แนวทางของเราในการลงทุน Crypto

เมื่อฉันเขียนของฉัน หนังสือการลงทุน crypto ในเดือนกันยายน 2018 ฉันได้วางกลยุทธ์การลงทุน crypto ง่ายๆ:

• เริ่มต้นการลงทุนของคุณด้วยจำนวนเท่าใดก็ได้ (ฉันใช้ $10,000)
• ลงทุนจำนวนเท่ากันในแต่ละเดือน (ฉันใช้ $100)
• ใส่เข้าไปซะเป็นส่วนใหญ่ หุ้น และ พันธบัตร, โดยมีปริมาณเล็กน้อยไปทาง bitcoin.

แค่นั้นแหละ. ตั้งแล้วลืม

เป้าหมายคือเพื่อ ทำให้นักลงทุนรายวันสามารถสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวได้ง่ายสุด ๆในขณะที่ ลดความเสี่ยง.

ฉันไม่สามารถหาที่ปรึกษาทางการเงินที่สนใจแนวคิดนี้ได้

ฉันไม่สามารถทำให้นายธนาคารคนใดสนใจแนวคิดนี้ได้

ดอกเบี้ยเป็นศูนย์ ไม่มีแม้แต่ "ฮะ" ฉันรู้สึกเหมือนผู้เผยพระวจนะผมสีเทาตาป่าตะโกนอยู่ในจัตุรัสกลางเมือง ในขณะที่ผู้คนต่างออกไปทำธุรกิจ:

 

กลยุทธ์นี้ทำเงินได้ช้าแต่มั่นคง—ทำเงินได้มากขึ้น—สำหรับนักลงทุนที่เชื่อมั่นในกลยุทธ์นี้ ผู้เชื่อมีผลงานเหนือกว่าผู้ที่ไม่เชื่อ แม้ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินในวัยชรายืนเคียงข้างและจับตามองด้วยความไม่เชื่อ

 

วันนี้ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” คนใหม่คือผู้สร้างเนื้อหาบน Reddit และ YouTube ที่กำลังมาแรง หุ้น meme และ NFT ที่เกินจริง.

มันเป็นความบ้าคลั่งของทั้งสองฝ่าย: อนุรักษ์นิยมอย่างบ้าคลั่งหรือเสี่ยงอย่างบ้าคลั่ง

ที่ BMJ เราเทศนาเรื่อง “ทางสายกลาง” ชุมชนของเราได้รับรางวัลด้วยการเติบโตที่ช้าและมั่นคง เพลิดเพลินกับประโยชน์ของ bitcoin ในขณะที่ประหยัดเงิน ความเสียใจ และความเครียดให้กับตัวเองได้มาก

ตัวเลขพูดสำหรับตัวเอง เหตุใดนายธนาคารจึงไม่เข้าร่วมกลุ่ม bitcoin มากขึ้น?

นายธนาคารของคุณงุนงงกับ Bitcoin

ภรรยาและฉันอยู่ที่ธนาคารเก่าของเราเมื่อเร็วๆ นี้ และนายธนาคารหนุ่มพยายามเสนอบริการด้านการบริหารความมั่งคั่งให้กับเรา … อีกครั้ง

“คุณจะเริ่มรับ bitcoin เมื่อใด” ฉันถามอย่างไม่ใส่ใจ

“ใช่ เรายังไม่ได้ทำอย่างนั้น” นายธนาคารหนุ่มกล่าว เขาลดเสียงลง “พวกเราบางคนเชื่อว่าคริปโตคืออนาคต แต่มันต้องใช้เวลากับธนาคารอย่างเรา”

“อืม คุณพอมีเวลา” ผมตอบ “Bitcoin ถูกประดิษฐ์ขึ้นในปี 2008”

เขาหัวเราะอย่างประหม่า “มันซับซ้อน” เขาตอบ “คุณเป็นเจ้าของ bitcoin ใช่ไหม”

"นี้เป็น ธนาคารเดียวกัน ที่เราส่งการโอนเงินไปยังเบลารุสเพื่อซื้อ bitcoin ของเราในปี 2013” ​​ฉันกล่าว

“ได้โปรดอย่าทำให้เขาเริ่มเลย” ภรรยาของฉันอ้อนวอน

“ฉันเขียนหนังสือเกี่ยวกับเรื่องนี้” ฉันพูดต่อ

“ดีมาก” นายธนาคารตอบ “ผมอยากอ่าน”

“ฉันนำสำเนาให้ธนาคารเมื่อหนังสือถูกตีพิมพ์” ฉันตอบ

"ไม่ได้ล้อเล่น."

“เรื่องราวอยู่ในบทเปิด”

"ฮะ."

“ฉันบุ๊คมาร์คไว้”

“คุณไม่พูด”

“บุ๊กมาร์กมีรหัสสำหรับเปิดบัญชี Coinbase และแลกรับ $25 ในสกุลเงินดิจิทัลฟรี”

“เจ๋งไปเลย”

“งั้นคุณอาจบอกว่าฉันจ่ายเงินให้ธนาคารเพื่ออ่านหนังสือ”

“มีใครอ่านหนังสือหรือยัง” เขาถามอย่างกระวนกระวายใจ

“ฉันคิดว่าคุณกำลังตอบคำถามนั้น”

ฉันเข้าใจว่าเป็นเรื่องยากที่จะรับ bitcoin ที่ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ แต่เดี๋ยวก่อนพวก อย่างน้อยคุณควรมีแผนเกมในตอนนี้ “รอดู” ไม่ใช่แผนการเล่น

At วารสารตลาด Bitcoinเรามีแผนการเล่น

Reddit บัณฑิตเป็นคนงี่เง่า

ในอีกด้านหนึ่งของสเปกตรัมเรามีเกจิของ Reddit ที่ยังคงปั๊มหุ้น meme, Dogecoin และ NFTs ท่ามกลางการลงทุนที่น่าสงสัยอื่น ๆ (สิ่งนี้ใช้กับ YouTube, “crypto Twitter” และ Discord ด้วย)

โปรดจำไว้ว่า: "Reddit" คล้องจองกับ "idiot"

ภาพด้านบน: คำแนะนำทางการเงินจาก Reddit

ในทางตรงกันข้ามกับโลกแห่งการจัดการความมั่งคั่งที่ได้รับใบอนุญาตอย่างมืออาชีพ ทุกคนที่มีแป้นพิมพ์และนิ้วโป้งที่ตรงกันข้ามสามารถโพสต์ไปยังไซต์ต่างๆ เช่น Reddit, YouTube หรือ SeekingAlpha ที่สำคัญ คุณไม่รู้ด้วยซ้ำว่าพวกเขาเป็นใคร. ไม่จำเป็นต้องมีชื่อ!

ซึ่งหมายความว่าหากคุณทุ่มเงินทั้งหมดไปกับทฤษฎีแฟนคลับไร้สาระของพวกเขา จะไม่มีใครตำหนิใครนอกจากตัวคุณเอง นอกจากนี้ยังหมายความว่าคุณไม่เคย จริงๆ รู้ว่าพวกเขากำลังทำงานให้คุณหรือแอบทำงานให้กับกองทุนเฮดจ์ฟันด์หรือการเริ่มต้นคริปโต มันเป็นร่าง McSketchville

At วารสารตลาด Bitcoinเรามีความมุ่งมั่นเพื่อความโปร่งใส เราใช้ชื่อจริงของเรา เราเปิดเผยการลงทุนของเรา และแตกต่างจากไซต์ crypto อื่น ๆ เราไม่รับโฆษณา.

นายธนาคารไม่มีความรู้ อินเทอร์เน็ตเป็นบ้า นั่นเป็นเหตุผลที่เราติดตาม "ทางสายกลาง"

หลักการลงทุนทั่วไปของเรา

(คลิกที่หัวข้อเพื่ออ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักการแต่ละข้อ)

ลงทุนในสิ่งที่เพิ่มมูลค่า. ไม่ว่าคุณจะลงทุนในหุ้นหรือคริปโต ให้ค้นหาบริษัทและโครงการที่ทำให้ชีวิตมนุษย์ดีขึ้น เร็วขึ้น หรือง่ายขึ้น และมองหาบริษัทที่ทำได้ดี มีการจัดการที่ดีและผลิตภัณฑ์ที่ยอดเยี่ยม หลีกเลี่ยง spitcoins และ meme stonks

ลงทุนกับการศึกษา. ฉลาดขึ้นในการลงทุนด้วยการอ่านหนังสืออมตะจากเรา อ่านแล้วรวย รายการ. หากคุณตกงาน ให้ใช้เวลาเรียนรู้ทักษะใหม่ๆ หากคุณมีประสิทธิผลน้อยกว่า ให้ทำงานหนักเป็นสองเท่าในสิ่งที่คุณสนใจ ทุกขาลงย่อมมีข้อดี

ลงทุนใน #1 หรือ #2. เทคโนโลยีมีแนวโน้มที่จะรวมเป็นหนึ่งหรือสองผู้ชนะรายใหญ่ (การผูกขาดเช่น Mac และ Windows หรือการผูกขาดเช่น Google) เราคิดว่าการเข้ารหัสลับเป็น “ภาคส่วน” ที่จะสร้างสถานการณ์ที่ผู้ชนะได้ทั้งหมดหรือผู้ชนะมากที่สุดในที่สุด เราพยายามลงทุนในผู้นำประเภทในอนาคตเสมอ

ลงทุนในผลผลิต. เราได้เน้นย้ำถึง Ethereum (ETH) ที่ทำให้การพัฒนาแอปพลิเคชันบล็อคเชนง่ายขึ้น และ Uniswap (UNI) ที่ทำให้การแลกเปลี่ยนโทเค็นทำได้เร็วขึ้น โครงการเหล่านี้ทำให้มนุษย์และเงินของเรามีประสิทธิผลมากขึ้น การลงทุนที่ดีจะเพิ่มผลผลิต

คิดในระยะยาว. หลักการก็เหมือนความน่าจะเป็นในระยะยาว มันยากที่จะบอกว่าจะเกิดอะไรขึ้น สัปดาห์หน้าแต่ง่ายกว่าที่จะเห็นว่าสิ่งต่าง ๆ มีบทบาทอย่างไรมากกว่า อีกหลายปีข้างหน้า. เมื่อเราลงทุนระยะยาวอย่างชาญฉลาด แล้วอดทนรอ เราก็เป็นเหมือนนักลงทุนที่ซื้อ bitcoin ที่ $100

หลักการลงทุน Crypto ของเรา

(ตัดสินใจว่าจะซื้อ bitcoin, โทเค็น หรือ cryptocurrencies)

ส่วนที่ยากที่สุดคือการเริ่มต้น. วิธีที่ง่ายที่สุดในการเริ่มต้นคือซื้อบิตคอยน์เล็กน้อย (แม้เพียง $100) บนเว็บไซต์ที่มีชื่อเสียงเช่น Coinbase or Binance. ทำได้แล้ววันนี้.

คิดถึง cryptos เหมือนบริษัท. นี่คือหลักการสำคัญ: เราคิดว่าการซื้อโทเค็นของโครงการที่ดีเหมือนการซื้อหุ้นในบริษัทที่ดี. (หมายเหตุ: ในทางเทคนิค cryptos ไม่ใช่บริษัท แต่เรา ลงทุน อย่างที่มันเป็น)

ทำความเข้าใจกับ "ธุรกิจ" ที่อยู่เบื้องหลัง เช่น เราควรรู้ไว้เสมอ จริงๆ แล้ว blockchain ทำอะไรได้บ้าง. เราควรจะสามารถอธิบายได้ด้วยภาษาธรรมดา และ (ถ้าเป็นไปได้) ใช้ผลิตภัณฑ์ด้วยตนเอง เราควรรู้ว่ามันทำเงินได้หรือไม่ ทำเงินอย่างไร และเงินนั้นไปที่ไหน

มองหาการซื้อขายโทเค็นที่มีส่วนลด. นอกจากนี้เรายังสามารถมองหาโครงการที่มีมูลค่าต่ำเกินไปหรือ "ลดราคา." วันหนึ่งคุณสามารถซื้อ bitcoin ได้ 60,000 ดอลลาร์; อีกวันคือ 30,000 ดอลลาร์ คาดเดาอะไร? bitcoin เดียวกัน. (ในการพิจารณาว่าโทเค็นมีราคาถูกเมื่อเทียบกับราคาหรือไม่ ให้ดูตัวชี้วัดด้านล่าง)

เชิงคุณภาพ เชิงปริมาณ ราคา. มีการทดสอบสามแบบก่อนที่เราจะทำการลงทุนบล็อคเชน: เชิงคุณภาพ (การประเมินธุรกิจพื้นฐาน) เชิงปริมาณ (การประเมินตัวเลขพื้นฐาน) และ ราคา (กำลังตัดสินใจว่าถูกหรือแพง เทียบกับอีกสองตัว) เราเรียกสิ่งนี้ว่า QQP

หลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียม. ค่าธรรมเนียมเป็นตัวฆ่าเงียบของความมั่งคั่ง crypto. ทุกครั้งที่คุณทำธุรกรรม คุณจะได้รับค่าธรรมเนียม (และมักต้องเสียภาษีด้วย) ค่าธรรมเนียม Crypto นั้นแย่กว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมมาก อย่าเคลื่อนย้ายสิ่งของไปรอบๆ เว้นแต่คุณจะต้องทำ

รับดอกเบี้ยที่สมเหตุสมผล (แต่ไม่สมเหตุสมผล). การรับดอกเบี้ย (หรือ “ผลตอบแทน”) จากสินทรัพย์ crypto ของคุณนั้นเหมือนกับการรับเงินในบัญชีออมทรัพย์ของคุณ ระวังอัตราดอกเบี้ยสูงเกินสมควร: ถ้ามันดูดีเกินจริงก็มักจะ. ใช้ ส่วนอัตราที่ดีที่สุด เพื่ออัตราดอกเบี้ยที่ดีจากผู้ให้บริการที่มีคุณภาพ

Crypto ควรเป็นชิ้นของพาย. หลีกเลี่ยงการนำเงินออมชีวิตของคุณไปใช้กับ bitcoin แทนที่จะสนับสนุนแผนการลงทุนที่เหมาะสมซึ่งสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว มันยากมากที่จะรวยอย่างรวดเร็ว รวยช้าง่ายกว่าเยอะ. เราอยากจะตะโกนออกไปหนึ่งคำจากบนดาดฟ้า: ความหลากหลาย!

ตัวชี้วัดการลงทุน Crypto

(คลิกที่หัวเรื่องเพื่อดูตัวอย่างแผนภูมิ – หรือ กลายเป็นสมาชิกพรีเมี่ยม เพื่อจัดส่งถึงมือท่าน)

ที่อยู่ที่ใช้งานรายวัน. วิทยานิพนธ์ของเรา: Blockchain เป็นเรื่องของผู้คน. จำนวนคนที่ใช้บล็อคเชนเป็นตัวขับเคลื่อนมูลค่าที่สำคัญที่สุด. สำหรับเหตุผลนี้, ที่อยู่ที่ใช้งานรายวันเป็นตัวชี้วัดที่นำไปสู่ตามที่แสดง "ลูกค้า" ของ "บริษัท" ของ crypto (สมัครสมาชิกกับเรา จดหมายข่าวพรีเมียม เพื่อรับ Daily Active Users ที่ส่งไปยังกล่องจดหมายของคุณ)

รายได้รวม. วิทยานิพนธ์ของเรา: "รายได้" ของ crypto (เช่นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมใน Ethereum) คือวิธีที่ "ธุรกิจ" ของ crypto ทำเงิน นักลงทุนที่ชาญฉลาดมองหาโครงการที่สร้างเงินสดได้มากที่สุด

รายได้โปรโตคอลทั้งหมด. นี่คือเงินที่จ่ายคืนให้กับผู้ถือโทเค็นหรือคลังของบริษัท (เทียบกับการจ่ายให้กับผู้ให้บริการสภาพคล่องเช่นเดียวกับ Uniswap หรือผู้ถือ NFT เช่นเดียวกับ OpenSea) คุณอาจคิดคร่าวๆ ว่าเป็นหุ้นปันผล

มูลค่ารวมถูกล็อค. TVL แสดงถึงจำนวนที่ถือหรือ "ล็อก" ในสัญญาอัจฉริยะของบริษัท วิทยานิพนธ์ของเรา: TVL นั้นเทียบเท่ากับเงินฝากที่ธนาคารถืออยู่ และสามารถส่งสัญญาณถึงความแข็งแกร่งของบริษัทคริปโต

ชั้นบนสุด 1s. วิทยานิพนธ์ของเรา: Foundational blockchains หรือที่เรียกว่า L1s เป็นเหมือนระบบปฏิบัติการสำหรับ Web3 เราคาดการณ์ว่าจะมีผู้ชนะรายใหญ่สองหรือสามคนที่จะครองอินเทอร์เน็ตในวันพรุ่งนี้

การแลกเปลี่ยน Crypto ยอดนิยม. วิทยานิพนธ์ของเรา: การแลกเปลี่ยน Crypto ทั้งแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ ถือเป็นแอปพลิเคชั่นที่สำคัญที่สุดในบล็อกเชน นักลงทุนที่เชี่ยวชาญมองหาการแลกเปลี่ยน #1 และ #2 ในระยะยาว

โปรโตคอลการให้ยืมสูงสุด. วิทยานิพนธ์ของเรา: การให้ยืมและการยืมเป็นอีกหนึ่งกรณีการใช้งานที่พิสูจน์แล้วของบล็อคเชน นักลงทุนที่เก่งกาจมองหาบริษัทที่จะครองตลาดสินเชื่อระยะยาว

โปรโตคอล DeFi ยอดนิยม. วิทยานิพนธ์ของเรา: บริษัท DeFi เป็นยักษ์ใหญ่แห่งอนาคตของฟินเทค ซึ่งเข้ามาขัดขวางหรือแทนที่ระบบการชำระเงินและระบบการธนาคารแบบเดิมทั้งหมดในปัจจุบัน จับตาดูผู้ชนะ (ดูคู่มือการลงทุน DeFi ของเรา 1 หมายเลข และ 2 หมายเลข.)

คอลเลกชัน NFT ยอดนิยม. วิทยานิพนธ์ของเรา: NFTs ประกอบขึ้นเป็นพื้นที่พิเศษของการเข้ารหัสลับ จะเหมาะสมก็ต่อเมื่อคุณชอบสะสมจริงๆ ถึงอย่างนั้นก็อย่าพยายามเกิน 1% ของพอร์ตโฟลิโอของคุณ (ดูของเรา คู่มือการลงทุน NFT.)

ตัวชี้วัดอื่น ๆ ทั้งหมด – รวมถึงตัวชี้วัดที่บ้าๆบอ ๆ ทั้งหมดที่ผู้ค้าคริปโตใช้ – เราแทบจะมองข้ามไป

กติกาง่ายๆ: หากจำนวนคนจริงที่ใช้บล็อคเชนเพิ่มขึ้น และพวกเขาได้รับมูลค่าที่แท้จริงจากบล็อคเชนนั้น อาจเป็นการลงทุนระยะยาวที่ดีทีเดียว (ยิ่งดีถ้าทุกคนไม่รีบซื้อ – มันอาจจะถูก)

บัญญัติ 10 ประการของการลงทุน Crypto

ฉันไม่ใช่ที่ปรึกษาทางการเงิน ดังนั้นฉันจึงไม่สามารถบอกคุณได้ว่าต้องทำอย่างไร ฉันสามารถบอกคุณได้ว่าฉันกำลังทำอะไรอยู่ในรูปแบบของแนวทางสิบประการเหล่านี้:

1. ลุยงานวันต่อวัน
2. ลงทุนอัตโนมัติทุกเดือน
3. จดจ่ออยู่กับกลยุทธ์ง่ายๆ
4. ตั้งค่าและลืมมัน (หลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมและภาษี)
5. มองหาโอกาสในยามวิกฤต
6. พูดว่า "ไม่" กับการลงทุนส่วนใหญ่ และ "ใช่" กับรายใหญ่สองสามราย
7. พูดคุยกับคนฉลาดเพื่อปรับปรุงความคิดของคุณ (โดยเฉพาะต่อหน้า)
8. มั่นใจแต่อ่อนน้อมถ่อมตน (มีความเข้มแข็งในความเชื่อมั่นของตนเอง แต่จงเปิดใจรับผิด)
9. สอนตัวเองให้ อ่านแล้วรวย
10. ให้กลับคืนมาทั้งในรูปเงินและในสิ่งที่คุณได้เรียนรู้

นี่คือทางสายกลาง ไม่อนุรักษ์นิยมเกินไป และไม่นกกาเหว่าเกินไป เป็นเส้นทางที่เราทุกคนสามารถติดตามได้

TLDR (ยาวเกินไป ไม่อ่าน)

ที่ BMJ เรามีแนวทางการลงทุนที่เรียบง่าย:

• ซื้อและถือ bitcoin
• บวกกับสินทรัพย์ crypto ที่มีคุณภาพจำนวนเล็กน้อย
• ในระยะยาว (5 ปีขึ้นไป)

ภารกิจของเราคือ ยินดีต้อนรับนักลงทุน crypto 100 ล้านคนต่อไปเพื่อสร้างชีวิตที่มีอิสรภาพทางการเงินและความเป็นอิสระ.

ด้วยการใช้ crypto บวกกับสามัญสำนึก เรากำลังสร้างนักลงทุนผู้ยิ่งใหญ่รุ่นต่อไป

เรามุ่งเน้นไปที่การลงทุนเข้ารหัสลับตามมูลค่าระยะยาว เราวิเคราะห์และประเมินสินทรัพย์ crypto อย่างจริงจัง เข้าหาพวกเขาด้วยเทคนิคการลงทุนที่ไม่มีวันตกยุค

และเรามีความโปร่งใสเกี่ยวกับผลตอบแทนของเราซึ่งมี ทำได้ดีกว่าตลาดหุ้นมาก.

มีการพนันมากมายในพื้นที่นี้ หลายคนพยายามที่จะรวยอย่างรวดเร็ว เราต้องการช่วยให้คุณรวย และทำให้ติด.

เราอยู่ที่นี่เพื่อช่วยคุณพัฒนากลยุทธ์การชนะในระยะยาว: เพื่อสร้างชีวิตสุขภาพ ความมั่งคั่ง และความสุข

เงินไม่ใช่จุดจบในตัวเอง แต่เป็นหนทางไปสู่จุดจบ จุดจบคือชีวิตที่สมดุล เต็มไปด้วยประสบการณ์ เต็มไปด้วยความสัมพันธ์ที่มีความหมายและงานที่มีความหมาย

เข้าร่วมกับชุมชนของเรา,แล้วมาลุยกันเลย