การทบทวน 12 เดือนครั้งที่สองของมาตรฐาน FATF ที่แก้ไขเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

การทบทวนมาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไขครั้งที่ 12 เกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเป็นเวลา XNUMX เดือน

ประทับเวลา: 7 กรกฎาคม 2021 3:06 น.

เมื่อวันที่ 5 กรกฎาคม พ.ศ. 2021 หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ได้เสร็จสิ้นการตรวจสอบการดำเนินการตามมาตรฐานที่แก้ไขแล้วเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเป็นเวลา 12 เดือนเป็นครั้งที่สอง การทบทวนนี้จะพิจารณาว่าเขตอำนาจศาลและภาคเอกชนได้นำมาตรฐานฉบับปรับปรุงไปใช้อย่างไรตั้งแต่การพิจารณาทบทวนครั้งแรกของ FATF ในช่วง 12 เดือน

รายงานการตรวจสอบ 12 เดือนแรกของ FATF พบว่า โดยรวมแล้ว ทั้งภาครัฐและเอกชนมีความคืบหน้าในการนำมาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไขไปใช้จริง อย่างไรก็ตาม งานจำนวนมากยังคงมีอยู่เพื่อให้มาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไขนี้มีผลบังคับใช้ทั่วโลก ดังนั้น การทบทวน 12 เดือนครั้งที่สองนี้จึงมุ่งเน้นไปที่การดำเนินการอย่างต่อเนื่องของมาตรฐาน FATF

ในขณะที่การทบทวน 12 เดือนครั้งที่สองเผยให้เห็นความคืบหน้าในการดำเนินการตามมาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไข หลังจากสองปีเขตอำนาจศาลหลายแห่งยังไม่มีกรอบการกำกับดูแลขั้นพื้นฐานสำหรับ VASP FATF ครอบคลุมกว่า 200 ประเทศและเขตอำนาจศาล อย่างไรก็ตาม น้อยกว่าครึ่ง (45%) ของเขตอำนาจศาลที่รายงาน 128 แห่ง รายงานว่าได้ผ่านกฎหมาย/ระเบียบที่จำเป็นเพื่ออนุญาตหรือห้าม VASP

จำนวนเขตอำนาจศาลที่ระบอบการปกครอง AML/CFT สำหรับ VASP นั้นใช้งานได้จริงนั้นต่ำกว่า เขตอำนาจศาลส่วนใหญ่และ VASP ส่วนใหญ่ไม่ปฏิบัติตามกฎการเดินทาง โดยมีเขตอำนาจศาลเพียง 10 แห่งที่รายงานว่าได้ดำเนินการและบังคับใช้ข้อกำหนดกฎการเดินทางสำหรับ VASP

สันนิษฐานว่าเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ที่ไม่ได้ให้การตอบสนองต่อ FATF ในรายงานนี้มีความคืบหน้าน้อยลงในการดำเนินการตามมาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไข

กฎการเดินทางของ FATF ใช้เวทีกลาง

กฎการเดินทางให้ความสำคัญกับประเด็นมากที่สุดในแง่ของการปฏิบัติตามมาตรฐาน FATF ของ VASP ที่แก้ไขแล้วของ VASP แต่มีเพียง 10 เขตอำนาจศาลที่รายงานว่าพวกเขากำลังบังคับใช้ข้อกำหนดกฎการเดินทางสำหรับ VASP อย่างจริงจัง เขตอำนาจศาลเพิ่มเติม 14 แห่งรายงานว่าพวกเขาได้แนะนำกฎข้อบังคับการเดินทาง แต่ยังไม่ได้บังคับใช้ข้อกำหนด ไม่มีเขตอำนาจศาลรายงานว่ามีการรับรู้ใด ๆ VASP ที่ปฏิบัติตามองค์ประกอบทั้งหมดของกฎการเดินทางโดยสมบูรณ์

มีเทคโนโลยีและเครื่องมือมากมายที่ช่วยให้ VASP สามารถปฏิบัติตามกฎการเดินทางได้ แต่การปฏิบัติตามกฎการเดินทางยังคงได้รับการรายงานว่ามีความท้าทายเนื่องจาก "ขาดเทคโนโลยีที่เป็นหนึ่งเดียวเพื่อรองรับ" ตามรายงานของ FATF

นับตั้งแต่การทบทวน 12 เดือนครั้งแรกของ FATF การพัฒนาเทคโนโลยี Travel Rule มีความคืบหน้าอย่างมาก หลายมาตรฐานและโปรโตคอล—เช่น สถาปัตยกรรมการแบ่งปันข้อมูลกฎการเดินทาง (ทริสา)—ขณะนี้สามารถช่วยเปิดใช้งานการทำงานร่วมกันระหว่างโซลูชัน และเมื่อได้รับการปรับปรุงโดยเครื่องมือวิเคราะห์บล็อคเชน เช่น in นักเดินทาง CipherTraceยังสามารถระบุ VASP ได้อย่างปลอดภัยเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลกฎการเดินทาง

การขาดการนำกฎการเดินทางไปใช้ทั่วโลกเป็นอุปสรรคสำคัญต่อการบรรเทา AML/CFT ทั่วโลกที่มีประสิทธิผล และบ่อนทำลายประสิทธิภาพและผลกระทบของมาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไข สำหรับสิ่งนี้ FATF ได้ระบุว่าหนึ่งในขั้นตอนต่อไปที่สำคัญคือการเร่งดำเนินการตาม Travel Rule ทั่วโลก

เขตอำนาจศาลได้นำมาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไขไปใช้อย่างไร

รายงานพบว่าเขตอำนาจศาลหลายแห่งมีความคืบหน้าในการดำเนินการตามมาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไข จากเขตอำนาจศาลที่รายงาน 128 แห่งที่ตอบแบบสอบถามของ FATF — เพิ่มเป็นสามเท่าของที่ตอบการตรวจสอบในช่วง 12 เดือนแรก — 52 เขตอำนาจศาลที่อ้างว่าขณะนี้ควบคุม VASP, 6 เขตอำนาจศาลห้ามการดำเนินการของ VASP และอีก 70 เขตอำนาจศาลยังไม่ได้ นำมาตรฐานที่แก้ไขแล้วมาใช้ในกฎหมายภายในประเทศของตน ช่องว่างในการดำเนินการเหล่านี้หมายความว่ายังไม่มีระบบการปกครองระดับโลกที่จะป้องกันการใช้สินทรัพย์เสมือนและ VASP ในทางที่ผิดสำหรับการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

สำหรับบริบท ในการตรวจสอบ 12 เดือนที่ผ่านมา เขตอำนาจศาล 32 แห่งรายงานว่ามีกฎระเบียบที่มีอยู่สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน 13 เขตอำนาจศาลรายงานว่ามีข้อบังคับในการพัฒนา และเขตอำนาจศาล 5 แห่งระบุว่ามีข้อห้ามหรือมีแนวโน้มว่าจะมีการห้าม VASP ในอนาคตอันใกล้ การเพิ่มขึ้นของเขตอำนาจศาลที่ตอนนี้ควบคุม VASP แสดงให้เห็นว่ามีความคืบหน้าอย่างมีนัยสำคัญ อย่างไรก็ตาม การใช้งานทั่วโลกยังคงมีช่องว่างขนาดใหญ่มากที่ต้องแก้ไข

มีเพียง 35 แห่งจาก 58 เขตอำนาจศาลที่อ้างว่าขณะนี้ควบคุมหรือห้าม VASP ที่รายงานว่าระบอบการปกครองของพวกเขากำลังดำเนินการอยู่

สำหรับเขตอำนาจศาลที่ยังไม่ได้ห้ามหรือควบคุม VASP เขตอำนาจศาล 26 แห่งรายงานว่ากำลังอยู่ในขั้นตอนของการผ่านกฎหมายที่จำเป็นเพื่อควบคุมหรือห้าม VASP

เขตอำนาจศาล 12 แห่งรายงานว่าพวกเขาได้ตัดสินใจแล้วว่าแนวทางใดที่พวกเขาตั้งใจจะใช้กับ VASP แต่ยังไม่ได้เริ่มกระบวนการทางกฎหมาย/ข้อบังคับที่จำเป็น และเขตอำนาจศาล 32 แห่งรายงานว่าพวกเขายังไม่ได้ตัดสินใจว่าจะใช้แนวทางใดสำหรับ VASP

การทบทวน 12 เดือนครั้งที่สองของมาตรฐาน FATF ที่แก้ไขเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

จากเขตอำนาจศาล 52 แห่งที่รายงานว่าพวกเขาได้จัดตั้งระบอบการกำกับดูแลที่อนุญาต VASP มีเพียง 36 เขตอำนาจศาลเหล่านี้เท่านั้นที่แนะนำว่าพวกเขาได้เริ่มออกใบอนุญาตและลงทะเบียน VASP แล้ว เขตอำนาจศาลที่รายงานเพียง 32 แห่งเท่านั้นที่ขยายระบอบการปกครองของตนเพื่อรวม VASP ที่จัดตั้งขึ้นในต่างประเทศ แต่เสนอผลิตภัณฑ์/บริการให้กับลูกค้าในเขตอำนาจศาลของตน โดยรวมแล้ว เขตอำนาจศาลเหล่านี้ได้รายงานว่าพวกเขาได้รับใบอนุญาตหรือลงทะเบียนแล้ว 2,374 VASP ซึ่งมากกว่าสองเท่าของจำนวนรายงานของ VASP ที่ลงทะเบียน/ได้รับใบอนุญาตซึ่งบันทึกไว้ในการตรวจสอบ 12 เดือนแรก

การไม่ปฏิบัติตามมาตรฐาน FATF

FATF คำนวณการดำเนินการตามมาตรฐาน FATF ผ่านการประเมินตนเองโดยเขตอำนาจศาลที่เข้าร่วม และไม่ใช่การประเมินอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับระดับการปฏิบัติตามมาตรฐาน FATF ที่แท้จริง โดยการประเมินเขตอำนาจศาลผ่านกระบวนการประเมินผลร่วมและรายงานติดตามผล (MER/FUR) FATF พบว่าไม่มีเขตอำนาจศาลที่มีรายงานที่ตีพิมพ์ได้รับการจัดอันดับตามข้อกำหนด (C) เขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ได้รับคะแนนที่เป็นไปตามข้อกำหนดบางส่วน (PC) หรือสูงกว่า เขตอำนาจศาลสองแห่งได้รับการประเมินว่ามีการจัดประเภทที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด (NC)

จากข้อมูลของ FATF อุปสรรคหลักในการปฏิบัติตามกฎระเบียบดูเหมือนจะขาดการดำเนินการจากเขตอำนาจศาล หนึ่งในสามของเขตอำนาจศาลที่มี FURs/MERs ประเมินคำแนะนำ 15 ไม่ได้ดำเนินการใดๆ หรือดำเนินการเพียงเล็กน้อยเพื่อนำข้อกำหนดไปใช้ อีกสองในสามของเขตอำนาจศาลได้ดำเนินการแล้ว แต่ยังไม่ได้ดำเนินการตามข้อกำหนดทั้งหมด—เช่น การละเว้นกฎข้อบังคับการเดินทาง

การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR)/การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) และ VASP

ในรายงาน FATF มีเขตอำนาจศาล 36 แห่งให้ไว้ รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ข้อมูลจาก VASP ตามเขตอำนาจศาล 36 แห่ง VASP ได้ยื่น 146,704 STR ระหว่างปี 2019 ถึง 2020 เขตอำนาจศาลบางแห่งระบุว่าพวกเขาสังเกตเห็น STR จำนวนมากขึ้นในปี 2020 เนื่องจาก VASP เข้าสู่ตลาดมากขึ้น ความรู้เกี่ยวกับ AML/CFT เติบโตขึ้นในภาคส่วน และ VASP พัฒนาขึ้น ระบบการรายงานของพวกเขา จาก 146,704 STR ที่รายงาน 55,118 มาจาก 2019 และ 91,586 มาจาก 2020

ตัวชี้วัดตลาดในการทำธุรกรรมแบบ Peer-to-Peer

ข้อมูลที่รวบรวมโดย FATF จากหลาย blockchain บริษัทวิเคราะห์ ซึ่งรวมถึง CipherTrace ระบุว่าส่วนแบ่งของธุรกรรมที่ผิดกฎหมายนั้นสูงกว่าสำหรับธุรกรรมแบบ peer-to-peer มากกว่าในธุรกรรมที่มี VASP ข้อมูลที่ได้รับจากบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชนต่างๆ มีความแตกต่างกันอย่างมาก ส่งผลให้ FATF ไม่สามารถประเมินขนาดของภาคส่วนเพียร์ทูเพียร์และความเสี่ยง ML/TF ที่เกี่ยวข้องได้อย่างมั่นใจ รายงานจึงไม่พบหลักฐานที่ชัดเจนของการเปลี่ยนแปลงไปสู่การทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer

ความไม่สอดคล้องกันของผลลัพธ์จากบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชนนั้นบ่งบอกถึงคำจำกัดความที่ไม่สอดคล้องกัน การนับซ้ำ และปัญหาด้านคุณภาพของข้อมูล

FATF ขั้นตอนต่อไปสำหรับการปฏิบัติตาม Crypto AML/CFT

เขตอำนาจศาลทั้งหมดต้องใช้มาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไข รวมถึงข้อกำหนดกฎการเดินทางโดยเร็วที่สุด FATF จะดำเนินการดังต่อไปนี้โดยเน้นที่สินทรัพย์เสมือนและ VASP จากการทบทวน 12 เดือนครั้งที่สอง ขั้นตอนต่อไปของ FATF คือ:

  • เร่งดำเนินการตามกฎการเดินทาง
  • การสรุปคำแนะนำ FATF ที่แก้ไขเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและ VASP ภายในเดือนพฤศจิกายน 2021 และ
  • ตรวจสอบสินทรัพย์เสมือนและภาค VASP แต่อย่าแก้ไขมาตรฐาน FATF เพิ่มเติม ณ เวลานี้ (ยกเว้นการแก้ไขทางเทคนิคเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนเพื่อการเพิ่มจำนวน)

สามารถดูรายงานฉบับเต็มของ FATF ได้ที่นี่: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

ที่มา: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ไซเฟอร์เทรซ