ในการพูดคุยกับลูกค้าเกี่ยวกับกลยุทธ์ของพวกเขาเกี่ยวกับความต่อเนื่องหรือตามเหตุการณ์ รู้ว่าลูกค้าของคุณมีแนวทางความเสี่ยง (“KYC”) มีสองกลุ่มที่แตกต่างกัน: บริษัทที่เริ่มใช้แนวทาง KYC แบบอิงเหตุการณ์และกลุ่มที่ไม่เข้าใจ
ที่พวกเขาจะต้องทำในอนาคต
การเปลี่ยนแปลงและการเปลี่ยนแปลงเป็นเรื่องยาก บริษัทต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดและจัดการประสบการณ์ของลูกค้าด้วย การย้ายจากรอบการตรวจสอบตามระยะเวลาปกติ 1,3 และ 5 ปีไปสู่การขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์ไม่จำเป็นต้องทั้งหมดหรือไม่มีเลย
แนวทางตามความเสี่ยงโดยใช้การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะเป้าหมาย
มีหลายวิธีที่บริษัทสามารถทำได้เพื่อย้ายการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะจากเป็นครั้งคราวไปเป็นการขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์ แนวทางที่พบบ่อยที่สุดคือการระบุชุดของจุดข้อมูลสำคัญที่มีความเสี่ยงมากที่สุด เช่น การเปลี่ยนที่อยู่ได้
การเปลี่ยนแปลงโครงสร้างความเป็นเจ้าของ ฯลฯ โดยการใช้แนวทางการตรวจสอบตามเป้าหมายนี้ บริษัทต่างๆ สามารถใช้การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เพื่อกระตุ้นให้เกิดการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะใหม่ บริษัทสามารถก้าวไปอีกขั้นหนึ่งและเพิ่มกฎเกณฑ์ในการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเหล่านี้ ตัวอย่างเช่น หากลูกค้ามีที่อยู่ใน
ประเทศหนึ่งโดยเฉพาะจะทำให้เกิดการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะใหม่หากพวกเขาเปลี่ยนไปเป็นประเทศอื่นที่อยู่นอกแถบความเสี่ยงปัจจุบันของประเทศก่อนหน้า
นอกจากนี้ ยังมีข้อสังเกตอีกว่าบริษัทต่างๆ กำลังเริ่มการเปลี่ยนแปลง KYC จากเป็นครั้งคราวไปเป็นเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นภายในสายธุรกิจบางประเภท ตัวอย่างเช่น ลูกค้าได้เริ่มต้นโปรแกรม KYC ตามเหตุการณ์ในสายการธนาคารพาณิชย์ของพวกเขาด้วยเพิ่มเติม
ออกสู่หน่วยธุรกิจอื่นต่อไป
ข้อกังวลประการหนึ่งเกี่ยวกับการย้ายจาก KYC เป็นครั้งคราวไปเป็นกิจกรรมที่ขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์คือปริมาณความเสี่ยงที่ลูกค้าต้องดำเนินการ ฐานลูกค้าส่วนใหญ่จะมีเหตุการณ์ที่ไม่ใช่สาระสำคัญที่สามารถแก้ไขได้ผ่านกฎเกณฑ์ต่างๆ และการประมวลผลโดยตรง
เมื่อพิจารณาถึงวิธีการคว่ำบาตรทั่วโลกในเหตุการณ์ล่าสุด บริษัทต่างๆ ที่ย้ายไปยังกระบวนการ KYC ที่ขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์จะจัดการกับความเสี่ยงในปัจจุบันของฐานลูกค้าได้ดีขึ้น และพร้อมรับมือกับความเสี่ยงด้านชื่อเสียงในการจัดการได้ดียิ่งขึ้น
ความคาดหวังด้านกฎระเบียบ
หน่วยงานกำกับดูแลได้เริ่มชั่งน้ำหนักในการตรวจสอบสถานะ KYC ที่กำลังดำเนินอยู่ ในสเปนมีการแก้ไขกฎหมายพระราชกฤษฎีกาที่ระบุว่าควรดำเนินการตรวจสอบสถานะ ณ เวลาที่สถานการณ์ของลูกค้าเปลี่ยนแปลงไป
ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือ KYC ตามเหตุการณ์หรือถาวรต้องเป็นทั้งหมดหรือไม่มีเลย ได้ ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า หน่วยงานกำกับดูแลอาจต้องการเช่นนั้น แต่ในขณะนี้บริษัทต่างๆ มีความสามารถในการเริ่มต้นวางแผนสำหรับอนาคตอันใกล้นี้ ในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
รู้ว่าควรมีแผนดีกว่าเมื่อหน่วยงานกำกับดูแลถามคำถามมากกว่ามีแผนกำหนดให้กับบริษัท
