Moneyfarm ลดความเสี่ยงในการลงทุนด้วยการปฏิบัติตามอย่างมีประสิทธิภาพ

.

การบริหารความมั่งคั่งเป็นเรื่องของคนรวยที่มีเงินเพียงพอในการลงทุนมาโดยตลอด เป็นสาเหตุหนึ่งที่คนรวยยังคงร่ำรวยขึ้นเรื่อยๆ ในขณะที่คนอื่นๆ แทบจะไม่มีเลย แต่ผลกระทบที่ก่อกวนของเทคโนโลยีกำลังเข้าสู่ภาคการเงิน

ผู้จัดการความมั่งคั่งอิสระกำลังใช้เทคโนโลยีเพื่อให้บริการจัดการความมั่งคั่งแก่ผู้ใช้ที่มีรายได้ปานกลางและผู้ที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของมหาเศรษฐี Moneyfarm เป็นหนึ่งในบริษัทที่ทำสิ่งนี้ ด้วยนักลงทุนที่กระตือรือร้นกว่า 80,000 ราย บริษัทที่ควบคุมโดย FCA มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 2.2 พันล้านปอนด์

การตัดสินใจว่าจะลงทุนอะไรอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากตัวเลือกที่มีอยู่มากมาย และความจำเป็นในการปรับสมดุลความเสี่ยงและผลตอบแทน นี่เป็นเหตุผลหลักที่ผู้คนเลือกใช้ผู้จัดการความมั่งคั่งและที่ปรึกษาการลงทุน แต่ค่าธรรมเนียมสามารถกีดกันนักลงทุนรายใหม่ซึ่งแทบไม่มีเงินลงทุนเพียงพอ

ด้วย Moneyfarm ที่ปรับปรุงตัวเลือกการลงทุน ผู้ใช้จึงสามารถกำหนดผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมตามวัตถุประสงค์ได้อย่างง่ายดาย มีสี่ผลิตภัณฑ์ให้เลือก: หุ้นและหุ้น ISA, บำเหน็จบำนาญส่วนตัว (SIPP), บัญชีการลงทุนทั่วไป และ Junior ISA

บริษัทใช้แนวทางแบบผสมผสานซึ่งที่ปรึกษาการลงทุนและเทคโนโลยีขั้นสูงทำงานร่วมกัน ความแม่นยำและประสิทธิภาพของเทคโนโลยีผสมผสานกับความเชี่ยวชาญและประสบการณ์ของที่ปรึกษาการลงทุน สิ่งนี้ทำให้ Moneyfarm สามารถให้บริการที่ยอดเยี่ยมรวมถึง การเก็บภาษีสกุลเงินดิจิทัลในสหราชอาณาจักร ด้วยต้นทุนที่ต่ำกว่าการบริหารความมั่งคั่งแบบเดิมๆ

การจัดการกับความเสี่ยงในการลงทุน

อย่างไรก็ตาม ความสะดวกที่การเงินดิจิทัลก็มีความเสี่ยงเช่นกัน ผู้คนสามารถเสียเงินไปกับโครงการที่ไม่ได้รับการตรวจสอบได้อย่างง่ายดายซึ่งให้ผลตอบแทนที่น่าอัศจรรย์ แม้แต่โครงการที่ตรวจสอบแล้วก็ยังมีความเสี่ยง ในฐานะบริษัทที่ควบคุมโดย FCA Moneyfarm ดำเนินการตามกฎหมายและต้องปฏิบัติตามมาตรฐานทั้งหมด

สิ่งนี้จำกัดความเสี่ยงอย่างมาก แต่บริษัทรวมการจัดการความเสี่ยงเข้ากับการดำเนินงาน ก่อนใช้ Moneyfarm ไม่ว่าจะเป็นแอปมือถือหรือเว็บไซต์ ผู้ใช้จะต้องกรอกแบบสอบถามเกี่ยวกับความเสี่ยงที่พวกเขายินดีรับก่อน หลังจากนั้น บริษัทยังประเมินความสามารถของลูกค้าในการรับความเสี่ยง

เมื่อใช้การประเมินทั้งสองนี้ บริษัทจะกำหนดความเสี่ยงของผู้ใช้และแนะนำพอร์ตโฟลิโอที่ดีที่สุด นักลงทุนแต่ละรายมีความเสี่ยงที่แตกต่างกัน แต่บางครั้งมันก็ยากสำหรับคนที่จะแน่ใจว่าพวกเขาเต็มใจรับความเสี่ยงมากแค่ไหน ด้วยการตรวจสอบด้วยวิธีง่าย ๆ Moneyfarm รับรองว่าไม่มีผู้ใช้คนใดทำเกินกว่าที่พวกเขาจะทำได้

บริษัทมีพอร์ตความเสี่ยงเจ็ดพอร์ตและพอร์ต ESG พอร์ตการลงทุนทั้งหมดลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ได้รับการประเมินอย่างรอบคอบและติดตามอย่างต่อเนื่อง ที่นี่การลงทุนเกี่ยวกับผลลัพธ์ระยะยาวแทนที่จะเป็นผลกำไรระยะสั้น ดังนั้นที่ปรึกษาการลงทุนจึงคอยติดตามตลาดและทำการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นในพอร์ตโฟลิโออยู่เสมอ

Moneyfirm แตกต่างจากผู้จัดการความมั่งคั่งทางดิจิทัลรายอื่นๆ ที่กลายมาเป็นส่วนหนึ่งของบริษัทการลงทุนแบบดั้งเดิมที่จัดตั้งขึ้น Moneyfirm ยังคงเป็นผู้จัดการสินทรัพย์ดิจิทัลอิสระที่มีความร่วมมือกับสถาบันการเงินอื่นๆ พันธมิตรเหล่านี้ในปัจจุบันคิดเป็น 10% ของธุรกิจและเสนอ Moneyfarm โอกาสในการได้รับความเชี่ยวชาญและประสบการณ์ในอุตสาหกรรม

พันธมิตรดังกล่าว ได้แก่ M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane และ Cabot Square Capital นักลงทุนรายใหญ่เหล่านี้ล้วนเสนอเงินทุนและการสนับสนุนทางเทคนิค9