ระบบอัตโนมัติด้านประกันภัย: ประโยชน์ กรณีการใช้งาน และอื่นๆ

ทุกๆ วัน ผู้คนนับล้านลงทะเบียนกรมธรรม์ประกันภัยที่แตกต่างกันเพื่อความมั่นคงของตนเองและครอบครัว อย่างไรก็ตาม ด้วยการเติบโตอย่างรวดเร็วในภาคประกันภัย อุตสาหกรรมได้มาถึงจุดที่การเติบโตสามารถทำได้โดยผ่านเท่านั้น ระบบอัตโนมัติประกันภัย. ในขณะนี้ ในขณะที่สมัครกรมธรรม์หรือเรียกร้องสินไหม ลูกค้าจะต้องจัดการกับกระบวนการที่ยาวและน่าเบื่อ ซึ่งส่วนใหญ่จะดำเนินการด้วยตนเองโดยบริษัทประกันภัย สิ่งนี้มักนำไปสู่ความล่าช้าอันยาวนานและการบริการลูกค้าที่ไม่น่าพอใจซึ่งท้ายที่สุดจะส่งผลให้เกิดความสูญเสียต่อองค์กร

อย่างไรก็ตามแนวโน้มนี้เริ่มมีการเปลี่ยนแปลง การแนะนำแอพพลิเคชั่นที่ใช้เทคโนโลยีเช่น ระบบอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ (RPA), ปัญญาประดิษฐ์และแมชชีนเลิร์นนิงไปจนถึงเวิร์กโฟลว์การประกันภัยได้ลดเวลาและประสิทธิภาพที่องค์กรประกันภัยสามารถให้บริการลูกค้าได้อย่างมาก เทคโนโลยีเช่น RPA คาดว่าจะนำภาคส่วนอินชัวร์เทคในสหรัฐอเมริกาไป $ 261.6 พันล้าน โดย 2026

ระบบอัตโนมัติในภาคประกันภัย

RPA ในภาคประกันภัยมีกรณีการใช้งานมากมาย การป้อนข้อมูลอัตโนมัติ การบำรุงรักษาบันทึก การอำนวยความสะดวกในการใช้งานใหม่ๆ และแม้แต่การจัดการการเรียกร้อง ระบบอัตโนมัติสามารถทำให้ขั้นตอนการทำงานทั้งหมดเหล่านี้มีประสิทธิภาพมากขึ้นและปราศจากข้อผิดพลาด ปัญญาประดิษฐ์ในภาคประกันภัยคาดว่าจะเติบโตจาก 4.2 พันล้านดอลลาร์ในปี 2022 เป็น $ 40.1 พันล้าน โดย 2030

ในภาคส่วนที่เต็มไปด้วยขั้นตอนที่ไม่มีประสิทธิภาพและต้องใช้กระดาษ ระบบอัตโนมัติของการประกันภัยมีศักยภาพในการปรับปรุงงาน ซึ่งท้ายที่สุดได้ปฏิวัติประสบการณ์ของทั้งลูกค้าและพนักงานด้วยการประหยัดเวลาและความพยายาม บริษัทประกันภัยสามารถใช้เทคโนโลยีอัตโนมัติอัจฉริยะหลายอย่างร่วมกันเพื่อสร้างกรณีการใช้งานเพิ่มเติมสำหรับขั้นตอนการทำงานที่มีอยู่ ตัวอย่างเช่น ด้วยการปรับใช้กระบวนการอัตโนมัติด้วยหุ่นยนต์พร้อมกับการสนทนา AI บริษัทประกันภัยจะสามารถสร้างตัวแทนเสมือนที่สามารถตอบคำถามระดับแรกของลูกค้า รวบรวมข้อมูลพื้นฐาน และสร้างใบเสนอราคาได้ 

ระบบอัตโนมัติอัจฉริยะมีความสามารถในการรับมือกับความท้าทายมากมายที่บริษัทประกันภัยต้องเผชิญในปัจจุบัน ตั้งแต่การประมวลผลการเคลมที่ใช้กระดาษซึ่งต้องใช้ความลำบาก ไปจนถึงความล่าช้าในการสนับสนุนลูกค้า และนี่เป็นเพียงส่วนเล็กๆ เท่านั้น

---

ทำให้กระบวนการแบบแมนนวลเป็นอัตโนมัติโดยใช้ซอฟต์แวร์ OCR ที่ใช้ AI ของ Nanonet เก็บข้อมูลจากเอกสารได้ทันที ลดเวลาตอบสนองและลดความพยายามด้วยตนเอง

กำหนดเวลาการสาธิต

---

ประโยชน์ของระบบประกันภัยอัตโนมัติ

ระบบอัตโนมัติในภาคประกันภัยจะเป็นประโยชน์อย่างมากไม่เพียงแต่สำหรับองค์กรเท่านั้น เนื่องจากจะปรับปรุงขั้นตอนการทำงานและลดเวลาตอบสนอง ซึ่งจะช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายและเพิ่มผลกำไร แต่สำหรับลูกค้าด้วย เนื่องจากสามารถปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลได้ดียิ่งขึ้น และลดเวลารอสำหรับการสมัครหรือการเรียกร้องสิทธิ์ที่พวกเขาอาจต้องทำ ประโยชน์หลักบางประการของระบบประกันภัยอัตโนมัติคือ:

1. เพิ่มประสิทธิภาพ: เดิมทีอุตสาหกรรมประกันภัยได้รับการจัดการโดยการทำงานที่ใช้เวลานานด้วยตนเอง อย่างไรก็ตาม ด้วยระบบอัตโนมัติด้านการประกันภัย ทำให้งานที่ต้องใช้เวลามากเหล่านี้สามารถทำให้เป็นอัตโนมัติและเสร็จสิ้นได้ในไม่กี่วินาที นำไปมาก ประสิทธิภาพการดำเนินงานที่ดีขึ้น และลดต้นทุนการดำเนินงานสำหรับองค์กรประกันภัย
2. ประสบการณ์ของลูกค้าที่ดีขึ้น: ด้วยระบบอัตโนมัติในภาคประกันภัย ลูกค้าไม่จำเป็นต้องรอเป็นเวลาหลายวันเพื่อรับคำตอบสำหรับข้อสงสัยของตน แต่พวกเขาจะสามารถพูดคุยกับตัวแทนเสมือนและรับคำตอบได้ทันทีและแม้แต่คำพูดที่นำไปสู่การตัดสินใจที่รวดเร็วยิ่งขึ้นในส่วนของพวกเขา นอกจากนี้ ลูกค้าไม่จำเป็นต้องกระโดดผ่านห่วงและไล่ล่าคนหลายคนเพื่อเรียกร้องกรมธรรม์ประกันภัยของตน ทั้งหมดนี้สามารถทำได้อย่างรวดเร็วด้วยความช่วยเหลือของขั้นตอนการทำงานที่มีประสิทธิภาพผ่าน RPA การนำการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวมาใช้ผ่านระบบประกันภัยอัตโนมัติจะนำไปสู่ประสบการณ์ของลูกค้าที่ดีขึ้นในที่สุด ส่งผลให้รายได้เพิ่มขึ้นในระยะยาว
3. การปกป้องข้อมูลที่ดียิ่งขึ้น: องค์กรประกันภัยมีความเป็นส่วนตัวในข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้าค่อนข้างมาก ซึ่งจำเป็นต้องได้รับการปกป้องทั้งเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายท้องถิ่นและเพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าไว้วางใจ การสร้างขั้นตอนการทำงานที่แบบฟอร์มและข้อมูลของลูกค้าได้รับการจัดการแบบ end-to-end ผ่านระบบอัตโนมัติให้ระดับที่สูงกว่ามาก ความปลอดภัยของข้อมูล และการจัดการเอกสารที่ดีขึ้นสำหรับระบบแบ็คออฟฟิศผ่านการรวบรวมและประมวลผลข้อมูลที่ได้รับการปรับปรุงให้เหมาะสม
4. การตรวจจับการฉ้อโกงที่แม่นยำ: การฉ้อโกงถือเป็นข้อกังวลของอุตสาหกรรมประกันภัยมาโดยตลอด แต่ด้วยการถือกำเนิดของเทคโนโลยีใหม่ ๆ สิ่งนี้กำลังกลายเป็นปัญหาที่ใหญ่กว่ามาก อย่างไรก็ตาม ผู้ให้บริการประกันภัยสามารถรับมือกับผู้ฉ้อโกงได้ดีขึ้นมากด้วยระบบอัตโนมัติ ด้วยความช่วยเหลือของ AI ผู้ให้บริการประกันภัยจะสามารถรับรู้และหยุดการโจมตีดังกล่าวล่วงหน้า ซึ่งส่งผลให้ประหยัดต้นทุนได้มหาศาลจากความพยายามดังกล่าว
5. การจัดสรรทรัพยากรและความสามารถในการขยายขนาด: ด้วยการแนะนำระบบอัตโนมัติ ผู้ให้บริการประกันภัยจะสามารถเพิ่มความเร็วในการให้บริการลูกค้าได้อย่างมาก สิ่งนี้จะไม่เพียงส่งผลให้เกิดการบริการลูกค้าที่ดีขึ้น แต่ยังให้ความสามารถในการขยายและให้บริการฐานลูกค้าที่ใหญ่ขึ้นโดยไม่จำเป็นต้องเพิ่มจำนวนพนักงานมากนัก

กรณีการใช้งานสำหรับระบบอัตโนมัติในการประกันภัย

ระบบอัตโนมัติในภาคประกันภัย มีกรณีการใช้งานมากมาย เราจะกล่าวถึงตัวอย่างบางส่วนในบล็อกนี้:

• บริการลูกค้า: การให้บริการลูกค้าอย่างราบรื่นเป็นสิ่งสำคัญยิ่งสำหรับผู้ให้บริการประกันภัยทุกราย ด้วยการใช้ AI และ RPA ผู้ให้บริการประกันภัยสามารถทำให้เวิร์กโฟลว์ทั้งหมดเป็นอัตโนมัติ ลดเวลารอของลูกค้า และมอบระดับความปลอดภัยที่มากขึ้นสำหรับข้อมูลส่วนตัวของพวกเขา
• ดำเนินการเรียกร้องได้เร็วขึ้น: โดยปกติแล้ว การยื่นและติดตามผลการเรียกร้องจะใช้เวลานานมากและเป็นงานที่ซ้ำซาก ผู้ให้บริการประกันภัยจำเป็นต้องตรวจสอบและอนุมัติเอกสารแต่ละฉบับด้วยตนเอง หากมีการไปมาต้องทำกิจกรรมนี้ซ้ำทุกครั้ง สิ่งนี้ไม่เพียงแต่ทำให้ใช้เวลาในการอนุมัติการเคลมนานขึ้นมากเท่านั้น แต่ยังอาจทำให้ลูกค้าหงุดหงิดอีกด้วย ผู้ให้บริการประกันภัยสามารถทำให้กระบวนการส่วนใหญ่นี้เป็นไปโดยอัตโนมัติโดยการกำหนดเกณฑ์ที่ยอมรับได้ในเอกสารการเคลมในซอฟต์แวร์ เช่น นาโนเน็ต. เอกสารเหล่านี้สามารถได้รับการอนุมัติโดยอัตโนมัติหากเกณฑ์ตรงกันหรือมิฉะนั้นสามารถยกธงเพื่อขอเอกสารอีกครั้ง ซึ่งสามารถลดเวลาดำเนินการได้อย่างมาก ส่งผลให้การประมวลผลการเรียกร้องสินไหมเร็วขึ้นมาก
• การจัดการนโยบาย: กระบวนการประกันภัยอัตโนมัติทำให้การจัดการนโยบายง่ายขึ้นโดยปรับปรุงขั้นตอนการทำงานสำหรับการออกนโยบายและส่งการแจ้งเตือนอัตโนมัติสำหรับการต่ออายุกรมธรรม์ บริษัทประกันภัยยังสามารถพัฒนาผู้ช่วยเสมือนสำหรับการจัดการนโยบาย โดยแนะนำลูกค้าตลอดขั้นตอนในการอัปเดตหรือต่ออายุกรมธรรม์ของตน
• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบภายในภาคประกันภัยมีความซับซ้อนและมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง การดูแลให้ปฏิบัติตามกฎระเบียบบ่อยครั้งเกี่ยวข้องกับการยกเครื่องกระบวนการทางธุรกิจทั้งหมด ทำให้เกิดความท้าทายสำหรับพนักงานในการตามทันการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ เพื่อสนับสนุนตัวแทน บริษัทประกันภัยสามารถยกระดับความสำเร็จโดยการใช้ผู้ช่วยเสมือนเพื่อนำทางพวกเขาผ่านการเปลี่ยนแปลงขั้นตอน นอกจากนี้ บริษัทต่างๆ ยังสามารถใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติด้านการประกันภัยเพื่อสร้างและติดตามการแจ้งเตือนการปฏิบัติตามข้อกำหนด ตรวจสอบข้อมูลลูกค้า และจัดทำรายงานด้านกฎระเบียบ ซึ่งทั้งหมดนี้มีส่วนช่วยในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

สรุป

ระบบอัตโนมัติถือเป็นรากฐานสำคัญของอุตสาหกรรมประกันภัย โดยมีข้อดีหลายประการ ลดความซับซ้อนของกระบวนการ ส่งเสริมประสิทธิภาพและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ตั้งแต่การจัดการนโยบายที่มีประสิทธิภาพไปจนถึงขั้นตอนการทำงานที่รวดเร็วขึ้น ระบบอัตโนมัติช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงาน ผู้ช่วยเสมือนเสริมศักยภาพให้กับตัวแทน โดยแนะนำพวกเขาผ่านกระบวนการแบบไดนามิกและยกระดับมาตรฐานการบริการลูกค้า การบูรณาการทางเทคโนโลยีนี้ไม่เพียงแต่ช่วยเร่งเวลาตอบสนองเท่านั้น แต่ยังรับประกันความสามารถในการปรับตัวต่อการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมอีกด้วย บริษัทประกันภัยได้รับประโยชน์จากความสามารถในการสำรวจภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็ว และรักษาความสามารถในการแข่งขัน ท้ายที่สุดแล้ว ระบบอัตโนมัติจะเปลี่ยนแปลงภาคส่วนประกันภัย โดยมอบโซลูชันที่ครอบคลุมที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการ ยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า และรักษาตำแหน่งที่ยืดหยุ่นภายในตลาดที่มีพลวัต

---

ทำให้เวิร์กโฟลว์ประกันภัยเป็นอัตโนมัติและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานด้วย Nanonets ค้นหาว่า Nanonets สามารถช่วยให้ธุรกิจของคุณทำให้ขั้นตอนการทำงานประกันภัยของคุณเป็นอัตโนมัติได้อย่างง่ายดายได้อย่างไร

---

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://nanonets.com/blog/insurance-automation/