ผู้ให้บริการหลัก แจ็คเฮนรี่ กำลังมองหาเทคโนโลยีเพื่อจัดการกับการเปลี่ยนแปลงในภูมิทัศน์การชำระเงินในปัจจุบันและความกังวลของลูกค้าหลังจากการล่มสลายของ Silicon Valley Bank ในขณะที่เตรียมที่จะเปิดตัวโซลูชั่นใหม่เพื่อจัดการกับภัยคุกคามทางไซเบอร์ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
ข่าวธนาคารอัตโนมัติ นั่งลงด้วย ลี เวเธอริงตันผู้อำนวยการอาวุโสฝ่ายกลยุทธ์องค์กรของ Jack Henry เพื่อหารือเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าของผู้ให้บริการเทคโนโลยี การเตรียมลูกค้าสำหรับ FedNow และผลิตภัณฑ์ใหม่ในปี 2023 ต่อไปนี้คือบทสนทนาฉบับแก้ไข
ข่าวระบบอัตโนมัติของธนาคาร: ลูกค้าธนาคารให้ความสำคัญกับอะไรหลังจากการล่มสลายของ SVB?
ลี เวเธอร์ริงตัน: การล่มสลายของการเลิกใช้เงินฝากแบบเร่งของ SVB ที่เริ่มต้นในเดือนธันวาคมปี 2022 นำไปสู่ความต้องการความสัมพันธ์ด้านเงินฝากที่แข็งแกร่งขึ้นหลัง SVB จากการสำรวจเกณฑ์มาตรฐานของ Jack Henry ในปี 2023 เกี่ยวกับประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ปัจจุบันเงินฝากที่เพิ่มขึ้นมีความสำคัญเชิงกลยุทธ์สูงสุดสำหรับธนาคาร
กลยุทธ์การฝากเงินที่ดีที่สุดคือการกำหนดเป้าหมาย แบ่งระดับ แบ่งกลุ่ม และเชิงกลยุทธ์ ธนาคารที่ชาญฉลาดรู้ว่าส่วนใดของฐานเงินฝากของพวกเขามีความเสี่ยงมากที่สุดสำหรับการเลิกใช้และหนี พวกเขาทำงานเชิงรุกในการเข้าถึงผู้ฝากเงินที่มีความสำคัญอย่างไม่เป็นสัดส่วนต่อสภาพคล่องของธนาคาร ธนาคารที่ก้าวหน้ายังเสนอตัวเลือกการออมและการลงทุนอัตโนมัติที่ทำให้ความสัมพันธ์ในการฝากเงินเหนียวแน่นและเพิ่มพูน
ธนาคารที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคือธนาคารที่ไม่เพียงแต่ฝากเงินด้วยราคาอย่างมีกลยุทธ์ แต่ยังใช้ความคิดสร้างสรรค์ด้วยเครื่องมือแบบเก่าอย่างซีดีและบัญชีออมทรัพย์ ตัวอย่างเช่น เสนอรีไฟแนนซ์ซีดีระยะกลางหรือสร้างชุดรวมแบบผสมผสานที่สมดุลกับความต้องการสภาพคล่องของธนาคาร และต้นทุนเงินทุนที่ต่ำโดยที่ลูกค้าต้องการอัตราที่ดีกว่า
แม้กระทั่งก่อน SVB ธนาคารที่ต้องการเพิ่มช่องว่างการฝากเงินในกลุ่ม Gen Y และ Gen Z ก็เสนอการเปิดบัญชีผ่านมือถือเท่านั้นซึ่งไม่บังคับให้มีการฝากเงินเข้าบัญชีล่วงหน้า เช่นเดียวกับการเข้าถึงเช็คเงินเดือนก่อนกำหนดซึ่งกลายเป็นหลักในหมู่ธนาคารใหม่อย่าง Chime ขณะนี้ธนาคารอื่น ๆ กำลังดำเนินการตามความเหมาะสม
BAN: ธนาคารควรมีเครื่องมือใดบ้างเพื่อให้สามารถผสานรวมกับพันธมิตรด้านฟินเทคที่จำเป็นได้อย่างราบรื่น รวมถึงพันธมิตรด้านการชำระเงินด้วย
ซ้าย: ธนาคารต้องเป็นผู้จับคู่ที่มีประสิทธิภาพระหว่างลูกค้ากับฟินเทคที่เกี่ยวข้องมากที่สุด พวกเขาต้องเก่งและมีประสิทธิภาพจริงๆ ในการระบุ ตรวจสอบ ผสานรวม และฝังฟินเทคที่เลือกไว้ในประสบการณ์ดิจิทัลในกรอบเวลาที่มีความหมาย นั่นหมายความว่าธนาคารต้องมีแพลตฟอร์มดิจิทัลแบบเปิดที่มี API แบบบริการตนเองที่มีเอกสารครบถ้วน ซึ่งฟินเทคสามารถใช้งานได้อย่างง่ายดาย
จากการสำรวจเกณฑ์มาตรฐานลำดับความสำคัญเชิงกลยุทธ์ในปี 2023 พบว่า 90% ของสถาบันการเงินวางแผนที่จะฝังฟินเทคไว้ในประสบการณ์ดิจิทัลในอีกสองปีข้างหน้า และ 63% ของธนาคารวางแผนที่จะฝังฟินเทคการชำระเงินโดยเฉพาะ
เมื่อพิจารณาถึงอุปสรรคที่เพิ่มขึ้นซึ่งการชำระเงินของฟินเทคต้องเผชิญในแง่ของการเข้าถึงเงินร่วมลงทุนที่รัดกุม อัตราการเติบโตที่ช้าลงในอีคอมเมิร์ซ และการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น Forrester คาดการณ์ว่าฟินเทคด้านการชำระเงิน 2023 ใน XNUMX จะล้มเหลวในปีนี้ ซึ่งหมายความว่าธนาคารจะต้องใช้ความระมัดระวังเป็นพิเศษในการตรวจสอบพันธมิตรด้านฟินเทคที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินในปี XNUMX
กล่าวอย่างกว้างๆ การชำระเงินกำลังทวีความซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ และทำให้จำนวนวิธีที่ผู้คนจ่ายและรับชำระเงินแยกส่วน ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมต้องสามารถรับการชำระเงินผ่านช่องทางการชำระเงิน ประเภทการชำระเงิน และกระเป๋าเงินดิจิทัลที่เติบโตและซับซ้อนได้ ธุรกิจจำนวนมากต้องยอมรับการชำระเงินระหว่าง 12 ถึง XNUMX ประเภท
ธนาคารที่ประสบความสำเร็จจะขจัดความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของการชำระเงิน และทำให้ธุรกิจทุกขนาดสามารถรับชำระเงินจากใครก็ได้ในโลกได้อย่างง่ายดายและสะดวก การยอมรับการชำระเงินแบบสากลจะมีความสำคัญต่อกระแสเงินสดของธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเกิดภาวะเศรษฐกิจตกต่ำในปีนี้ แนวทางการชำระเงินแบบวงเปิดโดยเฉพาะ P2P จะได้รับแรงฉุดเช่นกัน
ห้าม: FedNow เปลี่ยนเกมการชำระเงินอย่างไร
ซ้าย: เป็นครั้งแรกในรอบ 50 ปีที่คุณมีรางชำระเงินสาธารณะใหม่ออนไลน์ FedNow กำลังจะเปิดตัวยุคใหม่ของนวัตกรรมเกี่ยวกับกรณีการใช้งานการชำระเงินแบบใหม่ และปรับโฉมกรณีการใช้งานแบบเก่าบนระบบรางของ FedNow เหล่านั้น หากคุณเป็นธนาคารและคุณไม่ได้ตั้งใจที่จะสมัครและเป็นผู้รับเงิน FedNow เป็นอย่างน้อย คุณต้องพิจารณาว่าสิ่งนี้จะส่งผลต่อความสามารถในการรับเงินฝากของคุณอย่างไร ในปีนี้ กลยุทธ์การชำระเงินยังเป็นกลยุทธ์การฝากเงิน จากการวิจัยล่าสุดของเรา ธนาคาร 60% วางแผนที่จะเพิ่ม FedNow เป็นบริการชำระเงิน
BAN: ธนาคารจะพึ่งพาระบบการชำระเงินที่เปลี่ยนแปลงได้อย่างไร
ซ้าย: สมาร์ทโฟนโดยเฉลี่ยในสหรัฐอเมริกามีแอพทางการเงิน 14 แอพ รวมถึงแอพการชำระเงินเช่น แอพเงินสด, เพย์พาล และ Venmo. การเปลี่ยนแปลงในกลุ่มเทคโนโลยีภายใต้การธนาคารในช่วง 15 ปีที่ผ่านมาทำให้เราได้รับสิ่งต่างๆ เช่น บริการธนาคารในฐานะบริการ (BaaS) และการชำระเงินในรูปแบบบริการ (PaaS) PaaS คือเหตุผลที่คุณสามารถรับบริการชำระเงินจากหน่วยงานต่างๆ ทุกประเภท โดยมีและไม่มีกฎบัตรธนาคาร การหยุดชะงักของระบบนิเวศนี้ได้สร้างการกระจายตัวทางการเงินอย่างกว้างขวางสำหรับผู้บริโภค และทำให้พวกเขาเข้าใจได้ยากว่าเงินของพวกเขาอยู่ที่ไหน ปัจจุบันชาวอเมริกันโดยเฉลี่ยใช้ผู้ให้บริการทางการเงินที่แตกต่างกันระหว่าง 15 ถึง 20 ราย
ในขณะที่การคิดว่าธนาคารสามารถหยุดลูกค้าจากการใช้แอพและผู้ให้บริการอื่นๆ ทั้งหมดนั้นเป็นเรื่องเพ้อเจ้อ แต่ธนาคารสามารถใช้ API ของธนาคารแบบเปิดและ rails เพื่อรวบรวมภาพรวมทางการเงินของลูกค้ากลับมาที่ธนาคาร สิ่งนี้ช่วยรักษาสถานะแอปแรกสำหรับธนาคารและช่วยให้ลูกค้ามีความมั่นใจทางการเงินในการปฏิบัติตามคำแนะนำผลิตภัณฑ์และบริการที่ดีที่สุดถัดไป นี่เป็นหนึ่งในวิธีที่ทรงพลังที่สุดที่ธนาคารสามารถใช้เทคโนโลยีเพื่อใช้ประโยชน์จากความท้าทายเชิงระบบและเปลี่ยนลมพายุให้เป็นลมแรงในปีนี้
ธนาคารเกือบ 30% กำลังวางแผนที่จะให้บริการ PaaS ในอีกสองปีข้างหน้า พวกเขากำลังวางแผนที่จะฝังความสามารถในการชำระเงินลงในบุคคลที่สามที่ไม่ใช่ธนาคาร นี่เป็นอีกวิธีหนึ่งที่ธนาคารสามารถพึ่งพาและสร้างรายได้จากกฎบัตรและขยายแฟรนไชส์การชำระเงิน
BAN: แจ็ค เฮนรี่กำลังทำอะไรเพื่อเปิดตัวในปี 2023?
ซ้าย: เรารู้สึกตื่นเต้นมากกับการเปิดตัวโซลูชันเนทีฟบนคลาวด์รุ่นใหม่สองรายการ: Banno Business โซลูชันการจัดการเงินสดใหม่ของเราที่ออกแบบมาเพื่อกำจัดการประนีประนอมทางอีเมลธุรกิจ (BEC); และ Financial Crimes Defender แพลตฟอร์ม AI แบบเรียลไทม์และการเรียนรู้ด้วยเครื่องที่เสริมประสิทธิภาพซึ่งให้การมองเห็นการฉ้อโกงในทุกช่องทาง
ธนาคารและฟินเทคทุกแห่งในประเทศประสบปัญหาการฉ้อโกงในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมามากกว่าที่พวกเขาเคยประสบในอดีต ส่วนใหญ่ของปัญหาคือการแพร่หลายของการขูดหน้าจอในอุตสาหกรรมของเรา ซึ่งทำให้ธนาคารแยกแยะความพยายามในการเข้าสู่ระบบที่ถูกต้องจากการฉ้อโกงได้ยากมาก ทำให้ระบบเสี่ยงต่อการถูกโจมตีโดยยัดข้อมูลรับรองและภัยคุกคามทางไซเบอร์อื่นๆ ที่ยังคงสร้างความเสียหายให้กับอุตสาหกรรมที่ ใหญ่.
นี่คือสาเหตุที่ CFPB [สำนักคุ้มครองทางการเงินของผู้บริโภค] กำลังตรวจสอบการขูดหน้าจอและเสนอกฎธนาคารแบบเปิดใหม่ในปลายปีนี้ ข่าวดีก็คือธนาคารสามารถแทนที่การขูดหน้าจอขาเข้าด้วย open banking rail ที่ใช้ API และท้ายที่สุดจะกำจัดการแบ่งปันข้อมูลประจำตัวโดยสิ้นเชิง
ที่ Jack Henry เรายังคงยุติการขูดหน้าจอขาเข้าบน Banno Digital Platform และแทนที่ด้วยการเชื่อมต่อ API โดยตรงกับห้าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนข้อมูลทางการเงินที่ใหญ่ที่สุด อันที่จริง เราได้ยกเลิกการขูดหน้าจอจากแอปหลายแสนแอปจากบัญชีหลายล้านบัญชีแล้ว และเราจะดำเนินการตามขั้นตอนนั้นให้เสร็จสิ้นบน Banno ภายในสิ้นฤดูร้อนนี้
การขจัดการแบ่งปันข้อมูลประจำตัวเป็นก้าวสำคัญสำหรับอุตสาหกรรมและจะเปิดยุคใหม่ของการแลกเปลี่ยนข้อมูลทางการเงินที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น ซึ่งแตกต่างจากการดึงข้อมูลตามอำเภอใจที่ดำเนินการโดยการขูดหน้าจอ การรวม open-API ช่วยให้เจ้าของบัญชีสามารถระบุ ย่อขนาด และควบคุมข้อมูลของตนได้อย่างเต็มที่ และวิธีการแชร์ข้อมูลกับผู้ให้บริการบุคคลที่สาม รวมถึงความสามารถในการให้หรือเพิกถอนการอนุญาตข้อมูลภายในธนาคารดิจิทัลของธนาคารหลัก ประสบการณ์. เพิ่มความไว้วางใจในธนาคารและเพิ่มความปลอดภัยทางการเงินให้กับลูกค้า เป็นสิ่งที่ถูกต้องที่จะทำ และเรารู้สึกตื่นเต้นที่ได้เป็นผู้นำในความพยายามนั้น
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตไอสตรีม. ข้อมูลอัจฉริยะ Web3 ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- การสร้างอนาคตโดย Adryenn Ashley เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/qa-with-lee-wetherington-senior-director-of-corporate-strategy-at-jack-henry/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 12
- 12 เดือน
- 14
- 20
- 2022
- 2023
- 50
- 50 ปี
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- บทคัดย่อ
- เร่ง
- ยอมรับ
- การยอมรับ
- เข้า
- ตาม
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ข้าม
- กระทำ
- เพิ่ม
- ที่อยู่
- มีผลต่อ
- การรวมตัว
- AI
- ทั้งหมด
- ช่วยให้
- แล้ว
- ด้วย
- อเมริกัน
- ในหมู่
- an
- และ
- อื่น
- ใด
- ทุกแห่ง
- API
- APIs
- วิธีการ
- ปพลิเคชัน
- เป็น
- รอบ
- แถว
- AS
- At
- การโจมตี
- ความพยายามในการ
- อัตโนมัติ
- อัตโนมัติ
- เฉลี่ย
- ไป
- Baas
- กลับ
- ยอดคงเหลือ
- ธนาคาร
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- แบนโน
- ฐาน
- BE
- บริษัท บีอีซี
- กลายเป็น
- รับ
- ก่อน
- กำลัง
- มาตรฐาน
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่ที่สุด
- นำ
- การรวมกลุ่ม
- สำนัก
- ธุรกิจ
- อีเมลธุรกิจประนีประนอม
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- CAN
- สามารถรับ
- ความสามารถในการ
- เมืองหลวง
- ประโยชน์
- ซึ่ง
- กรณี
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- การจัดการเงินสด
- CDS
- ท้าทาย
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- หัวหน้า
- ความคล้องจอง
- ทางเลือก
- ไคลเอนต์
- ลูกค้า
- ล่มสลาย
- มา
- สมบูรณ์
- ซับซ้อน
- ความซับซ้อน
- การประนีประนอม
- ความกังวลเกี่ยวกับ
- ความมั่นใจ
- การเชื่อมต่อ
- บริโภค
- ผู้บริโภค
- ผู้บริโภคสำนักคุ้มครองทางการเงิน
- ผู้บริโภค
- ต่อ
- ควบคุม
- การสนทนา
- ไทม์ไลน์การ
- ราคา
- ประเทศ
- สร้าง
- ที่สร้างขึ้น
- ความคิดสร้างสรรค์
- หนังสือรับรอง
- อาชญากรรม
- วิกฤติ
- ลูกค้า
- ลูกค้า
- ภัยคุกคามทางไซเบอร์
- ข้อมูล
- การแลกเปลี่ยนข้อมูล
- ธันวาคม
- ความต้องการ
- ฝากเงิน
- ผู้ฝากเงิน
- เงินฝาก
- ได้รับการออกแบบ
- ต่าง
- ยาก
- ดิจิตอล
- ธนาคารดิจิทัล
- กระเป๋าสตางค์ดิจิตอล
- โดยตรง
- ผู้อำนวยการ
- สนทนา
- การหยุดชะงัก
- เห็นความแตกต่าง
- do
- ทำ
- ไม่
- ลง
- ขาลง
- อย่างง่ายดาย
- ง่าย
- อีคอมเมิร์ซ
- ด้านเศรษฐกิจ
- การตกต่ำทางเศรษฐกิจ
- ระบบนิเวศ
- มีประสิทธิภาพ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ความพยายาม
- กำจัด
- ตัดออก
- อีเมล
- ฝัง
- การฝัง
- ทำให้สามารถ
- ปลาย
- หน่วยงาน
- ยุค
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- เคย
- ทุกๆ
- ตัวอย่าง
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- ตื่นเต้น
- ผู้บริหารงาน
- แสดง
- ประสบการณ์
- มีประสบการณ์
- ประสบการณ์
- พิเศษ
- ใบหน้า
- ล้มเหลว
- เฟดโนว์
- การเงิน
- ทางการเงิน
- อาชญากรรมทางการเงิน
- ข้อมูลทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- การคุ้มครองทางการเงิน
- ความมั่นคงทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- Fintech
- fintechs
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- เที่ยวบิน
- ไหล
- มุ่งเน้น
- ดังต่อไปนี้
- ดังต่อไปนี้
- สำหรับ
- สำหรับผู้บริโภค
- ฟอร์บ
- บังคับ
- สี่
- การหลอกลวง
- ฉ้อโกง
- ราคาเริ่มต้นที่
- อย่างเต็มที่
- การระดมทุน
- เงิน
- ได้รับ
- เกม
- Gen
- Gen Z
- ได้รับ
- จะช่วยให้
- ไป
- ดี
- ให้
- การเจริญเติบโต
- การเจริญเติบโต
- มี
- ลมแรง
- เฮนรี่
- อดีต
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- HTTPS
- ร้อย
- เป็นลูกผสม
- ระบุ
- if
- สำคัญ
- in
- รวมทั้ง
- อุตสาหกรรม
- นักวิเคราะห์ส่วนบุคคลที่หาโอกาสให้เป็นไปได้มากที่สุด
- ด่วน
- ชำระเงินทันที
- สถาบัน
- การบูรณาการ
- บูรณาการ
- เข้าไป
- การลงทุน
- IT
- แม่แรง
- แจ็คเฮนรี่
- jpg
- ทราบ
- ภูมิประเทศ
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ต่อมา
- ล่าสุด
- เปิดตัว
- การเปิดตัว
- ชั้นนำ
- การออกจาก
- Lee
- กดไลก์
- สภาพคล่อง
- เข้าสู่ระบบ
- ที่ต้องการหา
- ต่ำ
- เครื่อง
- ทำ
- ทำให้
- การจัดการ
- โซลูชั่นการจัดการ
- หลาย
- มีความหมาย
- วิธี
- ขั้น
- ล้าน
- สร้างรายได้
- เงิน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- นีโอแบงค์
- ใหม่
- ผลิตภัณฑ์ใหม่
- ข่าว
- ถัดไป
- ตอนนี้
- จำนวน
- of
- เสนอ
- การเสนอ
- เจ้าหน้าที่
- เก่า
- on
- ONE
- ออนไลน์
- เพียง
- เปิด
- เปิดธนาคาร
- การเปิด
- Options
- or
- อื่นๆ
- ของเรา
- ออก
- เกิน
- p2p
- ต้องจ่าย
- ส่วนหนึ่ง
- คู่กรณี
- พาร์ทเนอร์
- ชำระ
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- ระบบการชำระเงิน
- การชำระเงินตามบริการ
- คน
- สิทธิ์
- ระยะ
- ภาพ
- สถานที่
- โรคระบาด
- แผนการ
- การวางแผน
- เวที
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ที่มีประสิทธิภาพ
- คาดการณ์
- การเตรียมความพร้อม
- ราคา
- ประถม
- ลำดับความสำคัญ
- ลำดับความสำคัญสำหรับธนาคาร
- เชิงรุก
- ปัญหา
- กระบวนการ
- ผลิตภัณฑ์
- ผลิตภัณฑ์
- โปรเกรสซีฟ
- การป้องกัน
- ผู้ให้บริการ
- ให้
- สาธารณะ
- ทางรถไฟ
- ทางรถไฟ
- ราคา
- ถึง
- เรียลไทม์
- จริงๆ
- แนะนำ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- คิดใหม่
- ความสัมพันธ์
- ตรงประเด็น
- แทนที่
- การวิจัย
- กฎระเบียบ
- s
- เงินออม
- จอภาพ
- ไร้รอยต่อ
- ปลอดภัย
- ยึด
- ความปลอดภัย
- กลุ่ม
- ระดับอาวุโส
- บริการ
- ผู้ให้บริการ
- บริการ
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ใช้งานร่วมกัน
- น่า
- สำคัญ
- การลงชื่อ
- ซิลิคอน
- หุบเขาซิลิคอน
- ธนาคาร Silicon Valley
- ง่าย
- ขนาด
- การชะลอตัว
- สมาร์ท
- มาร์ทโฟน
- ทางออก
- โซลูชัน
- การพูด
- เฉพาะ
- กอง
- แก่น
- ข้อความที่เริ่ม
- Status
- หยุด
- ยุทธศาสตร์
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- แข็งแกร่ง
- ที่ประสบความสำเร็จ
- สูท
- ฤดูร้อน
- การสำรวจ
- ระบบ
- เกี่ยวกับระบบ
- ระบบ
- องศาเซลเซียส
- เอา
- เป้าหมาย
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- อ่อนโยน
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- ที่สาม
- บุคคลที่สาม
- ของบุคคลที่สาม
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- พัน
- เวลา
- ไปยัง
- วันนี้
- เครื่องมือ
- ด้านบน
- แรงฉุด
- วางใจ
- กลับ
- สอง
- ชนิด
- เรา
- ในที่สุด
- เข้าใจ
- สากล
- us
- ใช้
- การใช้
- หุบเขา
- บริษัท ร่วมทุน
- ร่วมทุน
- รุ่น
- มาก
- ความชัดเจน
- อ่อนแอ
- กระเป๋าสตางค์
- ทาง..
- วิธี
- we
- ดี
- คือ
- อะไร
- ความหมายของ
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ทำไม
- แพร่หลาย
- จะ
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- การทำงาน
- โลก
- ปี
- ปี
- คุณ
- ของคุณ
- ลมทะเล