สิ่งที่เกี่ยวข้องที่เหลืออยู่: ย้ายทันทีเพื่อใช้ประโยชน์จากเทรนด์ Mega Banking 10 อันดับแรก

จากการพัฒนาแนวทางปฏิบัติในการปล่อยสินเชื่อไปสู่การแข่งขันใหม่ๆ และการเปลี่ยนแปลงความเสี่ยงในการฉ้อโกงและความต้องการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ธนาคารต่างๆ ต่างก็ปรับตัวเข้ากับภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา ด้านล่างนี้คือ 10 แนวโน้มสำคัญในวงการธนาคาร:

การใช้จ่าย RegTech มากขึ้นเพื่อให้สอดคล้องกับการตรวจสอบกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น: เนื่องจากกฎระเบียบทางการเงินทั่วโลกมีความเข้มงวดมากขึ้น ธนาคารต่างๆ ก็ต้องเผชิญกับข้อเรียกร้องด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นเช่นกัน นี่แสดงให้เห็นได้จากการเติบโตของ regtech ซึ่งก็คือ

ที่คาดการณ์ ที่จะมีมูลค่าสูงถึง 87.17 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2028 การยึดมั่นอย่างมีประสิทธิผลต่อกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงเหล่านี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านต่างๆ เช่น การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการรับรู้ลูกค้าของคุณ (KYC) ยังคงมีความสำคัญสูงสุด

การใช้ AI และการเรียนรู้ของเครื่องเพื่อตรวจจับการฉ้อโกง: เนื่องจากการฉ้อโกงทางการเงินและเวกเตอร์ความเสี่ยงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง การเข้าถึงและการประยุกต์ใช้ข้อมูลแบบเรียลไทม์กับมาตรการป้องกันล่าสุดในรูปแบบอัตโนมัติเต็มรูปแบบทำให้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) ที่ขาดไม่ได้ในการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง ด้วยการนำกลยุทธ์ที่ผสาน AI มาใช้ ธนาคารต่างๆ สามารถเปลี่ยนจากแนวทางที่อิงนโยบายแบบดั้งเดิมไปเป็นแนวทางที่ใช้ประโยชน์จากอัลกอริธึม ML ที่คาดการณ์ อธิบายได้ และปรับขนาดได้ เพื่อปรับปรุงความเร็วและความแม่นยำในการตัดสินใจเรื่องการฉ้อโกงอย่างรุนแรง

ภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปของการให้กู้ยืม: ตลาดการให้กู้ยืมมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา โดยบริการทางการเงินประเภทใหม่ๆ เกิดขึ้นเป็นประจำ เช่น แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบธนาคาร (BaaS) และแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer (P2P) ซึ่งยังคงได้รับความสนใจอย่างต่อเนื่อง ต่อ ความเฉียบแหลมขนาดของตลาดสินเชื่อ P2P ทั่วโลกถูกกำหนดให้เติบโตเป็นมากกว่า 800 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 โดยมี CAGR ที่ 29.1% 

ธนาคารดิจิทัลกลายเป็นกระแสหลัก: ธนาคารดิจิทัลไม่ใช่เรื่องฟุ่มเฟือยอีกต่อไป แต่เป็นสิ่งจำเป็นและจำเป็นในการรักษาความสามารถในการแข่งขัน ตามข้อหนึ่ง
ศึกษาผู้บริโภคมากกว่า 90% มองว่าธนาคารดิจิทัลเป็นปัจจัยสำคัญในการเลือกธนาคาร ความสะดวกสบาย ค่าธรรมเนียมที่ลดลง ตลอดจนการเข้าถึงและการใช้งานที่ง่ายดายเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญของระบบธนาคารดิจิทัล

กระบวนการเริ่มต้นใช้งานได้รับการยกเครื่องทางดิจิทัล: เป็นเวลาหลายทศวรรษแล้วที่การได้มาซึ่งลูกค้าและการเริ่มต้นใช้งานถือเป็นจุดสนใจหลักของการลงทุนของธนาคาร ตาม

Juniper Researchคาดว่าธนาคารต่างๆ จะเพิ่มการใช้จ่ายในการเริ่มต้นใช้งานจาก 7.4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2023 เป็น 9.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2028 คิดเป็นการเพิ่มขึ้น 34% การศึกษายังพบว่าการใช้ AI ในการยืนยันตัวตนคาดว่าจะช่วยลดเวลาเฉลี่ยที่ใช้ต่อการตรวจสอบการเริ่มต้นระบบดิจิทัลจากมากกว่า 11 นาทีในปี 2023 เหลือน้อยกว่า 8 นาทีในปี 2028
การปรับปรุงกระบวนการเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าและร้านค้าเป็นสิ่งสำคัญในการรักษาความสามารถในการแข่งขัน และการบูรณาการไม่เพียงแต่ AI เท่านั้น แต่ยังรวมไปถึงเทคโนโลยีขั้นสูงอื่นๆ เช่น การตรวจสอบไบโอเมตริกซ์ สามารถลดเวลาในการเริ่มต้นใช้งานและลดความขัดแย้งในประสบการณ์ของลูกค้าได้อย่างมาก

การตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและการปรับแต่งแบบ Hyper-Personalization: บริการด้านการธนาคารส่วนบุคคลกำลังกลายเป็นปัจจัยสร้างความแตกต่างที่สำคัญ ตามก

ศึกษา โดย McKinsey & Company ธนาคารที่ใช้การวิเคราะห์ลูกค้าเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าได้สำเร็จ สามารถเพิ่มคะแนนความพึงพอใจของลูกค้าได้ 20% และรายได้เพิ่มขึ้น 15% ธนาคารต่างๆ ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูงและแหล่งข้อมูลที่หลากหลายมากขึ้น ซึ่งรวมอยู่ในการตัดสินใจด้านเครดิต เพื่อให้สามารถประเมินความเสี่ยงได้แม่นยำยิ่งขึ้น และเพื่อตอบตกลงกับลูกค้าได้มากขึ้นด้วยความมั่นใจ 

แนวทางปฏิบัติด้านการธนาคารที่ยั่งยืนและมีจริยธรรม: แนวทางปฏิบัติด้านความยั่งยืนและจริยธรรมมีอิทธิพลต่อทางเลือกของผู้บริโภคเพิ่มมากขึ้น และธนาคารที่ใช้นโยบายสีเขียวและการดำเนินงานที่โปร่งใสมีแนวโน้มที่จะได้รับความไว้วางใจและความภักดีจากลูกค้า เมื่อเร็ว ๆ นี้

การสำรวจ พบว่า 24% ของผู้บริโภคชาวยุโรปมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนธนาคารมาใช้นโยบายด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) และ 61% ของผู้บริโภคในสหราชอาณาจักรต้องการให้ธนาคารดำเนินการมากขึ้นเมื่อพูดถึงผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ผู้บริหารธนาคารสังเกตเห็นว่า 73% ของธนาคารวางแผนที่จะเสนอทางเลือกที่ยั่งยืนมากขึ้นในอีกห้าปีข้างหน้าเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า

กลยุทธ์คอลเลคชัน Next-Gen: เมื่อพิจารณาถึงยุคแห่งความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน กลยุทธ์การจัดเก็บภาษีที่มีประสิทธิภาพจึงมีความสำคัญ การใช้แนวทางที่เอาใจใส่และให้ลูกค้าเป็นศูนย์กลางในคอลเลกชันสามารถปรับปรุงอัตราการฟื้นตัวและความสัมพันธ์กับลูกค้าได้ และการใช้โซลูชันการตัดสินใจความเสี่ยงแบบองค์รวมสามารถช่วยให้ธนาคารระบุกลยุทธ์การรักษาที่ดีที่สุดและช่องทางการสื่อสารที่มีประสิทธิภาพสูงสุด นอกจากนี้ยังสามารถช่วยกลยุทธ์ก่อนการเรียกเก็บเงินของธนาคาร ด้วยระบบอัจฉริยะที่ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถคาดการณ์การผิดนัดชำระหนี้ที่อาจเกิดขึ้นและลดการสูญเสียให้เหลือน้อยที่สุด

การเกิดขึ้นของคู่แข่งรายใหม่ที่ถูกขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี: ภาคการธนาคารกำลังมองเห็นการเติบโตอย่างต่อเนื่องของผู้เล่นที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม เช่น ฟินเทคและยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยี ที่กำลังขับเคลื่อนโซลูชันทางการเงินดิจิทัลใหม่ๆ เช่น การเงินแบบฝังตัว และนีโอแบงก์ ธนาคารแบบดั้งเดิมจำเป็นต้องสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง (และสำรวจความร่วมมือเชิงสร้างสรรค์เพิ่มเติม) เพื่อให้สามารถแข่งขันได้ในตลาดที่กำลังพัฒนานี้

การเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องของการซื้อตอนนี้ จ่ายทีหลัง (BNPL):  แม้ว่าจะได้รับความนิยมอย่างกว้างขวางเนื่องจากความเรียบง่ายและสะดวกสบาย BNPL ยังเป็นช่องทางในการเปิดโอกาสในกลุ่มตลาดที่ด้อยโอกาสอีกด้วย โอกาสสำหรับธนาคารอยู่ในขณะนี้ หนึ่ง

รายงาน แสดงให้เห็นว่าผู้บริโภค 43% สนใจใช้แผน BNPL ที่ธนาคารเสนอให้มากกว่าฟินเทค ธนาคารที่สามารถรวม BNPL เข้ากับบริการด้านการธนาคารที่มีอยู่ สามารถช่วยให้แน่ใจว่าลูกค้าจะได้รับโซลูชันทางการเงินที่ครอบคลุม (และแข่งขันได้) มากขึ้น และทำให้สามารถเจาะเข้าสู่ฐานลูกค้าที่กว้างขึ้นได้  

ปี 2024 อาจเป็นปีที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารและอุตสาหกรรมบริการทางการเงินโดยรวม ซึ่งการยอมรับการเปลี่ยนแปลงและการสร้างสรรค์กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงจะเป็นกุญแจสำคัญในการคงความเกี่ยวข้องและประสบความสำเร็จ การทำความเข้าใจแนวโน้มสำคัญเหล่านี้และการปรับตัวให้เข้ากับความท้าทายที่มีอยู่จะเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธนาคารที่จะเติบโตในสภาพแวดล้อมที่มีพลวัตเช่นนี้ 

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs