KYC และเหตุใดจึงสำคัญ

การเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องในพื้นที่การกำกับดูแลทำให้ต้องมีความรับผิดชอบมากขึ้น โดยเน้นถึงความสำคัญของการรู้จักลูกค้าของคุณหรือโปรโตคอล KYC ในโลกที่เต็มไปด้วยการฉ้อโกง ความเสี่ยง และการละเมิดข้อมูล KYC เป็นเครื่องมือสำคัญในการช่วยปกป้องบริษัท บุคคล หรือหน่วยงานต่างๆ

KYC เป็น กระบวนการที่ใช้กันทั่วไป ที่พยายามยืนยันตัวตนของลูกค้าในที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การดำเนินการนี้จะเน้นที่การเปิดบัญชีตลอดจนการตรวจสอบที่เกิดซ้ำอื่นๆ เพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลนั้นเป็นคนที่พวกเขากล่าวว่าตนเป็น

แม้ว่าสิ่งนี้จะฟังดูเล็กน้อย แต่ความจำเป็นในการตรวจสอบดังกล่าวได้กลายเป็นความสำคัญสูงสุด โดยไม่คำนึงถึงลักษณะบังคับของโปรโตคอลดังกล่าวโดยหน่วยงานกำกับดูแล

KYC ทำมากกว่าแค่การยืนยันตัวตน แต่กระบวนการนี้มีประโยชน์มากมายที่ช่วยปรับความเสี่ยง ตำรวจป้องกันการฉ้อโกง และอื่นๆ อีกมากมาย ต้องขอบคุณหน่วยงานกำกับดูแล กระบวนการนี้จึงกลายเป็นเรื่องธรรมดาและเป็นมาตรฐานในแทบทุกอุตสาหกรรมหลักในพื้นที่บริการทางการเงิน

กระบวนการ KYC สำหรับธนาคารคืออะไร?

ทุกๆ ปี ธนาคาร แอปการชำระเงิน และผู้ให้บริการนับไม่ถ้วนจะมีลูกค้าใหม่นับล้านรายทั่วโลก เนื่องจากมีการสร้างบัญชีจำนวนมาก โอกาสในการกระทำผิด การทุจริต การฉ้อโกง หรืออย่างอื่นดูเหมือนจะเป็นภัยคุกคามที่ใหญ่สำหรับหน่วยงานเหล่านี้

KYC ไม่เพียงช่วยควบคุมความเสี่ยงเหล่านี้เท่านั้น แต่ยังช่วยให้มั่นใจว่ามีการป้องกันที่สม่ำเสมอซึ่งช่วยให้บัญชีลูกค้าถูกต้องตามกฎหมาย บางทีผลประโยชน์ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการนี้ ได้แก่ การดมกลิ่นหรือยับยั้งกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

ซึ่งรวมถึงการต่อสู้กับการฉ้อโกง การรักษาการทุจริต การควบคุมเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายหรือการฟอกเงิน และการป้องกันการละเมิดจากบุคคลที่สาม แม้จะมีอาณัติที่ค่อนข้างง่าย แต่ KYC ก็มีฟังก์ชันที่ซับซ้อนหลายอย่างซึ่งทั้งหมดนี้ส่งเสริมความรับผิดชอบร่วมกันมากขึ้นในพื้นที่การธนาคาร

นอกจากนี้ มาตรฐานเหล่านี้ยังมีประโยชน์ในการสร้างโปรไฟล์ความเสี่ยงด้านการลงทุนสำหรับบุคคล ยูทิลิตี้ที่ดูเหมือนไม่มีที่สิ้นสุดที่เกี่ยวข้องกับวิธีการตรวจสอบเหล่านี้เป็นหนึ่งในสาเหตุที่ทำให้พวกเขาได้รับการสนับสนุนอย่างเป็นเอกฉันท์จากหน่วยงานกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลทั่วโลกส่วนใหญ่

กระบวนการ KYC ทั่วไปประกอบด้วยขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันหลายขั้นตอน เช่น การวัดใบหน้าหรือบัตรประจำตัว การตรวจสอบเอกสาร และการอ้างอิงโยงองค์ประกอบอื่นๆ ของตัวตนของบุคคลโดยใช้ใบเรียกเก็บเงิน ที่อยู่ ฯลฯ

กระบวนการเหล่านี้ไปไกลกว่าพื้นที่การธนาคาร เนื่องจากมาตรการเหล่านี้จำเป็นสำหรับผู้ให้บริการทางการเงินด้วย ปัจจุบันมีข้อยกเว้นบางประการ โดยการทำธุรกรรมและการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลถือเป็นข้อยกเว้นที่สำคัญโดยหน่วยงานกำกับดูแล

ข้อกำหนด KYC คืออะไร?

โปรโตคอล KYC เป็นข้อบังคับสำหรับธนาคาร ผู้ให้บริการทางการเงิน การแลกเปลี่ยนคริปโต และสถาบันอื่นๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลได้ลับฟันให้คมขึ้นโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของ KYC เช่นเดียวกับกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และกฎระเบียบต่างๆ การขาดการปฏิบัติตามข้อกำหนดส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับจำนวนมากสำหรับสถานที่ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่จะผลักดันโปรโตคอลทั่วทั้งภาคส่วน

ทั่วทั้งสหรัฐอเมริกา ยุโรป เอเชียแปซิฟิก และภูมิภาคอื่นๆ การขาดการปฏิบัติตามกฎระเบียบส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับหลายพันล้านครั้งในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ข้อกำหนด KYC ยังคงเป็นหนึ่งในความสำคัญสูงสุดของหน่วยงานกำกับดูแล

โปรแกรมการระบุลูกค้า

ข้อกำหนดของ KYC เองกำหนดข้อกำหนดของโปรแกรมหลายโปรแกรมที่ทั้งคู่พยายามระบุ จัดทำรายการ ตั้งค่าสถานะ และในบางกรณีก็ตรวจสอบบุคคล เริ่มต้นด้วยโปรแกรมระบุตัวตนลูกค้าที่ครอบคลุมซึ่งครอบคลุมข้อมูลส่วนบุคคลสี่ส่วนที่ใช้กันทั่วไปเพื่อระบุลูกค้า

ซึ่งรวมถึงชื่อของลูกค้า วันเกิด ที่อยู่ทางไปรษณีย์ และบัตรประจำตัวที่ใช้กันทั่วไป เช่น ใบขับขี่ หนังสือเดินทาง สูติบัตร บัตรประกันสังคม หรือบัตรประจำตัวอื่นๆ ที่เป็นที่รู้จัก

ที่อยู่ใดๆ ที่ลูกค้าให้มาจะต้องได้รับการยืนยัน ซึ่งสามารถตรวจสอบได้ง่ายๆ ด้วยวิธีการระบุตัวตนข้างต้น นี่เป็นแนวป้องกันแรกที่ช่วยควบคุมการละเมิดในสถานการณ์ส่วนใหญ่ที่รวดเร็วและการยืนยันตัวตนของลูกค้า

ความขยันเนื่องจากลูกค้า

ขั้นต่อไป ข้อกำหนดเหล่านี้จำเป็นต้องมีการตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) ซึ่งทำหน้าที่เป็นแค็ตตาล็อกข้อมูล ข้อมูลรับรองลูกค้าทั้งหมดที่หน่วยงานทางการเงินจะถูกรวบรวม ระบุ และประเมินโดยตัวชี้วัดหลายตัว ซึ่งท้ายที่สุดแล้วจะรวบรวมโปรไฟล์ความเสี่ยง ศักยภาพในการละเมิด กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือการติดธงแดง จะถูกคัดกรองในระหว่างกระบวนการนี้

ปรับปรุงความขยันเนื่องจาก

สุดท้าย โปรโตคอลเหล่านี้ใช้การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะขั้นสูง (EDD) โดยใช้แนวทางที่อิงตามความเสี่ยง EDD จะกำหนดและตรวจสอบลูกค้าแต่ละรายที่มีข้อมูลที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น ซึ่งรวมถึงหลักฐาน ข้อมูลประจำตัวและการระบุตัวตนเพิ่มเติม ตลอดจนประวัติและข้อมูลอื่น ๆ ที่อาจเป็นไปได้

จากข้อกำหนดของ KYC ทั้งหมด EDD แสดงถึงอุบัติการณ์ที่น้อยที่สุด แม้ว่าอาจจำเป็นที่สุดในการควบคุมความเสี่ยงของการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ

ฉันจะตรวจสอบ KYC ได้อย่างไร

ขั้นตอนการตรวจสอบ KYC รวมถึงการจับทั้งหมดสำหรับธนาคารและหน่วยงานทางการเงินที่ตอบสนองความต้องการดังกล่าวจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก มาตรฐานเหล่านี้ได้ถูกนำมาใช้ในระดับสากลทั่วทั้งพื้นที่บริการทางการเงินและการลงทุน ซึ่งช่วยเสริมความแข็งแกร่งให้กับจุดอ่อนต่างๆ

ธนาคารจะนึกถึงทันทีเมื่อนึกถึงกฎระเบียบ แม้ว่าผู้ให้บริการทางการเงิน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือผู้ให้บริการทางการเงินรายใดก็ตามจะปฏิบัติตามมาตรฐานเดียวกันนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ธนาคาร KYC กำหนดให้ธนาคารหรือที่ปรึกษาต้องระบุลูกค้าและตรวจทานหรือคัดกรองบัญชีเพื่อหาสัญญาณของกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

กระบวนการตรวจสอบนี้เป็นเครื่องมือในการตรวจสอบบัญชีลูกค้า รับรองความถูกต้อง ความรับผิดชอบ และความโปร่งใสโดยรวม

การตรวจสอบเอกสาร KYC จะดำเนินการผ่านการจัดหาเอกสาร ข้อมูล และข้อมูลโดยอิสระเสมอ ลูกค้าทุกคนจะต้องให้ข้อมูลประจำตัวเพื่อพิสูจน์ตัวตนและที่อยู่

อนาคตของ KYC

ข้อกำหนดและข้อบังคับของ KYC ยังคงพัฒนาไปพร้อมกับความเสี่ยงและศักยภาพในการละเมิดจากบุคคล หน่วยงาน หรือองค์กรบุคคลที่สาม ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารได้ขยายและปรับปรุงขอบเขตของแนวทางในการระบุกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกงหรือน่าสงสัยผ่านเทคโนโลยีใหม่อย่างมาก

สิ่งที่มีแนวโน้มและสร้างสรรค์มากที่สุดคือการนำปัญญาประดิษฐ์ (AI) และเทคโนโลยีการระบุตัวตนดิจิทัลมาใช้ ทั้งในสหรัฐฯ และยุโรป โซลูชันเหล่านี้ช่วยปรับปรุงกระบวนการ KYC และขจัดช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้น

เมื่อมองไปข้างหน้า Biometrics ใบหน้ายังคงแสดงสัญญาและมีประโยชน์ในแอพและบริการอื่น ๆ ซึ่งอาจกลายเป็นมาตรฐานใหม่ในที่สุด มีการใช้ความพยายามอย่างต่อเนื่องในการตรวจจับการปลอมแปลงใบหน้าหรือการปลอมแปลง และสามารถปรับปรุงความถูกต้องของการตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดได้

การใช้เทคโนโลยีใหม่เหล่านี้ไม่ได้เป็นกระบวนการที่ราบรื่นอย่างแน่นอน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากเขตอำนาจศาลระดับภูมิภาคหรือศาลล่างหลายแห่งมีมาตรการที่มีอยู่ซึ่งขัดแย้งกับมาตรการเหล่านี้

ไม่ว่า KYC จะยังคง หนุนและปรับปรุงความโปร่งใส และความรับผิดชอบของลูกค้าและสถาบันการเงิน การต่อสู้กับการละเมิดต้องใช้แนวทางที่ครอบคลุมมากขึ้น ซึ่งมาตรการเหล่านี้ตอบสนองอย่างเรียบร้อยผ่านการใช้โปรโตคอล

ในขณะที่ไม่มีใครรู้ว่าอนาคตจะเป็นอย่างไร แต่ธนาคารและสถาบันการเงินมีความพร้อมมากขึ้นอย่างไม่ต้องสงสัยที่จะจัดการกับความท้าทายใด ๆ ในอนาคตอันเนื่องมาจากการนำมาตรฐานและการปฏิบัติตามมาตรฐานมาใช้เพิ่มเติม

การเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องในพื้นที่การกำกับดูแลทำให้ต้องมีความรับผิดชอบมากขึ้น โดยเน้นถึงความสำคัญของการรู้จักลูกค้าของคุณหรือโปรโตคอล KYC ในโลกที่เต็มไปด้วยการฉ้อโกง ความเสี่ยง และการละเมิดข้อมูล KYC เป็นเครื่องมือสำคัญในการช่วยปกป้องบริษัท บุคคล หรือหน่วยงานต่างๆ

KYC เป็น กระบวนการที่ใช้กันทั่วไป ที่พยายามยืนยันตัวตนของลูกค้าในที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การดำเนินการนี้จะเน้นที่การเปิดบัญชีตลอดจนการตรวจสอบที่เกิดซ้ำอื่นๆ เพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลนั้นเป็นคนที่พวกเขากล่าวว่าตนเป็น

แม้ว่าสิ่งนี้จะฟังดูเล็กน้อย แต่ความจำเป็นในการตรวจสอบดังกล่าวได้กลายเป็นความสำคัญสูงสุด โดยไม่คำนึงถึงลักษณะบังคับของโปรโตคอลดังกล่าวโดยหน่วยงานกำกับดูแล

KYC ทำมากกว่าแค่การยืนยันตัวตน แต่กระบวนการนี้มีประโยชน์มากมายที่ช่วยปรับความเสี่ยง ตำรวจป้องกันการฉ้อโกง และอื่นๆ อีกมากมาย ต้องขอบคุณหน่วยงานกำกับดูแล กระบวนการนี้จึงกลายเป็นเรื่องธรรมดาและเป็นมาตรฐานในแทบทุกอุตสาหกรรมหลักในพื้นที่บริการทางการเงิน

กระบวนการ KYC สำหรับธนาคารคืออะไร?

ทุกๆ ปี ธนาคาร แอปการชำระเงิน และผู้ให้บริการนับไม่ถ้วนจะมีลูกค้าใหม่นับล้านรายทั่วโลก เนื่องจากมีการสร้างบัญชีจำนวนมาก โอกาสในการกระทำผิด การทุจริต การฉ้อโกง หรืออย่างอื่นดูเหมือนจะเป็นภัยคุกคามที่ใหญ่สำหรับหน่วยงานเหล่านี้

KYC ไม่เพียงช่วยควบคุมความเสี่ยงเหล่านี้เท่านั้น แต่ยังช่วยให้มั่นใจว่ามีการป้องกันที่สม่ำเสมอซึ่งช่วยให้บัญชีลูกค้าถูกต้องตามกฎหมาย บางทีผลประโยชน์ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการนี้ ได้แก่ การดมกลิ่นหรือยับยั้งกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

ซึ่งรวมถึงการต่อสู้กับการฉ้อโกง การรักษาการทุจริต การควบคุมเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายหรือการฟอกเงิน และการป้องกันการละเมิดจากบุคคลที่สาม แม้จะมีอาณัติที่ค่อนข้างง่าย แต่ KYC ก็มีฟังก์ชันที่ซับซ้อนหลายอย่างซึ่งทั้งหมดนี้ส่งเสริมความรับผิดชอบร่วมกันมากขึ้นในพื้นที่การธนาคาร

นอกจากนี้ มาตรฐานเหล่านี้ยังมีประโยชน์ในการสร้างโปรไฟล์ความเสี่ยงด้านการลงทุนสำหรับบุคคล ยูทิลิตี้ที่ดูเหมือนไม่มีที่สิ้นสุดที่เกี่ยวข้องกับวิธีการตรวจสอบเหล่านี้เป็นหนึ่งในสาเหตุที่ทำให้พวกเขาได้รับการสนับสนุนอย่างเป็นเอกฉันท์จากหน่วยงานกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลทั่วโลกส่วนใหญ่

กระบวนการ KYC ทั่วไปประกอบด้วยขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันหลายขั้นตอน เช่น การวัดใบหน้าหรือบัตรประจำตัว การตรวจสอบเอกสาร และการอ้างอิงโยงองค์ประกอบอื่นๆ ของตัวตนของบุคคลโดยใช้ใบเรียกเก็บเงิน ที่อยู่ ฯลฯ

กระบวนการเหล่านี้ไปไกลกว่าพื้นที่การธนาคาร เนื่องจากมาตรการเหล่านี้จำเป็นสำหรับผู้ให้บริการทางการเงินด้วย ปัจจุบันมีข้อยกเว้นบางประการ โดยการทำธุรกรรมและการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลถือเป็นข้อยกเว้นที่สำคัญโดยหน่วยงานกำกับดูแล

ข้อกำหนด KYC คืออะไร?

โปรโตคอล KYC เป็นข้อบังคับสำหรับธนาคาร ผู้ให้บริการทางการเงิน การแลกเปลี่ยนคริปโต และสถาบันอื่นๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลได้ลับฟันให้คมขึ้นโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของ KYC เช่นเดียวกับกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และกฎระเบียบต่างๆ การขาดการปฏิบัติตามข้อกำหนดส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับจำนวนมากสำหรับสถานที่ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่จะผลักดันโปรโตคอลทั่วทั้งภาคส่วน

ทั่วทั้งสหรัฐอเมริกา ยุโรป เอเชียแปซิฟิก และภูมิภาคอื่นๆ การขาดการปฏิบัติตามกฎระเบียบส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับหลายพันล้านครั้งในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ข้อกำหนด KYC ยังคงเป็นหนึ่งในความสำคัญสูงสุดของหน่วยงานกำกับดูแล

โปรแกรมการระบุลูกค้า

ข้อกำหนดของ KYC เองกำหนดข้อกำหนดของโปรแกรมหลายโปรแกรมที่ทั้งคู่พยายามระบุ จัดทำรายการ ตั้งค่าสถานะ และในบางกรณีก็ตรวจสอบบุคคล เริ่มต้นด้วยโปรแกรมระบุตัวตนลูกค้าที่ครอบคลุมซึ่งครอบคลุมข้อมูลส่วนบุคคลสี่ส่วนที่ใช้กันทั่วไปเพื่อระบุลูกค้า

ซึ่งรวมถึงชื่อของลูกค้า วันเกิด ที่อยู่ทางไปรษณีย์ และบัตรประจำตัวที่ใช้กันทั่วไป เช่น ใบขับขี่ หนังสือเดินทาง สูติบัตร บัตรประกันสังคม หรือบัตรประจำตัวอื่นๆ ที่เป็นที่รู้จัก

ที่อยู่ใดๆ ที่ลูกค้าให้มาจะต้องได้รับการยืนยัน ซึ่งสามารถตรวจสอบได้ง่ายๆ ด้วยวิธีการระบุตัวตนข้างต้น นี่เป็นแนวป้องกันแรกที่ช่วยควบคุมการละเมิดในสถานการณ์ส่วนใหญ่ที่รวดเร็วและการยืนยันตัวตนของลูกค้า

ความขยันเนื่องจากลูกค้า

ขั้นต่อไป ข้อกำหนดเหล่านี้จำเป็นต้องมีการตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) ซึ่งทำหน้าที่เป็นแค็ตตาล็อกข้อมูล ข้อมูลรับรองลูกค้าทั้งหมดที่หน่วยงานทางการเงินจะถูกรวบรวม ระบุ และประเมินโดยตัวชี้วัดหลายตัว ซึ่งท้ายที่สุดแล้วจะรวบรวมโปรไฟล์ความเสี่ยง ศักยภาพในการละเมิด กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือการติดธงแดง จะถูกคัดกรองในระหว่างกระบวนการนี้

ปรับปรุงความขยันเนื่องจาก

สุดท้าย โปรโตคอลเหล่านี้ใช้การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะขั้นสูง (EDD) โดยใช้แนวทางที่อิงตามความเสี่ยง EDD จะกำหนดและตรวจสอบลูกค้าแต่ละรายที่มีข้อมูลที่ต้องการการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น ซึ่งรวมถึงหลักฐาน ข้อมูลประจำตัวและการระบุตัวตนเพิ่มเติม ตลอดจนประวัติและข้อมูลอื่น ๆ ที่อาจเป็นไปได้

จากข้อกำหนดของ KYC ทั้งหมด EDD แสดงถึงอุบัติการณ์ที่น้อยที่สุด แม้ว่าอาจจำเป็นที่สุดในการควบคุมความเสี่ยงของการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ

ฉันจะตรวจสอบ KYC ได้อย่างไร

ขั้นตอนการตรวจสอบ KYC รวมถึงการจับทั้งหมดสำหรับธนาคารและหน่วยงานทางการเงินที่ตอบสนองความต้องการดังกล่าวจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก มาตรฐานเหล่านี้ได้ถูกนำมาใช้ในระดับสากลทั่วทั้งพื้นที่บริการทางการเงินและการลงทุน ซึ่งช่วยเสริมความแข็งแกร่งให้กับจุดอ่อนต่างๆ

ธนาคารจะนึกถึงทันทีเมื่อนึกถึงกฎระเบียบ แม้ว่าผู้ให้บริการทางการเงิน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือผู้ให้บริการทางการเงินรายใดก็ตามจะปฏิบัติตามมาตรฐานเดียวกันนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ธนาคาร KYC กำหนดให้ธนาคารหรือที่ปรึกษาต้องระบุลูกค้าและตรวจทานหรือคัดกรองบัญชีเพื่อหาสัญญาณของกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

กระบวนการตรวจสอบนี้เป็นเครื่องมือในการตรวจสอบบัญชีลูกค้า รับรองความถูกต้อง ความรับผิดชอบ และความโปร่งใสโดยรวม

การตรวจสอบเอกสาร KYC จะดำเนินการผ่านการจัดหาเอกสาร ข้อมูล และข้อมูลโดยอิสระเสมอ ลูกค้าทุกคนจะต้องให้ข้อมูลประจำตัวเพื่อพิสูจน์ตัวตนและที่อยู่

อนาคตของ KYC

ข้อกำหนดและข้อบังคับของ KYC ยังคงพัฒนาไปพร้อมกับความเสี่ยงและศักยภาพในการละเมิดจากบุคคล หน่วยงาน หรือองค์กรบุคคลที่สาม ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารได้ขยายและปรับปรุงขอบเขตของแนวทางในการระบุกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกงหรือน่าสงสัยผ่านเทคโนโลยีใหม่อย่างมาก

สิ่งที่มีแนวโน้มและสร้างสรรค์มากที่สุดคือการนำปัญญาประดิษฐ์ (AI) และเทคโนโลยีการระบุตัวตนดิจิทัลมาใช้ ทั้งในสหรัฐฯ และยุโรป โซลูชันเหล่านี้ช่วยปรับปรุงกระบวนการ KYC และขจัดช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้น

เมื่อมองไปข้างหน้า Biometrics ใบหน้ายังคงแสดงสัญญาและมีประโยชน์ในแอพและบริการอื่น ๆ ซึ่งอาจกลายเป็นมาตรฐานใหม่ในที่สุด มีการใช้ความพยายามอย่างต่อเนื่องในการตรวจจับการปลอมแปลงใบหน้าหรือการปลอมแปลง และสามารถปรับปรุงความถูกต้องของการตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดได้

การใช้เทคโนโลยีใหม่เหล่านี้ไม่ได้เป็นกระบวนการที่ราบรื่นอย่างแน่นอน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากเขตอำนาจศาลระดับภูมิภาคหรือศาลล่างหลายแห่งมีมาตรการที่มีอยู่ซึ่งขัดแย้งกับมาตรการเหล่านี้

ไม่ว่า KYC จะยังคง หนุนและปรับปรุงความโปร่งใส และความรับผิดชอบของลูกค้าและสถาบันการเงิน การต่อสู้กับการละเมิดต้องใช้แนวทางที่ครอบคลุมมากขึ้น ซึ่งมาตรการเหล่านี้ตอบสนองอย่างเรียบร้อยผ่านการใช้โปรโตคอล

ในขณะที่ไม่มีใครรู้ว่าอนาคตจะเป็นอย่างไร แต่ธนาคารและสถาบันการเงินมีความพร้อมมากขึ้นอย่างไม่ต้องสงสัยที่จะจัดการกับความท้าทายใด ๆ ในอนาคตอันเนื่องมาจากการนำมาตรฐานและการปฏิบัติตามมาตรฐานมาใช้เพิ่มเติม