บทวิเคราะห์ด้านกฎระเบียบและกฎหมาย #3

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – Global

Financial Action Task Force (FATF): อัปเดตเป้าหมายในการดำเนินการตามมาตรฐานของ FATF เกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือน (VA) และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP)

เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน พ.ศ. 2022 FATF ได้เผยแพร่การปรับปรุงเป้าหมายสำหรับ VA และ VASPผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) คืออะไร? เสมือนเอ… More มาตรฐาน ข่าวประชาสัมพันธ์ฉบับนี้เน้นหนักที่กฎการเดินทาง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎการเดินทาง คลิก โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม) ซึ่งครอบคลุมอยู่ใน FATF Recommendation 15 นอกจากนี้ยังกล่าวถึงความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่/การพัฒนาในด้านการเงินแบบกระจายศูนย์ โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFTs) และแรนซัมแวร์ ประเด็นสำคัญ ได้แก่ :

จาก 98 ประเทศที่ตอบสนอง มี 29 ประเทศผ่านกฎหมาย Travel Rule เฉพาะของ VA และ 11 แห่งได้เริ่มการควบคุมดูแล/บังคับใช้
ภาคเอกชนได้แนะนำวิธีแก้ปัญหาที่ปฏิบัติได้เพื่ออำนวยความสะดวกในการปฏิบัติตามกฎการเดินทาง (ตัวอย่างคือ CipherTrace's นักท่องเที่ยว) แต่การทำงานต่อเนื่องนั้นจำเป็นต้องปรับปรุงการทำงานร่วมกันอย่างต่อเนื่องระหว่าง VASP และเขตอำนาจศาล
คำว่ากระจายอำนาจควรได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียด เนื่องจากการจัดการแบบกระจายอำนาจจำนวนมากมีอำนาจแบบรวมศูนย์มากกว่ามากภายใต้ภาระหน้าที่ในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML)
ภัยคุกคามและความท้าทายของแรนซัมแวร์ยังคงเกิดขึ้นผ่าน VA โดยเฉพาะการโอนเงินผ่านเหรียญความเป็นส่วนตัวและ VASP ที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด
NFTNFT ย่อมาจาก Non-Fungible Token ตรงกันข้ามกับ BTC ที่ฉัน… More ตลาดเติบโตอย่างรวดเร็วอย่างต่อเนื่อง FATF จะยังคงประเมินความเสี่ยงและมุ่งเน้นไปที่การสร้างความแตกต่างของ NFT โดยใช้ (เช่น ของสะสมเทียบกับการชำระเงิน-การใช้)

Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) เผยแพร่ 'การปรึกษาหารือครั้งที่สองเกี่ยวกับการรักษาความลับของสินทรัพย์ดิจิทัล'

นี่เป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากในที่สุดจะแจ้งการร่างมาตรฐานของ Bank of International Settlement (BIS) สำหรับการรักษาเงินทุนของ cryptoassets BCBS เผยแพร่การปรึกษาหารือนี้เพื่อติดตามผลการปรึกษาหารือเบื้องต้นในเดือนมิถุนายน 2021 จุดสนใจหลักของการปรึกษาหารือนี้คือการสร้างกลุ่มสินทรัพย์ดิจิทัลสองกลุ่ม (เช่น กลุ่ม 1 และกลุ่ม 2) สินทรัพย์ดิจิทัลกลุ่มที่ 1 ได้แก่ “รวมสินทรัพย์แบบดั้งเดิมที่มีโทเค็น (กลุ่ม 1a) และสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีกลไกการรักษาเสถียรภาพที่มีประสิทธิภาพ (กลุ่ม 1b) ซึ่งจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านเงินทุนที่มีความเสี่ยงอย่างน้อยเทียบเท่าอย่างน้อยตามน้ำหนักความเสี่ยงของความเสี่ยงตามที่กำหนดไว้ในกรอบเงินทุน Basel ที่มีอยู่” การให้คำปรึกษาโดยเฉพาะไม่รวม stablecoin ที่ใช้อัลกอริทึมจากกลุ่มที่ 1 และสรุปกลุ่มย่อยสำหรับฟังก์ชันการระบุตำแหน่งเฉพาะที่จะผ่านการทดสอบพื้นฐาน สินทรัพย์ดิจิทัลกลุ่มที่ 2 ประกอบด้วยสินทรัพย์ที่ “ก่อให้เกิดความเสี่ยงเพิ่มเติมและสูงกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับสินทรัพย์ดิจิทัลกลุ่มที่ 1 และด้วยเหตุนี้จึงจะต้องได้รับการปฏิบัติด้วยเงินทุนแบบอนุรักษ์นิยมที่กำหนดใหม่” กลุ่มที่ 2 ประกอบด้วยทรัพย์สินที่ไม่มีคู่สัญญา ดังนั้น bitcoinBitcoin เป็นสกุลเงินดิจิทัล (เรียกอีกอย่างว่า crypto-currency) … More จะเป็นตัวอย่างของเนื้อหาในกลุ่มนี้ นอกจากนี้ การปรึกษาหารือกำหนดขีดจำกัดชั่วคราวของสินทรัพย์กลุ่ม 2 ที่หนึ่งเปอร์เซ็นต์ของเงินทุนระดับ 1 ซึ่งจะได้รับการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง การอัปเดตหลักจากการปรึกษาหารือครั้งแรกแบ่งกลุ่มที่ 2 ออกเป็นสองกลุ่ม ซึ่งมีค่าธรรมเนียมทุนต่างกัน การปรึกษาหารือยังให้ความกระจ่างเกี่ยวกับการเชื่อมโยงทางบัญชี (โดยพิจารณาอย่างรอบคอบถึงการปฏิบัติต่อสินทรัพย์ไม่มีตัวตนกับค่าความนิยมที่ลดผลกระทบต่อการคำนวณเงินทุนระดับที่ 1) การจัดประเภทความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ (แสดงความเสี่ยงด้านปฏิบัติการเทียบกับความเสี่ยงด้านตลาดและด้านเครดิต)

BCBS เป็นผู้กำหนดมาตรฐานสากลหลักสำหรับกฎระเบียบที่ระมัดระวังของธนาคาร และเป็นเวทีสำหรับความร่วมมือในการกำกับดูแลด้านการธนาคาร หน้าที่ของบริษัทคือการเสริมสร้างกฎระเบียบ การกำกับดูแล และแนวปฏิบัติของธนาคารทั่วโลกโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มเสถียรภาพทางการเงิน (กฎบัตร BCBS).

บทวิเคราะห์ด้านกฎระเบียบและกฎหมาย – สหรัฐอเมริกา

สำนักงานจริยธรรมของรัฐบาลสหรัฐฯ (OGE) ออกคำแนะนำที่เน้นพนักงานของรัฐที่เกี่ยวข้องกับงานนโยบายที่ไม่สามารถถือเหรียญ / โทเค็นได้

คำแนะนำจาก OGE ได้รับการเผยแพร่เมื่อวันที่ 5 กรกฎาคม พ.ศ. 2022 โดยให้รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับความสามารถของพนักงานของรัฐในการลงทุนใน cryptocurrencies และสินทรัพย์ / โทเค็นเสมือนอื่น ๆ มีตัวอย่างหลายตัวอย่าง แต่เอกสารนี้สรุปว่าพนักงานของรัฐที่ทำงานเกี่ยวกับนโยบายสินทรัพย์เสมือนอาจไม่ลงทุนใน VA ที่อาจเกี่ยวข้องกับงานของพวกเขา ผู้เขียนจดหมายข่าวฉบับนี้เข้าใจเรื่องนี้เป็นอย่างดี เนื่องจากผู้เขียนจำเป็นต้องขายสินทรัพย์เสมือนในปี 2021 ในขณะที่ทำงานด้านการกำกับดูแลและความคิดริเริ่มด้านนโยบายที่เกี่ยวข้องกับเวอร์จิเนียสำหรับหน่วยงานของรัฐ สุดท้ายนี้ ยังไม่ชัดเจนว่าสิ่งนี้ใช้กับเจ้าหน้าที่ของรัฐ (เช่น สมาชิกสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาหรือวุฒิสภา) ที่อาจส่งผลกระทบต่อความพยายามด้านกฎหมายของ VA ของสหรัฐอเมริกาหรือไม่

Commodity Futures Trading Commission (CFTC) เรียกเก็บเงินจากผู้ประกอบการและซีอีโอในแอฟริกาใต้ด้วยการฉ้อโกงมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับ bitcoin

เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน พ.ศ. 2022 CFTC ได้ยื่นฟ้องคดีแพ่งในเขตตะวันตกของเท็กซัส คดีฟ้องร้อง Mirror Trading International Proprietary Limited และ Cornelius Johannes Steynberg ซีอีโอของบริษัท ฐานฉ้อโกงและละเมิดการลงทะเบียน แถลงข่าว CFTC อ้างถึงต่อไปนี้:

"การร้องเรียนเรียกเก็บเงินจาก Steynberg ตั้งแต่วันที่ 18 พฤษภาคม 2018 โดยประมาณจนถึงวันที่ 30 มีนาคม 2021 เป็นรายบุคคลและในฐานะผู้มีอำนาจควบคุมของ MTI ที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงระดับนานาชาติหลายระดับ การตลาด โครงการ...เพื่อเรียกร้อง Bitcoin จากประชาชนเพื่อเข้าร่วมในกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ที่ดำเนินการโดยMTI".
จำเลย”ยอมรับอย่างน้อย 29,421 Bitcoin ที่มีมูลค่ามากกว่า 1,733,838,372 ดอลลาร์ ณ สิ้นระยะเวลาจากประมาณ 23,000 ที่ไม่ใช่ ECP จากประเทศสหรัฐอเมริกาและมากยิ่งขึ้นทั่วโลกเพื่อเข้าร่วมในกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์โดยไม่ต้องลงทะเบียนเป็นกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ โอเปอเรเตอร์ตามต้องการ"และ"ยักยอก Bitcoin ทั้งหมดที่พวกเขายอมรับจากผู้เข้าร่วมพูลไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม".
Steynberg เพิ่งถูกควบคุมตัวในบราซิลตามหมายจับของ INTERPOL

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – EMEA

ประธานรัฐสภาและสภายุโรปบรรลุข้อตกลงชั่วคราวเกี่ยวกับข้อเสนอ Markets in Crypto Assets (MiCA)

เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน พ.ศ. 2022 ประธานคณะมนตรีสหภาพยุโรป (EU) และรัฐสภายุโรป “บรรลุข้อตกลงชั่วคราวในตลาดในข้อเสนอ crypto-asset (MiCA) ซึ่งครอบคลุมผู้ออกสินทรัพย์ crypto ที่ไม่ได้รับการสนับสนุนและที่เรียกว่า “stablecoins” รวมถึงสถานที่ซื้อขายและกระเป๋าเงินที่ถือสินทรัพย์ crypto”. MiCA นำสินทรัพย์ดิจิทัล ผู้ออกสินทรัพย์ดิจิทัล และผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (CASP) มาอยู่ภายใต้กรอบการกำกับดูแลเป็นครั้งแรกในสหภาพยุโรป ในขณะที่ส่งเสริมนวัตกรรม กรอบระดับสหภาพยุโรปนี้จะทำให้มีความชัดเจนมากขึ้นในภูมิภาคและประเทศสมาชิกเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล เมื่อนำไปใช้แล้ว (ขึ้นอยู่กับการอนุมัติอย่างเป็นทางการจากสภาและรัฐสภา) MiCA จะถูกกำหนดให้มีผลบังคับใช้ 18 เดือนหลังจากมีผลใช้บังคับ MiCA รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงองค์ประกอบต่อไปนี้:

ปกป้องผู้บริโภคจากแผนการ/การฉ้อโกงและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เข้ารหัสลับเป็นการลงทุน
มอบหมายให้ European Banking Authority สร้างและรักษาทะเบียนสาธารณะสำหรับ CASP ที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดเพื่อสนับสนุนมาตรฐานและภาระผูกพันของ AML
กำหนดให้ CASP ลงทะเบียนกับหน่วยงานระดับประเทศโดยให้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับ European Securities and Markets Authority
การสร้างข้อกำหนดด้านเงินทุนสำหรับผู้ออกสินทรัพย์เสมือน
ครอบคลุมข้อควรพิจารณาอื่น ๆ รวมถึง: การปฏิบัติตามกฎการเดินทาง, กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์, เหรียญคงที่, NFT, การพิจารณา/ความเสี่ยงด้านสภาพอากาศ และการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคล

ธนาคารกลางกาตาร์ (QCB) อยู่ในช่วงเริ่มต้นของการพัฒนาสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) (การเงิน yahoo และ Cointelegraph ลิงค์)

แม้ว่าจะไม่ได้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของ QCB แต่แหล่งข่าวจำนวนมากอ้างว่า HE Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thani ผู้ว่าการ QCB กล่าวว่าประเทศกำลังอยู่ในขั้นตอนการประเมินว่า CBDC เป็นไปได้และมีคุณค่าสำหรับกาตาร์หรือไม่ เขาหารือเกี่ยวกับ crypto และ CBDC โดยออกแถลงการณ์ดังต่อไปนี้ “ปัจจุบัน crypto เป็นนวัตกรรมทางเทคโนโลยี อาจนำเราไปสู่ยุคใหม่ของบริการทางการเงินที่รวดเร็ว ราคาถูก และเข้าถึงได้มากขึ้น อย่างไรก็ตาม สินทรัพย์ crypto ที่ไม่ได้ถูกขีดเส้นใต้โดยหน่วยงานทางการเงินอาจมีความน่าเชื่อถือน้อยกว่า" CBDCtracker.org ตั้งข้อสังเกตว่ากาตาร์อยู่ในขั้นตอนการวิจัยและได้เริ่มความพยายามในปี 2022 กาตาร์ยังคงเป็นประเทศที่น่าสนใจในการรับชม VA เนื่องจาก Crypto.com เป็นผู้สนับสนุนที่โดดเด่นของการแข่งขันฟุตบอลโลกปี 2022

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – LATAM

Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) ของอาร์เจนตินายึดกระเป๋าเงินดิจิทัลเพื่อขอคืนภาษี (Cointelegraph และ Bitcoin.com)

แม้ว่าจะไม่มีให้บริการโดยตรงบนเว็บไซต์ของ AFIP แต่ก็มีรายงานว่าหน่วยงานได้ยึดกระเป๋าเงินดิจิทัลกว่า 1,200 กระเป๋าจากบุคคล/นิติบุคคลที่ค้างชำระภาษี สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อ AFIP สามารถได้รับข้อมูลจาก VASP ของอาร์เจนตินา เป็นไปตามระยะเวลาเกือบ XNUMX ปีที่ AFIP ไม่ได้ยึดทรัพย์สินของพลเมืองซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของมาตรการบรรเทาผลกระทบจากโควิด-XNUMX

การวิเคราะห์ด้านกฎระเบียบและกฎหมาย – APAC

ฮ่องกงเผยแพร่การแก้ไข AML และกฎหมายการเงินต่อต้านการก่อการร้าย (CTF) รวมถึงการชี้แจง VASP (ประกาศราชกิจจานุเบกษา และ บิล)

เมื่อวันที่ 24 มิถุนายน พ.ศ. 2022 รัฐบาลฮ่องกงได้ออกร่างกฎหมาย AML/CTF ฉบับแก้ไข เพื่อปรับปรุงความสามารถของฮ่องกงในการต่อสู้กับการฟอกเงินและความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ก่อการร้าย ภายในร่างกฎหมายนี้ มีการมุ่งเน้นเฉพาะที่ VA/VASP (ตอนที่ 5b) และอัปเดตระบอบการปกครองเพื่อให้เป็นไปตามความคาดหวังของ FATF ประเด็นสำคัญของการแก้ไขมีดังนี้:

ร่างกฎหมายเสนอให้ใช้ความขยันเนื่องจากลูกค้าและข้อกำหนดในการเก็บบันทึกกับ VASP และชี้แจงประเภทของกิจกรรมที่จะประกอบเป็น VASP หรือบริการอื่นๆ ของ VA
“บุคคลใดก็ตามที่พยายามจะดำเนินธุรกิจการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนจะต้องยื่นขอใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (SFC) บุคคลที่เกี่ยวข้องจะต้องได้รับการทดสอบที่เหมาะสมและเหมาะสม ตลอดจน AML/CTF และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบอื่นๆ” การทดสอบสมรรถภาพทางกายเป็นเหมือนบริษัทที่อยู่นอกพื้นที่ VA ดังนั้นจึงไม่แตกต่างจากธุรกิจปกติของ SFC มากนัก
SFC อาจกำหนดเงื่อนไขใบอนุญาต (เช่น ข้อกำหนดด้านเงินทุน ขั้นตอน AML/CFT เป็นต้น) และมีอำนาจในการเพิกถอนใบอนุญาต
บริษัทที่ได้รับอนุญาตต้องแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ที่รับผิดชอบสองคน ซึ่งต้องได้รับอนุมัติจาก SFC เจ้าหน้าที่เหล่านี้มีหน้าที่รับผิดชอบตามกฎหมายสำหรับการปฏิบัติตาม AML/CTF ของบริษัทของตน
VASPs ที่ลงทะเบียนในฮ่องกงจะต้องคงสถานะทางกายภาพและถาวรในประเทศเพื่อให้มีสิทธิ์