เอสโตเนียอนุมัติ Bitcoin ธนาคาร Crypto แห่งแรกหลังการออกกฎหมายใหม่

• Striga ได้รับการอนุมัติด้านกฎระเบียบเพื่อดำเนินการในเอสโตเนียในฐานะ VASP
• บริษัทเป็น VASP แห่งแรกที่ได้รับการอนุมัติตามกฎหมายที่ปรับปรุงใหม่ของประเทศสำหรับ VASP
• กฎหมายกำหนดให้มีข้อมูล KYC ข้อกำหนดด้านเงินทุน และความเกี่ยวข้องกับเอสโตเนีย

สตริกาธนาคาร bitcoin และ cryptocurrency กลายเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนรายแรก (VASP) ที่ได้รับการอนุมัติด้านกฎระเบียบในเอสโตเนียหลังจากการปรับปรุงกรอบกฎหมายด้านสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศตามประกาศจาก หน่วยข่าวกรองทางการเงิน.

พระราชบัญญัติการฟอกเงินและการป้องกันการก่อการร้ายทางการเงิน ซึ่งเริ่มมีผลบังคับใช้เมื่อต้นเดือนมีนาคมนี้ ได้เสริมความแข็งแกร่งให้กับกฎระเบียบที่ต่อต้าน VASP ในขณะที่รับรองกับลูกค้าและผู้ค้าในภูมิภาคว่าจะไม่ได้รับผลกระทบ

“ซึ่งหมายความว่ากฎหมายไม่มีมาตรการใด ๆ ที่จะห้ามลูกค้าจากการเป็นเจ้าของและซื้อขายสินทรัพย์เสมือน และไม่ต้องการให้ลูกค้าแบ่งปันคีย์ส่วนตัวของพวกเขาไปยังกระเป๋าเงิน” กระทรวงการคลัง กล่าว.

โดยพื้นฐานแล้ว กฎหมายกำหนดให้ VASP ต้องระบุข้อมูลประจำตัวของลูกค้า แต่ไม่ใช่คีย์ส่วนตัว หาก VASP ไม่สามารถระบุตัวตนได้ ผู้ให้บริการจะต้อง "ดำเนินการวิเคราะห์ความเสี่ยงแบบเรียลไทม์"

นอกจากนี้ กฎหมายยังแก้ไขผู้ที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในเอสโตเนียในฐานะ VASP

“ภายใต้กฎใหม่ หน่วยข่าวกรองทางการเงินสามารถปฏิเสธใบอนุญาตที่หน่วยงานไม่มีการดำเนินธุรกิจในเอสโตเนียหรือมีความเกี่ยวข้องกับเอสโตเนียอย่างชัดเจน” กระทรวงการคลัง อย่างต่อเนื่อง

นอกจากนี้ หนึ่งในข้อกำหนดที่เข้มงวดที่สุดของ VASP คือการเพิ่มข้อกำหนดด้านเงินทุน ซึ่งทำให้บริษัทขนาดเล็กได้รับการอนุมัติได้ยากขึ้น

“VASPs จะต้องมีทุนขั้นต่ำ 125,000 หรือ 350,000 ยูโร ขึ้นอยู่กับประเภทของบริการที่เสนอ เพิ่มขึ้นจากระดับปัจจุบันที่ 12,000 ยูโร” กระทรวงการคลัง.