็นหนึ่งในกลุ่มที่รับชำระเงินด้วย bitcoin เมื่อวันที่ 7 กันยายน โดยใช้ระบบประมวลผลการชำระเงินจาก OpenNode หรือ IBEX ใครก็ตามที่เดินเข้าไปในสถานประกอบการเหล่านี้ด้วยกระเป๋าเงิน Lightning แบบเดิมๆ จะได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่นในการชำระค่าอาหารหรือเครื่องดื่ม
ข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทข้ามชาติที่ได้รับการยอมรับในชื่อระดับโลกตอนนี้ยอมรับการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล ได้รับความสนใจจากนานาชาติมาที่เอลซัลวาดอร์ และได้รับการยกย่องจาก Bitcoiners ทั่วโลก แต่ก็ไม่ได้ต้องขอบคุณ Chivo ที่ Bitcoiners บางคนเชื่อว่าเงินจะถูกปล่อยให้เข้าสู่ตลาดเสรีได้ดีที่สุดด้วยเหตุผลทางปรัชญาและเศรษฐกิจ การเปิดตัวโครงสร้างพื้นฐาน Bitcoin ของรัฐบาลที่ไม่เรียบร้อยดูเหมือนจะยืนยันเช่นเดียวกัน
7 กันยายน (และอื่น ๆ )
เป็นเวลาสองสามวันในวันที่ 7 กันยายน ดูเหมือนคนทั้งโลกจะจับตาดูเอลซัลวาดอร์ โดยที่ Bukele เองก็อยู่ตรงกลางเวที ระหว่างการกวาดล้างแผนกตุลาการส่วนใหญ่ของประเทศ และศาลฎีกา "ของเขา" เห็นได้ชัดว่าขัดขืนรัฐธรรมนูญที่สั่งให้เขาลงสมัครรับเลือกตั้งเป็นสมัยที่ 2024 ในปี XNUMX ประธานาธิบดีหนุ่มได้เสนอการสนับสนุนด้านไอทีสำหรับกระเป๋าเงิน Chivo บน Twitter ในขณะที่ ประกาศว่ารัฐบาลเอลซัลวาดอร์ได้ซื้อบิตคอยน์ไม่กี่ร้อย
ในขณะเดียวกัน การประท้วง “No al Bitcoin” ได้รับความสนใจจากสื่อในเอลซัลวาดอร์และต่างประเทศ โดยมีตู้ ATM ของ Chivo ที่ถูกไฟไหม้ซึ่งนำเสนอภาพที่สดใส การจับกุมแฮ็กเกอร์และนักเคลื่อนไหว Mario Gomez ซึ่งวิพากษ์วิจารณ์เป็นพิเศษต่อการพัฒนาแอป Chivo ดูเหมือนจะเป็นการยืนยันแนวโน้มเผด็จการของ Bukele เท่านั้น
แต่มันเป็นวันที่ยิ่งใหญ่สำหรับ Bitcoin อย่างปฏิเสธไม่ได้ แม้ว่า Bukele ไม่ได้ยกเลิกกฎหมายที่อ่อนโยนตามกฎหมายอย่างที่ Bitcoiners บางคนต้องการ แต่เขาได้สร้างสนามแข่งขันที่เท่าเทียมกันระหว่าง bitcoin และดอลลาร์สหรัฐ: ด้วย bitcoin ตอนนี้เป็นกฎหมายที่อ่อนโยน ชาวซัลวาดอร์สามารถจ่ายภาษีเป็น bitcoin และพวกเขาจะไม่มี เพื่อจ่ายภาษีกำไรจากการถือครอง bitcoin พวกเขาสามารถใช้ bitcoin เป็นเงินได้จริงๆ
แน่นอนว่า Bitcoin ยังคงดำเนินการต่อไปโดยไม่สะทกสะท้านกับกฎหมาย การสะอึกของ Chivo หรือการประท้วง Lightning Network ทำงานได้ดีขึ้นทุกวัน การเริ่มต้น Bitcoin กำลังเสนอบริการในเอลซัลวาดอร์ที่ใช้งานได้จริง และในขณะที่ธุรกิจจำนวนมากเพิกเฉยต่อมาตรา 7 มีสถานประกอบการค่อนข้างน้อยที่ยอมรับสกุลเงินดิจิทัลเช่นเดียวกับการชำระเงินเช่นกัน
ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น คนทั้งโลกจะจับตาดูต่อไป รัฐบาลคิวบากล่าวว่าจะยอมรับและควบคุมสกุลเงินดิจิทัลสำหรับการชำระเงินบนเกาะแคริบเบียน มีการแนะนำร่างกฎหมายในปานามาเพื่อให้เกิดความแน่นอนทางกฎหมาย กฎระเบียบ และการคลังในการใช้สินทรัพย์ดิจิทัล และผู้ร่างกฎหมายในปารากวัยกำลังเสนอราคาเพื่อออกกฎหมาย bitcoin หากการย้าย Bitcoin ในเอลซัลวาดอร์ประสบความสำเร็จ ประเทศที่มีเงินดอลลาร์อื่น ๆ เช่น เอกวาดอร์ ซิมบับเว และกวม จะเป็นผู้สมัครที่ชัดเจนที่จะพิจารณาการเคลื่อนไหวที่คล้ายกัน
การเปิดตัวกฎหมาย Bitcoin นั้นรวดเร็ว มีข้อบกพร่อง และเป็นที่ถกเถียงกัน แต่เรื่องราวของ Bitcoin ในเอลซัลวาดอร์ยังไม่สิ้นสุดในวันที่ 7 กันยายน แต่เป็นการเริ่มต้นบทใหม่ที่น่าสนใจและยุ่งเหยิง
กลับมาที่ Bitcoin Beach
ไม่กี่สัปดาห์หลังจากกฎหมายมีผลบังคับใช้ ในลูกสุนัขตัวหนึ่งที่มีผนังเหล็กลูกฟูกของ El Zonte เมื่อชายอายุ 20 ปีที่สวมเสื้อเชิ้ตติดกระดุมและหมวก Ripcurl ด้านหลังดึงโทรศัพท์ของเขาออกมา “Pagar กับ bitcoin?” เขาถามเป็นภาษาสเปนที่ดีที่สุดของเขา ชายที่อยู่ข้างหลังพนักงานเก็บเงินชี้ไปที่รหัส QR ที่วางบนโต๊ะพับตรงหน้าเขา: “ซิ”
หลังจากเล่นกระดานโต้คลื่นและเพลิดเพลินกับชายหาดมาทั้งวัน หนุ่มอเมริกันก็พร้อมที่จะจ่าย แต่เมื่อเขาพยายามสแกนโค้ดสี่เหลี่ยมขาวดำที่กระจัดกระจาย โทรศัพท์ของเขากลับแสดงข้อความแสดงข้อผิดพลาด กระเป๋าเงิน Bitcoin Beach ของ pupuseria ดูเหมือนจะเข้ากันไม่ได้
แต่นักท่องเว็บโชคดี เด็กคนหนึ่งที่ทำงานที่ Hope House อยู่แถวๆ นี้ และยินดีที่จะให้หลักสูตรสั้นๆ แก่เขาเกี่ยวกับ Bitcoin, Lightning และโซลูชันการดูแลร่วมกันของกระเป๋าเงิน Bitcoin Beach นักเล่นกระดานโต้คลื่นให้ความสนใจเป็นพิเศษในขณะที่เลื่อนนิ้วไปบนหน้าจอโทรศัพท์เพื่อดาวน์โหลดแอปใหม่
อย่างไรก็ตาม เพื่อนของนักโต้คลื่นที่ยืนต่อแถวอยู่ข้างๆ เขาไม่สนใจ เขาหันไปสมทบกับสาวผมบลอนด์ที่รออยู่ข้างนอก “พวกเขากำลังบอกเขาว่าเขาต้องการย้ายเงินทุนของเขาไปยังกระเป๋าเงินอื่นก่อนหรืออย่างอื่น” เขาอธิบายให้เธอฟังอย่างรำคาญ “เห็นได้ชัดว่ามีกระเป๋าเงินพิเศษที่คุณต้องการหากคุณต้องการทำธุรกรรมที่ถูกกว่า ฉันไม่รู้”
สองสามนาทีผ่านไป จนกระทั่งชายที่สวมเสื้อเชิ้ตติดกระดุมเดินออกจากดักแด้ด้วยรอยยิ้มที่ร่าเริง “ฉันเพิ่งทำธุรกรรม bitcoin ครั้งแรก” เขาบอกเพื่อนของเขา “ใช่” เด็กสาวผมบลอนด์ตอบอย่างเชี่ยวชาญ โดยซ่อนเรื่องราวที่น่าสงสัยที่เพื่อนของพวกเขาเพิ่งเล่าไป ขณะที่ทั้งสามคนเริ่มเดินไปตามถนนทราย กลับไปที่หอพักริมทะเลของพวกเขา “ประวัติศาสตร์!”
มันต้องทำให้งงบ้าง แต่นักท่องใน El Zonte สามารถจ่ายเงินด้วยเงินสดแบบ peer-to-peer ไม่ใช่เพราะดักแด้ได้รับคำสั่งให้ยอมรับ; มันทำอย่างนั้นมานานกว่าหนึ่งปีแล้ว อาจไม่ใช่เพราะมันเป็นเพียงทางเลือกเดียว นักเล่นกระดานโต้คลื่นน่าจะมีเงินอยู่ในมือเช่นกัน และไม่ใช่เพราะสะดวกกว่าแน่นอน เขาจ่ายด้วย bitcoin เพียงเพราะนั่นเป็นสกุลเงินที่เขาเลือก และลูกสุนัขก็ดีใจที่ยอมรับมัน
หากพวกเขาสามารถมองข้ามการเมือง นัยที่น่าสงสัยของมาตรา 7 และการเปิดตัวที่ไม่เรียบร้อย หากพวกเขาเต็มใจที่จะทำงานผ่านจุดบอด ความซับซ้อน และความไม่สะดวกของ Bitcoin เช่นเดียวกับนักท่องเว็บใน El Zonte; หากพวกเขาได้รับประสบการณ์ในการใช้ bitcoin ในการโอนเงิน หรือสำรวจว่าสกุลเงินดิจิทัลสามารถช่วยพวกเขาทางการเงินหรืออย่างอื่นได้อย่างไร ผู้คนในเอลซัลวาดอร์สามารถพิสูจน์สาวผมบลอนด์ว่าถูกต้องมากขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าว่าเธอน่าจะรู้
เรื่องราวของ Bitcoin ของเอลซัลวาดอร์สามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นประวัติศาสตร์
- '
- $ 1 พันล้าน
- 2019
- 2021
- 7
- เกี่ยวกับเรา
- เข้า
- ลงชื่อเข้าใช้
- ซื้อกิจการ
- ข้าม
- กระทำ
- การปฏิบัติ
- กิจกรรม
- เพิ่มเติม
- ที่อยู่
- การบริหาร
- การนำมาใช้
- ความได้เปรียบ
- ข้อตกลง
- ทั้งหมด
- แล้ว
- แม้ว่า
- อเมริกัน
- ชาวอเมริกัน
- ในหมู่
- จำนวน
- ประกาศ
- การประกาศ
- ประกาศ
- ประกาศ
- อื่น
- ทุกคน
- app
- การใช้งาน
- เข้าใกล้
- ปพลิเคชัน
- ข้อโต้แย้ง
- กองทัพบก
- รอบ
- จับกุม
- บทความ
- ศิลปิน
- สินทรัพย์
- ATM
- ผู้ฟัง
- ผู้เขียน
- ใช้ได้
- สัญญาเช่า
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ธนาคาร
- กีฬาเบสบอล
- ชายหาด
- กลายเป็น
- กำลัง
- ประโยชน์
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- ที่ดีที่สุด
- ที่ใหญ่ที่สุด
- บิล
- พันล้าน
- ธนบัตร
- บิต
- Bitcoin
- การชำระเงิน Bitcoin
- ธุรกรรม bitcoin
- กระเป๋าเงิน bitcoin
- นัก bitcoin
- Black
- บล็อก
- พันธบัตร
- ตรา
- BTC
- การก่อสร้าง
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- ซื้อ
- รณรงค์
- เมืองหลวง
- ซึ่ง
- เงินสด
- Cash App
- ก่อให้เกิด
- ธนาคารกลาง
- ธนาคารกลาง
- ผู้บริหารสูงสุด
- ความท้าทาย
- ท้าทาย
- บท
- การเรียกเก็บเงิน
- ราคาถูก
- การตรวจสอบ
- ชิป
- Choose
- รหัส
- ผู้ร่วมก่อตั้ง
- เหรียญ
- การทำงานร่วมกัน
- การทำงานร่วมกัน
- อย่างไร
- มา
- พาณิชย์
- เชิงพาณิชย์
- คณะกรรมาธิการ
- ชุมชน
- บริษัท
- ความซับซ้อน
- การประชุม
- การประชุม
- เนื้อหา
- ต่อ
- อย่างต่อเนื่อง
- ควบคุม
- สะดวกสบาย
- การแปลง
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ประเทศ
- ประเทศ
- คู่
- ศาล
- Covid-19
- COVID-19 การระบาดใหญ่
- Crash
- ที่สร้างขึ้น
- การสร้าง
- อาชญากรรม
- วิกฤติ
- การเข้ารหัสลับ
- คริปโตเคอร์เรนซี่
- cryptocurrency
- สกุลเงิน
- เงินตรา
- การดูแล
- ลูกค้า
- วัน
- ตาย
- การซื้อขาย
- ความต้องการ
- อธิบาย
- รายละเอียด
- พัฒนา
- พัฒนา
- ผู้พัฒนา
- พัฒนาการ
- DID
- ต่าง
- ยาก
- ดิจิตอล
- สกุลเงินดิจิตอล
- โดยตรง
- โดยตรง
- ค้นพบ
- สนทนา
- ทำลาย
- ไม่
- ดอลลาร์
- ดอลลาร์
- บริจาค
- ลง
- ยาเสพติด
- พลวัต
- อย่างง่ายดาย
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- ผล
- ผลกระทบ
- สูงอายุ
- อีเมล
- เน้น
- ทำให้สามารถ
- พลังงาน
- ผู้ประกอบการ
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- สร้าง
- ที่จัดตั้งขึ้น
- ที่ดิน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- การขยายตัว
- ประสบการณ์
- ประสบการณ์
- สำรวจ
- ใบหน้า
- ธรรม
- ครอบครัว
- FAST
- รัฐบาลกลาง
- ธนาคารกลางสหรัฐฯ
- ค่าธรรมเนียม
- เงินตรา
- สกุลเงินของเฟียต
- เงินเฟียต
- ในที่สุด
- การเงิน
- ทางการเงิน
- การรวมทางการเงิน
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- โฟกัส
- ปฏิบัติตาม
- อาหาร
- ฟอร์ม
- พบ
- กรอบ
- ฟรานซิส
- ฟรี
- เสรีภาพ
- เต็ม
- ฟังก์ชั่น
- กองทุน
- การระดมทุน
- เงิน
- ต่อไป
- อนาคต
- จีดีพี
- General
- โดยทั่วไป
- สร้าง
- ได้รับ
- ให้
- เหตุการณ์ที่
- เป้าหมาย
- ไป
- ดี
- สินค้า
- รัฐบาล
- บัญชีกลุ่ม
- การเจริญเติบโต
- แฮ็กเกอร์
- มีความสุข
- มี
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- จุดสูง
- สูงกว่า
- อย่างสูง
- ประวัติ
- ถือ
- ถือ
- หน้าแรก
- บ้าน
- ครัวเรือน
- ผู้ประกอบการ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- ความคิด
- ภาพ
- กองทุนการเงินระหว่างประเทศ
- ส่งผลกระทบ
- การดำเนินการ
- การดำเนินงาน
- สำคัญ
- เป็นไปไม่ได้
- ปรับปรุง
- ในอื่น ๆ
- ประกอบด้วย
- รวม
- รวมทั้ง
- รวม
- เงินได้
- อุตสาหกรรม
- โครงสร้างพื้นฐาน
- Initiative
- แรงบันดาลใจ
- สถาบัน
- สถาบัน
- สถาบัน
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- สนใจ
- International
- กองทุนการเงินระหว่างประเทศ
- ในระดับนานาชาติ
- แนะนำ
- การลงทุน
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ลงทุน
- ร่วมมือ
- ปัญหา
- ปัญหา
- IT
- ตัวเอง
- การสัมภาษณ์
- ร่วม
- เข้าร่วม
- ผู้สื่อข่าว
- กรกฎาคม
- คีย์
- กุญแจ
- เด็ก
- ที่รู้จักกัน
- แรงงาน
- ใหญ่
- เปิดตัว
- กฏหมาย
- กฎหมาย
- ชั้นนำ
- นำไปสู่
- ได้เรียนรู้
- นำ
- กฎหมาย
- ประเด็นทางกฎหมาย
- ชั้น
- ฟ้าแลบ
- Lightning Network
- น่าจะ
- Line
- น้อย
- Livestream
- ในประเทศ
- นาน
- ระยะยาว
- ความรัก
- เครื่อง
- ทำ
- หลัก
- สื่อกระแสหลัก
- สำคัญ
- ทำให้
- การทำ
- มนุษย์
- การจัดการ
- ตลาด
- ความหมาย
- ภาพบรรยากาศ
- สมาชิก
- สมาชิก
- memes
- ผู้ชาย
- กล่าวถึง
- พ่อค้า
- ร้านค้า
- ล้าน
- ล้าน
- ใจ
- การทำเหมืองแร่
- แบบ
- แม่
- เป็นเงิน
- เงิน
- เดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ย้าย
- การย้าย
- แห่งชาติ
- ธรรมชาติ
- จำเป็น
- สุทธิ
- เครือข่าย
- ข่าว
- จำนวน
- เสนอ
- การเสนอ
- เสนอ
- สำนักงาน
- การดูแลพนักงานใหม่
- สหกรณ์ -ed
- เปิด
- การเปิด
- โอกาส
- โอกาส
- ฝ่ายค้าน
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- ใบสั่ง
- Organized
- อื่นๆ
- มิฉะนั้น
- ของตนเอง
- เจ้าของ
- เจ้าของ
- ต้องจ่าย
- ปานามา
- การระบาดกระจายทั่ว
- ประเทศปารากวัย
- รัฐสภา
- โดยเฉพาะ
- ชำระ
- การชำระเงิน
- การประมวลผลการชำระเงิน
- ระบบการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- คน
- สมบูรณ์
- บางที
- ถาวร
- มุมมอง
- มุมมอง
- Peter McCormack
- โทรศัพท์
- กายภาพ
- นักบิน
- พิซซ่า
- พอดคาสต์
- จุด
- นโยบาย
- ทางการเมือง
- การเมือง
- Ponzi
- ยอดนิยม
- ความนิยม
- ประชากร
- เป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- ความยากจน
- ที่มีประสิทธิภาพ
- การปฏิบัติ
- ประธาน
- กด
- คุก
- ความเป็นส่วนตัว
- ส่วนตัว
- คีย์ส่วนตัว
- การประมวลผล
- ผลิตภัณฑ์
- โครงการ
- โปรแกรม
- โครงการ
- โครงการ
- ข้อเสนอ
- เสนอ
- การประท้วง
- การประท้วง
- ให้
- สาธารณะ
- ซื้อ
- ซื้อ
- วัตถุประสงค์
- โครงการปิรามิด
- ยังมีคิวอาร์โค้ด
- คำถาม
- อย่างรวดเร็ว
- ชุมนุม
- ราคา
- อสังหาริมทรัพย์
- ตระหนัก
- เหตุผล
- รับ
- ที่ได้รับ
- รับรู้
- ตระหนักถึงความ
- ระเบียน
- เปลี่ยนเส้นทาง
- ลงทะเบียน
- ปกติ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ปล่อย
- ที่เหลืออยู่
- การส่งเงิน
- การส่งเงิน
- แสดงให้เห็นถึง
- ขอ
- จำเป็นต้องใช้
- สำรองธนาคาร
- แหล่งข้อมูล
- คำตอบ
- REST
- ร้านอาหาร
- ร้านอาหาร
- รับคืน
- ROSA
- วิ่ง
- วิ่ง
- กล่าวว่า
- ซาน
- scalability
- ขนาด
- การสแกน
- โครงการ
- จอภาพ
- เอเชียตะวันออกเฉียงใต้
- ค้นหา
- กลุ่ม
- ความรู้สึก
- บริการ
- บริการ
- ชุด
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ร้านขายของ
- สั้น
- สำคัญ
- คล้ายคลึงกัน
- เหมือนกับ
- หก
- ขนาดใหญ่
- การชะลอตัว
- เล็ก
- So
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- ซอฟต์แวร์
- ขาย
- ทางออก
- บาง
- บางสิ่งบางอย่าง
- สเปน
- ลำโพง
- พิเศษ
- เฉพาะ
- ใช้จ่าย
- การประกัน
- กระจาย
- สี่เหลี่ยม
- Stability
- ระยะ
- ยืน
- Starbucks
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- startups
- สหรัฐอเมริกา
- แรงบันดาลใจ
- ตรวจสอบการกระตุ้น
- หุ้น
- จัดเก็บ
- ร้านค้า
- ถนน
- แข็งแกร่ง
- ความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- ฤดูร้อน
- จัดหาอุปกรณ์
- สนับสนุน
- ที่สนับสนุน
- สูงสุด
- ศาลสูง
- ท่อง
- แปลกใจ
- การสำรวจ
- ระบบ
- ระบบ
- คุย
- พูดคุย
- แตะเบา ๆ
- งาน
- ภาษี
- ภาษี
- ทีม
- เทคโนโลยี
- วิชาการ
- เทคโนโลยี
- บอก
- The Initiative / ความคิดริเริ่ม
- กฏหมาย
- โลก
- พัน
- ตลอด
- เวลา
- ในวันนี้
- ร่วมกัน
- ด้านบน
- การท่องเที่ยว
- ทำธุรกรรม
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- โอน
- ความโปร่งใส
- ปัญหา
- วางใจ
- บิด
- พูดเบาและรวดเร็ว
- เรา
- สหภาพ
- เป็นเอกลักษณ์
- พร้อมใจกัน
- สหประชาชาติ
- ประเทศสหรัฐอเมริกา
- มหาวิทยาลัย
- ปลดล็อก
- USD
- ใช้
- ผู้ใช้
- มักจะ
- ความคุ้มค่า
- วีดีโอ
- รายละเอียด
- หมู่บ้าน
- วิสัยทัศน์
- ผู้เข้าชม
- การระเหย
- อาสาสมัคร
- โหวต
- ที่เดิน
- กระเป๋าสตางค์
- กระเป๋าสตางค์
- อยาก
- น้ำดื่ม
- คลื่น
- ความมั่งคั่ง
- สหภาพตะวันตก
- อะไร
- ว่า
- ในขณะที่
- WHO
- ใครก็ได้
- แพร่หลาย
- ชนะ
- ไม่มี
- งาน
- ทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- ธนาคารโลก
- คุ้มค่า
- จะ
- การเขียน
- ปี
- ปี
- ประเทศซิมบับเว