โครงการปอนซี่? ซีอีโอ KeFi ยื่นฟ้องนายหน้าซื้อขาย Crypto เซลเซียส

เซลเซียสถูกอธิบายว่าเป็นการหลอกลวง Ponzi และการฉ้อโกงโดยอดีตหุ้นส่วนธุรกิจ สิ่งที่เป็นคำสั่ง ไปกันเถอะ…

เมื่อวันที่ 7 กรกฎาคม Jason Stone ซีอีโอของ KeyFi Inc. กล่าวว่าเขากำลังดำเนินการทางกฎหมายกับผู้ให้กู้สกุลเงินดิจิทัลรายใหญ่ Celsius ในศาลนิวยอร์ก.

บุคคลที่อยู่เบื้องหลังบัญชีฟาร์มผลผลิต 0xb1 กล่าวหาว่าเซลเซียสมีพฤติกรรมเหมือนโครงการ Ponzi และละเมิดข้อตกลงแบ่งปันผลกำไร

กระแสน้ำออก!

Stone กล่าวว่าระหว่างเดือนสิงหาคม 2020 ถึงเมษายน 2021 KeyFi ทำหน้าที่เป็นผู้จัดการของ 0xb1 ซึ่งเป็นหน่วยการจัดการการลงทุนที่ Celsius ซื้อมาเพื่อพัฒนากลยุทธ์การสร้างรายได้

ตามคำแถลงของ Stone เซลเซียสทำเงินได้หลายร้อยล้านดอลลาร์ในการฝากสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลของผู้ฝากเงินบนแพลตฟอร์มสำหรับ KeyFi เพื่อลงทุน KeyFi ถือครองธุรกิจได้ถึง 2 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนเมษายน 2021

ตามข้อตกลงร่วม เซลเซียสได้ทุ่มเทให้กับการติดตามกิจกรรมการลงทุนอย่างใกล้ชิดและใช้เทคนิคการป้องกันความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยง ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2021 KeyFi ได้เรียนรู้ว่าเซลเซียสกำลังโกหก

ในเวลาเดียวกัน บริษัทไม่ได้ทำการป้องกันความเสี่ยงตำแหน่ง KeyFi แต่ได้เพิ่มความเสี่ยงต่อตลาดในระดับที่น่าตกใจ (มุมมองของพวกเขา)

จากนั้นสโตนจึงเสนอให้ยุติการเป็นหุ้นส่วนกับเซลเซียสและคืนเงินให้ เนื่องจากความไม่แน่นอนในตลาด จำนวนเงินนี้ประสบความสูญเสียชั่วคราวอย่างมากขณะทำการซื้อขาย

อย่างไรก็ตาม เซลเซียสเรียกเก็บ KeyFi ด้วยการยักยอกและไม่สามารถชำระเงินตามที่ตกลงกันไว้ หลังจากใช้เวลานานกว่าหนึ่งปีของการเจรจาส่วนตัว KeyFi ได้ตัดสินใจฟ้อง Celsius เนื่องจากไม่สามารถบรรลุข้อตกลงได้

Crypto Winter หนาว

KeyFi ยังกล่าวหาว่าเซลเซียสใช้โครงการ Ponzi ในการยื่นฟ้องต่อศาล Stone กล่าวว่าการสูญเสียที่สำคัญของเซลเซียสในเดือนมกราคม 2021 ในระหว่างที่ตลาดคริปโตเคอเรนซีมีการเติบโตอย่างรวดเร็วนั้นเกิดจากการลงทุนสายลับใน DeFi

เพื่อแก้ปัญหาการขาดแคลนสภาพคล่อง บริษัทจึงถูกบังคับให้ซื้อ ETH ในราคาสูงสุดในเวลาต่อมา เซลเซียสดึงดูดนักลงทุนรายใหม่ด้วยอัตราดอกเบี้ยเงินฝากสูงสุดสองหลักและใช้เงินทุนของพวกเขาเพื่อชำระคืนให้กับผู้ลงทุนรายเดิม

ตามคำฟ้อง Alex Mashinsky ซีอีโอของ Celsius ได้ขโมยเงินจากลูกค้าหลังจากเรียกคืนทรัพย์สินของ KeyFi เพื่อประโยชน์ของเขาเอง (เราไม่รู้)

ไม่นานหลังจากเซลเซียสเครือข่ายยืนยันเต็ม Bitcoin การชำระหนี้ ข่าวเอกสารศาลโผล่ขึ้นมา บริษัทจ่ายเงินกู้มากกว่า 224 ล้าน DAI ให้กับ Maker และถอนหลักประกันไปเกือบ 450 ล้านดอลลาร์

หลังจากชำระเงินแล้ว เซลเซียสได้ฝาก Bitcoin ห่อ (wBTC) มากกว่า 25,000 อัน มูลค่า 528.9 ล้านดอลลาร์ สู่การแลกเปลี่ยน FTX. นักวิเคราะห์กังวลว่าจะมีการเทขายในเร็วๆ นี้

เซลเซียสเป็นโครงการ Ponzi หรือไม่?

ระบบ CeFi และ DeFi สร้างขึ้นภายในสกุลเงินดิจิทัลเพื่อตอบสนองความต้องการในการกู้ยืม การลงทุน และการชำระเงินของผู้บริโภค การให้ยืมเป็นบริการยอดนิยมในการแลกเปลี่ยน เช่น เซลเซียส Voyager และ BlockFi

สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดสำหรับผู้ให้กู้เหล่านี้คืออะไร?

ความจริงเราไม่รู้ แต่มาเดากัน…

A คือผู้ใช้ และ B และ C เป็นระบบการให้ยืม CeFi สองระบบ ผู้ใช้ A จำนองบ้านเพื่อยืมเงินจาก B เพื่อซื้อบ้าน

B ยืมเงิน C และใช้ทรัพย์สินของ A เป็นหลักประกัน เมื่อเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินและตลาดล่ม แพลตฟอร์มล้มละลายเนื่องจากการบริหารความเสี่ยงที่ไม่เพียงพอ การกู้ยืม และการใช้เงินทุนในทางที่ผิด

นอกจากนี้ ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสม กลไกการให้รางวัลไม่ยั่งยืน

โมเดลนี้เปรียบเทียบกับแบบแผน Ponzi ได้อย่างไร?

โครงการ Ponzi เกี่ยวข้องกับการยืมเงินจากบุคคลหนึ่งและชำระคืนให้อีกคนหนึ่ง

ผู้ยืมเสนอการค้ำประกันที่ให้ผลตอบแทนสูงและแสดงตัวอย่างผลตอบแทนสูงในอดีตเพื่อดึงดูดผู้ให้กู้รายต่อไป ผลตอบแทนสูงดึงดูดผู้ให้กู้รายใหม่ ทำให้ผู้บริโภคยืมเงินจำนวนมากจากผู้ให้กู้รายใหม่ที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ

โมเดลนี้สร้างความมั่งคั่งอย่างต่อเนื่อง เพิ่มศักดิ์ศรี และลดความเสี่ยงสำหรับผู้เข้าแข่งขันในภายหลัง

คนที่มาทีหลังก็เสี่ยงที่จะเสียเงินเหมือนกันกับคนที่เข้ามาทีหลัง แต่ผลตอบแทนจากดอกเบี้ยนั้นยิ่งใหญ่กว่าสำหรับคนที่มาก่อน โดยสรุป แผนดังกล่าวให้อัตราผลตอบแทนที่สูงในระยะเวลาอันสั้น

กำไรจากนักลงทุนรายใหม่จะนำไปใช้ชดเชยผู้ลงทุนเดิม ซึ่งหมายความว่าการหลอกลวงสามารถดำเนินต่อไปได้เป็นเวลานานโดยที่นักลงทุนไม่ทราบ แต่จะถูกเปิดเผยหากทุกคนถอนเงินในเวลาเดียวกัน

กล่าวอีกนัยหนึ่ง มีเส้นบางๆ ระหว่างการหลอกลวง Ponzi กับข้อเสียของ DeFi/CeFi ในปัจจุบัน และแพลตฟอร์มการให้ยืมจะมีปัญหาอย่างชัดเจนเมื่อพวกเขาข้ามผ่าน