JPMorgan เปิดตัวธุรกรรมหลักประกัน Blockchain บน TCN

JPMorgan ได้ประกาศเหตุการณ์สำคัญ โดยเผยให้เห็นว่าบริษัทประสบความสำเร็จในการดำเนินการธุรกรรมการชำระหลักประกันบนบล็อกเชนแบบเรียลไทม์ครั้งแรกที่เกี่ยวข้องกับ BlackRock และ Barclays ธุรกรรมนี้ใช้บล็อกเชน Onyx ที่ใช้ Ethereum ของ JPMorgan และ Tokenized Collateral Network (TCN) ของธนาคาร

BlackRock ใช้ระบบนี้เพื่อสร้างโทเค็นหุ้นจากกองทุนตลาดเงินแห่งหนึ่ง ซึ่งต่อมาถูกโอนไปยัง Barclays Plc เพื่อเป็นหลักประกันในการซื้อขายอนุพันธ์ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (OTC)

การแปลงสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิมให้เป็นโทเค็นถือเป็นการพัฒนาที่สำคัญสำหรับธนาคาร และ JPMorgan ก็เป็นแนวหน้าของโครงการริเริ่มนี้ ผู้เล่นหลักรายอื่นๆ เช่น Citi ก็กำลังก้าวหน้าในพื้นที่นี้เช่นกัน

การระงับหลักประกันบล็อคเชนของ JPMorgan

ทีซีเอ็น ใบสมัคร อำนวยความสะดวกในการแปลงหุ้นจากกองทุนตลาดเงินแห่งหนึ่งของ BlackRock ให้เป็นโทเค็นดิจิทัล ตามที่ Tyrone Lobban หัวหน้า Onyx Digital Assets ของ JPMorgan ระบุว่าโทเค็นเหล่านี้ถูกโอนไปยัง Barclays อย่างรวดเร็วเพื่อเป็นหลักประกันสำหรับการซื้อขายอนุพันธ์ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์

กระบวนการโทเค็นใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที ซึ่งเปิดใช้งานโดยการเชื่อมต่อระหว่างตัวแทนการโอนเงินของกองทุนและ TCN ตามที่ระบุไว้ในข่าวประชาสัมพันธ์โดย JPMorgan การโอนย้ายระหว่างแบล็คร็อคและบาร์เคลย์ในแทบจะทันที ถือเป็นหลักชัยสำคัญสำหรับทั้งสามหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เนื่องจากถือเป็นกรณีแรกที่มีการนำหุ้นกองทุนตลาดเงินมาใช้เป็นหลักประกันระหว่างคู่สัญญาอนุพันธ์ระดับทวิภาคี

Lobban เน้นย้ำว่า Onyx Digital Assets ช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงสภาพคล่องระหว่างวันผ่านธุรกรรมซื้อคืน ด้วยการเปิดตัว TCN ลูกค้าจะได้รับประโยชน์จากยูทิลิตี้เพิ่มเติมจากการลงทุน MMF ของตนโดยการโพสต์ โทเค็น MMF แบ่งปันเป็นหลักประกัน ซึ่งเป็นวิธีที่เร็วกว่าและคุ้มค่ากว่าในการตอบสนองข้อกำหนดด้านมาร์จิ้น เขากล่าวเสริม

การแปลงโทเค็นของ JPMorgan Spearheads

เนื่องจากแอปพลิเคชัน TCN ใช้งานได้จริง JPMorgan จึงมีลูกค้าและธุรกรรมอื่น ๆ ตาม Lobban โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารได้ทำธุรกรรมภายในเพื่อทดสอบ TCN ในเดือนพฤษภาคม

ผู้สนับสนุนเทคโนโลยีบล็อกเชนยืนยันว่าการใช้งานจะช่วยลดความซับซ้อนของกระบวนการสำหรับสถาบันการเงินในการใช้หุ้นของตนในกองทุนตลาดเงินเป็นหลักประกัน นั่นเป็นเพราะพวกเขาไม่จำเป็นต้องแลกเป็นเงินสด ซึ่งเป็นขั้นตอนที่จำเป็นในกระบวนการดั้งเดิม การเปลี่ยนแปลงนี้อาจนำไปสู่การทำธุรกรรมที่รวดเร็วขึ้นและอาจลดความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดผันผวน

Tom McGrath รองซีโอโอสากลของกลุ่มการจัดการเงินสดของ BlackRock เน้นย้ำว่าการใช้โทเค็นหุ้นกองทุนตลาดเงินเป็นหลักประกันในธุรกรรมการหักบัญชีและมาร์จิ้นจะช่วยลดความขัดแย้งในการดำเนินงานได้อย่างมากในการประชุมเรียกมาร์จิน เมื่อกลุ่มตลาดเผชิญกับแรงกดดันด้านมาร์จิ้นเฉียบพลัน

นอกจาก TCN แล้ว JPMorgan ยังดำเนินการ JPM Coin ซึ่งเป็นระบบที่ช่วยให้ลูกค้าขายส่งสามารถชำระเงินดอลลาร์และสกุลเงินยูโรผ่าน blockchain เครือข่าย ตั้งแต่เปิดตัวจนถึงเดือนมิถุนายนของปีนั้น ธนาคารได้ประมวลผลเงินประมาณ 300 พันล้านดอลลาร์ผ่านระบบนี้ JPMorgan ยังดูแลแอปพลิเคชัน repo ที่ใช้บล็อกเชน และกำลังสำรวจโทเค็นการฝากดิจิทัลเพื่อเร่งการชำระหนี้ข้ามพรมแดน