กฎระเบียบ Crypto ใหม่ของเอสโตเนีย – สิ่งที่ผู้แลกเปลี่ยน Crypto ต้องการทราบ

ในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา บริษัทคริปโตเคอเรนซีถูกควบคุมโดยเขตอำนาจศาลหลายแห่ง ซึ่งมีการออกกฎระเบียบและยิ่งไปกว่านั้น กฎเกณฑ์ยังมีประโยชน์ต่อการเติบโตของอุตสาหกรรมอีกด้วย 

เอสโตเนียอยู่ในอันดับสูงในแง่ของแบรนด์ที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับ โดยเฉพาะอย่างยิ่งแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน แต่ปี 2022 มาพร้อมกับการเปลี่ยนแปลงหลายประการในกฎหมายท้องถิ่น ซึ่งส่งผลกระทบต่อทั้งผู้ให้บริการและผู้ใช้ทั่วไป Bitcoin เมื่อเร็ว ๆ นี้ ลดลงสู่ระดับที่ไม่เคยเห็นตั้งแต่เดือนมกราคม ในปีนี้ หน่วยงานกำกับดูแลจึงควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทต่างๆ จะไม่มีปัญหาในสภาพแวดล้อมที่ท้าทายเช่นนี้ 

ต้องการเงินทุน

การแก้ไขพระราชบัญญัติ AML ใหม่ของเอสโตเนีย ซึ่งควบคุมผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ด้วย มีผลบังคับใช้ในวันที่ 15 มีนาคม^th, 2022. VASP ที่ได้รับใบอนุญาตแล้ว เช่นเดียวกับผู้สมัครใหม่ จะต้องพิจารณาข้อกำหนดที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ซึ่งหนึ่งในนั้นเกี่ยวข้องกับข้อกำหนดด้านเงินทุน

ตามกรอบการทำงานใหม่ บริษัทต่างๆ จะต้องมีทุนเรือนหุ้นจำนวน 250,000 ยูโร เพื่อให้บริการโอนสกุลเงินเสมือน สิ่งนี้ส่งผลกระทบต่อการแลกเปลี่ยนเช่น บิตโนมิกส์ซึ่งขณะนี้ได้รับใบอนุญาตในเอสโตเนียและมีเป้าหมายที่จะเสนอเงื่อนไขการแลกเปลี่ยนที่เชื่อถือได้สำหรับผู้ใช้ทุกคน 

ข้อกำหนดดังกล่าวได้รับการตอบรับเป็นอย่างดี เนื่องจากสภาวะในตลาด crypto นั้นแย่ลง เมื่อการประเมินมูลค่าลดลงอย่างหุนหันพลันแล่น ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องอาจเกิดขึ้น ทำให้การแลกเปลี่ยนอยู่ภายใต้แรงกดดัน และผู้ใช้โดยเฉลี่ยมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน หน่วยงานกำกับดูแลของเอสโตเนียต้องการหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ในเชิงรุกด้วยข้อกำหนดด้านเงินทุนล่าสุด 

AML/KYC 

Bitnomics และการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ที่ต้องการดำเนินการกับสำนักงานใหญ่ในเอสโตเนียต่อไป จะต้องเสริมสร้างแนวทาง AML/KYC ด้วยเช่นกัน บริษัทเหล่านี้จำเป็นต้องมีกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในและการบริหารความเสี่ยงที่ดี รวมถึงระเบียบข้อบังคับ AML นโยบายการบริหารความเสี่ยง และแผนความต่อเนื่องทางธุรกิจ 

ด้วยการใช้ Know Your Customer (KYC) การแลกเปลี่ยนจะมีข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับผู้ใช้ทั้งหมดและปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีสำหรับบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง การแลกเปลี่ยนที่เชื่อถือได้ได้กำหนดขั้นตอน KYC แล้ว และลูกค้าทุกคนต้องส่งเอกสารระบุตัวตนก่อนที่จะเริ่มแลกเปลี่ยน crypto 

การตรวจสอบธุรกรรม

ภายใต้กฎหมายใหม่ การแลกเปลี่ยนจะต้องบันทึกและจัดเก็บข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมแต่ละรายการที่ดำเนินการ รวมถึงรายละเอียดเช่น ID ธุรกรรมและข้อมูลเกี่ยวกับผู้ริเริ่มและผู้รับ โดยพื้นฐานแล้ว นี่เป็นเวอร์ชันย่อของ FATF (หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงิน) “กฎการเดินทาง”. การหยุดธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ให้เกิดขึ้นเป็นสาเหตุหลักว่าทำไมข้อกำหนดดังกล่าวจึงถูกนำไปใช้ 

ชื่อเสียง

การเลือกแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนที่เหมาะสมเพื่อใช้งานควรทำตามการวิเคราะห์ในวงกว้าง และผู้ใช้แต่ละคนต้องตัดสินใจว่าบริษัทใดเหมาะสมที่สุด ด้วยกฎใหม่ การแลกเปลี่ยนทั้งหมดจะต้องไม่มีความเชื่อมั่นล่วงหน้าเกี่ยวกับกิจกรรมทางเศรษฐกิจและมีชื่อเสียงทางธุรกิจที่ดี 

ทั้งหมดข้างต้นเป็นข่าวดีสำหรับผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลทั่วไป แต่ในกรณีของการแลกเปลี่ยน ผู้เชี่ยวชาญบางคนเชื่อว่าการปฏิบัติตามนั้นยากกว่า ประมาณการเบื้องต้นแนะนำว่าผู้ให้บริการบางรายอาจยุติกิจกรรมในเอสโตเนีย เนื่องจากประเทศนี้ไม่ได้ถูกมองว่าเป็นสถานที่ที่เป็นมิตรกับคริปโตอีกต่อไป 

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: นี่คือโพสต์ของแขก Coinpedia ไม่รับรองหรือรับผิดชอบต่อเนื้อหา ความถูกต้อง คุณภาพ การโฆษณา ผลิตภัณฑ์ หรือวัสดุอื่นๆ ในหน้านี้ ผู้อ่านควรทำวิจัยของตนเองก่อนที่จะดำเนินการใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับบริษัท.