Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto ก่อให้เกิดความกังวล กระตุ้นให้เกิดคำเตือน FSCA

• การฟื้นตัวของ MMM ซึ่งขณะนี้อยู่ภายใต้ชื่อเล่น MMM Krypto ได้กระตุ้นให้ FSCA ในแอฟริกาใต้ออกคำเตือนเกี่ยวกับคำมั่นสัญญาที่น่าดึงดูดใจของโครงการนี้ในเรื่องผลตอบแทนที่ไม่สมจริง ตั้งแต่ 24% ถึง 36% ต่อเดือน
• การดำเนินงานในหลายประเทศในแอฟริกา รวมถึงแอฟริกาใต้ กานา ไนจีเรีย เคนยา และซิมบับเว MMM Global มีประวัติของการโต้แย้งและการตรวจสอบทางกฎหมาย
• เช่นเดียวกับ MMM Global รุ่นก่อน MMM Krypto ที่เปลี่ยนชื่อใหม่มีแนวโน้มที่จะปรากฏอีกครั้งทั่วแอฟริกา

ในประวัติศาสตร์ที่ซับซ้อนของแผนการ Ponzi ไม่มีใครทิ้งร่องรอยไว้ได้มากไปกว่า MMM Global ซึ่งเป็นโครงการทางการเงินที่โด่งดังที่ดำเนินการใน 110 ประเทศ MMM Global ถือกำเนิดขึ้นจากการกลับชาติมาเกิดของโครงการ Ponzi ในปี 1990 จากรัสเซีย และได้กลับมาปรากฏอีกครั้งด้วย MMM Krypto ที่สดใหม่ อย่างไรก็ตาม การกลับมาอีกครั้งของโครงการ Ponzi ขนาดยักษ์นี้ ได้ก่อให้เกิดธงสีแดง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแอฟริกาใต้ ซึ่ง Financial Sector Conduct Authority (FSCA) ได้ออกคำเตือนที่เข้มงวด ต่อสาธารณะเกี่ยวกับคำสัญญาที่น่าดึงดูดแต่ไม่สมจริงของ MMM Krypto ที่จะให้ผลตอบแทนตั้งแต่ 24% ถึง 36% ต่อเดือน

รากฐานของ MMM Krypto และอดีตที่เป็นข้อขัดแย้ง

MMM Krypto ไม่ใช่ผู้เล่นใหม่ในวงการการเงิน โดยพื้นฐานแล้วเป็นการรีแบรนด์ของ MMM Global ซึ่งเป็นโครงการที่ได้รับความอับอายในฐานะหนึ่งในโครงการ Ponzi ที่สำคัญที่สุดของปี 2010 MMM Global ประกาศตัวเองอย่างภาคภูมิใจว่าเป็น Global Mutual Aid Fund, World People's Bank และ Financial Social Network โดยเน้นย้ำถึงการเชื่อมโยงโดยสมัครใจเพื่อต่อต้านการเป็นทาสทางการเงิน การดำเนินงานในหลายประเทศในแอฟริกา รวมถึงแอฟริกาใต้ กานา ไนจีเรีย เคนยา และซิมบับเว MMM Global มีประวัติของการโต้แย้งและการตรวจสอบทางกฎหมาย

รูปแบบการดำเนินงานและเหตุการณ์ทางประวัติศาสตร์

MMM Global ในแอฟริกาใต้

รูปแบบการดำเนินงานของ MMM Global ให้ผู้เข้าร่วมที่มีแนวโน้มจะได้รับผลตอบแทน 30% ต่อเดือน ซึ่งเป็นคำมั่นสัญญาที่ดึงดูดผู้คนจากทั่วทั้งทวีป ในปี 2015 แอฟริกาใต้ได้เห็นการเข้ามาของ MMM พร้อมด้วยการเรียกร้องผลตอบแทนต่อเดือนที่สูงถึง 30% คณะกรรมการผู้บริโภคแห่งชาติระบุว่าโครงการนี้เป็นโครงการปิรามิดที่มีศักยภาพ ซึ่งนำไปสู่การระงับบัญชีของธนาคาร Capitec แม้จะมีการสืบสวนและวิพากษ์วิจารณ์ แต่ MMM ก็กลับมาดำเนินการอีกครั้งในช่วงปลายปี 2016

โดยให้คำมั่นสัญญาว่าผู้เข้าร่วมจะได้รับผลตอบแทนต่อเดือนที่สูงเป็นพิเศษ โดยอาศัยโครงสร้างพีระมิดแบบคลาสสิก ผู้เข้าร่วมได้รับคัดเลือกให้บริจาคเงิน และผลตอบแทนจะจ่ายจากกองทุนของสมาชิกใหม่มากกว่าผลกำไรที่แท้จริง โครงการนี้พังทลายลงเมื่อการรับสมัครล่าช้า ทำให้เกิดความสูญเสียทางเศรษฐกิจอย่างมากสำหรับผู้เข้าร่วม แบบจำลองของ MMM Global เกี่ยวข้องกับระบบการอ้างอิง ไม่มีการลงทุนจริงหรือผลกำไร และความพยายามในการรีแบรนด์ในภายหลัง โครงการดังกล่าวประสบปัญหาทางกฎหมายและคำเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก

MMM Global ในไนจีเรีย

ในไนจีเรีย (2015-2017) MMM เปิดตัวด้วยคำมั่นสัญญาที่คล้ายกัน โดยกำหนดเป้าหมายไปที่ผู้ว่างงานและมีผู้เข้าร่วม 2.4 ล้านคนภายในปลายปี 2016 อย่างไรก็ตาม ในเดือนธันวาคม 2016 บัญชีถูกระงับ ทำให้เกิดความตื่นตระหนก พยายามฆ่าตัวตาย และคำเตือนอย่างเป็นทางการ แม้ว่าจะเปิดอีกครั้งในเดือนมกราคม 2017 แต่ MMM ไนจีเรียก็ต้องเผชิญกับข้อข้องใจและความสงสัยของผู้เข้าร่วมอย่างต่อเนื่อง

MMM Global ในซิมบับเว

ซิมบับเว (2015-2016) ยังได้สัมผัสกับผลกระทบของ MMM โดยให้ผลตอบแทน 30% ต่อเดือน คำเตือนของธนาคารกลางทำให้เกิดการระงับบัญชีในเดือนกันยายน 2016 ส่งผลให้เศรษฐกิจไม่มีเสถียรภาพ เมื่อยกเลิกการแช่แข็ง ผู้เข้าร่วมต้องเผชิญกับค่าปรับการสูญเสีย 80% สำหรับการถอน ซึ่งส่งผลกระทบต่อบุคคล 66,000 คน

MMM โกลบอลในประเทศจีน

ประเทศจีน (2013-2016) เห็นการเพิ่มขึ้นและลดลงของ MMM ซึ่งท้ายที่สุดก็นำไปสู่การแบนโดยรัฐบาลจีนในเดือนมกราคม 2016 เนื่องจากการระบุว่าเป็นโครงการปิรามิด

MMM Global ในประเทศกานา

ในประเทศกานา (2016) MMM ขยายการเข้าถึงไปยังแอฟริกาตะวันตก ซึ่งถือเป็นการเข้าสู่ภูมิทัศน์ทางการเงินของกานา

MMM Global ในเคนยา

เคนยา (2016-2017) พบกับ MMM ในเดือนตุลาคม 2016 โดยเสนออัตราดอกเบี้ยรายเดือนที่น่าสนใจ 30% ความกังวลเกี่ยวกับการสูญเสียทางการเงินที่เกิดขึ้นอีกครั้งในปี 2007 นำไปสู่การเตือนจากธนาคารกลางในเดือนธันวาคม 2016 และเมษายน 2017

MMM Global ในบราซิล

บราซิล (2015) เป็นสักขีพยานในการก่อตั้ง MMM โดยดึงดูดผู้เข้าร่วมด้วยอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 50% ต่อเดือน

MMM Global ในประเทศอื่นๆ

โครงการนี้ยังดำเนินการในประเทศอื่นๆ จนถึงปี 2016 รวมถึงอินเดีย ไทย ฟิลิปปินส์ ญี่ปุ่น ออสเตรเลีย ตุรกี และอินโดนีเซีย

การรีแบรนด์ของ MMM เป็น Krypto และข้อกังวลในปัจจุบัน

การฟื้นตัวของ MMM ซึ่งขณะนี้อยู่ภายใต้ชื่อเล่น MMM Krypto ได้กระตุ้นให้ FSCA ในแอฟริกาใต้ออกคำเตือนเกี่ยวกับคำมั่นสัญญาที่น่าดึงดูดใจของโครงการนี้ในเรื่องผลตอบแทนที่ไม่สมจริง ตั้งแต่ 24% ถึง 36% ต่อเดือน รูปแบบการดำเนินงานของ MMM Krypto เกี่ยวข้องกับการอ้างว่าให้ "ความช่วยเหลือ" ในรูปของเงินกู้ โดยดำเนินการในฐานะธนาคารให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer โครงการนี้ใช้ระบบการอ้างอิงและโซเชียลมีเดียเพื่อดึงดูดบุคคลทั่วไป โดยผสมผสานกลยุทธ์เหล่านี้เข้ากับคำมั่นสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนรายเดือนจำนวนมาก

ข้อกังวลของ SA FSCA เกี่ยวข้องกับผลตอบแทนที่ไม่สมจริงที่ MMM Krypto เสนอให้กับสาธารณะชนแอฟริกาใต้ เพื่อเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการอนุญาตจาก FSCA เพื่อจัดหาผลิตภัณฑ์หรือบริการทางการเงินในแอฟริกาใต้ หน่วยงานกำกับดูแลชี้ให้เห็นว่า MMM Krypto ต้องการใบอนุญาตที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงาน

ผู้ก่อตั้ง MMM และปัญหาทางกฎหมาย

MMM Krypto ก่อตั้งขึ้นในรัสเซียในปี 1989 โดย Sergei และ Vyacheslav Mavrodi และ Olga Melnikova โดยมีต้นกำเนิดร่วมกับ MMM Global เซอร์เกย์ มาโวรดี ซึ่งประสบความสำเร็จทางการเมืองโดยได้รับเลือกเข้าสู่สภาดูมาแห่งรัสเซียในปี 1994 ประสบปัญหาทางกฎหมาย รวมถึงการพิพากษาลงโทษฐานฉ้อโกงในปี 2007 การสวรรคตของเขาเกิดขึ้นในปี 2018

งานล่าสุดของ MMM Krypto ในเมืองเดอร์บัน ประเทศแอฟริกาใต้ ซึ่งดึงดูดนักลงทุนโดยอ้างว่าได้รับผลตอบแทน 30% ต่อเดือน ได้ก่อให้เกิดความกังวลเพิ่มเติม FSCA ได้ส่ง MMM Krypto ไปยัง National Consumer Commission เพื่อการสอบสวนเพิ่มเติม

สัญญาณเตือนและคำแนะนำด้านกฎระเบียบ

ทุกอย่างน่าจะดีกว่านี้ในส่วนหน้าของ MMM Krypto และสัญญาณเตือนต่างๆ บนเว็บไซต์ (ภาพหน้าจอด้านล่าง แม้ว่าเราจะเลือกที่จะไม่รวมลิงก์ก็ตาม) สอดคล้องกับ ลักษณะทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล. ซึ่งรวมถึงการออกแบบกราฟิกที่เลอะเทอะ การขาดความปลอดภัยของไซต์ และการใช้ USDT ในการโอน ซึ่งทำให้เกิดข้อกังวลเพิ่มเติม

เพื่อตอบสนองต่อความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นของ MMM Krypto SA FSCA แนะนำให้สาธารณชนตรวจสอบว่าหน่วยงานที่ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินได้รับอนุญาตหรือไม่ เราสนับสนุนให้บุคคลพิจารณาคำแนะนำที่ใบอนุญาตอนุญาตให้ผู้ให้บริการทางการเงินนำเสนออย่างละเอียด ความระมัดระวังและความรอบคอบเป็นสิ่งสำคัญเมื่อต้องรับมือกับแผนการทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการทำสัญญาที่ล่อลวง

สถานการณ์ที่เปิดเผยและอนาคตของ MMM Krypto

เช่นเดียวกับ MMM Global รุ่นก่อน MMM Krypto ที่ได้รับการรีแบรนด์มีแนวโน้มที่จะกลับมาปรากฏอีกครั้งทั่วแอฟริกา เสน่ห์ของเงินด่วนในช่วงเวลาเศรษฐกิจที่ท้าทายยังคงมีศักยภาพ และการขาดกฎระเบียบในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลทำให้ผู้ประกอบการสามารถนำเสนอมันเป็นผลไม้ต้องห้ามได้ง่ายขึ้น วงจรของคำสัญญาที่ล่อลวง ความไม่มั่นคงทางการเงิน และการเปลี่ยนโฉมใหม่ในภายหลังดูเหมือนจะยังคงมีอยู่

ในขณะที่นักวิจารณ์ยังคงเน้นย้ำถึงความไม่น่าเชื่อถือโดยธรรมชาติของแผนการ Ponzi โดยคาดการณ์ถึงความล้มเหลวที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ผู้เข้าร่วมบางคนยังคงมองว่า MMM – ในการวนซ้ำทั้งหมด – เป็นการพนันหรือรูปแบบหนึ่งของการช่วยเหลือซึ่งกันและกันโดยไม่มีการรับประกัน ตำนานของ MMM ซึ่งขณะนี้กลับชาติมาเกิดอีกครั้งเมื่อ MMM Krypto เปิดเผยท่ามกลางความขัดแย้งทางประวัติศาสตร์ ปัญหาทางกฎหมาย และการชักเย่อที่ไม่มีวันสิ้นสุดระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและแผนการทางการเงินที่ใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ของบุคคลที่ไม่สงสัย เมื่อเรื่องราวของ MMM พัฒนาขึ้น เราคาดหวังได้เพียงบทต่อไปในการเล่าเรื่องที่ซับซ้อนของแผนการทางการเงินและผลกระทบที่ยั่งยืนต่อเศรษฐกิจโลก

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/