Finovate Global Pakistan: Embedded Finance, Digital Wallets และแอพการชำระเงิน

แพลตฟอร์มการเงินแบบฝังในปากีสถาน สะเดา ปลอมแปลงเป็นหุ้นส่วนทางยุทธศาสตร์ กับ BPC ในสัปดาห์นี้ ฟินเทคของปากีสถานรายแรกที่เปิดใช้งานโดย BPC สะเดาจะใช้ .ของบริษัท สมาร์ทวิสต้า แพลตฟอร์มเพื่อขับเคลื่อนโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบฝังตัว

Neem ตั้งเป้าไปที่ผู้บริโภคมากกว่า 200 ล้านคน และองค์กรขนาดเล็ก ขนาดกลางและขนาดย่อม (MSMEs) 3.3 ล้านแห่งที่ไม่ได้รับหรืออยู่ภายใต้ธนาคารในปากีสถาน ก่อตั้งขึ้นในปี 2019 และมีสำนักงานใหญ่ในการาจี Neem ให้บริการทั้งแพลตฟอร์มการธนาคารในฐานะบริการ (BaaS) และแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม

“ใน BPC เรามีพันธมิตรด้านเทคโนโลยีที่แข็งแกร่งพร้อมความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับแนวโน้มของโลกและการเปลี่ยนแปลงของตลาดในท้องถิ่น” Nadeem Shaikh ผู้ร่วมก่อตั้ง Neem กล่าว “เรากำลังสร้างโครงสร้างพื้นฐานร่วมกัน อย่างแรกสำหรับปากีสถาน และสำหรับตลาดเกิดใหม่”

ข่าวการเป็นหุ้นส่วนของ Neem เกิดขึ้นหนึ่งเดือนหลังจากที่บริษัทประกาศความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ JS Bank พันธมิตรดังกล่าวจะช่วยให้ Neem สามารถใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์ม Open Banking ของ JS Bank เพื่อให้พันธมิตรชุมชนการเงินแบบฝังตัวของ Neem สามารถฝังบริการการชำระเงินลงในแพลตฟอร์มของตนได้ Shaikh กล่าวว่าการเป็นหุ้นส่วนใช้ประโยชน์จาก "จุดแข็งหลัก" ของทั้งสอง บริษัท และจะช่วยลดเวลาในการทำตลาดสำหรับโซลูชันทางการเงินรวมทั้งให้ผู้บริโภคที่ไม่ได้รับความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือของธนาคารระดับ 1

นอกจากนี้ ในเดือนกันยายน Neem ได้ประกาศว่าได้รับเงินทุนสนับสนุนเมล็ดพันธุ์จำนวน 2.5 ล้านดอลลาร์ การลงทุน มาจากผู้สนับสนุนทั้งในและต่างประเทศ รวมถึง SparkLabs Fintech ของเกาหลี, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines และ Building Capital เป็นต้น การระดมทุนจะช่วยให้ Neem ขยายการดำเนินงานตามใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งปากีสถาน (SECP) เพื่อดำเนินการในฐานะบริษัททางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร สิ่งนี้จะช่วยให้ Neem สามารถดำเนินธุรกิจสินเชื่อได้ด้วยตัวเอง ปัจจุบันบริษัทกำลังดำเนินการให้กู้ยืมผ่านพันธมิตรที่ได้รับอนุญาต

นอกจากฟินเทคและ MSME แล้ว ผลิตภัณฑ์และบริการของ Neem ยังใช้ในธุรกิจการเกษตร อีคอมเมิร์ซ โลจิสติกส์ และการดูแลสุขภาพอีกด้วย

ที่อื่นในระบบนิเวศ fintech ของปากีสถาน แอปการชำระเงิน สดาเพย์ ประกาศว่าเป็น ร่วมมือกับ Verimatrix. บริษัทจะปรับใช้ เวอริมาทริกซ์ เอ็กซ์ทีดี (Extended Threat Defense) เทคโนโลยีที่ช่วยให้การทำธุรกรรมปลอดภัยสำหรับลูกค้า

“SadaPay ตั้งเป้าที่จะขจัดความซับซ้อนของการธนาคารและทำให้เงินง่ายขึ้นผ่านเทคโนโลยีที่ทันสมัยและประสบการณ์ลูกค้าที่น่าพึงพอใจและไม่มีใครเทียบ” แบรนดอน ทิมินสกี้ ซีอีโอและผู้ก่อตั้ง SadaPay กล่าว “เรารู้สึกตื่นเต้นที่ได้ปรับใช้โซลูชันการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ได้รับรางวัลของ Verimatrix เพื่อปกป้องแอปมือถือของเรา ตลอดจนตรวจสอบและปกป้องปลายทางของเราจากการโจมตีที่อาจเกิดขึ้น”

SadaPay นำเสนอแอปการชำระเงินที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถซื้อสินค้าออนไลน์ ส่งเงิน จ่ายบิล และถอนเงินสดได้ฟรีที่ตู้เอทีเอ็มในปากีสถาน บริษัทยังเสนอบัตรเดบิตมาสเตอร์การ์ดแบบไร้หมายเลขฟรีพร้อมการควบคุมการ์ดในแอพ ด้วย Verimatrix XTD SadaPay จะสามารถให้การปกป้องแอพมือถือที่ครอบคลุมรวมถึงการตรวจสอบแอพอย่างต่อเนื่องเพื่อระบุและหยุดภัยคุกคามทางไซเบอร์

Juha Högmander รองประธานฝ่ายความปลอดภัยทางไซเบอร์ของ Verimatrix กล่าวว่า "ภารกิจของ SadaPay ในการช่วยผู้ที่ไม่มีบัญชีธนาคารผ่านบริการที่เรียบง่ายและปราศจากค่าธรรมเนียม

Timinsky ชาวอเมริกันเปิดตัว SadaPay ระหว่างการเยือนเอเชียภายหลังการเข้าซื้อกิจการบริษัทสตาร์ทอัพในสหรัฐฯ ก่อนหน้านี้ เมื่อเดินทางไปปากีสถาน Timinsky รู้สึกทึ่งกับโอกาสที่เขาเห็นในกลุ่มคนหนุ่มสาวที่มีสมาร์ทโฟนซึ่งมีจำนวนมากในประเทศ อุตสาหกรรมการธนาคารแบบเก่าที่ไม่ซับซ้อน การเจาะระบบเซลลูลาร์และบรอดแบนด์ที่สูง และรัฐบาลที่เน้นย้ำถึงคุณค่าของการแปลงเป็นดิจิทัลมากขึ้น

SadaPay ได้ระดมทุน 20 ล้านดอลลาร์ รวมถึง 10.7 ล้านดอลลาร์ในการระดมทุนเมล็ดพันธุ์ที่ปลอดภัยในฤดูใบไม้ผลินี้ บริษัทได้รับข่าวการระดมทุนเพียงหนึ่งวันหลังจาก SadaPay ได้รับการอนุมัติ จากธนาคารของรัฐปากีสถานเพื่อให้บริการทางการเงินผ่านแอพ

นี่คือภาพรวมของนวัตกรรมฟินเทคทั่วโลก

• Clip . แพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลในเม็กซิโก ได้ตำแหน่ง ในรายการ 2022 Brands That Matter ของ Fast Company ในหมวดหมู่สากล
• รัฐสภาชิลีมี อนุมัติ Fintech Bill. กฎหมายซึ่งรวมถึงการจัดตั้งระบบธนาคารแบบเปิดเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลลูกค้ากำลังรอการลงนามของประธานาธิบดีเพื่อที่จะกลายเป็นกฎหมาย
• Mattilda ฟินเทคเม็กซิกันที่ ช่วยโรงเรียนเอกชนจัดการการเรียกเก็บเงินได้ระดมทุนเมล็ดพันธุ์ 10 ล้านดอลลาร์

• Tugende แพลตฟอร์มสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กและการจัดหาเงินทุนของสินทรัพย์ในยูกันดาได้รับเงิน 10 ล้านดอลลาร์จากการระดมทุนในตราสารหนี้และตราสารทุน
• Cellulant บริษัทชำระเงินในแอฟริการ่วมมือกับ มาสเตอร์การ์ด ไปยัง เปิดใช้งานการชำระเงินอีคอมเมิร์ซ.
• ความท้าทายของ Ecobank Fintech นำเสนอผู้เข้ารอบสุดท้ายแอฟริกันฟินเทคทั้ง XNUMX รายเป็นตัวแทนของเซเนกัล โตโก สาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโก แอฟริกาใต้ และไนจีเรีย

• Schufa ซึ่งเป็นสำนักงานสินเชื่อเอกชนในเยอรมนี ได้เปิดตัวโปรแกรมจำลองคะแนนเพื่อสนับสนุนความโปร่งใสในการจัดอันดับเครดิต
• แพลตฟอร์มธนาคารเปิดของลัตเวีย นอร์ดิเกน ร่วมมือกัน ด้วยโซลูชันการวางแผนทรัพยากรองค์กร myCorazon ERP
• เวิลด์ไลน์ เข้าถือหุ้นใหญ่ ใน Fintech ของโปแลนด์ SoftPoS

ภาพถ่ายโดย Aa Dil