Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner ยึดการลงทุนจาก FPE Capital; Starling Bank บรรลุผลกำไร

---

นักวางแผนแบบไดนามิกบริษัทวางแผนการเงินตามความเสี่ยงในสหราชอาณาจักรมี ได้สิ่งที่บริษัทเรียกว่า “การลงทุนที่สำคัญ” จากบริษัท FPE Capital ที่เติบโตในธุรกิจไพรเวทอิควิตี้ เงื่อนไขการลงทุนไม่ได้รับการเปิดเผย แต่เงินทุนเพิ่มเติมได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยเร่งแผนการขยายตัวของ Dynamic Planner ในสหราชอาณาจักรและยุโรป

Ben Goss ซีอีโอของ Dynamic Planner ยกย่อง FPE Capital ที่ไม่เพียงแต่ให้การสนับสนุนบริษัทซอฟต์แวร์ที่ประสบความสำเร็จในอดีตและช่วยให้พวกเขาขยายธุรกิจ แต่ยังรวมถึงการแบ่งปันค่านิยมที่ Dynamic Planner ยึดมั่น “พวกเขายังแบ่งปันวิสัยทัศน์ของเราในการแก้ปัญหาความท้าทายที่สำคัญของอุตสาหกรรมของเราผ่านเทคโนโลยี เช่น กระบวนการดิจิทัล ประสบการณ์ของลูกค้า การลงทุนอย่างยั่งยืนสำหรับคนรุ่นอนาคต และการวางแผนทางการเงินแบบ omni-channel ในโลกหลังเกิดโรคระบาด” Goss กล่าว

เปิดตัว Finovate ที่ FinovateEurope ในลอนดอนเมื่อต้นปีนี้ Dynamic Planner นำเสนอแพลตฟอร์มเดียวที่ช่วยให้บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินสามารถจับคู่ลูกค้ากับพอร์ตการลงทุนที่ตรงกับความต้องการและเป้าหมายของแต่ละบุคคล เทคโนโลยีของบริษัทจัดทำโปรไฟล์ลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าการตั้งค่าของลูกค้าได้รับการประเมินอย่างถูกต้องและสะท้อนให้เห็นในกระบวนการองค์ประกอบพอร์ตโฟลิโอ Dynamic Planner ยังเสนอการวิจัยกองทุนทั้งหมดในตลาด การสร้างแบบจำลองกระแสเงินสด และรายงานที่มีการเติมข้อมูลไว้ล่วงหน้า เพื่อให้ที่ปรึกษาสามารถจัดเตรียมการทบทวนและรายงานพอร์ตการลงทุนที่เป็นองค์รวมและเป็นไปตามข้อกำหนดได้ง่ายขึ้น Dynamic Planner ให้บริการผ่านแพลตฟอร์ม SaaS ของบริษัทที่ปรึกษาความมั่งคั่งเกือบ 40% ในสหราชอาณาจักร และผู้จัดการสินทรัพย์มากกว่า 150 ราย คิดเป็นมูลค่าทรัพย์สิน 300 แสนล้านดอลลาร์ (250 พันล้านปอนด์) บริษัทกำลังก้าวที่จะเกิน 12 ล้านเหรียญ (10 ล้านปอนด์) ในรายรับใบอนุญาตแบบประจำต่อปีในปี 2022

นอกเหนือจากการปรากฏตัวครั้งแรกบนเวที Finovate เมื่อต้นปีนี้ Dynamic Planner ยัง เปิดตัว ของมัน การเข้าถึงลูกค้า วิธีการแก้. เปิดตัวในเดือนมีนาคม ข้อเสนอใหม่นี้ใช้ประโยชน์จากความเสี่ยงด้านไซโครเมทริกและโปรไฟล์ความยั่งยืน เพื่อให้คำแนะนำทางการเงินทางไกลแม่นยำและมีส่วนร่วมมากขึ้น

"แม้คำแนะนำทางไกลจะยังคงอยู่ อาจเป็นความท้าทายสำหรับที่ปรึกษาในการทำให้กระบวนการมีส่วนร่วมหรือเข้าใจง่ายสำหรับลูกค้า ตลอดจนสร้างความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งซึ่งจะส่งผลให้ผลลัพธ์ดีขึ้นในที่สุด" Yasmina Siadatan ผู้อำนวยการฝ่ายขายและการตลาดของไดนามิก อธิบาย Siadatan เรียกโซลูชันใหม่นี้ว่า "ชิ้นส่วนพื้นฐานของปริศนาคำแนะนำแบบผสม"

Dynamic Planner ซึ่งมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่เมืองเรดดิ้ง เบิร์กเชียร์ ก่อตั้งขึ้นในปี 2003 บริษัทได้รับการเสนอชื่อให้เป็น "ผู้ให้บริการเทคโนโลยีที่ปรึกษาแห่งปี" จากงาน Money Marketing Awards ในปี 2021 และในปีเดียวกันนั้นก็ได้รับรางวัลสูงสุดในฐานะ "ผู้ให้บริการเครื่องมือการวางแผนอิสระชั้นนำ" ที่ Schroders UK Platform Awards

---

เมื่อพูดถึง Fintech ในสหราชอาณาจักร ขอแสดงความยินดีกับ ธนาคารสตาร์ลิ่งซึ่งเป็นธนาคารดิจิทัลที่บุกเบิกในสหราชอาณาจักรซึ่งเปิดตัวในปี 2014 โดย CEO Anne Boden ธนาคารประกาศในสัปดาห์นี้ว่ามี ประสบความสำเร็จในการทำกำไรเต็มปีแรกโดยมีกำไรก่อนหักภาษี 38.4 ล้านดอลลาร์ (32.1 ล้านปอนด์) ข่าวดังกล่าวถือเป็นก้าวสำคัญของบริษัท ซึ่งก่อให้เกิดผลขาดทุนก่อนหักภาษี 37.7 ล้านดอลลาร์ (31.5 ล้านปอนด์) ในปีที่แล้ว

“ด้วยความสามารถในการทำกำไรเต็มปีแรกของเรา เราได้วางตัวเองอย่างมั่นคงในหมวดหมู่หนึ่ง” Boden กล่าวในแถลงการณ์ “ในฐานะที่เป็นธนาคารดิจิทัลแห่งนวัตกรรมที่มีรูปแบบธุรกิจที่ยั่งยืนและงบดุลที่แข็งแกร่ง เรากำลังสร้างเงินทุนของเราเอง และเราโดดเด่นจากทั้งธนาคารเก่าและผู้ท้าชิงอื่นๆ”

Starling Bank เป็นธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยสมบูรณ์ ให้บริการบัญชีกระแสรายวันส่วนบุคคล ธุรกิจ บัญชีร่วม ยูโรและดอลลาร์ รวมถึงบัตรสำหรับเยาวชน ธนาคารสตาร์ลิ่งซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในลอนดอนและมีสำนักงานในเซาแธมป์ตัน คาร์ดิฟฟ์ และดับลิน ยังเสนอข้อเสนอด้านการธนาคารแบบ B2B และซอฟต์แวร์ในฐานะบริการ โดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่เป็นกรรมสิทธิ์เฉพาะของสตาร์ลิ่งเพื่อขับเคลื่อนการดำเนินงานของตนเอง

ต้นเดือนนี้ Starling Bank เปิดตัวของมัน ตัวจัดการตั๋วเงิน โซลูชันสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก. ฟีเจอร์ใหม่นี้ช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กมีความยืดหยุ่นมากขึ้นเมื่อทำการหักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติหรือคำสั่งซื้อแบบยืนโดยนำเงินจากเงินที่กันไว้ออกจากบัญชีที่มีอยู่ ประหยัดพื้นที่ มากกว่าจากบัญชีหลักของธุรกิจ โซลูชันนี้ช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กมีความคล่องตัวทางการเงินโดยทำให้การคาดการณ์งบประมาณและการจัดการต้นทุนง่ายขึ้น Bills Manager ผสานรวมกับแพลตฟอร์มการบัญชียอดนิยมอย่างราบรื่นเช่น Xero และ ฟรีเอเย่นต์ – ทั้งสองอย่างนี้มีอยู่ใน Starling Marketplace – เช่นเดียวกับโซลูชันการทำบัญชีของ Starling I.

“ลูกค้าธุรกิจขนาดเล็กของเราร้องขอคุณสมบัตินี้ ดังนั้นเราจึงได้ส่งมอบ” เฮเลน เบียร์ตัน ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการธนาคารของ Starling Bank กล่าว “การรับ Bills Manager นั้นแข็งแกร่งในหมู่ลูกค้าบัญชีเดินสะพัดส่วนบุคคลของเรา และเรามั่นใจว่าจะช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กหลายแสนรายจัดการเงินของพวกเขาได้ดียิ่งขึ้นเช่นกัน”

ดูบทสนทนาของเรา กับช่วงเวลา Boden ของ Starling หลังจากที่เธอกล่าวปาฐกถาพิเศษที่ FinovateSpring ในเดือนพฤษภาคม

---

นี่คือภาพรวมของนวัตกรรมฟินเทคทั่วโลก

ละตินอเมริกาและแคริบเบียน

ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก

• อยู่ในมาเลเซีย Bank Islam เปิดตัวบริการธนาคารดิจิทัลบนคลาวด์ บี ยู.
• ของบังคลาเทศ BRAC Bank ประกาศความร่วมมือกับ TerraPay เพื่อเปิดใช้งานการชำระเงินข้ามพรมแดนได้เร็วขึ้น
• ธนาคาร Al Rajhi มาเลเซีย ร่วมกับแพลตฟอร์มการบริหารความเสี่ยงทางการเงิน ฟีดไซ.

ทะเลทรายซาฮาราแอฟริกา

ยุโรปกลางและยุโรปตะวันออก

ตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือ

• ฟินเทคจากซูดาน Bloom ได้รับเงินทุนสนับสนุนเมล็ดพันธุ์จำนวน 6.5 ล้านเหรียญ
• อิสราเอล Open-Finance.ai ร่วมมือกับ FICOผสมผสานการธนาคารแบบเปิดกับการประเมินเครดิตแบบเรียลไทม์เพื่อปรับปรุงกระบวนการริเริ่ม
• ฟินเทคจากซาอุดีอาระเบีย FOODICS ลงนามความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ Alinma Bank

เอเชียกลางและเอเชียใต้

---

ภาพถ่ายโดย Pixabay