การพิจารณาคดีเกี่ยวกับอาชญากรรมเกี่ยวกับ Crypto เน้นย้ำถึงข้อดีของ Crypto สำหรับการใช้งานทั้งหมด ทั้งถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย – ไม่มีการผูกมัด

ฝ่ายนิติบัญญัติชมเชยการออกแบบ crypto เนื่องจากการพิจารณาคดีโต้แย้งกับแนวคิดที่ว่าสิ่งที่ทำให้ crypto เสี่ยงต่อการใช้งานที่ผิดกฎหมายนั้นเป็นสิ่งที่ทำให้น่าดึงดูดสำหรับผู้ใช้ที่ถูกกฎหมายเช่นกัน

คณะกรรมการบริการทางการเงินของสภาพิจารณาเรื่อง “อาชญากรรมคริปโตในบริบท ตอนที่ 2: การตรวจสอบแนวทางในการต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย” เพิ่มเป็นสองเท่าในแง่มุม “บริบท” โดยนำเสนอความแตกต่างเล็กน้อยและความเข้าใจทั้งข้อดีและข้อเสียของทุกสิ่งตั้งแต่เครื่องผสมไปจนถึงกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง และผู้ตรวจสอบความถูกต้อง 

การรับฟังดังกล่าวมีวิทยากรที่เชี่ยวชาญเรื่อง crypto รวมถึงวิทยากรจาก TRM Labs, Coinbase และ Circle และอื่นๆ อีกมากมาย 

หลังจากคำให้การมากมายได้เน้นถึงประโยชน์ของความสามารถในการติดตามธุรกรรม onchain เมื่อมีการใช้ทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เช่น กรณีการติดตาม ค่าไถ่จากการแฮ็กของ Colonial Pipelineตัวแทน Ritchie Torres (D-NY.) กล่าวว่าสิ่งที่หลายคนในห้องดูเหมือนจะคิด 

“การเข้ารหัสลับแบบแพะรับบาปให้ความพึงพอใจในทันทีมากกว่าการส่งเสริมสุขอนามัยในโลกไซเบอร์” ตอร์เรสกล่าว 

ถึงกระนั้นก็ตาม การพูดคุยกับฝ่ายนิติบัญญัติกลับไปกลับมาได้เน้นย้ำถึงความแตกต่างของ crypto และแสดงให้เห็นว่าการเงินที่ผิดกฎหมายยังคงมีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นใน บริบทของระบบการเงินแบบดั้งเดิม

Michael Mosier ผู้ร่วมก่อตั้ง Arktouros และอดีตรักษาการหัวหน้าเครือข่ายบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน กล่าวกับฝ่ายนิติบัญญัติว่า มันไม่สมเหตุสมผลเลยที่คนงานเหมืองและผู้ตรวจสอบความถูกต้องจะดูแลข้อกำหนดเช่นเดียวกับในพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร 

“นักขุดและผู้ตรวจสอบความถูกต้องกำลังสร้างบล็อกและตรวจสอบบล็อกเป็นหลัก” โมซิเออร์กล่าว “และพวกเขาก็มีการดำเนินงานเหมือนกับผู้ให้บริการอินเทอร์เน็ตอื่นๆ บนอินเทอร์เน็ตในปัจจุบัน นั่นไม่ใช่สิ่งที่เราจะต้องทำความเข้าใจกับลูกค้าของคุณ [ข้อกำหนด] ในแง่ที่ว่าเป็นเพียงข้อมูลที่กำลังประมวลผล ในทำนองเดียวกันสำหรับนักขุดและผู้ตรวจสอบความถูกต้อง มันเป็นกระบวนการสุ่มของการจัดสรรการประมวลผลข้อมูล”

การพิจารณาคดีเน้นประเด็นสำคัญเกี่ยวกับผู้ที่ควรรับผิดชอบทางการเงินที่ผิดกฎหมายเมื่อเกี่ยวข้องกับ crypto ในขณะที่ดูเหมือนจะมีข้อตกลงระหว่างฝ่ายนิติบัญญัติว่าเครื่องมือเช่น Mixers ควรได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดมากขึ้น โดยรวมแล้วมีการยอมรับว่า crypto ในตัวมันเองไม่ได้ขับเคลื่อนการเงินที่ผิดกฎหมาย

ในกรณีที่ Crypto มีช่องโหว่

“เป็นที่ชัดเจนว่าการประเมินความเสี่ยงของกระทรวงการคลังทุกครั้งและการประเมินการวิเคราะห์บล็อคเชนทุกครั้งนั้นการเงินที่ผิดกฎหมายส่วนใหญ่อย่างล้นหลามถึงขนาดที่แม้แต่ใน crypto ก็เกิดขึ้นที่การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ซึ่งการขึ้นและลงเกิดขึ้น” Mosier กล่าว “และเกือบทั้งหมดนั้นเกิดขึ้นนอกชายฝั่ง”

การไม่มีกรอบ AML/KYC ที่สอดคล้องกันสำหรับสกุลเงินดิจิทัลมีส่วนทำให้เกิดสิ่งนี้ 

“สิ่งที่แปลกสำหรับฉันคือหนึ่งในวิธีที่มีแนวโน้มที่จะช่วยเติมเต็มช่องว่างด้านกฎระเบียบและจัดการความเสี่ยงเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานแบบกระจายอำนาจนั้นอยู่ที่การพัฒนาระบบ ID ดิจิทัล ซึ่งเป็นสิ่งที่ทั้งรัฐบาลสหรัฐฯ และบริษัทภาคเอกชนกำลังดำเนินการอยู่ แต่หัวข้อนี้เป็นเพียงการกล่าวถึงและพูดคุยสั้น ๆ เท่านั้น” Yaya Fanusie ผู้อำนวยการฝ่ายนโยบายสำหรับ AML และความเสี่ยงทางไซเบอร์ที่ Crypto Council for Innovation กล่าวในอีเมลถึง Unchained เขาเป็นผู้สังเกตการณ์การพิจารณาคดี “แต่การพัฒนารหัสดิจิทัลอาจเป็นนวัตกรรมใหม่ที่สร้างความพึงพอใจให้กับหน่วยงานกำกับดูแล AML และผู้สร้างบล็อคเชน”

ความโปร่งใสและลักษณะสาธารณะของบัญชีแยกประเภทบล็อคเชนเป็นปัจจัยบรรเทาสำหรับการใช้ crypto อย่างผิดกฎหมาย ตามคำให้การของ Carole House เพื่อนอาวุโสของสภาแอตแลนติก “การเคลื่อนไหวของ SWIFT, FedWIRE และเงินสดไม่ได้เผยแพร่ธุรกรรมไปยังบัญชีแยกประเภทสาธารณะหรือบันทึกให้ใครก็ตามเห็น”  

“อย่างไรก็ตาม เงินสดยังต้องใช้เวลาและพื้นที่สำคัญในการย้ายจากจุด A ไปยังจุด B ทั่วโลก” เฮาส์กล่าว 

House ระบุว่าการออกแบบ crypto ทำให้เสี่ยงต่อการใช้งานที่ผิดกฎหมายมากขึ้น เนื่องจากคุณสมบัติที่น่าสนใจมากมายจากกลุ่มผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบดั้งเดิมมีอยู่รวมกันในสินทรัพย์เดียว นั่นคือ crypto 

“อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto ยังคงมีอยู่ โดยส่วนใหญ่ใช้ประโยชน์จากแง่มุมของ crypto ที่ทำให้เทคโนโลยีมีความน่าสนใจโดยรวม รวดเร็ว ไร้ขอบเขต ไม่สามารถย้อนกลับได้ ด้วยความสามารถในการโอนเงินโดยไม่ต้องมีคนกลาง สิ่งเหล่านี้เป็นคุณสมบัติ ไม่ใช่ข้อบกพร่อง” Fanusie กล่าวเสริม

นอกจากนี้เขายังหยิบยกปัญหาสำคัญในการจัดการกับการใช้ crypto อย่างผิดกฎหมาย ซึ่งมีประโยชน์มากมายสำหรับผู้ใช้ที่ถูกกฎหมายเช่นกัน 

“และมีความตึงเครียดระหว่างผู้ที่ต้องการจัดการกับความเสี่ยงใน crypto ด้วยกฎระเบียบที่ตรงไปตรงมามากขึ้นซึ่งขัดขวางโครงสร้างพื้นฐานของอุตสาหกรรม และผู้ที่ต้องการแนวทางที่ละเอียดและมีความรับผิดชอบซึ่งช่วยให้คุณสมบัติเหล่านั้นเติบโตและเป็นประโยชน์ต่อผู้บริโภค” Fanusie กล่าว