ธนาคารแห่งชาติออสเตรเลียเผชิญกับการสอบสวนการฟอกเงิน

ธนาคารแห่งชาติออสเตรเลีย (NAB) กำลังเผชิญกับการสอบสวนโดยหน่วยงานอาชญากรรมทางการเงินของออสเตรเลียสำหรับการละเมิดที่ร้ายแรงและต่อเนื่อง ป้องกันการฟอกเงิน และกฎหมายต่อต้านการก่อการร้าย ผู้ให้กู้เปิดเผยเมื่อวันจันทร์

รายงานธุรกรรมและศูนย์วิเคราะห์ของออสเตรเลีย หรือที่รู้จักกันดีในชื่อ AUSTRACเคลื่อนไหวต่อต้านธนาคารซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการรณรงค์ในวงกว้างเพื่อต่อต้านองค์กรอาชญากรรม และกล่าวว่ามี 'ประเด็นที่น่ากังวลอย่างยิ่ง' ในส่วนของธุรกิจของผู้ให้กู้ซึ่งจำเป็นต้องได้รับการสอบสวน

นอกจากนี้ หน่วยงานยังอธิบายเพิ่มเติมว่าข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นอยู่ใน 'ขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้า', 'การตรวจสอบสถานะของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง' และ 'การปฏิบัติตามส่วน A ของโปรแกรม AML/CTF ร่วม'

การสอบสวนถูกส่งไปยังทีมบังคับคดีของหน่วยงานแล้ว อย่างไรก็ตาม ยังไม่มีการตัดสินใจสำหรับการดำเนินการบังคับใช้เพิ่มเติมหรือ บทลงโทษทางแพ่ง เกี่ยวกับผู้ให้กู้

“ข้อกังวลของ AUSTRAC เกิดขึ้นจากการประเมินการปฏิบัติตามในอดีตและร่วมสมัย” หน่วยงานเขียนในจดหมายที่ส่งถึงผู้ให้กู้เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว “โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ความร้ายแรงของการเปิดเผยตนเองที่นำเสนอต่อ AUSTRAC ในช่วงเวลาที่ยาวนาน รวมกับอัตราการปิดที่เกี่ยวข้องนั้นมีความเกี่ยวข้อง”

ผู้ให้กู้ต้องปฏิบัติตาม

หน่วยงานของออสเตรเลียได้ระมัดระวังต่อสถาบันการเงินในประเทศ มันตบ ค่าปรับ 2 พันล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย (ประมาณ 1.5 พันล้านดอลลาร์) ใน Commonwealth Bank และ Westpac Banking Corp ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาสำหรับการละเมิดกฎต่อต้านการฟอกเงิน

ผลกระทบของการตรวจสอบล่าสุดสามารถเห็นได้ในตลาดเนื่องจากราคาหุ้นของ NAD ซึ่งเป็นผู้ให้กู้รายใหญ่อันดับสามของประเทศตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดลดลง 3.16% ในช่วงเวลาซื้อขายวันจันทร์

“ NAB ปฏิบัติตามภาระผูกพันด้านอาชญากรรมทางการเงินอย่างจริงจัง” Ross McEwan ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของธนาคารกล่าวในแถลงการณ์ที่เผยแพร่เมื่อเช้าวันจันทร์

“เราทราบดีว่าเราจำเป็นต้องปรับปรุงประสิทธิภาพของเราเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องเหล่านี้ เรากำลังดำเนินการปรับปรุงและยังมีสิ่งที่ต้องทำอีกมากอย่างชัดเจน

แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะไม่ได้พิจารณาบทลงโทษทางการเงิน แต่การสอบสวนอาจนำไปสู่ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สูงขึ้น ตามที่นักวิเคราะห์ของ JPMorgan กล่าว