หน่วยงานกำกับดูแลเรียก Robinhood ด้วยค่าปรับ 30 ล้านเหรียญสหรัฐ

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของนิวยอร์กได้กำหนดโทษปรับ 30 ล้านดอลลาร์ใน Robinhood ของ แผนก cryptocurrency สำหรับการล้มเหลวในการอุทิศทรัพยากรที่เพียงพอให้กับโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด

ความเสียหายที่เรียกเก็บมีสาเหตุจากการละเมิดที่สำคัญของการต่อต้านการฟอกเงิน ความปลอดภัยทางไซเบอร์ และกฎระเบียบด้านการคุ้มครองผู้ลงทุน กระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก (NYFDS) กล่าวว่า เมื่อวันอังคารที่

นอกเหนือจากบทลงโทษแล้ว Robinhood Crypto ยังต้องจ้างที่ปรึกษาอิสระเพื่อประเมินการปฏิบัติตามความพยายามแก้ไขของผู้กำกับดูแล นี่เป็นการบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับครั้งแรกของ NYDFS 

จากการสอบสวนพบว่าแขน crypto มีพนักงานไม่เพียงพอและล้มเหลวในการเปลี่ยนจากระบบตรวจสอบธุรกรรมด้วยตนเองไปเป็นระบบที่เหมาะสมกว่าสำหรับขนาดของบริษัทและปริมาณธุรกรรม ในขณะเดียวกัน โปรแกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์ไม่ได้ระบุถึงความเสี่ยงในการปฏิบัติงาน และไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของกระทรวงฯ อย่างเต็มที่ เจ้าหน้าที่เฝ้าระวังทางการเงินกล่าว 

“ในขณะที่ธุรกิจเติบโตขึ้น Robinhood Crypto ล้มเหลวในการลงทุนทรัพยากรที่เหมาะสมและความเอาใจใส่ในการพัฒนาและรักษาวัฒนธรรมการปฏิบัติตาม - ความล้มเหลวที่ส่งผลให้เกิดการละเมิดกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและความปลอดภัยทางไซเบอร์ของแผนก” Adrienne Harris หัวหน้าฝ่ายการเงิน บริการกล่าวในแถลงการณ์

หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวหาว่าแม้จะมีข้อบกพร่องในโปรแกรมของแอปซื้อขายก็ตาม Robinhood รับรองการปฏิบัติตามแผนกที่ละเมิดกฎหมาย นอกจากนี้ยังเพิกเฉยต่อข้อกำหนดด้านการคุ้มครองผู้บริโภคด้วยการไม่ใส่หมายเลขโทรศัพท์ที่ชัดเจนและเฉพาะเจาะจงบนเว็บไซต์เพื่อร้องเรียน

ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายทุกคนที่เชื่อว่าการดำเนินการด้านกฎระเบียบเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้บริโภค Collins Belton หุ้นส่วนผู้จัดการของ Brookwood PC กล่าวว่าหนึ่งในข้อร้องเรียนของ NYDFS คือ Robinhood ใช้ทรัพยากรด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบในแผนกต่างๆ ของบริษัท แทนที่จะดูแลทีมอิสระที่เน้นเรื่องคริปโต

Robinhood กล่าวว่า ในเดือนกรกฎาคมปีที่แล้วคาดว่าจะต้องจ่ายค่าปรับ 30 ล้านดอลลาร์ให้กับ NYDFS และจะว่าจ้างผู้ตรวจสอบ นอกจากนี้ยังเตือนว่าการขยายตัวระหว่างประเทศอาจมาพร้อมกับค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เพิ่มขึ้น

Cheryl Crumpton ที่ปรึกษาทั่วไปด้านการดำเนินคดีและการบังคับใช้กฎระเบียบของ Robinhood กล่าวในแถลงการณ์ทางอีเมลว่า “เรายินดีที่ข้อตกลงในหลักการบรรลุปีที่แล้ว และการเปิดเผยก่อนหน้านี้ในเอกสารที่ยื่นต่อสาธารณะของเราถือเป็นที่สิ้นสุด”

“เรามีความก้าวหน้าอย่างมากในการสร้างโปรแกรมด้านกฎหมาย การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และความปลอดภัยทางไซเบอร์ระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรม และจะยังคงจัดลำดับความสำคัญของงานนี้ต่อไปเพื่อให้บริการลูกค้าของเราได้ดีที่สุด” เธอกล่าวเสริม

บริษัท เฉือน 23% ของพนักงานในสัปดาห์นี้ แต่ผลกระทบต่อแผนกการซื้อขาย crypto นั้นไม่ชัดเจน

รับข่าวสารและข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับยอดนิยมประจำวันที่ส่งไปยังกล่องจดหมายของคุณทุกเย็น สมัครรับจดหมายข่าวฟรีของ Blockworks ขณะนี้