ภาค Fintech ของอินเดียจะแตะ 1T ล้านดอลลาร์สหรัฐใน AUM ภายในปี 2030

อินเดียได้กลายเป็นหนึ่งในระบบนิเวศฟินเทคที่ใหญ่ที่สุดในโลก เนื่องมาจากกิจกรรมการระดมทุนที่เพิ่มขึ้น การนำบริการทางการเงินดิจิทัลไปใช้อย่างรวดเร็ว และการสนับสนุนโครงการริเริ่มของรัฐบาล

ในทศวรรษหน้า ภาคส่วนนี้จะยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยคาดว่าสินทรัพย์รวมภายใต้การบริหาร (AUM) จะเติบโตที่อัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) ที่ 28.3% สู่ระดับ 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2030 และรายรับจากฟินเทคจะเพิ่มขึ้น เป็นมูลค่ารวม 200 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ตามข้อมูลของ A รายงานใหม่ โดยที่ปรึกษา EY และบริษัทร่วมลงทุน (VC) Chiratae Ventures

รายงานระบุว่า สินเชื่อดิจิทัล อินชัวร์เทค และความมั่งคั่งเทค เป็นหนึ่งในภาคส่วนย่อยที่คาดว่าจะเติบโตแข็งแกร่งที่สุด โดยได้รับแรงหนุนจากการปรับแต่งโซลูชันเฉพาะกลุ่มมากขึ้น การตระหนักรู้ที่เพิ่มขึ้น และความง่ายในการซื้อกรมธรรม์และกระบวนการเรียกร้องสินไหม และความต้องการโซลูชั่นการลงทุนที่เพิ่มสูงขึ้น

ความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านกลุ่มสินเชื่อดิจิทัล

รายงานระบุว่าภายในปี 2030 รายได้จากสินเชื่อดิจิทัล อินชัวร์เทค และความมั่งคั่งเทคจะเติบโตมากกว่า XNUMX เท่าตามลำดับ

สินเชื่อดิจิทัลจะสร้างรายได้รวม 105 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้น 1,213% จาก 2021 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 8 การเติบโตนี้จะได้รับแรงผลักดันจากการแพร่กระจายและการนำโซลูชั่นเฉพาะกลุ่มมาใช้

หลักฐานของแนวโน้มนี้รวมถึงการเข้ามาของผู้เล่นอย่าง Vayana และ Flexiloans ซึ่งกำลังมองหาที่จะแก้ไขช่องว่างเงินทุนของวิสาหกิจขนาดกลาง ขนาดเล็ก และขนาดกลาง (MSME) อินเดียเป็นบ้านของ MSMEs 63 ล้านราย โดยจำนวนมากมีแนวโน้มไม่เป็นทางการและแสวงหาเงินทุนหมุนเวียน

Vayana เป็นเครือข่ายสำหรับการจัดหาเงินทุนเพื่อการค้า เชื่อมโยงบริษัทและห่วงโซ่อุปทานเข้ากับสถาบันการเงิน และ Flexiloans เป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมออนไลน์ที่ช่วยเหลือ SMEs และบริษัทสตาร์ทอัพด้วยการจัดหาอุปกรณ์ ส่วนลดตามใบแจ้งหนี้ และสินเชื่อธุรกิจโดยไม่มีหลักประกัน

ซื้อเลย จ่ายทีหลัง (BNPL) เป็นอีกหนึ่งประเด็นที่คาดว่าจะเติบโตอย่างรวดเร็ว มูลค่ารวมของสินค้าขายปลีก (GMV) จะเพิ่มขึ้นจาก 2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2021 เป็น 24 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2026 ในขณะที่ลูกค้าค้าปลีก BNPL ออนไลน์ทั้งหมดจะเพิ่มขึ้นเป็น 30 ล้านในปี 2026 จาก 5 ล้านในปี 2021 รายงานกล่าวโดยอ้างถึง ZestMoney's รายงาน BNPL ของอินเดียปี 2021.

Insurtech ขยายขอบเขตไปไกลกว่าการค้นพบและการลงรายการ

รายงานของ EY/Chiratae Ventures คาดการณ์ว่ารายรับจาก Insurtech จะสูงถึง 36 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2030 โดยจะเพิ่มขึ้น 1,100% จากเพียง 3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2021

การเติบโตนี้จะได้รับแรงผลักดันจากการรับรู้ของผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้น และการขยายตัวของผลิตภัณฑ์อินชัวร์เทคนอกเหนือจากการลงรายการและการค้นพบได้ เพื่อคว้าโอกาสทั่วทั้งช่องว่างของห่วงโซ่คุณค่า เช่น การจัดการการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน การวิเคราะห์และโซลูชัน API ผลิตภัณฑ์อินชัวร์เทคที่เกี่ยวข้องกับสุขภาพ และการประกันภัยที่เน้นเศรษฐกิจขนาดใหญ่

ตัวอย่างเช่น Claim Buddy นำเสนอโซลูชันการจัดการแบบ end-to-end ที่มีเทคโนโลยีสนับสนุนสำหรับโรงพยาบาลเพื่อดำเนินการเคลม Mantra Labs ให้บริการแชทบอทแบบบริการตนเองที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) เวิร์กโฟลว์อัตโนมัติ และบริการการจัดการลูกค้าเป้าหมายอัจฉริยะแก่บริษัทประกันภัย Plum นำเสนอโซลูชั่นการประกันสุขภาพกลุ่มแก่ SMEs และสตาร์ทอัพ และ Gigacover เสนอแผนคุ้มครองรายได้ ความคุ้มครองการเจ็บป่วยร้ายแรง และบริการประกันชีวิต ให้บริการแก่คนงานขนาดใหญ่ คนทำงานอิสระ และมืออาชีพที่ประกอบอาชีพอิสระ

Wealthtech เติบโตจากฐานนักลงทุนรายย่อยที่เพิ่มขึ้น

ภายในปี 2030 รายได้จาก Wealthtech คาดว่าจะเพิ่มขึ้น 1,050% จากเพียง 200 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2021 เป็น 2.37 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ รายงานระบุ การเพิ่มขึ้นนี้จะได้รับแรงหนุนจากความต้องการที่เพิ่มขึ้นจากนักลงทุนครั้งแรกและนักลงทุนที่ด้อยโอกาสสำหรับโซลูชั่นการลงทุนแบบองค์รวม โดยอาศัยรายได้ที่ใช้แล้วทิ้งที่สูงขึ้น และความตระหนักรู้ที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการสร้างความมั่งคั่งทางการเงิน

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เราได้เห็นการก่อตั้งบริษัทสตาร์ทอัพที่มีนวัตกรรมด้านความมั่งคั่ง ซึ่งรวมถึง StockGro ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนเพื่อสังคม RuleZero แพลตฟอร์มการจัดการหุ้นแบบครบวงจร และ Tyke แพลตฟอร์มออนไลน์สำหรับการลงทุนในสตาร์ทอัพ

รายงานระบุว่าความต้องการในการเข้าถึงประเภทสินทรัพย์ใหม่ สกุลเงินดิจิตอล และโทเค็นที่ไม่สามารถเข้ากันได้ (NFT) เพิ่มมากขึ้น ความต้องการโซลูชั่นความมั่งคั่งเทคโนโลยีก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน ผู้ให้บริการในตลาด ได้แก่ Strata ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์แบบเศษส่วนที่ทำให้การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ระดับพรีเมียมเป็นเรื่องง่าย โปร่งใส และราคาไม่แพง และ CoinSwitch ซึ่งเป็นแอปซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่รองรับสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 100 รายการ

ตาม ตามรายงานล่าสุดโดยการค้าและการพัฒนาแห่งสหประชาชาติ (UNCTAD) ชาวอินเดียมากกว่า 7% เป็นเจ้าของ cryptocurrencies ในปี 2021 ทำให้ประเทศอยู่ที่ 7^th ตำแหน่งทั่วโลกในแง่ของการยอมรับ crypto

หนึ่งในระบบนิเวศ Fintech ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

นอกจากภาคส่วนย่อยทั้งสามนี้แล้ว การชำระเงินดิจิทัลและนีโอแบงก์กิ้งยังคาดว่าจะมีการเติบโตอย่างมาก โดยรายรับจะเพิ่มขึ้นเกือบเจ็ดเท่าและห้าเท่าตามลำดับ สิ่งนี้จะเกิดขึ้นจากการยอมรับบริการ UPI และฟินเทคที่เพิ่มขึ้นโดยทั่วไป และการผลักดันที่มากขึ้นโดยผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรมเพื่อให้มีการนำบริการนีโอแบงก์กิ้งมาใช้เพิ่มมากขึ้นในกลุ่มที่ไม่มีบัญชีธนาคารและไม่ได้รับบริการทางการเงิน

อินเดียเป็นบ้านของยูนิคอร์นฟินเทค 21 แห่ง และได้เติบโตจนกลายเป็นหนึ่งในตลาดฟินเทคที่ใหญ่ที่สุดในโลก ตำแหน่งที่ได้รับการสนับสนุนจากการนำฟินเทคมาใช้อย่างเฟื่องฟู และความเข้มแข็งในหมู่นักลงทุนในโอกาสของเทคโนโลยีและแพลตฟอร์มดิจิทัลเพื่อรับมือกับประชากรจำนวนมากของตลาดที่ไม่มีบัญชีธนาคาร .

ในปี 2021 บริษัทฟินเทคของอินเดียระดมทุนได้ทั้งหมด 7.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งใหญ่เป็นอันดับสามรองจากสหรัฐอเมริกา (62.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) และสหราชอาณาจักร (11.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) จำนวนเงินดังกล่าวเพิ่มขึ้นสามเท่าจาก 2020 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2.9