วิธีที่ธนาคารปรับปรุงแกนดิจิทัลให้ทันสมัย ​​รักษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ธนาคารต่างๆ ทราบดีว่าเพื่อให้ได้เปรียบในการแข่งขันในตลาดและบริการลูกค้าได้ดีขึ้น พวกเขาต้องปรับปรุงกองเทคโนโลยีของตนให้ทันสมัย มีความตระหนักอย่างชัดเจนถึงความท้าทายที่ผู้ให้บริการหลักเดิมต้องเผชิญเพื่อให้ทันกับวิวัฒนาการของความต้องการธนาคารดิจิทัลในปัจจุบัน อย่างไรก็ตาม การสนทนาส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่เวลา ค่าใช้จ่าย และความเสี่ยงของการหยุดชะงักจากการยกเครื่องระบบครั้งใหญ่

แต่มีปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งที่ฉุดรั้งธนาคารไว้ นั่นคือการขาดความชัดเจนและรายละเอียดเกี่ยวกับวิธีที่ผู้ให้บริการธนาคารหลักสามารถช่วยธนาคารรักษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบในขณะที่นำระบบใหม่เหล่านี้ไปใช้

แม้ว่าประสบการณ์ผู้ใช้ดิจิทัลที่ดีที่สุดจะไม่ใช่ทุกสิ่ง แต่สิ่งสำคัญคือแพลตฟอร์มธนาคารหลักที่ขับเคลื่อน UX จะต้องได้รับการสนับสนุนโดยมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบล่าสุด ผลที่ตามมาของการไม่ปฏิบัติตามเป็นสิ่งที่ธนาคารไม่สามารถจ่ายได้

การนำทางในเวทีความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบคือที่ซึ่งความลังเลใจที่จะยอมรับการปรับปรุงหลักให้ทันสมัยซึ่งยังไม่ทราบแน่ชัดว่าความเสี่ยงคืออะไร วิธีการเข้าใกล้เส้นทางนี้และวิธีลดความเสี่ยงเหล่านั้น แต่ก่อนที่ธนาคารจะคัดเลือกผู้ให้บริการหลักดิจิทัลที่มีศักยภาพ มีคำถามสำคัญที่ต้องพิจารณา หกข้อแรกจะช่วยชี้แจงแนวทางของธนาคารในการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล

1. ธนาคารยอมรับความเสี่ยงด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีได้อย่างไร

2. อะไรคือผลกระทบของโซลูชันหลักดิจิทัลที่มีศักยภาพต่อความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ และกลไกที่ยอมรับได้ใดบ้างที่สามารถนำมาใช้เพื่อช่วยลดความเสี่ยง

3. โซลูชันหลักดิจิทัลจะปรับปรุงกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดปัจจุบันอย่างไร ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับและผลประโยชน์ที่มากกว่าค่าใช้จ่าย?

4. โซลูชันหลักดิจิทัลจะส่งผลกระทบอย่างไรต่อกระบวนการจัดการการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ

5. การนำสิ่งนี้ไปใช้จริง ธนาคารจะทำให้พันธมิตรด้านกฎระเบียบและผู้ตรวจสอบพอใจกับการตัดสินใจได้อย่างไร

6. ธนาคารแปลงความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในปัจจุบันและวางแผนสภาพแวดล้อมดิจิทัลอย่างไร

เมื่อมีความชัดเจนภายในเกี่ยวกับแนวทางของธนาคารในการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล ธนาคารควรถามคำถามที่มีข้อมูลและมีความหมายมากขึ้นกับผู้ให้บริการหลักด้านดิจิทัลที่คาดหวัง ได้แก่:

7. โซลูชันหลักดิจิทัลได้รับการออกแบบมาอย่างไรเพื่อให้ธนาคารสามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบได้?  

8. ธนาคารจะมั่นใจได้อย่างไรว่าแนวทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้รับการพิสูจน์ในอนาคตเพื่อพัฒนาพร้อมกับการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องในตลาด 

9. ธนาคารติดตามการเปลี่ยนแปลงในปัจจุบันอย่างไร และจะสื่อสารกับลูกค้าอย่างไรเมื่อข้อกำหนดต่างๆ เปลี่ยนแปลงไป  

10. โปรแกรมการจัดการการเปลี่ยนแปลงเหมาะสมกับกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยรวมของธนาคารอย่างไร? 

11. ธนาคารจะมั่นใจได้อย่างไรว่าโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบนั้นแข็งแกร่งเพียงพอที่จะตอบสนองความคาดหวังของอุตสาหกรรมและข้อกำหนดการกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลของธนาคาร 

12. ใครคือผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบในทีม — ฐานความรู้ของพวกเขาในแต่ละประเด็นสำคัญคืออะไร? 

เชื่อมโยงความเหลื่อมล้ำทางดิจิทัล

เนื่องจากทุกวันนี้ธนาคารทุกแห่งต้องเล่นกลเพื่อเปลี่ยนระบบธนาคารหลักแบบดิจิทัล จึงเป็นเรื่องง่ายที่จะเข้าใจว่าทำไมธนาคารถึงไม่ชอบความเสี่ยง นี่คือที่ที่ความไว้วางใจและประสบการณ์เป็นสิ่งจำเป็นในการเชื่อมความเหลื่อมล้ำทางดิจิทัล ในขณะเดียวกันก็จัดการกับองค์ประกอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของการเปลี่ยนแปลงหรือการเสริมแกนหลักทางดิจิทัลอย่างมีประสิทธิภาพ ในฟินเทค นี่หมายถึงการทำงานกับแพลตฟอร์มบริการทางการเงินที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว ซึ่งต้องอาศัยทีมงานที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของผลิตภัณฑ์โดยเฉพาะ ซึ่งเข้าใจความซับซ้อนของตลาดธนาคารในสหรัฐฯ

ในขณะที่คุณสำรวจผู้ให้บริการหลักดิจิทัลยุคหน้า ให้มองหาผู้ให้บริการที่ได้รับการพิสูจน์แล้วซึ่งมีประสบการณ์หลายทศวรรษในการสร้างความไว้วางใจในตลาดด้วยการรวมพลังของเทคโนโลยีและความเชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมเข้ากับทีมงานที่แข็งแกร่งของผู้เชี่ยวชาญด้านธนาคารในฐานะผู้ให้บริการและตลาดดิจิทัลแบงกิ้ง . พิจารณาผู้ให้บริการที่ทำงานเร็วขึ้น ชาญฉลาดขึ้น และประหยัดต้นทุนมากขึ้นด้วยระบบอัตโนมัติอัจฉริยะ รวมถึงผู้ให้บริการที่ทำงานร่วมกับธนาคารเพื่อจัดการบริการทางการเงินและด้านเทคนิค รวมถึงความปลอดภัย การปฏิบัติตามข้อกำหนด การจัดการความเสี่ยง และการบริการลูกค้า

ความสะดวกสบายระดับหนึ่งในการเริ่มต้นการเปลี่ยนแปลงระบบธนาคารหลักสามารถทำได้เมื่อทำงานร่วมกับพันธมิตรที่ผ่านการทดสอบตลาดซึ่งรู้ว่าการนำแกนดิจิทัลไปใช้นั้นเกี่ยวกับโซลูชันที่ปลอดภัย ยั่งยืน ลดการหยุดชะงักของธุรกิจให้น้อยที่สุด สามารถอยู่ร่วมกับการดำเนินงานในปัจจุบันและ ได้รับการออกแบบโดยคำนึงถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ธนาคารมีโอกาสอันทรงพลังในการนำเสนอข้อเสนอทางการเงินที่น่าเชื่อถือ ปลอดภัย ยืดหยุ่น และปรับแต่งได้ตามความต้องการมากกว่าที่เคย สำหรับลูกค้าของตน โดยทั้งหมดนี้ให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ขั้นตอนแรกคือการถามคำถามที่ถูกต้องเพื่อให้ทราบว่าเทคโนโลยีใดที่ตรงกับความต้องการเฉพาะของธนาคารและลูกค้า

Kathleen Yeh เป็นหัวหน้าฝ่ายการปฏิบัติตามข้อกำหนดผลิตภัณฑ์ในอเมริกาเหนือที่ กาลิเลโอซึ่งเธอนำประสบการณ์มากกว่า 20 ปีในด้านบริการธนาคารและการเงิน ก่อนหน้านี้ เธอดำรงตำแหน่งหัวหน้าฝ่ายการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Poppy Bank และประธานเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Tri Counties Bank ก่อนหน้านี้ Yeh ดำรงตำแหน่งที่ปรึกษาระดับอาวุโสกับธนาคารและสถาบันการธนาคารหลายแห่ง รวมถึง Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank และ Infosys 

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/