AI และการเรียนรู้ของเครื่องกำลังกำหนดรูปแบบ Fintech อย่างไร

AI และการเรียนรู้ของเครื่องกำลังกำหนดรูปแบบ Fintech อย่างไร

Time Stamp: 28 กุมภาพันธ์ 2024 9:52 น.
AI และการเรียนรู้ของเครื่องกำลังกำหนดรูปแบบ Fintech PlatoBlockchain Data Intelligence อย่างไร ค้นหาแนวตั้ง AI.

Fintech มีการพัฒนาอย่างรุนแรงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ต้องขอบคุณปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) เพียงเล็กน้อย AI และ ML มีอิทธิพลต่อทุกสิ่งตั้งแต่การปฏิบัติงานหลักไปจนถึงวิธีที่เราตัดสินใจอย่างมีวิจารณญาณ และได้ค้นพบหนทางสู่การปฏิบัติจริง
ทุกรอยแยกของภาคการเงิน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมการใช้จ่ายของ AI ภายใน Fintech จึงเป็นเช่นนั้น

ที่คาดการณ์ ที่จะมีมากกว่าสามเท่าระหว่างปี 2019 ถึงสิ้นปีนี้ แต่การลงทุนด้าน AI นี้จะไปไหน? AI และ ML กำหนดอนาคตของ Fintech อย่างไร  

เจ็ดวิธีที่ AI และ ML กำลังเปลี่ยนแปลง Fintech 

ที่ปรึกษา Robo  

แนวคิดของ robo-advisors ไม่มีอะไรใหม่เป็นพิเศษ พวกเขาได้รับความนิยมตั้งแต่ Wealthfront (เดิมชื่อ KaChing) เปิดตัวในปี 2008 แต่ความสามารถและวิธีการดำเนินการของพวกเขาแตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิง
ขอบคุณ AI และ ML ที่ปรึกษา robo ที่ขับเคลื่อนด้วยอัลกอริทึมได้เปลี่ยนจากแบบสอบถามในช่องทำเครื่องหมายมาเป็นผู้จัดการพอร์ตการลงทุนดิจิทัลที่เชื่อถือได้ ซึ่งสามารถให้คำแนะนำการลงทุนที่ปรับให้เหมาะกับเป้าหมายทางการเงินและสถานการณ์เฉพาะของผู้ใช้แต่ละราย
และพวกเขาสามารถทำได้ผ่าน AI และ ML เท่านั้น   

การเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการ  

การเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการอาจเป็นสิ่งที่คนส่วนใหญ่คิดเมื่อพูดถึงการใช้ทั้ง AI และ ML และในฟินเทค พวกเขาติดตามทุกสิ่งอย่างรวดเร็ว ตั้งแต่การสร้างรายงานไปจนถึงการบริการลูกค้า ด้วยการทำงานที่ซ้ำซ้อนและใช้เวลานานเหล่านั้นโดยอัตโนมัติ ทั้ง AI และ ML
มีกระบวนการที่คล่องตัว ส่งผลให้ประหยัดเวลาและต้นทุนได้มากพร้อมทั้งเพิ่มความสามารถในการผลิต แทนที่จะเปลี่ยนพนักงาน – เช่นเดียวกับที่ AI และ ML มักกลัว – พวกเขาทำให้พวกเขามีเวลามุ่งเน้นไปที่ปัญหาที่เทคโนโลยีอาจไม่อยู่
มีประโยชน์มาก  

เมื่อเราก้าวไปข้างหน้า AI และ ML จะเพิ่มมูลค่าต่อไปในเวทีนี้ผ่านการปรับใช้ในการวิเคราะห์ Big Data ช่วยให้บริษัทฟินเทคสามารถเพิ่มมูลค่าของข้อมูลสูงสุดที่พวกเขาสามารถเข้าถึงได้แต่ไม่สามารถวิเคราะห์ได้อย่างง่ายดาย
เป็นเวลาหลายปี การเพิ่มความฉลาดที่เพิ่มขึ้นให้กับความเร็วที่ AI และ ML นำมาสู่ฟินเทคแล้ว  

การให้คะแนนเครดิต  

AI และ ML ได้สร้างผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการให้คะแนนเครดิตแล้ว ช่วยให้แบรนด์ต่างๆ หลีกเลี่ยงวิธีการแบบเดิม (บางคนอาจบอกว่าโบราณ) ที่ใช้โดยหน่วยงานให้คะแนนเครดิตที่จัดตั้งขึ้น AI และ ML ช่วยให้สามารถวิเคราะห์จุดข้อมูลส่วนบุคคลได้หลายจุด
ให้การประเมินความน่าเชื่อถือทางเครดิตที่แม่นยำและเป็นส่วนตัวยิ่งขึ้น และเปิดประตูทางการเงินให้กับผู้คนและธุรกิจที่อาจเคยพบช่องทางสินเชื่อทั้งหมดถูกปิดและนำลูกค้ารายใหม่ที่มีความเสี่ยงต่ำกว่ามาสู่สถาบันการเงิน
ซึ่งแน่นอนว่าหมายถึงการอนุมัติสินเชื่อที่รวดเร็วและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น  

Security  

ความปลอดภัยถือเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญที่สุดสำหรับฟินเทคทั้งหมดมานานหลายทศวรรษ และด้วยการต่อสู้กับการฉ้อโกงที่ทวีความรุนแรงขึ้น AI และ ML จึงนำเสนอโซลูชันที่ล้ำสมัยที่สุดบางส่วน ตั้งแต่การวิเคราะห์เอกสารไปจนถึงการตรวจสอบรูปแบบธุรกรรม AI และ ML
ช่วยให้ฟินเทคสามารถระบุและตอบสนองต่อกิจกรรมการฉ้อโกงได้อย่างรวดเร็ว สร้างสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับทุกคน  

บริการลูกค้า  

การบริการลูกค้าเป็นจุดสนใจอย่างต่อเนื่องสำหรับธุรกิจส่วนใหญ่ และ AI และ ML กำลังทำงานเพื่อเปลี่ยนแปลงวิธีการส่งมอบภายในภาคบริการทางการเงิน แชทบอทขั้นสูงนำเสนอคำตอบที่เป็นส่วนตัวและตอบคำถามของลูกค้าได้ทันที การประมวลผลที่รวดเร็ว
ของข้อมูลช่วยให้แชทบอทและผู้ปฏิบัติงานบริการลูกค้าสามารถเสนอบริการและคำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าแต่ละราย รวมถึงโซลูชั่นที่สามารถตอบปัญหาส่วนบุคคลได้ ช่วยให้ฟินเทคใช้แนวทางเชิงรุกในการบริการลูกค้า
ขจัดความจำเป็นในการดับเพลิงและแทนที่ด้วยประสบการณ์ลูกค้าแบบไดนามิกที่เป็นส่วนตัวและน่าพึงพอใจ  

การตลาดส่วนบุคคล  

GDPR เปลี่ยนวิธีที่ธุรกิจส่วนใหญ่เข้าถึงการตลาดดิจิทัล หมดยุคแห่งการส่งอีเมลแบบครอบคลุมไปแล้ว แต่เรากลับเห็นแนวทางที่เหมาะสมยิ่งขึ้น และ AI และ ML กำลังเร่งรัดและปรับปรุงสิ่งนี้ด้วยระดับของความเป็นส่วนตัวที่ไม่เคยทำได้มาก่อน
เราได้พูดคุยถึงบทบาทของแชทบอทและผู้ช่วยเสมือน แต่ด้วย AI ที่สามารถใช้ข้อมูลลูกค้า เช่น ธุรกรรมในอดีต ประวัติการค้นหา และกิจกรรมโซเชียลมีเดีย เพื่อสร้างกลยุทธ์และคำแนะนำทางการตลาดส่วนบุคคล ทำการตลาดได้ทันที
มีความน่าสนใจและมีประสิทธิภาพมากขึ้น  

การวิเคราะห์เชิงทำนาย  

ด้วย AI และ ML การวิเคราะห์จึงเร็วขึ้น ง่ายขึ้น และแม่นยำมากขึ้น ซึ่งมีความหมายหลายประการสำหรับฟินเทค ดังที่กล่าวข้างต้น นำมาซึ่งความสามารถในการแบ่งกลุ่มลูกค้าเพื่อทำการตลาดได้อย่างแม่นยำ ช่วยให้บริษัทฟินเทคสามารถวิเคราะห์ลูกค้าจำนวนมากได้
ข้อมูลทำให้การคาดการณ์พฤติกรรมและความชอบในอนาคตมีความแม่นยำมากขึ้น และช่วยให้สามารถปรับเปลี่ยนบริการและผลิตภัณฑ์ให้ตรงตามความต้องการของลูกค้าทั้งในระดับบุคคลและกลุ่ม ทำให้สามารถคาดการณ์ความต้องการของตลาดได้ และช่วยให้ธุรกิจสามารถ
อยู่ในระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรมของพวกเขา  

การรวม AI และ ML เข้ากับฟินเทคส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงกระบวนทัศน์ของอุตสาหกรรมในทุกระดับเกือบทั้งหมด ตั้งแต่การบริการลูกค้าไปจนถึงการวางแผนผลิตภัณฑ์และการบริหารหลัก ภาพรวมฟินเทคกำลังได้รับการปรับโฉมใหม่โดยพื้นฐาน
ประสิทธิภาพ ประสบการณ์ การบริการ และความเป็นส่วนตัว นำมาซึ่งประโยชน์ให้กับลูกค้าและธุรกิจอย่างเท่าเทียมกัน และการเดินทางยังอีกยาวไกล ทั้ง AI และ ML ยังอยู่ในช่วงปีแรก ๆ และศักยภาพที่พวกเขาสามารถนำมาสู่ฟินเทคได้
แทบไม่มีรอยขีดข่วนเลย  

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ฟินเท็กซ์ทรา