วิธีการลงทุนในทองคำผ่าน Cryptocurrency? พบกับ Gold-Peged Tokens

ทองคำเป็นโลหะมีค่าที่ใช้ในอุตสาหกรรมต่างๆ แต่ก็เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีชื่อเสียงและเป็นการป้องกันความเสี่ยงในอดีตจากความวุ่นวายทางเศรษฐกิจและเงินเฟ้อ การพิจารณาอย่างกว้างขวางว่าเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยง ราคาทองคำมีแนวโน้มที่จะทำผลงานได้ดีที่สุดในสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ท้าทาย – ในช่วงวิกฤต สงคราม การชะลอตัว และอื่นๆ

Cryptocurrency ทองคำคืออะไร?

ในทางกลับกัน cryptocurrencies ที่ตรึงทองนั้นเป็นสินทรัพย์อนุพันธ์ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อ แลกเปลี่ยน และรับทองคำโดยไม่ต้องกังวลกับการจัดเก็บและการดูแลทางกายภาพ พวกเขาขจัดความไม่สะดวกที่เกี่ยวข้องกับการขนส่ง การโอนย้าย ตลอดจนการขาดสภาพคล่องที่เกี่ยวข้อง

ในโลกดั้งเดิม พวกเขาสอดคล้องกับ ETF และ CFD ทองคำ ซึ่งติดตามราคาทองคำโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของจริง

มี cryptocurrencies มากมายที่ตรึงกับทองคำไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง และพวกเขาได้รับการสนับสนุนในอัตราส่วนที่แตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับตัวโครงการเอง

ในบทความนี้ เราจะมาดู cryptocurrencies ที่ได้รับความนิยมมากขึ้น

ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนใน Cryptocurrency ที่หนุนด้วยทองคำ

เช่นเดียวกับสาขาอื่น ๆ การลงทุนในโทเค็นที่หนุนด้วยทองคำนั้นมีข้อดีและข้อเสียบางประการ เรามาดูทั้งสองอย่างกันดีกว่า

ข้อดีของ Gold-Peged Token

สิ่งแรกเลย โทเค็นที่หนุนด้วยทองคำส่วนใหญ่มีอยู่เนื่องจากโทเค็นที่สร้างขึ้นบนมาตรฐานโทเค็น ERC-20 และด้วยเหตุนี้จึงสามารถโอนและแลกเปลี่ยนได้อย่างง่ายดายบนการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจหลายรายการ

พวกเขาขจัดสภาพคล่องของทองคำโดยอนุญาตให้ผู้ใช้แลกเปลี่ยนได้ตลอดเวลา ตราบใดที่พวกเขาสามารถเข้าถึงการแลกเปลี่ยนได้ ข้อดีอีกประการหนึ่งคือสามารถแบ่งและแยกส่วนได้ ทำให้นักลงทุนสามารถเป็นเจ้าของส่วนที่เล็กกว่าและไม่จำเป็นต้องลงทุนเงินจำนวนมาก

โทเค็นที่ปักหมุดทองยังมีประโยชน์อื่นๆ อีกด้วย ซึ่งมีความเกี่ยวข้องอย่างกว้างขวางกับสกุลเงินดิจิทัล – พวกมันสามารถจัดเก็บและถ่ายโอนได้ง่าย – ต่างจากทองคำที่มีอยู่จริง

สามารถซื้อ cryptocurrencies ที่ตรึงทองผ่านการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ ดังนั้นผู้ถือครองจึงสามารถซื้อได้โดยไม่ต้องมีมาตรการ KYC (เทียบกับ CFD และ ETF)

ข้อเสียของ Gold-Peged Token

ความจริงที่ว่ามันเป็นผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ก็มีความเสี่ยงเช่นกัน หนึ่งในนั้นคือนักลงทุนไม่จำเป็นต้องมีความเป็นเจ้าของโดยตรงในทองคำที่โทเค็นของพวกเขาถูกตรึง แม้ว่าสิ่งนี้อาจแตกต่างกันในบางโครงการที่อนุญาตให้มีการไถ่ถอนทางกายภาพ

นอกจากนี้ พวกเขายังพึ่งพาผู้ให้บริการแบบรวมศูนย์ซึ่งจัดการการจัดเก็บทองคำจริงที่สำรองโทเค็น และสิ่งนี้อยู่ในมือของนักลงทุนโดยสมบูรณ์

เนื่องจากส่วนใหญ่เป็นโทเค็น ERC-20 Ethereum การซื้อหรือโอนโทเค็นแต่ละครั้งอาจมีค่าธรรมเนียมก๊าซสูง

เมื่อเทียบกับสัญญาทองคำแบบเดิมสำหรับส่วนต่าง (CFD) เงินดิจิตอลที่ตรึงทองนั้นมีสภาพคล่องน้อยกว่ามาก เนื่องจากตลาดสำหรับสัญญาซื้อขายส่วนต่างนั้นเล็กกว่ามากเมื่อเทียบกับสกุลเงินเดิม

ความแตกต่างอีกประการจาก CFD คือข้อเท็จจริงที่ว่าสัญญาอัจฉริยะมีความเสี่ยงที่จะถูกหาประโยชน์ ในกรณีนี้มีโอกาสน้อยมาก อย่างไรก็ตาม สัญญาอัจฉริยะใดๆ มีโอกาสล้มเหลวที่ไม่เป็นศูนย์

Cryptocurrencies ทองคำยอดนิยม

ในขณะที่อาจมี cryptocurrencies ค่อนข้างน้อยที่อ้างว่าถูกตรึงกับทองคำ จากการวิจัยของเรา มีเพียงสองสกุลเท่านั้นที่ควรค่าแก่การพิจารณา ได้แก่ Paxos Gold (PAXG) และ Tether Gold (XAUT) โทเค็นทั้งสองออกโดยบริษัทที่มีชื่อเสียงซึ่งมีประวัติที่พิสูจน์แล้วในสาขานี้และมีปริมาณการซื้อขายค่อนข้างเพียงพอ สกุลเงินดิจิตอลอื่นๆ ที่ปักหมุดทองนั้นไม่สามารถส่งมอบสภาพคล่องได้มากนัก และเว็บไซต์ที่เกี่ยวข้องก็ไม่ได้รับการอัปเดตมาหลายปีแล้ว ซึ่งเป็นการติดธงแดง

แพกซอสโกลด์ (PAXG)

สัญลักษณ์โทเค็น: PAXG

มูลค่าตลาด (ณ มีนาคม 2022): 550 ล้านดอลลาร์

การแลกเปลี่ยนสูงสุดที่จดทะเบียนใน: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

ในขณะที่เขียนบทความนี้ ในเดือนมีนาคม 2022 PAXG เป็นสกุลเงินดิจิตอลที่ตรึงทองที่ใหญ่ที่สุดโดยใช้มูลค่าตามราคาตลาดรวม ซึ่งอยู่ที่ประมาณ 550 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ยังมีปริมาณการซื้อขายสูงสุดต่อวันอีกด้วย

ตามเอกสารไวท์เปเปอร์อย่างเป็นทางการของโครงการ แต่ละโทเค็น PAXG “แสดงถึงทองคำจริงหนึ่งทรอยออนซ์จากทองคำแท่งที่มีลำดับเฉพาะ” ที่น่าสนใจคือ หากมีคนเป็นเจ้าของ PAXG มากพอที่จะเป็นตัวแทนของทองคำแท่งทั้งหมด พวกเขาสามารถแลกโทเค็นเป็นทองคำแท่งจริงได้

ประโยชน์ของสิ่งนี้คือความเป็นเจ้าของสามารถแบ่งออกเป็นหน่วยทศนิยมได้ถึง 18 จุด ทำให้ผู้คนได้รับทองจำนวนเล็กน้อย โทเค็นมีอยู่ผ่านมาตรฐานโทเค็น ERC-20 ของ Ethereum ทำให้สามารถพกพาข้ามเครือข่ายได้อย่างง่ายดาย

นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่า Paxos Trust Company ซึ่งเป็นผู้ออก PAXG 0 เป็นสถาบันการเงินที่มีการควบคุม เช่นเดียวกับผู้ดูแลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เป็นบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตจากรัฐซึ่งควบคุมโดย NYDFS (กระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก) และจำเป็นต้องรักษามาตรฐานสูงสุดในการปกป้องทรัพย์สินของลูกค้า นอกจากนี้ NYDFS ยัง ควบคุม PAXG เอง

ไทเกอร์โกลด์ (XAUt)

สัญลักษณ์โทเค็น: XAUt

มูลค่าตลาด (ณ มีนาคม 2022): 210 ล้านดอลลาร์

การแลกเปลี่ยนสูงสุดจดทะเบียนใน: FTX, Bitfinex, Uniswap 

มันฝรั่งเข้ารหัส รายงาน ย้อนกลับไปในเดือนมกราคม 2021 ที่ Tether – บริษัทที่อยู่เบื้องหลังเหรียญ stablecoin (USDT) ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายมากที่สุด ได้เปิดตัวสินทรัพย์ดิจิทัลตัวใหม่ที่มีเครื่องหมาย XAUt โดยพื้นฐานแล้ว โทเค็นซึ่งอิงตามมาตรฐาน ERC-20 และ TRC-20 ของ Tron ยังเป็นตัวแทนของทองคำหนึ่งทรอยออนซ์บนแถบ London Good Delivery

ผู้ถือ XAUt สามารถได้รับสิทธิ์การเป็นเจ้าของที่ไม่มีการแบ่งแยกในทองคำบนทองคำแท่งที่ระบุ การจัดสรรสามารถระบุได้ด้วยหมายเลขประจำเครื่อง น้ำหนัก และความบริสุทธิ์

ต่อ เอกสาร, ผู้ถือ XAUt ยังได้รับอนุญาตให้ตรวจสอบรายละเอียดของทองคำแท่งที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่ของพวกเขาได้ตลอดเวลาผ่านทางเว็บไซต์

ในการขอแลกของรางวัลในรูปของทองคำจริง ผู้ใช้จำเป็นต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบของ TG Commodities Limited ให้เสร็จสิ้น นี่คือบริษัทที่ออกโทเค็น มิฉะนั้น โทเค็นสามารถแลกเปลี่ยนในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลยอดนิยมเช่น FTX และ Bitfinex

สรุป

โดยรวมแล้วมี cryptocurrencies ที่ตรึงทองอยู่มากมาย แต่มีเพียงสองสกุลข้างต้นเท่านั้นที่ตรงตามเกณฑ์ด้านสภาพคล่องและชื่อเสียง

การลงทุนในทองคำถือเป็นความพยายามที่ค่อนข้างปลอดภัยมาเป็นเวลานาน และยังเป็นการป้องกันความเสี่ยง (การป้องกัน) ที่รู้จักกันดีจากภาวะเงินเฟ้อและสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่วุ่นวาย

แน่นอนว่า เช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ สิ่งนี้ก็มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทุนเช่นกัน ด้วยเหตุนี้จึงไม่ควรพิจารณาคำแนะนำทางการเงินใดๆ ข้างต้น เนื้อหานี้มีขึ้นเพื่อการศึกษาและความบันเทิงเท่านั้น ทำวิจัยของคุณเองเสมอและอย่าลงทุนมากกว่าที่คุณสามารถจะเสียได้

• คอยน์สมาร์ท การแลกเปลี่ยน Bitcoin และ Crypto ที่ดีที่สุดในยุโรป
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าฟรี
• คริปโตฮอว์ก เรดาร์ Altcoin ทดลองฟรี.
• ที่มา: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/