ผู้บริหาร Fintech ถูกตัดสินลงโทษในสหรัฐฯ หลังส่งเงิน 160 ล้านดอลลาร์ไปยังไนจีเรีย

ผู้ประกอบการของบริษัทชำระเงินในรัฐเท็กซัสซึ่งมีความสัมพันธ์กับสหราชอาณาจักรได้สารภาพในสหรัฐอเมริกาต่อความล้มเหลวในการฟอกเงิน หลังจากที่ธุรกิจของพวกเขาอำนวยความสะดวกในการจัดส่งเงินจำนวน 160 ล้านดอลลาร์ไปยังไนจีเรียเป็นเวลาประมาณสามปี

Anslem Oshionebo อายุ 45 ปีและ Opeyemi Odeyale อายุ 43 ปีได้รับโทษจำคุก 27 เดือนเนื่องจากไม่สามารถรักษาการควบคุมการฟอกเงินและการส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตตามการยื่นฟ้องทางกฎหมายของสหรัฐฯ บริษัทในดัลลัสที่พวกเขาเป็นเจ้าของและดำเนินการ - Ping Express US LLC - เผชิญกับการคุมประพฤติห้าปีและถูกปรับสูงถึง $ 500,000 หลังจากสารภาพผิดในข้อหาที่คล้ายกัน ในขณะที่ผู้บริหารอีกคนหนึ่งได้รับโทษจำคุก 42 เดือน กระทรวงยุติธรรมกล่าว ในแถลงการณ์วันที่ 7 กรกฎาคม

Ping Express ส่งเงินของลูกค้าไปยังไนจีเรีย เคนยา และประเทศในแอฟริกาอื่นๆ ในช่วงระยะเวลาสามปีที่ DoJ เน้นย้ำ บริษัทล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเพียงครั้งเดียวต่อหน่วยงานกำกับดูแล แม้ว่าจะประมวลผล "จำนวนที่มีนัยสำคัญ" ของธุรกรรมเหล่านั้น แม้ว่าจะยื่นรายงานเป็นกลุ่มในภายหลัง

ลูกค้ารายหนึ่งใช้บริษัทนี้เพื่อย้ายเงินที่พวกเขาหาได้จากการหลอกลวงเรื่องรัก ๆ ใคร่ ๆ โดยเหยื่อรวมถึงผู้หญิงคนหนึ่งในรัฐอินเดียนาที่ส่งเงิน 15,000 ดอลลาร์ให้กับคนงานน้ำมันที่คาดว่าจะได้รับความเสียหายในอ่าวเม็กซิโก และอีกรายที่ส่งเงิน 6,300 ดอลลาร์ให้กับกัปตันเรือเดินสมุทรชาวไอริชที่ถูกกล่าวหา ตามคำสั่งของ DoJ ลูกค้ารายอื่นย้ายมากกว่า 80,000 ดอลลาร์ในเดือนเดียว ซึ่งมากกว่าวงเงินที่บริษัทกำหนดไว้ที่ 4,500 ดอลลาร์

“หลังจากผ่านการต่อสู้ทางกฎหมายอันเจ็บปวดมาเป็นเวลาสามปีกับ US DoJ อันมหึมา ถึงเวลาแล้วที่จะยอมแพ้และเดินหน้าต่อไป” Odeyale กล่าวในแถลงการณ์ทางอีเมลที่อ้างว่าคดีของเขามี “การละเมิดขั้นต้น” ในขณะที่เขาอ้างถึง ประวัติของเขากับธุรกิจอื่นๆ “มีสิ่งดีๆ มากมายที่ฉันสามารถทำได้ในอีกสองถึงสามปีข้างหน้ามากกว่าเสียไปกับการต่อสู้กับศัตรูที่ผ่านไม่ได้”

Oshionebo กล่าวในอีเมลว่า “ประวัติศาสตร์จะเป็นตัวตัดสินที่ดีที่สุด” แต่เขาไม่มีทรัพยากรเพียงพอที่จะต่อสู้กับคดีนี้

นอกจากนี้ Odeyale ยังก่อตั้งและควบคุม Payzen Ltd. ซึ่งเป็นบริษัทชำระเงินในลอนดอนที่ Oshionebo เป็นผู้ถือหุ้นด้วย UK Financial Conduct Authority ได้รับการอนุมัติ Payzen ให้ดำเนินการในเดือนมกราคม 2020 สองเดือนก่อนที่อัยการของรัฐบาลกลางในเขต Northern District ของเท็กซัสจะเรียกเก็บเงินจากชายสองคนและอีกหลายคนในคดีฟอกเงินตามการยื่นฟ้องของสหรัฐฯและสหราชอาณาจักร ธุรกิจของอังกฤษไม่ได้กล่าวถึงในคดีของสหรัฐฯ และไม่ถูกกล่าวหาว่ากระทำความผิดใดๆ

Odeyale หยุดเป็นผู้ถือหุ้นที่มีอำนาจควบคุมของ Payzen ในเดือนธันวาคม 2020 ปัจจุบัน บริษัท ถูกควบคุมโดย Adekanmi Adedire ซึ่งยื่นต่อที่งานแสดงของ บริษัท ในข้อความของ LinkedIn Adedire กล่าวว่า Payzen “ไม่เกี่ยวข้อง” กับ Ping Express ซึ่งเป็น “หน่วยงานที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง”

Payzen ยังคงถือใบอนุญาตที่ใช้งานอยู่ในฐานะบริษัทการชำระเงิน โดยมีเว็บไซต์ที่ระบุว่าเป็น ping-express.com เว็บไซต์ของ FCA แสดงให้เห็น Ruth Wharram โฆษกหญิงของหน่วยงานกำกับดูแลในลอนดอนกล่าวว่าเธอไม่สามารถแสดงความคิดเห็นในแต่ละกรณีได้ สุนัขเฝ้าบ้านนำ “ข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดมาพิจารณาในการกำกับดูแลบริษัทของเรา” เธอกล่าวเสริม

ฉากเทคโนโลยีการเงินของอังกฤษอยู่ภายใต้การพิจารณาอย่างถี่ถ้วนท่ามกลางความกลัวว่าการควบคุมที่อ่อนแอทำให้สามารถเคลื่อนย้ายกองทุนที่ผิดกฎหมายทั่วโลก Transparency International UK เรียกร้องให้มีการควบคุมดูแลที่เข้มงวดยิ่งขึ้น หลังจากพบว่าสถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้รับอนุญาตจากสหราชอาณาจักรมากกว่าหนึ่งในสามแสดงสถานะสีแดง

– โดย โดนัลด์ กริฟฟิน (บลูมเบิร์ก)