ผู้ให้บริการทางการเงินดำเนินการระบบที่สำคัญที่สุดซึ่งทั้งผู้บริโภคและธุรกิจโต้ตอบด้วยในแต่ละวัน ทุกอย่างตั้งแต่การซื้อกาแฟไปจนถึงการจ่ายใบแจ้งหนี้หรือการจำนองขึ้นอยู่กับการเข้าถึงอย่างต่อเนื่อง
ไปยังธนาคารและบริการของธนาคาร จำเป็นอย่างยิ่งที่บริการเหล่านี้จะต้องมีความยืดหยุ่นและพร้อมใช้งานอยู่เสมอ ไม่เช่นนั้นองค์กรที่ให้บริการทางการเงินจะไม่เพียงเสี่ยงต่อการสูญเสียความไว้วางใจของผู้บริโภค แต่ยังอาจละเมิดนโยบายจากหน่วยงานกำกับดูแลในอุตสาหกรรมอีกด้วย
อย่างไรก็ตาม ในขณะที่ภาคการเงินยังคงมีนวัตกรรมมากขึ้นในการใช้เทคโนโลยี โดยทุกอย่างตั้งแต่ธนาคารแบบเปิด การชำระเงินแบบไร้สัมผัส และการรับรองความถูกต้องด้วยไบโอเมตริกซ์เริ่มแพร่หลาย ระบบที่ขับเคลื่อนบริการเหล่านี้ก็กลายเป็น
ซับซ้อนมากขึ้น ด้วยเหตุนี้ จึงกลายเป็นเรื่องยากมากขึ้นสำหรับทีมปฏิบัติการและการพัฒนาด้านไอทีในการรักษามุมมองแบบ end-to-end ที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าบริการต่างๆ จะพร้อมใช้งานอย่างต่อเนื่องและมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้า
ควบคุมความยืดหยุ่น
เมื่อเร็ว ๆ นี้ประเด็นเหล่านี้มีความเกี่ยวข้องมากยิ่งขึ้นด้วยการเปิดตัว
นโยบายความยืดหยุ่นในการปฏิบัติงานใหม่จาก PRA. นโยบายนี้กำหนดให้องค์กรทางการเงินระบุ 'บริการทางธุรกิจที่สำคัญ' ของตนโดยพิจารณาว่าการหยุดชะงักในพื้นที่เหล่านั้นอาจส่งผลกระทบนอกเหนือจากผลประโยชน์ทางการค้าขององค์กรได้อย่างไร ตัวอย่างเช่น,
การหยุดทำงานเป็นเวลานานหนึ่งชั่วโมงในแพลตฟอร์มการธนาคารหลักอาจส่งผลกระทบในวงกว้างภายนอกธนาคาร ตั้งแต่การแลกเปลี่ยนสัญญาในการซื้อบ้านล่าช้า ไปจนถึงผู้บริโภคที่ติดอยู่ในคิวซูเปอร์มาร์เก็ตที่ไม่สามารถชำระค่าของชำได้
เมื่อมีการระบุบริการทางธุรกิจที่สำคัญแล้ว นโยบายดังกล่าวกำหนดให้ผู้ให้บริการทางการเงินประเมินความยืดหยุ่นในการดำเนินงานของตน กล่าวอีกนัยหนึ่ง พวกเขาต้องการความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับความสามารถขององค์กรในการป้องกัน ฟื้นฟู และเรียนรู้
จากการหยุดชะงักไปจนถึงบริการทางธุรกิจที่สำคัญ นอกจากนี้ยังกำหนดให้พวกเขากำหนดความทนทานต่อผลกระทบสำหรับบริการเหล่านั้น เพื่อให้ชัดเจนว่าระดับสูงสุดของการหยุดชะงักที่บริการทางธุรกิจที่สำคัญสามารถต้านทานได้ก่อนที่จะก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อองค์กร
หรือลูกค้าของมัน
กฎระเบียบใหม่ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องภาคการเงินในวงกว้างและเศรษฐกิจของสหราชอาณาจักรจากผลกระทบของการหยุดชะงักในการดำเนินงานที่อาจก่อให้เกิดสถานการณ์เช่นนี้ นี่เป็นก้าวสำคัญในการตอกย้ำความสำคัญเชิงกลยุทธ์ของ
ความสามารถในการสังเกตในภาคบริการทางการเงิน
บริการที่ซับซ้อนมากขึ้น
นวัตกรรมที่ก้าวไปอย่างรวดเร็วยิ่งขึ้นนี้มาพร้อมกับความซับซ้อนที่มากขึ้นในการออกแบบ สร้าง และดำเนินการบริการทางการเงิน องค์กรต่างๆ ได้นำแนวทางสมัยใหม่มาใช้มากมาย เช่น สภาพแวดล้อมแบบมัลติคลาวด์ สถาปัตยกรรมแบบคลาวด์เนทีฟ
และไลบรารีโค้ดโอเพ่นซอร์สเพื่อขับเคลื่อนนวัตกรรมและสร้างโซลูชันดิจิทัลใหม่ๆ แม้ว่าสิ่งเหล่านี้จะทำให้ธนาคารดำเนินการได้อย่างรวดเร็ว แต่การตรวจสอบด้วยตนเองก็ยากขึ้นเช่นกัน ในความเป็นจริง,
67% ของซีไอโอ ในภาคบริการทางการเงินกล่าวว่าความซับซ้อนของสภาพแวดล้อมนั้นเกินความสามารถของมนุษย์ในการจัดการ
ความซับซ้อนนี้อาจสร้างจุดบอดที่นำไปสู่การหยุดชะงักของบริการทางธุรกิจที่สำคัญหากไม่ได้ตรวจสอบ หากไม่มีการมองเห็นทั่วทั้งกลุ่มเทคโนโลยีทั้งหมด ก็มีแนวโน้มมากขึ้นที่การอัปเดตซอฟต์แวร์จะเพิ่มฟังก์ชันใหม่
หรือแก้ไขช่องโหว่ในแอปพลิเคชันธนาคารที่สำคัญอาจส่งผลกระทบต่อความพร้อมใช้งานของบริการ การมองเห็นที่จำกัดยังทำให้ยากสำหรับนักพัฒนาในการระบุสาเหตุที่แท้จริงของปัญหาอย่างรวดเร็วและแก้ไข ซึ่งหมายความว่าการหยุดทำงานอาจดำเนินต่อไป
เกินกว่าความทนทานต่อแรงกระแทก
เพื่อคาดการณ์ว่าปัญหาเหล่านี้จะเกิดขึ้นที่จุดใดและแก้ไขในเชิงรุกก่อนที่ลูกค้าจะได้รับผลกระทบ องค์กรทางการเงินจำเป็นต้องมีการสังเกตจากต้นทางถึงปลายทางทั่วทั้งสภาพแวดล้อมที่สนับสนุนบริการทางธุรกิจที่สำคัญของพวกเขา โดยผสมผสานการสังเกตนี้เข้าด้วยกัน
ด้วยความสามารถของ AIOps ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถระบุภัยคุกคามต่อเสถียรภาพของบริการทางธุรกิจที่สำคัญของตนได้แบบเรียลไทม์ ทำให้ง่ายต่อการรับประกันความสามารถในการฟื้นตัว
สิทธิประโยชน์นอกเหนือจากการปฏิบัติตามข้อกำหนด
นโยบาย PRA ใหม่ตอกย้ำความจริงที่ว่าการที่ธนาคารต่างๆ จะได้เห็นกลุ่มเทคโนโลยีของตนแบบ end-to-end นั้นไม่ใช่เรื่อง 'ดีอีกต่อไป' ซึ่งเป็นข้อกำหนดที่สำคัญ ในตอนแรกกฎระเบียบเหล่านี้อาจดูเหมือนเป็นแนวทางที่ยุ่งยากในการบังคับใช้
จำเป็นต้องตรวจสอบบริการที่สำคัญและรายงานการหยุดชะงัก แต่ในระยะยาว ผลของความพยายามเหล่านี้จะมีผลกระทบอย่างมากต่อความสามารถของผู้ให้บริการทางการเงินในการสร้างความแตกต่างด้วยการมอบประสบการณ์ดิจิทัลที่ราบรื่นให้กับลูกค้าของตน
หากองค์กรทางการเงินมองว่ากฎระเบียบเหล่านี้เป็นโอกาสในการปรับปรุงวิธีการให้บริการด้านไอทีแก่ธุรกิจและลูกค้า ในไม่ช้าพวกเขาจะค้นพบว่าพวกเขากำลังค้นพบวิธีใหม่ในการนำเสนอนวัตกรรมและการก้าวนำหน้าคู่แข่ง
