เครื่องมือใหม่ช่วยลูกค้าธนาคารเชื่อมช่องว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนด BSA/AML

ปฏิบัติตาม พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) และกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) เป็นความสามารถหลักสำหรับธนาคารทุกแห่ง

แต่ลูกค้าบัญชีธุรกิจของธนาคาร? มันขึ้นอยู่กับลูกค้า

แม้ว่าธนาคารจะกำหนดให้ลูกค้าธุรกิจของตนใช้เครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ BSA/AML แต่บางครั้งลูกค้าเหล่านั้น โดยเฉพาะบริษัทที่เพิ่งเริ่มต้นและผู้เล่นหน้าใหม่ ไม่ได้เตรียมพร้อมสำหรับระดับของทรัพยากรด้านวิศวกรรมและพนักงานที่ใช้ในการรวมและจัดการผู้ขายและเครื่องมือที่แตกต่างกัน

ในแง่หนึ่งก็ไม่น่าแปลกใจ บริษัทต่างๆ มักจะมุ่งเน้นที่การดำเนินธุรกิจและขยายธุรกิจ โดยให้บริการลูกค้า รับงานใหม่ และจับตาดูการแข่งขัน พวกเขาไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด BSA/AML

แต่นี่คือปัญหา: เมื่อมีการละเมิดกฎระเบียบ BSA/AML รัฐบาลกลางสามารถเรียกเก็บผลที่ตามมาที่ร้ายแรงได้ ปีที่แล้ว เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (FinCEN) มอบเงินกว่า 1.6 พันล้านดอลลาร์ใน ค่าปรับ สำหรับการละเมิดกฎข้อบังคับ

ทำให้การปฏิบัติตามข้อกำหนดง่ายขึ้นและแข็งแกร่งขึ้น

นั่นคือเหตุผลที่คลื่นลูกใหม่ของแพลตฟอร์มการชำระเงินที่เน้นการปฏิบัติตามข้อกำหนดแบบครบวงจร ทำให้องค์กรต่างๆ สามารถปรับใช้ชุดซอฟต์แวร์ชุดเดียวเพื่อให้ครอบคลุมการดำเนินการด้านการชำระเงินและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของตนได้อย่างเหมาะสม

ข้อเสนอใหม่ที่ดีที่สุดเหล่านี้ช่วยให้ลูกค้าทราบข้อมูลประจำตัวของลูกค้า (KYC) อย่างครบถ้วน การตรวจสอบธุรกรรม และความสามารถในการจัดการกรณีและปัญหา ผสานรวมกับการดำเนินการชำระเงินตั้งแต่วันแรก

สิ่งที่ควรมองหา

อย่างน้อย องค์กรควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อเสนอการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ BSA/AML ใด ๆ ที่พวกเขากำลังประเมินให้:

• ขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งานแบบฝังได้เพื่อรวบรวมข้อมูลลูกค้าและรายละเอียดบัญชีธนาคาร ทำให้สถาบันสามารถเคลื่อนย้ายเงินโดยไม่ต้องจัดเก็บข้อมูลส่วนบุคคล
• การยืนยันตัวตน KYC - รวมถึงการคว่ำบาตรและการคัดกรองสื่อที่ไม่พึงประสงค์และการตรวจสอบอุปกรณ์และพฤติกรรมขั้นสูง - สำหรับการรับรู้ผู้กระทำการฉ้อโกงและปัญหาการปฏิบัติตาม
• การตรวจสอบธุรกรรมเพื่อลดการฉ้อโกงและการฟอกเงิน และอำนวยความสะดวกในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย
• เครื่องมือการจัดการกรณีและปัญหาเพื่อปรับปรุงกระบวนการตรวจสอบด้วยตนเอง และ
• การประเมินความเสี่ยงที่รวมแมชชีนเลิร์นนิงเข้ากับกลไกจัดการกฎ

บทบาทที่ปรึกษา

การกำหนดค่าหรือข้อเสนอเฉพาะใดให้เลือกคือการตัดสินใจที่จะได้รับการประเมินโดยลูกค้าแต่ละราย แต่การเกิดขึ้นของคลื่นลูกใหม่ของแพลตฟอร์ม all-in-one สำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการดำเนินการชำระเงินเป็นข่าวดี ด้วยการทำให้ลูกค้าธนาคารเลือกช่อง "BSA/AML" ได้ พวกเขาจะมีอำนาจในการดำเนินตามเป้าหมายที่แท้จริงของตน นั่นคือการดำเนินธุรกิจและขยายธุรกิจของตน

Matt Marcus เป็นผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายผลิตภัณฑ์ของ คลังสมัยใหม่และมุ่งเน้นที่การพัฒนา ปรับแต่ง และปรับใช้ผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ของบริษัทโดยมีเป้าหมายร่วมกันในการทำให้การดำเนินงานของลูกค้าเป็นไปอย่างราบรื่น เชื่อถือได้ และง่ายต่อการจัดการ