Op-ed: กฎหมาย Crypto ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นของฮ่องกงมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความมั่นใจของนักลงทุนอย่างไร

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

อ้างอิง

รายต่อไปคือผู้มาเยือนจากแอนดี้ เหลียน

ฮ่องกงเป็นศูนย์กลางทางการเงินที่จริงจังมาสองสามปีแล้ว และในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ฮ่องกงได้พิสูจน์ให้เห็นถึงความอยากรู้อยากเห็นที่เพิ่มขึ้นในวิทยาศาสตร์ประยุกต์บล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัล รัฐบาลกลางของฮ่องกงได้ระบุว่าได้ให้ความช่วยเหลือในการปรับปรุงการค้า และมีความคิดริเริ่มมากมายที่กำลังดำเนินการเพื่อช่วยสร้างบรรยากาศเชิงบวกสำหรับบริษัทเข้ารหัสลับและบล็อกเชน

ฮ่องกงมีกรอบการกำกับดูแลที่ดีขึ้นสำหรับผู้ให้บริการทางการเงิน ซึ่งช่วยดึงดูดบริษัทคริปโตและบล็อคเชนจำนวนมาก หน่วยงานด้านการเงินของฮ่องกง (HKMA) ได้เปิดตัวโครงการริเริ่มจำนวนมากเพื่อช่วยเหลือเหตุการณ์ของบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัล ตัวอย่างเช่น HKMA มีส่วนร่วมในการสร้างสถาบันการเงินกลางสกุลเงินดิจิทัลต่างประเทศ (CBDC) และได้เปิดตัวเพิ่มเติมเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการเงินเพื่อการค้าบนบล็อกเชน

ชุมชน blockchain และ cryptocurrency ที่มีพลังมากมายในฮ่องกงนำเสนอความช่วยเหลือและแหล่งข้อมูลสำหรับบริษัทและผู้สร้างในธุรกิจการค้า โอกาสและการประชุมมากมายที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลภายในมหานครช่วยสร้างทางเลือกเครือข่ายและส่งเสริมความก้าวหน้าของการค้า

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2022 สภานิติบัญญัติของฮ่องกงได้แก้ไขกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินสดและต่อต้านการให้เงินแก่ผู้ก่อการร้าย (AMLO) โดยแนะนำระบบการออกใบอนุญาตสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASP)

กรอบการกำกับดูแลใหม่ของฮ่องกง

เมื่อเร็ว ๆ นี้ฮ่องกงเพิ่งดำเนินการตามกรอบการกำกับดูแลใหม่สำหรับการซื้อและขาย cryptocurrency และผู้ให้บริการ กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินที่เป็นปัจจุบันเป็นไปตามคำแนะนำ 15 ของ Monetary Motion Activity Drive (FATF) ซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASP) ปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) ) กฎหมาย

กฎหมายใหม่ล่าสุดกำหนดให้ VASP ทุกคนที่ทำงานในฮ่องกงต้องได้รับใบอนุญาตจาก Securities and Futures Fee (SFC) หากไม่มีใบอนุญาต บุคคลและบริษัทต่างๆ ไม่สามารถจัดหาผู้ให้บริการ VA หรือประกาศตนเองเป็นซัพพลายเออร์ได้

ทางการฮ่องกงตั้งใจควบคุมการกระทำทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับความพร้อมใช้งานของผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VA) ช่วงเวลา “บริการ VA” ครอบคลุมผู้ให้บริการดิจิทัลที่หลากหลายซึ่งรวมถึง แต่จะไม่ถูกจำกัดไว้ที่:

(a) จัดหาสิ่งของดิจิทัลในตลาดหรือซื้อบ่อย ซึ่งนำไปสู่ธุรกรรมที่มีผลผูกพัน มักจะแนะนำหรือค้นหาบุคคลในเหตุการณ์ต่างๆ โดยมีจุดประสงค์เพื่อเจรจาหรือสรุปธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลซึ่งมีผลผูกพันหรือมีความคาดหวังต่ำในการทำเช่นนั้น (b) มีการจัดการโดยตรงหรืออ้อมค้อมเหนือเงินสดของนักช้อปหรือทรัพย์สินทางดิจิทัลของนักช้อปภายในบทบัญญัติของ ผู้ให้บริการดังกล่าว

สิ่งสำคัญคือต้องแจ้งให้ทราบว่าแพลตฟอร์มการซื้อและขาย crypto ที่อนุญาตให้ซื้อและขายในสินค้าที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าจะไม่อยู่ภายใต้ระบอบการออกใบอนุญาตใหม่ล่าสุด เนื่องจากได้รับการควบคุมภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ปัจจัยอีกประการหนึ่งที่ต้องสังเกตคือความจำเป็นในการออกใบอนุญาตใหม่ล่าสุดนั้นขยายไปยังการแลกเปลี่ยน crypto ทั้งหมดที่จดทะเบียนในฮ่องกงภายใต้กฎหมายของบริษัท รวมกับสิ่งภายนอกภายนอกของฮ่องกงเป็นหลัก ซึ่งมีเป้าหมายที่ผู้อยู่อาศัยในฮ่องกงอย่างแข็งขันในการโฆษณาและการตลาดของพวกเขา

ข้อห้ามเกี่ยวกับผู้ให้บริการ VA ที่ไม่มีใบอนุญาต

กฎหมายที่แก้ไขเพิ่มเติมยังห้ามไม่ให้บุคคลที่ไม่มีใบอนุญาตดำเนินการตามความสามารถที่ได้รับการควบคุมซึ่งเกี่ยวข้องกับองค์กรที่เสนอผู้ให้บริการ VA ความสามารถดังกล่าวสามารถรวบรวมการซื้อหรือส่งเสริมทรัพย์สินดิจิทัล การจัดการพอร์ตสินทรัพย์ดิจิทัล และเสนอผู้ให้บริการดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล

บุคคลหรือบริษัทที่ไม่มีใบอนุญาตไม่สามารถประชาสัมพันธ์ผู้ให้บริการ VA ในฮ่องกงได้ SFC สามารถดำเนินการบังคับใช้กับหน่วยงานที่ไม่มีใบอนุญาต พร้อมกับออกค่าปรับและเพิกถอนใบอนุญาต

อิทธิพลต่อ VASP

กฎหมายฉบับใหม่มีนัยสำคัญสำหรับ VASPs ที่ทำงานในฮ่องกง หลักสูตรการออกใบอนุญาตมีความเข้มงวดและกำหนดให้ VASP ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด AML/CFT VASP ที่ได้รับอนุญาตเป็นหัวข้อในการดูแลและตรวจสอบอย่างต่อเนื่องโดย SFC

หลักสูตรการออกใบอนุญาตกำหนดให้ VASPs นำเสนอข้อมูลองค์กรโดยละเอียด พร้อมด้วยโครงสร้างการครอบครอง ทีมดูแลระบบ และเทคนิคการจัดการอันตราย นอกจากนี้ VASP ควรดำเนินการตรวจสอบสถานะผู้ซื้อและธุรกรรมเพิ่มเติมเพื่อตรวจจับและรายงานการกระทำที่น่าสงสัย

VASP ที่ไม่ปรับตัวตามความจำเป็นด้านกฎระเบียบอาจเผชิญกับบทลงโทษที่รุนแรง รวมถึงการเสียค่าปรับ การเพิกถอนใบอนุญาต และความเสียหายต่อชื่อเสียง กฎหมายมีเป้าหมายเพื่อโฆษณาตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่ปลอดภัยและมั่นคงในฮ่องกง และป้องกันการติดตามของผู้ค้าและผู้ซื้อ

ข้อดีของกรอบการกำกับดูแลใหม่

กรอบการกำกับดูแลใหม่ล่าสุดสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในฮ่องกงมีข้อดีหลายประการสำหรับ VASP และผู้ค้า ประการแรก กฎหมายนำเสนอความสามารถในการอ่านและความแน่นอนเกี่ยวกับบรรยากาศที่ได้รับอนุญาตและกฎระเบียบสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในฮ่องกง ความสามารถในการอ่านนี้สามารถช่วยดึงดูดผู้ค้าและบริษัทจำนวนมากเข้าสู่ตลาดได้

ประการที่สอง กฎหมายส่งเสริมความโปร่งใสและความรับผิดชอบภายในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล VASP ที่ได้รับอนุญาตควรเก็บข้อมูลที่ถูกต้อง ดำเนินการตรวจสอบทั่วไป และรายงานการกระทำที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ความจำเป็นเหล่านี้สามารถช่วยยับยั้งการฉ้อโกงและการกระทำที่ผิดกฎหมายต่างๆ

ประการที่สาม กฎหมายช่วยส่งเสริมเวทีการมีส่วนร่วมในเรื่องสำหรับ VASP ทุกคนที่ทำงานในฮ่องกง หลักสูตรการออกใบอนุญาตเพื่อให้แน่ใจว่า VASP ทุกตัวตรงตามข้อกำหนดที่มากเกินไปและเป็นไปตามความจำเป็นด้านกฎระเบียบที่เหมือนกัน สิ่งนี้สามารถช่วยสร้างตลาดเชิงรุกและจริงใจเป็นพิเศษสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในฮ่องกง

จะรับใบอนุญาตได้อย่างไร

บริษัท Crypto ควรได้รับใบอนุญาตจาก Securities and Futures Fee ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์และตลาดฟิวเจอร์ส ในการรับใบอนุญาต องค์กรควรย้ายการตรวจสอบที่ 'พอดีและเหมาะสม' ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบประวัติเรือนจำ ประวัติประสิทธิภาพของ AML/CFT ในอดีต สถานะทางการเงิน การศึกษาหรือ {คุณสมบัติ} ที่แตกต่างกัน ความนิยม ความเชี่ยวชาญ ลักษณะ ความน่าเชื่อถือ และความสมบูรณ์ทางการเงินของ บุคคลนั้น องค์กรควรขออนุมัติสถานที่เพิ่มเติมเพื่อรักษาข้อมูลหรือเอกสารที่จำเป็นภายใต้กฎหมาย นอกจากนี้ กรรมการทุกคนของผู้สมัครและเจ้าของคำสุดท้ายควรได้รับการพิจารณาว่า 'เหมาะสมและเหมาะสม' ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการ VA

เพื่อตอบสนองความจำเป็นด้านกฎระเบียบของกฎหมายฉบับใหม่ บริษัท crypto ที่ได้รับอนุญาตควรแนะนำมาตรการ AML/CTF ร่วมกับการตรวจสอบสถานะของผู้ซื้อ การตรวจสอบธุรกรรมและการเก็บบันทึก คัดกรองผู้ซื้อต่อการคว่ำบาตรทั่วโลกและรายการเฝ้าดูสำหรับสถานะ PEP สื่อ พวกเขาต้องปรับเปลี่ยนเพิ่มเติมตามความจำเป็นของ Journey Rule และแต่งตั้งผู้สอบบัญชีที่มีสิทธิ์ภายในหนึ่งเดือนหลังจากกลายเป็นซัพพลายเออร์ที่ได้รับใบอนุญาต นอกจากนี้ พวกเขาจำเป็นต้องรวบรวมงบการเงินและเอกสารต่างๆ สำหรับช่วงเวลาที่กำหนด และส่งรายงานของผู้สอบบัญชีกลับไปที่ค่าธรรมเนียมภายใน 4 เดือนหลังจากสิ้นปีการเงินที่เกี่ยวข้อง

ซัพพลายเออร์ที่ได้รับอนุญาตควรส่งผลตอบแทนรายปีเพิ่มเติมให้กับค่าธรรมเนียมและชำระราคาที่กำหนดภายในหนึ่งเดือนหลังจากวันครบรอบของวันที่ให้ใบอนุญาต ประการสุดท้าย บุคคลที่ได้รับใบอนุญาตควรแจ้งค่าธรรมเนียมเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลใด ๆ ที่บุคคลที่ได้รับใบอนุญาตหรือเจ้าของรายสุดท้ายได้เสนอภายใต้ความจำเป็นของกฎหมาย รวมถึงการยุติกิจการหรือความตั้งใจที่จะเปลี่ยนแปลงการจัดการที่เสนอ เพื่อเสนอบริการ VA ใด ๆ

วลีที่เหลือ

SFC อาจมีอำนาจกว้างขวางในการกำกับดูแล AML/CTF และการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดย VASPs ที่ได้รับอนุญาต รวมถึงการบังคับใช้การลงโทษ บริษัทที่ทำงานแต่ไม่ได้ใช้ใบอนุญาตหรือละเมิดหลักเกณฑ์ AML อาจถูกปรับและจำคุกสำหรับผู้บริหารระดับสูง ในกรณีของการฉ้อฉลหรือการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินดิจิทัล ค่าปรับอาจสูงถึง 10,000,000 HKD (1,277,000 USD) และจำคุกสูงสุด 10 ปี

กฎหมายใหม่ล่าสุดจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 เมษายน 2023 บทบัญญัติบางข้อรวมถึงความจำเป็นในการออกใบอนุญาตจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มิถุนายน 2023 ขอแนะนำให้บริษัทต่างๆ เริ่มเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับกฎหมายใหม่ให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และ ทบทวนนโยบายการประกัน AML/CTF และการควบคุมเพื่อสร้างช่องว่างที่อาจเกิดขึ้นภายในความจำเป็น

โดยทั่วไป การดำเนินการตามกฎหมายใหม่เหล่านี้คาดว่าจะดึงดูดผู้ค้าสถาบันเพิ่มเติมเข้าสู่ตลาด cryptocurrency ฮ่องกง เนื่องจากพวกเขาจะมีความมั่นใจในความปลอดภัยและความถูกต้องตามกฎหมายของการค้ามากขึ้น การโอนยังนำกฎหมาย cryptocurrency ของฮ่องกงมาใช้ตามข้อกำหนดระหว่างประเทศและแนวทางปฏิบัติที่ยิ่งใหญ่ที่สุด

ฮ่องกงมีโอกาสสำคัญมากมายตั้งแต่ปี 2019 ซึ่งสร้างความประทับใจอย่างมากให้กับเมืองและผู้คน ฮ่องกงเผชิญกับความท้าทายมากมาย ตั้งแต่การประท้วงและความไม่สงบทางการเมือง ไปจนถึงการแพร่ระบาดของโควิด-19 ไปจนถึงการออกกฎระเบียบด้านความปลอดภัยทั่วประเทศและการปรับเปลี่ยนทางการเมือง ฉันหวังว่าวาระการเข้ารหัสลับใหม่ของเมืองจะผลักดันก้าวสำคัญไปข้างหน้า การยอมรับทางเลือกของวิทยาศาสตร์ประยุกต์ล่าสุด การปกป้องผู้ค้า และความโปร่งใสในการขาย ฮ่องกงสามารถดำเนินการเป็นผู้นำในการค้าการเงินระหว่างประเทศ

“#AnndyLian Food for Thought” บางส่วนก่อนที่ฉันจะจบข้อความนี้:

ทางการญี่ปุ่นรับทราบตั้งแต่ต้นว่าการอนุญาตให้ผู้ค้าปลีกมีส่วนร่วมในตลาด cryptocurrency อาจช่วยผลักดันการยอมรับและส่งเสริมนวัตกรรม คำถามของฉันคือ: “ฮ่องกงจะปฏิบัติตามแนวทางของญี่ปุ่นในการอนุญาตให้นักลงทุนรายย่อยซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลในสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุมหรือไม่”

นี่อาจเป็นหนึ่งในปัจจัยส่งเสริมทั้งหมดของพวกเขา ฉันกระตือรือร้นที่จะค้นหา

โพสต์ใน: ฮ่องกง, กฎระเบียบ

การเชื่อมโยงแหล่งที่มา

#Oped #ฮ่องกง #ฮ่องกง #เข้มงวด #crypto #กฎหมาย #เป้าหมาย #ปรับปรุง #นักลงทุน #ความมั่นใจ