ฝ่ายบริหารใหม่ของสหรัฐฯ วางแผนที่จะสนับสนุนการใช้ Crypto อย่างถูกกฎหมาย ลดการใช้ในทางอาญา

ในช่วงที่เธอ cการยืนยัน hต่างหู oเมื่อวันที่ 19 มกราคม Janet Yellen ประธานาธิบดี Joe Biden ที่รับตำแหน่งรัฐมนตรีคลังกล่าวว่า “มากมาย" cryptocurrencies เป็น "ข้อกังวลเฉพาะ" เมื่อพูดถึง การก่อการร้ายและการจัดหาเงินทุนทางอาญา   คำสั่ง เป็นการตอบสนองต่อคำถามว่าสหรัฐฯ สามารถลดการใช้เทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ เช่น คริปโต ในการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมายได้อย่างไร  

On มกราคม, เยลเลนปล่อยตัว  เขียน การตอบสนอง ต่อคำถามเพิ่มเติมจากคณะกรรมการการเงิน ขอชี้แจงว่า ในขณะที่ cryptocurrencies สามารถใช้เพื่อสนับสนุนการก่อการร้ายหรืออำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน "มัน [คือ] สิ่งสำคัญคือเราต้องพิจารณาถึงประโยชน์ของ cryptocurrencies และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ และศักยภาพที่พวกเขาต้องปรับปรุงประสิทธิภาพของระบบการเงิน” เธอ aยังเสริมอีกว่าเธอเชื่อ "สหรัฐอเมริกาจะต้องเป็นผู้นำในด้านสินทรัพย์ดิจิทัลและเทคโนโลยีทางการเงิน” 

ความแปลกใหม่ของพื้นที่ crypto ยืมตัวเองไปสู่ความเข้าใจผิดมากมาย นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่เจ้าหน้าที่ของรัฐมี แพร่กระจายโดยไม่ได้ตั้งใจ   ร่วมกัน ความเข้าใจผิดว่า crypto = อาชญากร. อย่างไรก็ตาม blockchainblockchain—เทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลัง bitcoin และ c... More การวิเคราะห์ได้พิสูจน์ครั้งแล้วครั้งเล่าว่าสิ่งนี้ สมการ อยู่ไกลจากความจริง แม้แต่การวิจัย AML แบบดั้งเดิม is การเริ่มต้น ไปยัง ตำหนิ this ความเข้าใจผิด. ตามที่ รายงานร่วมการฟอกเงินประจำปี 2020 โดย BAE Systems และ Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) “กรณีการฟอกเงินผ่าน cryptocurrencies ยังคงค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับปริมาณการฟอกเงินสดด้วยวิธีดั้งเดิม” ในความเป็นจริง cryptocurrencyสกุลเงินดิจิทัล (cryptocurrency) เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่... More และเทคโนโลยีบล็อคเชน มีมากมาย จุดแข็ง เมื่อพูดถึง AML ที่แทบจะเป็นไปไม่ได้ในการทำซ้ำในการตรวจสอบ AML แบบเดิม ตัวอย่างที่ชัดเจน คือความสามารถในการรับความเสี่ยงได้อย่างรวดเร็ว สกุลเงินดิจิทัล ที่อยู่ ตาม ไม่เพียงแค่ on ของมัน ประวัติการทำธุรกรรม แต่ประวัติการทำธุรกรรมของที่อยู่ที่โต้ตอบด้วย การแลกเปลี่ยนสามารถ อย่างง่ายดาย แข็ง บัญชีและ ปิดกั้นBlocks ถือชุดของธุรกรรมที่ถูกต้องที่ถูกแฮชและ... More ฐานธุรกรรมที่น่าสงสัยขาออกd บนข้อมูลนี้ 

ใน 2019 ค่าเฉลี่ยทั่วโลกของกองทุนอาชญากรรมทางตรงที่ได้รับจากการแลกเปลี่ยนลดลง 47% จากปีก่อนตามข้อมูลจาก ของเรา 2020 Spring Cryptocurrency รายงานอาชญากรรมและการต่อต้านการฟอกเงิน. แนวโน้มนี้ทำเครื่องหมายจุดต่ำสุดในรอบสามปีสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลทั่วโลก โดยมีเพียง 0.17% ของเงินทุนที่ได้รับจากการแลกเปลี่ยนในปี 2019 ที่มาจากแหล่งอาชญากรโดยตรง เนื่องจากมีการนำกฎระเบียบ AML ของ crypto มาใช้มากขึ้นทั่วโลก อาชญากรจำนวนมากจึงพบว่าเป็นการยากที่จะถ่ายเงินที่ผิดกฎหมายของพวกเขาโดยตรงไปยังการแลกเปลี่ยน  

อย่างไรก็ตาม ค่าเฉลี่ยทั่วโลกที่ลดลงไม่ได้แปลว่าบริษัทแลกเปลี่ยนได้รับเงินทางอาญาน้อยลงจริง ๆ เมื่อการแลกเปลี่ยนเริ่มพัฒนาโปรโตคอล KYC และ AML ที่แข็งแกร่งขึ้น อาชญากรจะทำการฝากเงินที่เสียโดยตรงในการแลกเปลี่ยนได้ยากขึ้น ในทางกลับกัน อาชญากรที่ฉลาดหลักแหลมจะแบ่งชั้นเงินผ่านกระเป๋าเงินส่วนตัวหลายกระเป๋าก่อนที่จะถอนเงินออกผ่านทางคำสั่งควบคุมคำสั่งเช่นการแลกเปลี่ยน นี้ การพัฒนาความเป็นจริง หมายความว่าบริษัทแลกเปลี่ยนต้องมีความขยันหมั่นเพียรไม่เพียงแต่ความเสี่ยงโดยตรง (one-hop) ที่เปิดเผยต่อกองทุนอาชญากรรม แต่ควรพิจารณาความเสี่ยงแบบ multi-hop เพื่อทำความเข้าใจความเสี่ยงของพวกเขาให้ดีที่สุด 

By คุณร้องเพลงเครื่องมือ AML ของ CipherTrace เพื่อตรวจสอบการโต้ตอบรายสัปดาห์สำหรับตลาด darknet ที่โดดเด่นแห่งหนึ่ง นักวิจัย CipherTrace สามารถทำได้ มั่นใจ ว่าในขณะที่มีเพียง 9.8% ของการโต้ตอบแบบ one-hop ของตลาดมืดนั้นโดยตรงกับการแลกเปลี่ยน แต่ 30.7% ของการโต้ตอบแบบทูฮอปนั้นมาจากการแลกเปลี่ยน—มากกว่า สามหนึ่งกระโดด ความเสี่ยงในการแลกเปลี่ยน 

เมื่อใดก็ตามที่เงินเปลี่ยนมือและอาชญากรสามารถได้รับ มีความเสี่ยงที่จะถูกฟอกเงิน อย่างไรก็ตาม ด้วยการป้องกัน AML ที่เหมาะสม ความเสี่ยงที่เกิดจากสกุลเงินดิจิทัลนั้นต่ำกว่าความเสี่ยงที่เกิดจากเงินสดมาก เครื่องมือวิเคราะห์บล็อคเชนช่วยให้ผู้ตรวจสอบทางการเงินสามารถ “ตามเงิน” ในแบบที่คิดไม่ถึง ในแบบดั้งเดิม อาชญากรรมทางการเงิน ตู่การเข้ารหัสลับเนื่องจากความเสี่ยงของ AML จะเป็นเรื่องสั้นในยุคที่หลายประเทศยอมรับสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางเป็นอนาคตของเงิน.  

หากต้องการดูว่า CipherTrace สามารถช่วยให้ทีมของคุณลดความเสี่ยงของ crypto AML ได้อย่างไร ขอการสาธิตที่นี่: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

สามารถดูการได้ยินคำยืนยันทั้งหมดของ Dr. Yellen ได้ที่นี่ โดยมีคำถามเกี่ยวกับ cryptocurrency เกิดขึ้นที่ 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Transcript ของการแลกเปลี่ยน สามารถใช้ได้ ด้านล่าง: 

วุฒิสมาชิกแม็กกี้ฮัสซัน (ดี-เอ็นเอช): 

"ฉันต้องการเปลี่ยนหัวข้อเล็กน้อยเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย ในการพิจารณาทางการเงินครั้งก่อน กับรัฐมนตรีต่างประเทศ มนูชิน ผมได้ยกความสำคัญของโครงการธนารักษ์ที่ต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายt และองค์กรอาชญากรรม.  สองฝ่าย National ป้องกัน Aการตรวจสอบสิทธิ์ Act ผ่านไปเมื่อต้นเดือนนี้ และมัน รวมบทบัญญัตินำโดย วุฒิสมาชิก ผู้ตักเตือนว่า ที่จัดตั้งขึ้น กลุ่มที่ปรึกษา กับ Tสร้างความมั่นใจในการตอบโต้วิธีการใหม่ๆ ที่ผู้ก่อการร้ายใช้เทคโนโลยีทางการเงินที่เกิดขึ้นใหม่ ด้านหนึ่งของความกังวลที่เพิ่มขึ้น, เช่น, เป็นศักยภาพของผู้ก่อการร้ายและ อาชญากร เพื่อใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อสนับสนุนกิจกรรมของพวกเขา ดังนั้น ดร.เยลเลน คุณช่วยร่างโครงร่างเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่เหล่านี้ได้ไหม ความกังวล และกระทรวงการคลังควรต่อสู้กับการก่อการร้ายและอาชญากรรูปแบบใหม่อย่างไร การจัดหาเงินทุน." 

ดร. เจเน็ต แยลเลน: 

"วุฒิสมาชิก, ฉันคิด คุณคิดถูกแล้วที่เทคโนโลยีจะ บรรลุผล การเปลี่ยนแปลงนี้เมื่อเวลาผ่านไปและเราจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าวิธีการของเราในการจัดการกับเรื่องเหล่านี้ด้วย การเปลี่ยนแปลงการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย ตาม ด้วยเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลง Cryptocurrencies เป็นปัญหาเฉพาะ ฉันคิดว่า หลาย ถูกนำมาใช้ อย่างน้อยก็ในแง่ของการทำธุรกรรม โดยส่วนใหญ่แล้วสำหรับการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมาย และฉันคิดว่าเราจำเป็นต้องตรวจสอบวิธีที่เราสามารถจำกัดการใช้งานได้จริง และให้แน่ใจว่า ป้องกันการฟอกเงิน [sic] ไม่ได้เกิดขึ้นผ่านช่องทางเหล่านั้น."  

ที่มา: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/