บทวิเคราะห์ด้านกฎระเบียบและกฎหมาย #5

บทวิเคราะห์ด้านกฎระเบียบและกฎหมาย – สหรัฐอเมริกา

รายงานต่าง ๆ ที่ออกตามคำสั่งผู้บริหารเดือนมีนาคม 2022 เรื่องการพัฒนาสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างรับผิดชอบเมื่อวันที่ 16 กันยายน^th (ลิงค์ต่างๆภายในข้อความ)

กระทรวงการคลังสหรัฐออก แผนปฏิบัติการเพื่อจัดการกับความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายของสินทรัพย์ดิจิทัล. รายงานนี้กล่าวถึงภัยคุกคาม (เช่น การฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการเพิ่มจำนวน) และความเปราะบางและความเสี่ยง (เช่น เทคโนโลยีที่ส่งเสริมการไม่เปิดเผยตัวตน ความแปรปรวนในกฎระเบียบของประเทศ ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) คืออะไร? เสมือนเอ… More) การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการลงทะเบียน ฯลฯ ) ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนและแยกออกจากสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) หลังจากการอภิปรายเกี่ยวกับภัยคุกคาม ความเปราะบาง และความเสี่ยงที่เกิดจากสินทรัพย์เสมือน ได้มีการสรุปการดำเนินการที่สำคัญ 1 ประการ ซึ่งรวมถึง: 2) การติดตามความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่; 3) ปรับปรุงกฎระเบียบ/การบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน/ต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ทั่วโลก 4) การปรับปรุงข้อกำหนด BSA ของพระราชบัญญัติการรักษาความลับธนาคาร; 5) เสริมสร้างการกำกับดูแล AML/CFT ของสหรัฐฯ เหนือสินทรัพย์เสมือน 6) ให้ผู้กระทำผิดกฎหมายและอาชญากรไซเบอร์ต้องรับผิดชอบ; 7) การมีส่วนร่วมกับภาคเอกชน และ XNUMX) สนับสนุนความเป็นผู้นำด้านเทคโนโลยีการเงิน/การชำระเงินของสหรัฐฯ แผนปฏิบัติการแต่ละแผนเหล่านี้มีการดำเนินการสนับสนุนที่แฝงอยู่ และกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้สรุปข้อตกลงในอนาคต 

อัยการสูงสุดของสหรัฐอเมริกาออก บทบาทของการบังคับใช้กฎหมายในการตรวจจับ สอบสวน และดำเนินคดีกับกิจกรรมทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล.  เอกสารเผยแพร่นี้ระบุถึงความสำคัญของการลดการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างผิดกฎหมายสำหรับกิจกรรมทางอาญา เช่น อาชญากรรมไซเบอร์ แรนซัมแวร์ การค้ามนุษย์ การค้ายาเสพติด ฯลฯ รายงานระบุรายละเอียดการแสวงหาประโยชน์ทางอาญาจากสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงตัวอย่าง และยังเน้นไปที่การเงินแบบกระจายศูนย์และที่ไม่ใช่ โทเค็นที่ใช้ร่วมกันได้ รายงานสรุปการดำเนินการหลายอย่างที่อาจขัดขวางกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและให้ผู้กระทำผิดกฎหมายต้องรับผิดชอบ ซึ่งเน้นไปที่การดำเนินการทางกฎหมายและข้อบังคับเป็นหลัก (เช่น การบังคับใช้ BSA กฎการเดินทาง หลักเกณฑ์การพิจารณาคดี ระยะเวลาจำกัด ฯลฯ)

กระทรวงการคลังสหรัฐออก อนาคตของเงินและการชำระเงิน.  สิ่งนี้ให้ภูมิหลังที่กว้างขวางเกี่ยวกับหัวข้อเงินและการชำระเงิน แต่ได้คำแนะนำสี่ข้อในการปรับปรุงระบบเงินและการชำระเงินของสหรัฐฯ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนโยบายต่างๆ ที่บังคับใช้ได้ดีที่สุด คำแนะนำรวมถึง: 1) การทำงานล่วงหน้าเกี่ยวกับ CBDC ของสหรัฐฯ ที่เป็นไปได้; 2) สนับสนุนการใช้ระบบชำระเงินทันที; 3) กำหนดกรอบการทำงานของรัฐบาลกลางสำหรับระเบียบการชำระเงินเพื่อปกป้องผู้ใช้และระบบการเงิน และ 4) จัดลำดับความสำคัญของความพยายามในการปรับปรุงการชำระเงินข้ามพรมแดนโดยสร้างความสมดุลระหว่างประสิทธิภาพของระบบการชำระเงินและความต้องการด้านความมั่นคงของประเทศ

กระทรวงการคลังสหรัฐออก Crypto-Assets: ความหมายสำหรับผู้บริโภค นักลงทุน และธุรกิจ.  รายงานกล่าวถึงความสมบูรณ์ของตลาด ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและความเสี่ยง และสัมผัสถึงความสำคัญของความโปร่งใสสำหรับผู้บริโภค ธุรกิจ และนักลงทุน นอกจากนี้ยังตั้งข้อสังเกตว่ากิจกรรม cryptoasset อาจส่งผลกระทบเชิงลบต่อประชากรที่แตกต่างกัน แม้ว่าหลักฐานจะมีจำกัด รายงานนี้มีคำแนะนำสามข้อโดยเน้นที่การปกป้องผู้บริโภค นักลงทุน และธุรกิจ: 1) หน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายควรตรวจสอบสินทรัพย์ crypto สำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและดำเนินการทางแพ่ง/ทางอาญาเพื่อบังคับใช้กฎหมายที่มีอยู่ต่อไป; 2) หน่วยงานกำกับดูแลควรใช้หน่วยงานที่มีอยู่ต่อไปในการออกแนวทาง/กฎระเบียบตามความจำเป็น และ 3) หน่วยงานควรทำงานเป็นรายบุคคลผ่าน Financial Literacy และ Education Commission เพื่อให้แน่ใจว่าผู้บริโภค นักลงทุน และธุรกิจที่น่าเชื่อถือสามารถเข้าถึงข้อมูลสินทรัพย์เข้ารหัสลับที่น่าเชื่อถือ

กระทรวงพาณิชย์สหรัฐออก ความก้าวหน้าอย่างรับผิดชอบของความสามารถในการแข่งขันของสหรัฐฯ ในสินทรัพย์ดิจิทัล.  รายงานมุ่งเน้นไปที่กรอบการดำเนินการ 1 ประการที่สามารถยกระดับความสามารถในการแข่งขันของการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลโดยสหรัฐฯ การดำเนินการเหล่านี้รวมถึง: 2) ประกันแนวทางการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพและแก้ไขช่องว่าง; 3) ความร่วมมือระหว่างประเทศและการส่งเสริมการค้า; 4) การมีส่วนร่วมของประชาชนอย่างมีความหมาย; และ XNUMX) ความเป็นผู้นำอย่างต่อเนื่องของสหรัฐในการวิจัยและพัฒนาเทคโนโลยี

สำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ (OFAC) ออกคำถามที่พบบ่อย (FAQs) ที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรเงินสดทอร์นาโด

กันยายน 13^thOFAC เผยแพร่คำถามที่พบบ่อย 1076 รายการ (#s 1079-8) ที่เกี่ยวข้องกับวันที่ XNUMX สิงหาคม^th การกำหนดเงินสดทอร์นาโด คำถามที่พบบ่อยให้ข้อมูลสรุปเกี่ยวกับสิ่งต้องห้าม (#1076) และยืนยันว่าบุคคลในสหรัฐฯ ไม่สามารถมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสดทอร์นาโดโดยไม่ได้รับอนุญาตจาก OFAC (#1077) นอกจากนี้ยังให้รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีจัดการธุรกรรมก่อนวันที่กำหนด (#1079) และสัมผัสกับการขาดการบังคับใช้ที่เน้นการปัดฝุ่นธุรกรรมโดยไม่มี Nexus การลงโทษอื่นๆ (#1078)

Federal Reserve ออกหลักเกณฑ์ขั้นสุดท้ายสำหรับการตรวจสอบบัญชีและบริการการชำระเงิน

สิงหาคม 15^thคณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐประกาศว่าได้ออกหลักเกณฑ์ขั้นสุดท้าย "ที่กำหนดปัจจัยที่โปร่งใส ตามความเสี่ยง และสอดคล้องกันสำหรับธนาคารกลางเพื่อใช้ในการตรวจสอบคำขอเพื่อเข้าถึงบัญชีและบริการชำระเงินของธนาคารกลางสหรัฐ" ร่างฉบับก่อนหน้านี้มีการเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อยในเดือนพฤษภาคม 2021 และมีนาคม 2022 โดยมีแนวทางปฏิบัติ 1 ประการ ได้แก่ 2) การมีสิทธิ์ภายใต้กฎหมาย Federal Reserve; 3) ไม่ควรนำเสนอความเสี่ยงด้านสินเชื่อ การดำเนินงาน การชำระบัญชี ไซเบอร์ หรืออื่น ๆ ที่ไม่เหมาะสมต่อธนาคารกลาง 4) ไม่ควรนำเสนอเครดิต สภาพคล่อง การดำเนินงาน การชำระบัญชี ไซเบอร์ หรือความเสี่ยงอื่น ๆ ที่ไม่เหมาะสมต่อระบบการชำระเงินโดยรวม 5) ไม่ควรสร้างความเสี่ยงเกินควรต่อเสถียรภาพของระบบการชำระเงินของสหรัฐอเมริกา 6) ไม่ควรนำเสนอความเสี่ยงที่ไม่เหมาะสมต่อเศรษฐกิจโดยรวมเนื่องจากการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ XNUMX) ไม่ควรส่งผลเสียต่อการดำเนินนโยบายการเงินของธนาคารกลางสหรัฐ

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – EMEA

หน่วยงานกำกับดูแลด้านบริการทางการเงินของ Abu ​​Dhabi Global Market (ADGM) ได้เผยแพร่แนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับแนวทางในการควบคุมและกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือน

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) เผยแพร่แนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับแนวทางในการควบคุมและการกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือน หลักการชี้นำคือ:  

• กรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งและโปร่งใสตามความเสี่ยง 
• มาตรฐานระดับสูงสำหรับการอนุญาต 
• การป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ 
• การกำกับดูแลที่อ่อนไหวต่อความเสี่ยง 
• ความมุ่งมั่นในการบังคับใช้การละเมิดกฎข้อบังคับ 
• ความร่วมมือระหว่างประเทศ 

European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) เผยแพร่รายงานล่าสุดเกี่ยวกับสถานะของระบบนิเวศ Blockchain ของยุโรป

EUBOF ประกาศเผยแพร่รายงานฉบับปรับปรุงเกี่ยวกับสถานะของยุโรป blockchainblockchain—เทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลัง bitcoin และ c... More ระบบนิเวศ ซึ่งวิเคราะห์กฎระเบียบและการเติบโตของตลาดใน 31 ประเทศ ในปี 2020 EUBOF วิเคราะห์ 29 ประเทศ (27 ประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป สวิตเซอร์แลนด์ และสหราชอาณาจักร) ในขณะที่รายงานปัจจุบันเป็นการศึกษาติดตามผลว่าระบบนิเวศมีวิวัฒนาการอย่างไรนับจากนั้น ลิกเตนสไตน์และนอร์เวย์เป็นส่วนเพิ่มเติมใหม่ในรายงานนี้  

ธนาคารกลางของซาอุดิอาระเบียจ้างหัวหน้า crypto เพื่อเพิ่มความทะเยอทะยานทางดิจิทัล (บลูมเบิร์ก และ มาตรฐานธุรกิจ ลิงค์)

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารของซาอุดีอาระเบียเพิ่งแต่งตั้ง Mohsen AlZahrani ให้เป็นผู้นำด้านสินทรัพย์เสมือนจริงและโปรแกรมสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง ซึ่งเป็นสัญญาณของความทะเยอทะยานในการเข้ารหัสลับที่มีศักยภาพของรัฐอ่าวอาหรับ จนถึงตอนนี้ ซาอุดีอาระเบียได้ใช้วิธีการที่ระมัดระวังมากขึ้นเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนจริง โดยเจ้าหน้าที่ได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับลักษณะการเก็งกำไรของพวกเขา รัฐบาลซาอุดิอาระเบียได้ร่วมมือกับสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เป็นเวลาหลายปีในการร่วมกันที่มีศักยภาพในสกุลเงินดิจิทัล 

ไนจีเรียและ Binance กำลังเจรจาเพื่อสร้างเมืองดิจิทัลที่คล้ายกับเขตปลอดอากรเสมือนจริงของดูไบ (บีเอ็นเอ็นบลูมเบิร์ก และ Cointelegraph ลิงค์)

ไนจีเรียและ Binance กำลังเจรจากันเรื่องเมืองดิจิทัลที่คล้ายกับเขตปลอดอากรเสมือนจริงของดูไบ ซึ่งจะช่วยให้ผู้ประกอบการติดตามเทคโนโลยีบล็อกเชนได้อย่างรวดเร็วในประเทศแอฟริกาตะวันตก การมีส่วนร่วมครั้งแรกนี้ได้รับการบันทึกไว้ในโพสต์สื่อสังคมออนไลน์โดยหน่วยงานเขตดำเนินการส่งออกแห่งไนจีเรีย (NEPZA) คำสั่งของ NEPZA ระบุว่าสิ่งนี้สามารถออกแบบเพื่อให้มีกฎหมาย โครงสร้างภาษี และกฎระเบียบที่เป็นมิตรกับ crypto

การวิเคราะห์ด้านกฎระเบียบและกฎหมาย – APAC

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) ปรับปรุงแผนองค์กร 5 ปีโดยเน้นสินทรัพย์ดิจิทัล

แผนของ ASIC ที่เผยแพร่ในปี 2021 มุ่งเน้นไปที่การลดความเสี่ยงต่อผู้บริโภคจากการออกแบบผลิตภัณฑ์และการกำกับดูแลที่ไม่ดี และความยืดหยุ่นทางไซเบอร์/การปฏิบัติงาน แผนในปีนี้ขยายการมุ่งเน้นไปที่การประพฤติมิชอบที่เปิดใช้งานแบบดิจิทัลเพื่อรวมสินทรัพย์ crypto และการหลอกลวงทางดิจิทัล การดำเนินการตามแผนบางอย่างของ ASIC จะรวมถึงการพัฒนากรอบการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพ การใช้การบังคับใช้เพื่อปกป้องผู้บริโภค และเพิ่มการรับรู้ของสาธารณชนในสินทรัพย์ดิจิทัลและการเงินแบบกระจายอำนาจ

ประเทศไทยประกาศแนวทางใหม่สำหรับการโฆษณา cryptocurrencies และออกคำปรึกษาสาธารณะเกี่ยวกับ crypto สองครั้ง (ข่าวไทย และ ส้อม ลิงค์)

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ได้ประกาศหลักเกณฑ์ใหม่สำหรับการโฆษณาโดย cryptocurrencyสกุลเงินดิจิทัล (cryptocurrency) เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่... More ธุรกิจซึ่งควรรวมถึงมุมมองที่สมดุลของความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น ธุรกิจ cryptocurrency ของไทยส่งเสริมผลิตภัณฑ์ของตนอย่างแข็งขันบนโซเชียลมีเดีย และอาจจ้างผู้มีอิทธิพลและ/หรือบล็อกเกอร์  

ประชาพิจารณ์ไทยเสนอกฎ XNUMX ฉบับบังคับใช้กับผู้ประกอบการธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล (ลิงก์ภายในข้อความ)

ก.ล.ต. ของไทยยังได้ออกการปรึกษาหารือสาธารณะ XNUMX ครั้ง ได้แก่ หนึ่งในกฎที่เสนอ เพื่อบังคับให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องให้ข้อมูลความเสี่ยงแก่ผู้ใช้ และกำหนดมูลค่าการซื้อขั้นต่ำต่อธุรกรรมที่ 5,000 บาทไทย ($133) เดอะ อื่น ๆ อยู่ในกฎที่เสนอ ห้ามผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลให้บริการหรือเกี่ยวข้องกับการออมเงินดิจิทัล (การรับเงินฝาก) และบริการให้ยืม (ให้ยืม ลงทุน เดิมพัน) โดยจ่ายดอกเบี้ยตามปกติให้กับลูกค้า กฎที่เสนอมีจุดประสงค์เพื่อเพิ่มการปกป้องลูกค้าและลดความเสี่ยง การปรึกษาหารือสาธารณะทั้งสองจะสิ้นสุดลงในวันที่ 17 ต.ค. 2022  

หน่วยงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่นออกกรอบการกำกับดูแลสำหรับ cryptoassets และ stablecoins 

สำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น (JFSA) ออกกรอบการกำกับดูแลสำหรับ cryptoassets และ stablecoins แนวคิดหลักของ StablecoinStablecoins อาจเป็นสกุลเงินดิจิทัลหรืออัลกอรึท... More กฎระเบียบครอบคลุมผู้ออกและตัวกลาง (ซื้อ ขาย แลกเปลี่ยน ดูแล) สินทรัพย์ดิจิทัลและ Stablecoins

รัฐบาลเกาหลีใต้ยึด crypto สำหรับการชำระเงินหรือภาษีค้างชำระ (Bitcoin.com และ Cointelegraph ลิงค์)

เกาหลีใต้เริ่มยึด crypto เนื่องจากการไม่ชำระภาษี หลังจากออกกฎระเบียบของรัฐบาลเมื่อต้นเดือนกรกฎาคม 2022 ซึ่งอนุญาตให้ยึดและขายสินทรัพย์ crypto ได้โดยตรงตามมูลค่าตลาดสำหรับการชำระเงินหรือภาษีที่ค้างชำระ การแก้ไขใหม่จะบังคับให้การแลกเปลี่ยน crypto โอนสินทรัพย์ crypto ไปยังหน่วยงานด้านภาษีทันทีเมื่อมีการร้องขออย่างเป็นทางการ 

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – LATAM

สาขาบริหารของอุรุกวัยเสนอร่างกฎหมาย crypto (Coindesk และ บล็อก ลิงค์)

ในเดือนกันยายน ฝ่ายบริหารได้ยื่นร่างกฎหมายที่จะแยกผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนว่าเป็นบริษัทประเภทใหม่ นอกจากนี้ยังจะตั้งชื่อธนาคารกลางของอุรุกวัยเป็นหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อควบคุมสินทรัพย์เสมือน ท้ายสุด ระบุว่าสินทรัพย์ดิจิทัลจะถูกบันทึกเป็นหลักทรัพย์ตามบัญชี ร่างกฎหมายนี้จะต้องได้รับการอนุมัติจากสภาผู้แทนราษฎรและวุฒิสภาจึงจะตราเป็นกฎหมายในประเทศอุรุกวัยได้

ประธานาธิบดีปารากวัยคัดค้านการเรียกเก็บเงิน crypto ของประเทศ

ก่อนหน้านี้สภานิติบัญญติได้ผ่านร่างกฎหมายเกี่ยวกับการขุด crypto ในปี 2022 และในวันที่ 31 สิงหาคม^stประธานาธิบดีคัดค้านการเรียกเก็บเงิน ตามกฤษฎีกาอย่างเป็นทางการ มีการตั้งข้อสังเกตว่าเหตุผลหลักในการทำเช่นนั้นเกิดจากการใช้พลังงานสูงโดยการขุด crypto โดยมีสวัสดิการการจ้างงานที่จำกัด