กฎระเบียบด้าน Fintech: โซลูชั่นใหม่ในภูมิทัศน์ที่ซับซ้อน – Fintech Singapore

หากพิจารณาภาพรวมด้านกฎระเบียบด้านฟินเทค พวกเขาจะมองเห็นเครือข่ายที่ซับซ้อนของกฎหมาย กฎระเบียบ และกรอบการทำงานที่เปลี่ยนแปลงไป

อย่างไรก็ตาม เขตอำนาจศาลหลายแห่งมีแนวทางที่แยกจากกัน และบริษัทต่างๆ ร่วมมือกันในการป้องกันการฉ้อโกงได้ช้า นี่คือสาเหตุที่ช่องว่างความรู้เปิดขึ้น ทำให้เกิดการสูญเสียที่คาดไว้จำนวน 48 พันล้านดอลลาร์สหรัฐเนื่องจากการฉ้อโกงในปี 2023

ข้อมูลของ Sumsub แพลตฟอร์มการยืนยันแบบครบวงจรแสดงให้เห็นว่าพฤติกรรมการฉ้อโกงมากกว่า 70% เกิดขึ้นหลังจากการเริ่มใช้งาน และบริษัทหลายแห่งใช้กระบวนการตรวจสอบธุรกรรมที่ล้าสมัย

โซลูชันการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่ซับซ้อนมักถูกนำมาใช้ แต่ขั้นตอนการปฏิบัติตามข้อกำหนดถัดไปไม่เหมาะกับวัตถุประสงค์ ลูกค้าอาจได้รับการยืนยันอย่างถูกต้องตั้งแต่เริ่มต้น แต่การฉ้อโกงจะเกิดขึ้นในภายหลัง

คู่มือฟินเทคที่นักต้มตุ๋นเกลียด

กระบวนการที่มีข้อบกพร่องในโลกฟินเทคสามารถแก้ไขได้โดยใช้กฎระเบียบเป็นแนวทางด้านนวัตกรรม ขั้นตอนแรกคือการทำความเข้าใจข้อกำหนด AML ในภูมิภาคลูกค้าขององค์กร และขั้นตอนที่สองคือการศึกษาเรื่องราวความสำเร็จด้านกฎระเบียบ

Sumsub ได้สร้างขึ้น สุดยอดคู่มือ KYC/AML และการป้องกันการฉ้อโกงสำหรับ Fintech เพื่อให้ข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นในที่เดียว ครอบคลุมภูมิภาคหลักๆ ทั่วโลกทั้งหมด รวมถึงภูมิภาค APAC และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

ใช้ประโยชน์จากรูปแบบระดับโลก

การทำความเข้าใจรูปแบบภายในขอบเขตการกำกับดูแลของฟินเทคเป็นสิ่งสำคัญหากฟินเทคต้องการใช้ประโยชน์จากสิ่งเหล่านั้น ดังนั้น คู่มือ Sumsub จึงเน้นย้ำว่าบริการ Fintech ที่แตกต่างกัน ฐานผู้บริโภค และกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกำลังเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์อย่างไร

ตัวอย่างเช่น การศึกษาล่าสุดโดย BCG คาดการณ์ว่าภูมิภาค APAC จะเป็นตลาดฟินเทคที่ใหญ่ที่สุดภายในปี 2030 คิดเป็น 25% ของการประเมินมูลค่าธนาคารทั่วโลก

ฟินเทคที่ใหญ่ที่สุด ประชากรที่อยู่ภายใต้ระบบธนาคารที่สูงที่สุด และกลุ่มประชากรที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีใน APAC อธิบายคำทำนายนี้

ใช้ขั้นตอนการตรวจสอบความสามารถในการป้องกันการฉ้อโกง

ผู้ฉ้อโกงชอบระบบทั่วไปที่ขาดการปรับแต่ง คู่มือของ Sumsub อธิบายว่าทำไมแนวทางทั่วไปหรือ 'ติ๊กบ็อกซ์' จึงทำให้กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงของฟินเทคอ่อนแอลง และวิธีแก้ไขด้วย KYC/AML แบบไดนามิกและกระบวนการตรวจสอบธุรกรรม

ซึ่งรวมถึงมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับสูง การตรวจสอบเฉพาะเขตอำนาจศาล ระบบอัตโนมัติและการจัดการที่รวดเร็ว การจัดการวงจรชีวิตลูกค้าอย่างเต็มรูปแบบ รวมถึงการใช้งานง่ายโดยไม่ต้องใช้โค้ด

ต่อไปนี้เป็นบทสรุปของขั้นตอนที่ใช้ในการส่งมอบขั้นตอนการยืนยันระดับโลก:

1. การลงทะเบียนและการคัดกรองล่วงหน้า

ผู้ใช้ระบุตัวตนเมื่อลงทะเบียนโดยระบุชื่อและประเทศที่พำนัก (หรือสัญชาติ) โดยไม่ต้องส่งเอกสารใด ๆ นี่เป็นการตั้งค่าง่ายๆ ที่ช่วยเพิ่มความเร็วในการลงทะเบียน

2. การยืนยันตัวตน

Sumsub ตรวจสอบเอกสาร ID ผ่านแหล่งที่เชื่อถือได้ และใช้ฐานข้อมูลภายนอกเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารอีกครั้ง ตัวเลือกนี้ใช้ไม่ได้ทุกที่ แต่ ครอบคลุมหลายประเทศและรายการก็เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ

3. การคัดกรอง AML และการคว่ำบาตร

ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงสามารถตรวจพบได้ง่ายด้วยการคัดกรอง AML และตรวจสอบอย่างต่อเนื่องกับรายการเฝ้าดูทั่วโลก การคว่ำบาตร PEP และสื่อที่ไม่พึงประสงค์

ใช้การตรวจสอบธุรกรรมที่ปรับแต่งโดย Fintech

การตรวจสอบธุรกรรม Fintech เป็นส่วนสำคัญในขั้นตอนการตรวจสอบทั้งหมด ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ ธุรกิจ และการตรวจสอบธุรกรรมมีความเชื่อมโยงกัน จุดข้อมูลที่มีอยู่ทุกจุดจะถูกใช้เพื่อประเมินผู้ใช้ ความเสี่ยง และรูปแบบที่น่าสงสัย

โซลูชันการตรวจสอบธุรกรรมของ Sumsub ช่วยให้ฟินเทคสามารถดูข้อมูลโดยละเอียดสำหรับแต่ละธุรกรรม รายงานธุรกรรมหากจำเป็น และป้องกันการสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงโดยการตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย

โซลูชันการติดตามธุรกรรม Fintech ครอบคลุมขั้นตอนต่อไปนี้:

1. การถ่ายโอนข้อมูลธุรกรรม: ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรม วิธีการชำระเงิน และลูกค้าถูกรวบรวมผ่าน API ที่ปลอดภัย
2. การตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง: ทุกธุรกรรมจะถูกคัดกรองแบบเรียลไทม์และตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัยตามกฎที่ตั้งไว้
3. การจัดการกรณี: การแจ้งเตือนได้รับการตั้งค่าให้ค้นหาและเจาะลึกธุรกรรมที่น่าสงสัยและรายละเอียดลูกค้าที่เกี่ยวข้อง
4. รายงาน: รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) จัดทำขึ้นตามความต้องการเพื่อส่งไปยังหน่วยงานกำกับดูแล

ประเด็นที่สำคัญ

การเข้าถึงระบบนิเวศฟินเทคมีความสำคัญต่อความสำเร็จ เนื่องจากกลุ่มองค์กรต่างๆ ทำงานร่วมกันเพื่อเอาชนะความท้าทายทั่วไป อย่างไรก็ตาม ความท้าทายเดียวกันในการยืนยันตัวตน การฉ้อโกง และการติดตามธุรกรรมยังคงก่อให้เกิดสิ่งกีดขวางบนถนนทั่วโลก

คู่มือใหม่ของ Sumsub ครอบคลุมโซลูชันการตรวจสอบที่ดีที่สุดของ Fintech และวิธีการใช้งาน:

ลืมวิธีการทำเครื่องหมายในช่อง: ใช้โซลูชัน KYC/AML และการตรวจสอบธุรกรรมเชิงลึก เพื่อให้บริษัทของพวกเขาก้าวไปไกลกว่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดทั่วไป และเสนอการป้องกันขั้นสูงจากพฤติกรรมฉ้อโกง

มุ่งเน้นไปที่การเดินทางของลูกค้าแบบครบวงจร: กิจกรรมฉ้อโกงส่วนใหญ่เกิดขึ้นหลังจากขั้นตอน KYC ดังนั้นบริษัทฟินเทคจึงต้องตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้าตลอดเส้นทางของผู้ใช้ด้วยกระบวนการตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

รวมแพลตฟอร์ม KYC/AML, KYB และการตรวจสอบธุรกรรม: พึ่งพาแพลตฟอร์มเดียวที่ครอบคลุมการเดินทางของผู้ใช้ทั้งหมด ดังนั้นเวลาและทรัพยากรจึงไม่สูญเปล่ากับผู้ให้บริการหลายราย

ฟินเทค 100% ต้องการความไว้วางใจจากลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ ในขณะเดียวกันก็ปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ อัตราการผ่านการตรวจสอบ และการเติบโตของตลาด แต่พวกเขาจะรักษาสมดุลของเป้าหมายทั้งสามได้อย่างไร?

อ่าน สุดยอดคู่มือ KYC/AML และการป้องกันการฉ้อโกงสำหรับ Fintech สำหรับคำตอบเชิงปฏิบัติในสภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/