นี่คือวิธีที่ Neobanks กำลังเปลี่ยนเกม CX ใน Banking

“ในการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรม ผลิตภัณฑ์ต้องมั่นใจว่าผู้ใช้รู้สึกควบคุมได้ คนต้องอยากใช้บริการ ไม่ใช่รู้สึกว่าจำเป็น” – Nir Eyal

ชีวิตของเราหมุนรอบ Swiggy, Uber, Dunzo, Urban Clap และแอปพลิเคชันหลายร้อยรายการที่ให้บริการแบบทันที ข้อมูลเชิงลึกการใช้งาน (เช่น Swiggy แสดงจำนวนเงินที่ประหยัดได้ต่อเดือนผ่านการใช้แอปพลิเคชัน) รางวัล และการแจ้งเตือนส่วนบุคคล ตอนนี้ลูกค้าติดนิสัยแบบนี้และต้องการประสบการณ์ที่คล้ายคลึงกันทุกที่ จะเกิดอะไรขึ้นหากพวกเขาสามารถมีประสบการณ์ด้านการธนาคารในลักษณะเดียวกับที่พวกเขาสั่งอาหารผ่าน Zomato หรือจองรถแท็กซี่ Ola ผ่านแอพมือถือ Neobanks คือ Swiggy, Zomato ของโลกการธนาคาร Neo เป็นภาษากรีก แปลว่า ใหม่ Neobanks เป็นธนาคารแบบดั้งเดิมที่ทันสมัย มาดูกันว่า neobanks กำลังเปลี่ยนแปลงเกม CX ในอุตสาหกรรมการธนาคารอย่างไร

NEO Banks และ Gen Z

Gen Z (Generation Z) เป็นส่วนเสริมใหม่ล่าสุดในโลกของการธนาคาร คนรุ่นนี้มีความคาดหวังที่ฝังลึกว่าทุกสิ่งที่พวกเขาค้นหาหรือซื้อทางออนไลน์จะได้รับการปรับแต่งและส่งมอบทันที 

นอกจากนี้ Gen Z เป็นรุ่นที่ขับเคลื่อนด้วยคุณค่าที่แสวงหาความคุ้มค่ามากขึ้นสำหรับเงินของพวกเขา. ความคาดหวังของพวกเขาคือ ประสบการณ์เฉพาะบุคคล การส่งมอบที่รวดเร็ว และบริการตามความต้องการ การมีส่วนร่วมของผู้ใช้ที่สูงขึ้น และความคุ้มค่าเงิน และนีโอแบงก์กิ้งก็เป็นผู้ขับเคลื่อนแรกในการถอดรหัสความคาดหวังเหล่านี้ พวกเขากำลังวางตำแหน่งแบรนด์ของตนให้เป็นแพลตฟอร์มออนไลน์สำหรับคนรุ่นมิลเลนเนียลและเจนซี โดยให้บริการทางการเงินด้วยการกดปุ่มเพียงปุ่มเดียว USP ของพวกเขาคือ ประสบการณ์ผู้ใช้ที่สะดวกและเรียบง่าย. 

ตัวอย่างเช่น Jupiter money ซึ่งเป็นบริษัทธนาคารดิจิทัล 100% ที่ออกแบบมาเพื่อกำหนดเป้าหมาย Gen Z และ Millennials ช่วยให้ผู้ใช้เปิดบัญชีได้ภายใน 3 นาที “Jupiter ให้ความสำคัญกับ 3 ประเด็นหลักในขณะนี้ — การเพิ่มการมีส่วนร่วมของผู้ใช้บนแพลตฟอร์ม ตัวเลือกการลงทุน และการแนะนำบริการสินเชื่อผู้บริโภค ซึ่งจะช่วยให้พวกเขาสร้างรายได้จากแพลตฟอร์ม” Jitendra Gupta ผู้ก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัท (CEO) Jitendra Gupta กล่าว . 

Neobanks ช่วยให้ผู้ใช้ติดตามค่าใช้จ่ายได้ง่าย ประหยัดและวางแผนการลงทุนอย่างชาญฉลาด แต่มีอะไรอีกบ้างที่แตกต่างจากพวกเขา? ทำไม Gen Z และคนรุ่นมิลเลนเนียลถึงติดใจกับแพลตฟอร์มธนาคารสมัยใหม่นี้? มันเป็นเรื่องของความประทับใจแรกพบ Neobanks ได้สร้างแอพมือถือโดยคำนึงถึงกิจวัตรประจำวัน การกระทำ และนิสัยของคนรุ่นใหม่ พวกเขาศึกษารูปแบบพฤติกรรมของผู้ใช้เพื่อพิจารณาว่าสิ่งใดที่กระตุ้นและทำเครื่องหมายกลุ่มลูกค้าใหม่เหล่านี้ นี่คือวิธีที่ neobanks กำลังเปลี่ยนเกม CX ในการธนาคารเพื่อเอาชนะใจลูกค้า: 

1. ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินแบบเรียลไทม์ที่ปลายปุ่ม: ลูกค้าสามารถติดตามการใช้จ่าย สถานะการออม และกิจกรรมทางการเงินทั้งหมดในแอป 
2. การออกแบบแอปแบบโต้ตอบและสนทนา: แอป Neobank ไม่มีสาขาใด ๆ แต่น่าสนใจเนื่องจาก UI และการออกแบบแอปพลิเคชันที่น่าทึ่ง รูปลักษณ์และความรู้สึกของแอพพลิเคชั่นดูอ่อนเยาว์และมีชีวิตชีวายิ่งขึ้นด้วยการออกแบบที่เรียบง่าย พวกเขามุ่งเน้นที่การออกแบบประสบการณ์ผู้ใช้และการใช้งานทั้งสองอย่าง

ที่มา: ดาวพฤหัสบดี

3. รางวัลและสิทธิประโยชน์: Neobanks เสนอข้อเสนอและรางวัลที่น่าดึงดูดใจเพื่อนำผู้ใช้กลับมาใช้ซ้ำบนแอปและรักษาไว้ ตัวอย่างเช่น ลูกค้าจะได้รับรางวัล 1% สำหรับการซื้อ UPI และบัตรเดบิตทั้งหมดโดยใช้ Jupiter Money พวกเขายังสามารถติดตามรายได้รางวัลของพวกเขาในแบบเรียลไทม์ 

ธนาคารแบบดั้งเดิมกำลังมุ่งหน้าไปทางไหน?

ธนาคารทั่วไปให้ความสำคัญกับฟังก์ชันการทำงานของแอปพลิเคชันมากขึ้น ก่อนหน้านี้ลูกค้าต้องไปที่สาขาเพื่อใช้บริการธนาคาร ตอนนี้พวกเขามุ่งเน้นไปที่การนำบริการธนาคารมาสู่ระบบนิเวศของผู้ใช้ ข้อมูลส่วนบุคคลและส่วนบุคคลที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยให้สถาบันการธนาคารสร้างเส้นทางของลูกค้าที่ราบรื่นสำหรับผู้ใช้ พวกเขากำลังใช้เทคโนโลยีเช่น metaverse, Virtual Reality (VR) และ Augmented Reality (AR) เพื่อสร้างข้อเสนอในโลกเสมือนจริง USP (ข้อเสนอขายเฉพาะ) ของพวกเขาคือการมีส่วนร่วมกับลูกค้า Gen Z ใช้เวลาส่วนใหญ่ในพื้นที่เสมือนนี้ ธนาคารต่างๆ จะไม่ทิ้งหินใดๆ ไว้เพื่อทำเครื่องหมายสถานะของตนในระบบนิเวศของลูกค้า ยังไง? โดยการสร้างประสบการณ์ที่สมจริงให้กับผู้ใช้เหล่านี้ในพื้นที่เสมือน ธนาคาร IndusInd เปิดตัว a สาขาวิดีโอซึ่ง ช่วยให้ ลูกค้าสามารถสื่อสารกับผู้บริหารธนาคารได้แบบเรียลไทม์ 

มอร์แกน JP เปิดเลานจ์- นิล ในดีเซนทราแลนด์ Bank of America เปิดตัวการฝึกอบรม VR ในศูนย์การเงินกว่า 4,300 แห่ง แมวป่าชนิดหนึ่ง กำลังดำเนินการแนะนำ 1) A เกมที่ใช้สกุลเงินดิจิทัล ที่เปิดโอกาสให้ผู้เล่นสร้าง รับ และขายสินค้าดิจิทัลที่มีมูลค่าทางการเงิน และ 2) An“ประสบการณ์การโอนเงินที่เพิ่มขึ้น”: พื้นที่การประชุมดิจิทัลที่อนุญาตให้ผู้ที่ส่งเงินไปให้คนที่คุณรักเพื่อเยี่ยมชมและสื่อสารกับพวกเขาในลักษณะ "คล่องตัว สนุกสนาน ประหยัด และปลอดภัย"

ถนนข้างหน้า:

ธนาคารกลางอินเดียไม่อนุญาตให้ธนาคารต่างๆ กลายเป็นดิจิทัลอย่างสมบูรณ์ นี่เป็นหนึ่งในความท้าทายที่สำคัญสำหรับ Neobanks การมีตัวตนแบบดิจิทัลอย่างสมบูรณ์ พวกเขาไม่มีใบอนุญาต แต่พวกเขามีความเชี่ยวชาญด้านเทคนิคและความสนใจของ Gen Z

Neobanks ที่มีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีและธนาคารทั่วไปที่มีประสบการณ์ยาวนานสามารถเชื่อมช่องว่างประสบการณ์ของลูกค้าที่มีอยู่ในอุตสาหกรรมการธนาคารเข้าด้วยกัน Niyo, Jupiter, Razorpay ได้ร่วมมือกับธนาคารแบบดั้งเดิมเพื่อมอบประสบการณ์การธนาคารดิจิทัลที่ราบรื่นให้กับลูกค้า ตามรายงานที่ปรึกษาด้านกลยุทธ์ของ Redseer หุ้นส่วนสร้างผลกำไรทั้งคู่ ทำให้ neobanks มีสถานะที่แข็งแกร่งและธนาคารแบบดั้งเดิมเข้าถึงลูกค้าที่อายุน้อยและเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี เมื่อเร็วๆ นี้ OneBanc Technologies ซึ่งเป็นธนาคารยุคใหม่ที่ขับเคลื่อนโดย Visa และ AI ได้ร่วมมือกันเปิดตัวบัตรเดบิตและบัตรเครดิตแบบไม่มีแถบแม่เหล็กแห่งแรกในอินเดีย Federal Bank ได้เปิดตัวบัญชีใหม่มากกว่า 300,000 บัญชีกับพันธมิตร neo-banking 

สุดท้ายแล้ว ทั้งหมดคือการสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่ดีที่สุด และการทำงานในไซโลอาจกลายเป็นหายนะสำหรับทั้งสองฝ่าย ความร่วมมือที่ดีอาจช่วยให้ชนะใจลูกค้าได้อย่างแน่นอน 

สาระน่ารู้ที่จัดส่งให้ในอินบ็อกซ์ของคุณ