Finovate Global Hong Kong: Chekk นำเทคโนโลยี Digital Identity มาสู่ Bain Capital – และเพิ่มทุนเป็นของตัวเอง

เป็นเวลาเกือบห้าปีแล้วตั้งแต่ในฮ่องกง Chekk เปิดตัว Finovate ที่ FinovateAsia บริษัท ซึ่งก่อตั้งโดย CEO Pascal Nizri เป็นระบบนิเวศข้อมูลระบุตัวตนดิจิทัลแบบ B2B2C ที่เปลี่ยนความเป็นเจ้าของข้อมูลส่วนบุคคลจากธุรกิจเป็นรายบุคคล ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ในการให้บริการตรวจสอบตัวตนที่ดีขึ้นและราบรื่นยิ่งขึ้น

Benjamin Petit ผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการของ Chekk กล่าวจากเวที Finovate ระหว่างการสาธิตของบริษัทว่า “เราทุกคนทราบดีว่าผู้ใช้อินเทอร์เน็ตลังเลใจที่จะแบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคลทางออนไลน์ได้อย่างไร “ในอีกด้านหนึ่ง หน่วยงานกำกับดูแลกำลังบังคับให้ธนาคารและผู้ให้บริการทางการเงินต้องรวบรวมข้อมูลจำนวนมากขึ้นด้วยเหตุผลด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และสิ่งนี้ทำได้ในช่วง KYC ที่ยืดเยื้อและเจ็บปวดซึ่งมีค่าใช้จ่ายสูงสำหรับธนาคาร”

ผ่านแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ Chekk ช่วยให้บุคคลต่างๆ สามารถเป็นเจ้าของข้อมูลส่วนบุคคลของตนเองและควบคุมจำนวนข้อมูลที่พวกเขาแชร์ได้ ในเวลาเดียวกัน ธุรกิจต่างๆ สามารถเข้าถึงแพลตฟอร์มออนไลน์หรือแพลตฟอร์ม API ที่ปลอดภัย ซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถร้องขอข้อมูลและดำเนินการโต้ตอบกับลูกค้าอื่นๆ ตั้งแต่การตรวจสอบสถานะเริ่มต้นและการตรวจสอบ ID ไปจนถึงการรักษาความปลอดภัยข้อความสำหรับการแชทและใบแจ้งยอด - ได้อย่างราบรื่น

โซลูชัน SaaS ของ Chekk ช่วยให้ลูกค้ารายย่อย ส่วนตัว และลูกค้าองค์กรของบริษัทสามารถจัดการความท้าทายและการดำเนินงานด้านข้อมูลประจำตัวดิจิทัลและการเคลื่อนย้ายข้อมูลได้หลากหลาย ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบ AML หลายภาษา รวมถึงภาษาอาหรับ รัสเซีย และจีน ตลอดจนการยืนยันตัวตนสำหรับประเทศต่างๆ มากกว่า 200 ประเทศ ลายเซ็นดิจิทัลแบบไบโอเมตริก เครื่องมือในการสร้างและดูแลแบบฟอร์มดิจิทัล กระเป๋าสตางค์ข้อมูลที่เข้ารหัสอย่างปลอดภัย และการเชื่อมต่อทั่วโลก แหล่งข้อมูลธุรกิจมากกว่า 400 ล้านแหล่ง

Bain Capital เป็นสถาบันการเงินล่าสุดที่ เลือก Chekk เป็นหุ้นส่วน เมื่อพูดถึงการยืนยันตัวตนดิจิทัล ด้วยสินทรัพย์ 155 พันล้านดอลลาร์ บริษัทการลงทุนทางเลือกในบอสตันประกาศในเดือนกรกฎาคมว่าจะ ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีของ Chekk เพื่อให้การตรวจสอบ KYB สำหรับธุรกิจ ร้านค้า และบุคคลที่สาม รวมถึง KYC สำหรับลูกค้าแต่ละราย

ข่าวการเป็นหุ้นส่วนของ Bain เกิดขึ้นหลังจาก เช็กประกาศลงทุนครั้งสำคัญ (อธิบายว่าเป็น “หลายล้านดอลลาร์”) ในรอบที่นำโดย HSBC Alternatives ซึ่งเป็นปีกของ HSBC Asset Management เงินทุนดังกล่าวสร้างขึ้นจากการระดมทุนครั้งก่อนจากนักลงทุน เช่น SOSV และ LeFonds ซึ่งเป็นบริษัทร่วมทุนคู่หนึ่ง รวมถึง David Gurle นักลงทุนรายย่อย ผู้ก่อตั้ง Symphony Communications Services

“ต้องขอบคุณประสบการณ์ตรงของผู้ก่อตั้ง Chekk กำลังสร้างชุดบริการที่ขยายได้มากกว่า KYC/KYB ที่ขับเคลื่อนด้วยการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และทำให้ความสัมพันธ์ทางการค้าเป็นแก่นแท้ของการนำเสนอคุณค่า” HSBC Asset Management Head of Venture and Growth Investments เรมี บูเรตต์ กล่าว “สิ่งนี้สอดคล้องกับธีมของกองทุนฟินเทคของเราในการปรับปรุงการเข้าถึงบริการทางการเงินในขณะที่จัดการความเสี่ยงที่เกิดจากกิจกรรมทางอาญา

เรามาถึงการคำนวณสำหรับฟินเทคในฮ่องกงแล้วหรือยัง? ในขณะที่การจำกัด Big Tech ในประเทศจีนได้รับความสนใจมากที่สุดจากนักวิเคราะห์และผู้สังเกตการณ์เทคโนโลยีระดับนานาชาติ แต่ผลกระทบต่อการพัฒนาฟินเทคในฮ่องกงกลับถูกมองข้ามไปค่อนข้างมาก การสำรวจล่าสุดจัดทำโดย Google และที่ปรึกษาทางการเงิน Quinlan & Associates แสดงให้เห็นว่าอุตสาหกรรมฟินเทคในฮ่องกงอาจอยู่ในช่วงเวลาที่ท้าทาย.

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การสำรวจเปิดเผยว่า 60% ของผู้บริหาร 120+ C-suite จากฟินเทคส่วนตัวในระยะเริ่มต้นและระยะสุดท้ายที่ติดต่อมารู้สึกว่าฮ่องกง “ค่อนข้างไม่มีการแข่งขันเมื่อเทียบกับฮับฟินเทคอื่น ๆ” เหตุผลต่างๆ ที่อ้างถึง ได้แก่ สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบของเมือง ซึ่งถูกมองว่า “มีค่าใช้จ่ายสูง ซับซ้อน และใช้เวลานาน” รวมถึง “ช่องว่างความสามารถ” ที่เลวร้ายลงจากการระบาดของโควิด-19 ช่องว่างความสามารถนี้ขยายออกไปนอกเหนือจากบทบาทด้านเทคนิคและนวัตกรรมผลิตภัณฑ์ ซึ่งรวมถึงความสามารถด้านการขายและการตลาดด้วย

ฮ่องกงตอบสนองต่อความท้าทายเหล่านี้ ตามรายงานของ South China Morning Post. ธนาคารกลางของเมืองฮ่องกง เปิดเผยแผนสี่ปีในเดือนมิถุนายน – โครงการ Greater Bay Fintech Talent Initiative – ซึ่งรวมถึงคำมั่นที่จะ “ดูแลผู้ที่มีความสามารถด้านฟินเทคทุกด้าน” และให้ความช่วยเหลือด้านเงินทุนมากขึ้นสำหรับโครงการฟินเทค ความคิดริเริ่มนี้จะได้รับการสนับสนุนจากสถาบันการเงิน 20 แห่ง ได้แก่ HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup และตลาดหลักทรัพย์ของฮ่องกง Ant Group ยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีจะเข้าร่วมในโครงการนี้ด้วย ซึ่งเป็นบริษัทด้านเทคโนโลยีเพียงแห่งเดียวที่เข้าร่วม

“ในขณะที่การหล่อเลี้ยงผู้มีความสามารถด้าน Fintech ในท้องถิ่นเป็นหนึ่งในภารกิจหลักของ Ant Group มาหลายปี” รองประธาน Ant Group ฝ่ายพัฒนากลยุทธ์และกิจการภาครัฐ เจนนิเฟอร์ แทน กล่าวว่า, “เป็นเกียรติของกลุ่มที่ได้เข้าร่วมเป็นพันธมิตรจากหลากหลายแง่มุมในการปลูกฝังพรสวรรค์ด้านเทคโนโลยีผ่าน Greater Bay Fintech Talent Initiative”

นี่คือภาพรวมของนวัตกรรมฟินเทคทั่วโลก

ทะเลทรายซาฮาราแอฟริกา

ยุโรปกลางและยุโรปตะวันออก

• ฟินเทคจากอาเซอร์ไบจาน SmilePay ประกาศความร่วมมือกับผู้ค้าปลีกอาหารรายใหญ่สองราย
• เยอรมันนีโอแบงค์ Vivid ได้รับใบอนุญาตการลงทุนจาก AFM Financial Supervisory Authority ของเนเธอร์แลนด์
• ธนาคารแห่งชาติฮังการี หันไปหา Grape Solutions เพื่อให้บริการด้านไอทีตามข้อตกลงกรอบงานใหม่ 60 เดือน

ตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือ

เอเชียกลางและเอเชียใต้

ละตินอเมริกาและแคริบเบียน

ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก

ภาพถ่ายโดย Arnie Chou