การเงินการค้ายังคงทำหน้าที่เป็นปัจจัยสำคัญสำหรับการเติบโตของการค้าโลก การเติบโตที่คาดหวังของ
ตลาดการเงินการค้า มีมูลค่าอยู่ที่ 63.5 พันล้านดอลลาร์ในปี 2019 และคาดว่าจะเติบโตเป็น 79.4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2026! ตลาดการเงินเพื่อการค้าได้เห็นการเปลี่ยนแปลงเมื่อเร็วๆ นี้ โดยมีสาเหตุหลักมาจากการหยุดชะงักของโรคระบาด
เทคโนโลยี โลกาภิวัตน์ และการเข้าถึงข้อมูลแบบเรียลไทม์ เนื่องจากการเงินเพื่อการค้าทำหน้าที่เป็นเสาหลักที่สำคัญสำหรับกลยุทธ์ทางธุรกิจในอนาคตของธนาคาร ความเป็นจริงที่เปลี่ยนแปลงไปกำลังผลักดันให้ธนาคารเผชิญกับช่วงเวลาที่สร้างหรือทำลาย
ธนาคารจำเป็นต้องปรับปรุงการดำเนินการทางการเงินเพื่อการค้าให้ทันสมัยเพื่อให้ทันกับความคาดหวังของลูกค้า
ลูกค้าที่เชี่ยวชาญด้านดิจิทัลในปัจจุบันคาดหวังว่าจะได้รับประสบการณ์ดิจิทัลที่ราบรื่นกับธนาคารของตน ธนาคารจำเป็นต้องสามารถจัดหาโซลูชั่นเพื่อช่วยให้ลูกค้าเชื่อมต่อกับธนาคารได้อย่างราบรื่น และทำธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศผ่านมือถือ
อุปกรณ์หรือเว็บพอร์ทัล ลูกค้าคาดหวังว่าจะได้รับการอัปเดตคำขอทางการเงินเพื่อการค้าของตนอย่างโปร่งใสและเรียลไทม์ตลอดวงจรชีวิตของกระบวนการ ปฏิบัติตาม SLA และรับรองว่าการประมวลผลธุรกรรมการค้าที่ปราศจากข้อผิดพลาดจะช่วยให้ลูกค้าพึงพอใจและส่งผลเชิงบวก
รายได้จากธุรกิจการเงินการค้า
แต่ธนาคารต้องเผชิญกับความท้าทายที่น่าเบื่อหน่ายในกระบวนการการเงินเพื่อการค้าที่ทำหน้าที่เป็นกันชน
ในขณะที่ธนาคารต่างแข่งขันกันเพื่อแปลงเป็นดิจิทัล การปรับปรุงกระบวนการการเงินเพื่อการค้าให้ทันสมัยยังไม่ได้รับความสนใจ โดยธรรมชาติแล้ว กระบวนการทางการเงินเพื่อการค้านั้นต้องใช้คนอย่างมากและมีการแยกส่วน เนื่องจากต้องใช้เอกสาร การตรวจสอบ และระดับการอนุมัติจำนวนมาก ตาม
ในการวิจัยครั้งนี้ผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์ว่า
เกือบสี่พันล้านเอกสาร และเพจต่างๆ ก็แพร่สะพัดในการค้าขายสารคดีเพียงอย่างเดียว! ในสถานการณ์นี้ การขาดระบบอัตโนมัติแบบ end-to-end ส่งผลให้ประสิทธิภาพต่ำและรอบเวลาการประมวลผลล่าช้า การประสานงานระหว่างแผนกไม่ดี (รวมถึงวงเงินเครดิต
หน่วยงาน การดำเนินการทางการค้า คลัง FX ฯลฯ) การปฏิบัติตามกฎระเบียบมากมายทั้งในประเทศและระหว่างประเทศ และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลายรายเพิ่มปัญหาให้กับนายธนาคาร
และแพลตฟอร์มการเงินการค้าที่ใช้รหัสต่ำสามารถช่วยจัดการกับความท้าทายเหล่านี้ได้
มาดูกันว่าแพลตฟอร์มการเงินการค้าแบบรหัสต่ำสามารถทำอะไรให้องค์กรของคุณได้บ้าง:
- คล่องตัวและคล่องตัวด้วยส่วนหน้าและส่วนหลังที่เป็นหนึ่งเดียว
จากการวิจัยของ EY พบว่า
60% ของ CROระบุว่าความล้าสมัยของไอทีและระบบเดิมเป็นความเสี่ยงที่เกิดขึ้นในอีกห้าปีข้างหน้า! นี่คือเหตุผลที่ธนาคารจำเป็นต้องหันมาใช้แพลตฟอร์มที่ใช้โค้ดน้อยเพื่อลดการพึ่งพาแอปพลิเคชันหลายตัว ออกแบบแอปพลิเคชันที่สำคัญอย่างรวดเร็ว และผูกมัดลูกค้า
พอร์ทัลที่มีส่วนหลังและตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้เร็วขึ้น
- ความซับซ้อนของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ใครก็ตามที่เคยทำงานในธนาคารสามารถเข้าใจได้ว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบมีความสำคัญต่ออุตสาหกรรมอย่างไร หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทั้งในระดับท้องถิ่นและระดับโลกยังคงอัปเดตกฎและข้อบังคับอย่างต่อเนื่อง และติดตามการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาเหล่านี้
การปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจกลายเป็นเรื่องท้าทาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับภาคส่วนต่างๆ เช่น การเงินเพื่อการค้า ข้อมูลโดย EY ระบุว่า
การปฏิบัติตามคู่มือ การตรวจสอบใช้เกือบ 30% ของความสามารถในการดำเนินการทางการค้าของธนาคาร กลไกกฎเกณฑ์ทางธุรกิจที่สร้างขึ้นในแพลตฟอร์มการเงินการค้าช่วยให้ธนาคารกำหนดค่าความต้องการด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดและจัดการกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดต่างๆ เช่น ICC, UCPDC,
และ URG และอื่นๆ อีกมากมาย
- ควบคุมการเดินทางของผู้ใช้เพื่อประสบการณ์ที่สมบูรณ์
การสร้างมูลค่าทางธุรกิจอาจเป็นเรื่องที่ท้าทายเมื่อพนักงานมีส่วนร่วมในการดับไฟและปฏิบัติงานที่ต้องใช้แรงงานคนและเกิดข้อผิดพลาด แทนที่จะเป็นกิจกรรมที่มีมูลค่าเพิ่ม แพลตฟอร์มที่ใช้โค้ดน้อยช่วยให้ธนาคารสามารถกำหนดค่าการเดินทางของผู้ใช้ได้ ไม่ว่าจะเป็นลูกค้าหรือ
ผู้ใช้ของธนาคาร—เพื่อสร้างประสบการณ์ที่ราบรื่นผ่านเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติแบบ end-to-end สำหรับลูกค้า ธนาคารสามารถจัดการการเดินทางตั้งแต่ต้นทางบนพอร์ทัลลูกค้า/หลายช่องทาง ไปจนถึงการส่งเอกสาร การตรวจสอบ และลูกค้าแบบเรียลไทม์ได้อย่างราบรื่น
การสื่อสาร (คำแนะนำและ SWIFT) และอื่นๆ สำหรับผู้ใช้ธนาคาร การเดินทางสามารถจัดเตรียมได้โดยการรวมกระบวนการอัตโนมัติของการดึงข้อมูลและการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูล การตรวจสอบเอกสารอัตโนมัติ การกำหนดเส้นทางกรณีอัจฉริยะสำหรับการอนุมัติ AML อัตโนมัติและการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด และอื่นๆ
- รวมระบบหลักเข้ากับแอปพลิเคชันของบุคคลที่สามหลายตัว
ด้วยแพลตฟอร์มการเงินเพื่อการค้าที่ใช้โค้ดน้อย ธนาคารสามารถบูรณาการเข้ากับระบบคลัง การคัดกรองการคว่ำบาตร ระบบป้องกันการฟอกเงิน และแอปพลิเคชันของบุคคลที่สาม เช่น สำนักงานข้อมูลเครดิต ได้อย่างราบรื่น สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าธนาคารของคุณสามารถใช้ประโยชน์สูงสุดจากคุณได้
การลงทุนด้านเทคโนโลยีในปัจจุบันและช่วยให้การไหลเวียนของข้อมูลระหว่างแผนกต่างๆ เป็นไปอย่างราบรื่น
- จับกุมความท้าทายในการริเริ่มการค้า
ธนาคารใช้เวลาเกือบ 65% ของความพยายามในการทำธุรกรรมในการส่งคำขอทางการเงินเพื่อการค้า ความไร้ประสิทธิภาพเช่นนี้อาจมีค่าใช้จ่ายสูง แพลตฟอร์มการเงินการค้าที่มีความสามารถในการแปลงเอกสารดิจิทัลผ่านการนำเข้าเอกสารจากหลายช่องทาง
การตรวจสอบเอกสารอัตโนมัติ และตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารสำหรับ ICC, UCPDC, URG ฯลฯ สามารถช่วยให้ธนาคารจัดการกับความท้าทายในการริเริ่มได้
สรุป
แพลตฟอร์มการเงินเพื่อการค้าที่สร้างขึ้นโดยใช้โค้ดต่ำสามารถมอบความได้เปรียบในการแข่งขันให้กับธนาคารและชนะรางวัลใหญ่ในธุรกิจการเงินเพื่อการค้าที่ทำกำไรได้ ธนาคารสามารถพิสูจน์ข้อเสนอในอนาคตได้หากรองรับเทคโนโลยีล้ำสมัย เช่น AI, ML, RPA และบล็อกเชน
