สงครามในยูเครนได้ก่อให้เกิดการคว่ำบาตรอย่างกว้างขวางต่อนักการเมือง นักธุรกิจ และหน่วยงานชั้นนำทั้งในรัสเซียและเบลารุส
ทำให้บริการทางการเงินจำนวนมากต้องดิ้นรนเพื่อให้ทันกับการคว่ำบาตรจำนวนมากที่ประกาศโดยดินแดนที่พวกเขาดำเนินการ ซึ่งพวกเขาจำเป็นต้องปฏิบัติตามตามกฎหมาย
การไม่ประเมินมาตรการคว่ำบาตรอย่างเหมาะสม ซึ่งเป็นความรับผิดชอบของทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบ อาจส่งผลให้องค์กรทางการเงินต้องเผชิญกับค่าปรับจำนวนมาก นอกจากนี้ พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะประสบกับความเสียหายต่อแบรนด์อย่างมากเนื่องจากการประชาสัมพันธ์เชิงลบที่เกี่ยวข้อง
ด้วยการให้บริการแก่ผู้ที่ถูกคว่ำบาตร
มีห้าขั้นตอนเพื่อให้แน่ใจว่าการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรมีประสิทธิผล:
1) รับข้อมูลการคว่ำบาตร/รายการเฝ้าดูจากแหล่งข้อมูลระดับโลกที่เชื่อถือได้
วิธีที่ดีที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับมาตรการคว่ำบาตรคือการเข้าถึงรายการคว่ำบาตรล่าสุดหรือที่เรียกว่ารายการเฝ้าดู เป็นเวลานานแล้วที่องค์กรเหล่านี้ทำให้องค์กรต่างๆ ดำเนินการตรวจสอบการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
เมื่อเริ่มต้นใช้งานลูกค้า ตลอดจนเมื่อดำเนินการตรวจสอบเป็นประจำกับลูกค้าในฐานข้อมูลที่มีอยู่
เพื่อให้การคัดกรองการคว่ำบาตรมีประสิทธิภาพในปัจจุบัน รายการเหล่านี้จะต้องเป็นส่วนหนึ่งของเครื่องมืออัตโนมัติที่รวบรวมและสังเคราะห์ข้อมูลการคว่ำบาตร พร้อมด้วยข้อมูลบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) รวมถึงญาติและผู้ใกล้ชิด (RCA) ข้อมูลนี้จะต้องถูกรวบรวม
จากแหล่งที่เชื่อถือได้มากมายทั่วโลก เช่น รัฐบาล หน่วยงานกำกับดูแล และหน่วยงานสินเชื่อ นอกจากนี้ รายการคว่ำบาตรที่ใช้ควรสามารถสแกนหาการอัปเดตได้อย่างต่อเนื่องและส่งมอบแบบเรียลไทม์ ด้วยวิธีนี้จึงสามารถให้ความเรียบเนียนได้
ประสบการณ์การใช้งานสำหรับผู้ที่เปิดบัญชีใหม่หรือซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ซึ่งเป็นสิ่งที่หลายคนคาดหวังในยุคดิจิทัล การตรวจสอบการลงโทษแบบอัตโนมัตินี้เป็นวิธีการที่มีประสิทธิภาพและแม่นยำกว่ามากเมื่อเทียบกับการดำเนินการด้วยตนเอง
ซึ่งมีราคาแพงกว่าเนื่องจากมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในการจ้างและฝึกอบรมพนักงานเพื่อการนี้ นอกจากนี้ การตรวจสอบทางกายภาพยังเพิ่มโอกาสในการเกิดข้อผิดพลาด ซึ่งอาจทำให้ธุรกิจของคุณเสี่ยงต่อการละเมิดการคว่ำบาตรและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง
ในค่าปรับและต่อชื่อเสียงของคุณ
2) ดำเนินการตรวจสอบสื่อที่ไม่พึงประสงค์
การติดตามข่าวสารล่าสุดและการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์ถือเป็นสิ่งสำคัญ ไม่เพียงแต่เพื่อแหล่งข้อมูลเกี่ยวกับการคว่ำบาตรที่กำลังเผชิญเท่านั้น แต่ยังรวมไปถึง PEP และใครก็ตามที่อาจมีผลกระทบด้านลบด้านกฎระเบียบ การเงิน หรือชื่อเสียงต่อองค์กรของคุณ
จำเป็นอย่างยิ่งที่เครื่องมือที่ใช้ในการตรวจสอบสื่อที่ไม่พึงประสงค์จะสามารถสแกนสื่อข่าวทั่วโลก จัดหาข้อมูลเกี่ยวกับสื่อที่ถูกคว่ำบาตรครั้งใหม่ และสถานที่ที่คดีทางกฎหมายอยู่ระหว่างการพิจารณา
3) การฝึกอบรมการลงโทษสำหรับพนักงานปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานมีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับมาตรการคว่ำบาตรล่าสุดและรู้วิธีจัดการกับบุคคลที่ได้รับผลกระทบจากมาตรการดังกล่าวหรือไม่ โดยมีเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงานเป็นแนวหน้าในการดำเนินการกับข้อมูลการคว่ำบาตร การฝึกอบรมที่เหมาะสม
และต้องให้คำแนะนำ
4) อัปเดตระบบและการควบคุม – เทคโนโลยีการเริ่มต้นใช้งานและการคัดกรองการชำระเงินสามารถดำเนินการกับผู้ที่ถูกคว่ำบาตรได้หรือไม่
นอกจากการฝึกอบรมพนักงานเกี่ยวกับวิธีการตอบสนองต่อลูกค้าที่ถูกคว่ำบาตรแล้ว แพลตฟอร์มการเริ่มใช้งานและคัดกรองการชำระเงินขององค์กรของคุณยังสามารถทำเช่นเดียวกันได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่ เมื่อตรวจพบสิ่งเหล่านั้นที่คว่ำบาตรในฐานข้อมูลของคุณ คุณจะมีระบบหรือไม่
พร้อมที่จะบล็อกบัญชี ธุรกรรม และอายัดเงินอย่างรวดเร็วหรือไม่? จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีกระบวนการเพื่อดำเนินการกับข้อมูลนี้ทันที
5) ใช้แนวทางที่กว้างขึ้นด้วยการยืนยันตัวตนอัตโนมัติ
เครื่องมืออัตโนมัติที่จัดหารายการคว่ำบาตรที่แตกต่างกันในแบบเรียลไทม์ รวมถึง PEP และ RCA ซึ่งทำงานเป็นส่วนหนึ่งของแนวทางที่ครอบคลุมมากขึ้นในการดำเนินการ KYC และ AML แบบอัตโนมัติ นี่เป็นเหตุผลว่าทำไมจึงมีความสนใจในการใช้ข้อมูลระบุตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์เพิ่มมากขึ้น
เครื่องมือการตรวจสอบ (eIDV) รวมถึงการเข้าถึงข้อมูลการคว่ำบาตร PEP และ RCA ที่ครอบคลุม สามารถตรวจสอบรายละเอียดที่ผู้ใช้ให้ไว้กับสตรีมข้อมูลที่มีชื่อเสียงเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาเป็นคนที่พวกเขาบอกว่าเป็นแบบเรียลไทม์
ด้วยการดำเนินการห้าขั้นตอนเหล่านี้ องค์กรทางการเงินจะสามารถเข้าถึงข้อมูลการคว่ำบาตรแบบเรียลไทม์ที่อัปเดตอย่างต่อเนื่อง รวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับ PEP และ RCA จากรัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก ด้วยฟังก์ชันการทำงานอัตโนมัติ รายการเหล่านี้จึงสามารถใช้งานได้ง่าย
ร่วมกับเทคโนโลยี eIDV อัตโนมัติที่ครอบคลุม เช่น เพื่อกระบวนการ KYC และ AML ที่แม่นยำ รวดเร็ว และคุ้มค่า
