5 ขั้นตอนของ Prelim เพื่อบริการคลังที่ดีขึ้น

คิดว่าสิ่งนี้น้อยกว่าหนึ่งในบทความ WikiHow ที่คุณขโมยมาเมื่อคุณไม่รู้วิธีเต้นในงานแต่งงานหรือซ่อมยางแบน (แม้ว่าทักษะเหล่านี้มีความสำคัญมาก) และอื่น ๆ เช่นรายการตรวจสอบ Atul Gawande เพื่อสร้าง a แผนกบริการธนารักษ์สมัยใหม่ที่ธนาคาร

1. คุณใช้ CRM หรือไม่?

ด้วยเหตุนี้ ฉันไม่ได้หมายความว่าในทฤษฎี CRM นั้นใช้โดยธนาคารเพื่อการออกกำลังกายเพียงอย่างเดียว ฉันหมายความว่านายธนาคารมีซอฟต์แวร์ที่คอยติดตามทุกการติดต่อและทุกโอกาสอย่างขยันขันแข็งใน CRM และ CRM นี้ถูกรวมเข้ากับแกนกลางจริง ๆ หรืออย่างน้อยที่สุดก็มีเวิร์กโฟลว์ที่สร้างขึ้นเพื่อเตือนทีมอื่น ๆ เมื่อ ลูกค้าได้สมัครและได้รับการอนุมัติสำหรับบริการ

2. คุณติดตามตัวชี้วัดบนแดชบอร์ดส่วนกลาง (และตัวชี้วัดเหล่านี้สอดคล้องกับ OKR ของคุณหรือไม่)

มีแดชบอร์ดส่วนกลางที่หัวหน้าฝ่ายบริการบริหารเงินสามารถเห็นได้ง่าย ๆ หรือไม่ 1) ระยะเวลาที่บริการบริหารเงินแต่ละบริการเริ่มต้นขึ้น 2) การใช้งานบริการคลังของลูกค้าที่ใช้งานอยู่ และ 3) ความพึงพอใจของลูกค้าหรือไม่? เป็นไปได้ที่จะเรียกใช้ทีมบริการคลังข้อมูลที่ดีโดยไม่ต้องมีแดชบอร์ดส่วนกลางที่อัปเดตตามเวลาจริงเพื่อพิจารณาเมตริกเหล่านี้ แต่เมื่อ C-suite ถามว่าควรคาดหวังการเติบโตหรือการชะลอตัวในอนาคต คุณจะตาบอดทันที

3. ลูกค้าของคุณทราบหรือไม่ว่าบริการใดที่คุณนำเสนอ

คำถามนี้อาจดูคลุมเครือและสัญชาตญาณแรกของคุณอาจจะตอบว่า “แน่นอนว่าพวกเขารู้ว่าฉันให้บริการอะไร!” แต่พวกเขารู้จักบริการทั้งหมดที่คุณนำเสนอหรือไม่ และหากไม่ทราบ พวกเขาสามารถค้นหาข้อมูลนี้ในเว็บไซต์ของคุณได้หรือไม่ คุณอาจสูญเสียลูกค้าที่คุณไม่เคยแม้แต่จะพูดคุยด้วย ใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อยในการเผยแพร่รายการบริการคลังทั้งหมดที่มีให้บนเว็บไซต์ของธนาคาร หรือส่งรายการบริการของคุณตรงไปยังกล่องจดหมายของพวกเขาด้วยแคมเปญอีเมลเป็นระยะ ตามหลักการแล้ว เว็บไซต์และแคมเปญยังอธิบายข้อเสนอพิเศษใดๆ ที่เป็นส่วนหนึ่งของชุดบริการของธนาคาร ตลอดจนวิธีการสมัครออนไลน์ ซึ่งจะนำเราไปสู่รายการถัดไป

4. ลูกค้าของคุณสามารถสมัครบริการคลังด้วยตนเอง (หรืออย่างน้อยที่สุดก็ได้รับเชิญผ่านการปฐมนิเทศทางดิจิทัล) หรือไม่?

ลูกค้าที่ดีที่สุดมักมีงานยุ่งอย่างไม่น่าเชื่อ และต้องการทำงานตามเวลาของตนเอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทำงานกับสตาร์ทอัพหรือบริษัทที่เติบโตอย่างรวดเร็ว ลูกค้าค่อนข้างจะมีกระบวนการเริ่มต้นใช้งานทางดิจิทัลที่ราบรื่นและสมบูรณ์แบบ สิ่งนี้เป็นประโยชน์ต่อทีมของคุณเช่นกัน การขจัดขั้นตอนที่ต้องใช้ความพยายามด้วยตนเองทำให้ทีมบริการด้านการเงินมีเวลาและทรัพยากรในการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าเพิ่มเติม 

5. คุณมีทีมงานที่มุ่งเน้นผลิตภัณฑ์ (พร้อมบทบาทที่เน้นผลิตภัณฑ์) หรือไม่?

ทีมบริการด้านการเงินส่วนใหญ่ทำผิดพลาดในด้านของนายพลที่แข็งแกร่งมากมาย สิ่งที่เราเห็นว่าทำงานได้ดีมากคือการมีบทบาทที่ทุ่มเทให้กับความเชี่ยวชาญในผลิตภัณฑ์โดยเฉพาะ เช่น การมีบุคคลเพียงคนเดียวที่ทุ่มเทให้กับการชำระเงิน ซึ่งหมายความว่าไม่ต้องลำบากในการสื่อสารหรือทำความเข้าใจความต้องการทางธุรกิจเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์เหล่านี้อีกต่อไป แต่การมีคนเดียวหรือสองคนที่ทุ่มเทให้กับผลิตภัณฑ์จะเพิ่มยอดขายและการรักษาฐานลูกค้าทั้งหมด

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการทำให้การธนาคารเป็นเรื่องง่ายสำหรับทุกคน รวมถึงธนาคาร โปรดดูที่ พรีลิมดอทคอม สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติม