-
เมื่อเร็ว ๆ นี้ US OFAC ได้อนุมัติ "ตัวผสม" ของสกุลเงินดิจิทัลสำหรับการใช้ที่ถูกกล่าวหาว่าใช้ในการฟอกเงิน
-
นี่เป็นครั้งแรกที่ OFAC อนุมัติโปรโตคอลซอฟต์แวร์ แทนที่จะเป็นบุคคลหรือนิติบุคคล
-
การตัดสินใจมีผลกับการพัฒนา Web3
ในเดือนสิงหาคม 2022 สำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ (OFAC) ของกระทรวงการคลังสหรัฐอเมริกา ตามทำนองคลองธรรม cryptocurrency “mixer” – โปรแกรมที่ใช้เพื่อเพิ่มความไม่เปิดเผยตัวตนของธุรกรรม crypto – สำหรับการใช้ที่ถูกกล่าวหาว่าใช้ในการฟอกเงิน นอกจากนี้ยังขึ้นบัญชีดำที่อยู่ Ethereum จำนวนหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอล การลงโทษและการตอบสนองที่สอดคล้องกันโดยผู้ได้รับผลกระทบทำให้เกิดการถกเถียงอย่างเข้มข้นในแวดวง cryptocurrency และอื่น ๆ เกี่ยวกับวิธีการควบคุมโปรโตคอลที่ไม่ได้รับอนุญาต
การลงโทษของ OFAC คืออะไร?
OFAC ดำเนินการลงโทษทางการค้าและเศรษฐกิจต่อประเทศและบุคคล (ทั้งทางธรรมชาติและทางกฎหมาย) ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่คุกคามความมั่นคงหรือเสถียรภาพทางการเงินของสหรัฐอเมริกา เช่น การก่อการร้าย การค้ายาเสพติด และการฟอกเงิน
หนึ่งในเครื่องมือหลักคือ รายชื่อคนชาติและบุคคลที่ถูกบล็อกโดยเฉพาะ (SDN): รายชื่อบุคคลและนิติบุคคลที่ถูกลงโทษ บุคคลที่ถูกลงโทษมีทรัพย์สินของตนภายใต้เขตอำนาจศาลของสหรัฐฯ ที่ถูกระงับ และโดยทั่วไปแล้ว บุคคลสหรัฐฯ จะถูกห้ามไม่ให้ติดต่อกับบุคคลที่ถูกลงโทษ การปิดกั้นบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรจากระบบการเงินของสหรัฐฯ ทำให้บุคคลดังกล่าวทำธุรกิจระหว่างประเทศได้ยากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในขณะที่ทำธุรกรรมในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ นี่ไม่ใช่แปรงแรกของ OFAC กับพื้นที่ crypto ซึ่งก่อนหน้านี้ได้อนุมัติบริษัท crypto หรือโปรโตคอลที่ควบคุมโดยหน่วยงานส่วนกลาง อย่างไรก็ตาม ความเคลื่อนไหวครั้งล่าสุดนี้ถือเป็นครั้งแรกที่การลงโทษบุคคลที่ไม่ใช่บุคคลหรือไม่ใช่นิติบุคคล ซึ่งสร้างแบบอย่างที่ไม่ชัดเจนสำหรับโปรโตคอลโอเพ่นซอร์สที่อยู่ในส่วนสำคัญของโค้ด/ซอฟต์แวร์หรือเครื่องมือทางเทคโนโลยีที่ใช้ในบางจุดสิ้นสุด
ผลกระทบของการคว่ำบาตรของ OFAC คือใครก็ตาม/กระเป๋าเงินใดๆ (อ่านว่าบุคคลและธุรกิจของสหรัฐฯ และทางอ้อม พลเมืองและสถาบันของประเทศอื่นๆ ที่มีความสัมพันธ์กับบุคคลหรือธุรกิจของสหรัฐฯ) ที่มีปฏิสัมพันธ์กับหน่วยงาน/โปรโตคอลที่ถูกคว่ำบาตรและ Ethereum ที่กล่าวถึง ที่อยู่จะต้องรับผิดอย่างเคร่งครัดภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา ตั้งแต่การประกาศของ OFAC ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในระบบนิเวศได้ถูกแบ่งออกตามความเหมาะสมและความเป็นไปได้ของการลงโทษ
การตัดสินใจจะกำหนดรูปแบบ Web3 อย่างไร
Web3 – ที่ วิสัยทัศน์ ของอินเทอร์เน็ตใหม่ที่ดีกว่า – มักจะมีลักษณะเด่นตามหลักการชี้นำของการกระจายอำนาจ ปราศจากการอนุญาต และไร้ความน่าเชื่อถือ แทนที่จะมีผู้เล่นจากศูนย์กลางไม่กี่รายที่ผูกขาดเว็บ เป้าหมายคือให้ชุมชนของผู้ใช้สร้าง ดำเนินการ และเป็นเจ้าของเว็บ ซึ่งอาจนำมาซึ่งการกระจายคุณค่าที่ยุติธรรมกว่าที่สร้างขึ้นจากผู้เข้าร่วม ในขณะที่ Web3 นำเสนอวิธีการใหม่ๆ ในการประสานงานกิจกรรมข้ามเขตอำนาจศาลอย่างมีประสิทธิภาพและยุติธรรมมากขึ้น และการรักษาความเป็นส่วนตัวและกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินและข้อมูล แต่ยังนำมาซึ่งข้อกังวลด้านกฎระเบียบโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การคุ้มครองผู้บริโภค และความมั่นคงทางการเงิน
การประกาศการคว่ำบาตรของ OFAC เน้นย้ำถึงความจำเป็นที่ระบบนิเวศ Web3 จะมุ่งเน้นไปที่การพัฒนาโซลูชันเชิงป้องกันและแก้ไขร่วมกัน รูปภาพ: การวิเคราะห์โซ่
ในแง่ของการแฮ็กและการหาประโยชน์จำนวนมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีการใช้ตัวผสม crypto เพื่อล้างกองทุน การประกาศคว่ำบาตรของ OFAC ดังกล่าวเน้นย้ำถึงความจำเป็นสำหรับระบบนิเวศ Web3 เพื่อมุ่งเน้นร่วมกันในการพัฒนาโซลูชันที่ป้องกันและแก้ไข เช่น ป้องกันผู้ไม่หวังดี จากการใช้เทคโนโลยีในทางที่ผิดและการบังคับใช้บทลงโทษเมื่อมีการระบุผู้กระทำ/การกระทำที่ไม่ดีดังกล่าว ในทางกลับกัน การคว่ำบาตรนับเป็นครั้งแรกที่มีการเพิ่มซอฟต์แวร์ที่ไม่ใช่บุคคล/โอเพ่นซอร์ส (ไม่ใช่บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล) ใน SDN ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับสัดส่วนของมาตรการ
โปรโตคอลที่ไม่ได้รับอนุญาตเป็นไปตามข้อกำหนดการปฏิบัติตามอย่างไร
ผลพวงของการคว่ำบาตรของ OFAC โปรโตคอลที่ “ไม่ได้รับอนุญาต” ได้พยายามดิ้นรนเพื่อตอบสนองข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดในรูปแบบต่างๆ บล็อกเชนที่ไม่ได้รับอนุญาต และโพรโทคอลมีลักษณะพิเศษคือการเข้าถึงแบบเปิดสำหรับใครก็ตามที่ไม่ได้รับอนุญาต เช่นเดียวกับการต่อต้านการเซ็นเซอร์ ซึ่งเป็นไปไม่ได้หรือยากมากที่จะห้ามการทำธุรกรรมกับหรือจากผู้ใช้ นี่เป็นเพราะสัญญาอัจฉริยะที่อยู่ภายใต้โปรโตคอลดังกล่าวนั้น “เปลี่ยนแปลงไม่ได้” – หรืออีกนัยหนึ่ง ข้อมูลที่เก็บไว้ไม่สามารถปรับแต่งได้
เมื่อต้องเผชิญกับข้อกำหนดการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร โปรโตคอลการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) มักจะใช้เครื่องมือทางนิติวิทยาศาสตร์และการวิเคราะห์บล็อกเชนเพื่อบล็อกที่อยู่ที่มีปฏิสัมพันธ์กับหน่วยงาน/ที่อยู่ที่ถูกลงโทษไม่ให้ใช้เว็บแอปพลิเคชันส่วนหน้าของโปรโตคอล แม้ว่าการดำเนินการดังกล่าวจะป้องกันที่อยู่ที่ถูกขึ้นบัญชีดำจากการเชื่อมโยงกับอินเทอร์เฟซผู้ใช้ส่วนหน้าหรือแอปพลิเคชันที่ใช้ในการโต้ตอบกับสัญญาอัจฉริยะของโปรโตคอล แต่บุคคลที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี (เช่น แฮ็กเกอร์) สามารถใช้ "ฟังก์ชันการโทร" แทนเพื่อเข้าถึงสมาร์ทได้โดยตรง ทำสัญญาและข้ามแอปพลิเคชันส่วนหน้ารวมถึงมาตรการขึ้นบัญชีดำ ดังนั้น ที่อยู่ที่อยู่ในบัญชีดำจะสามารถใช้โปรโตคอลดังกล่าวต่อไปได้ แม้จะเคยถูกขึ้นบัญชีดำในระดับแอปพลิเคชันแล้วก็ตาม อย่างไรก็ตาม การขึ้นบัญชีดำไม่ได้ป้องกันผู้ใช้ทั่วไปที่ไม่ใช่ผู้ใช้ด้านเทคนิคจากการโต้ตอบกับโปรโตคอลเมื่อมีผู้ใช้ดังกล่าว ปัดฝุ่น ด้วยกองทุนตามทำนองคลองธรรม
แม้ว่าจะไม่เหมือนกัน แต่โปรโตคอลที่ไม่ได้รับอนุญาตบางตัวอาจเลือกที่จะรวมฟังก์ชันบัญชีดำ – ไม่ใช่ที่ระดับแอปพลิเคชัน แต่โดยตรงในสัญญาอัจฉริยะ สิ่งนี้ทำให้สามารถบล็อกที่อยู่ตามทำนองคลองธรรมที่ระดับสัญญาอัจฉริยะได้ ดังนั้นจึงแนะนำองค์ประกอบของการรวมศูนย์ในระบบนิเวศที่ไม่ได้รับอนุญาต
ด้วยเหตุนี้ การลงโทษโปรโตคอลที่ไม่มีการอนุญาตแบบกระจายอำนาจ ในขณะที่ไม่สามารถรับประกันได้ว่าโปรโตคอลจะตาย มีแนวโน้มที่จะทำให้โปรโตคอลไม่สามารถเข้าถึงได้สำหรับผู้ใช้ทั่วไป และลดผลกระทบของเครือข่ายเนื่องจากผู้ดำเนินการต่างๆ พยายามปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การตัดสินใจอาจมีผลลัพธ์ที่ไม่ได้ตั้งใจหรือไม่?
มาตรการคว่ำบาตร แม้ว่าจะมุ่งเป้าไปที่ผู้ไม่ประสงค์ดีในพื้นที่ แต่อาจส่งผลกระทบตามมากับผู้ที่ต้องการคิดค้นและสร้างระบบนิเวศที่ดีขึ้นและ/หรือมีการกระจายอำนาจมากขึ้น การลงโทษและการขาดความชัดเจนเกี่ยวกับกลไกการบังคับใช้อาจเพิ่มความยากลำบากที่มีอยู่ที่บริษัท Web3 และหน่วยงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrency เผชิญในการเข้าถึงบริการเปิด/ปิดทางลาดผ่านระบบธนาคาร fiat
เนื่องจากการคว่ำบาตรต้องอาศัยการบังคับใช้เชิงรุกโดยธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ หน่วยงานดังกล่าวจึงอาจทำผิดพลาดโดยใช้ความระมัดระวังและเข้มงวดกับมาตรการปฏิบัติตามมากเกินไป สถาบันที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจพบว่าตนเองถูกบล็อกจากการเข้าร่วมในระบบการเงินโลก ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะ ด้วยเหตุนี้ จึงอาจส่งผลให้มีการปิดผู้ใช้ Web3 รายใหม่ ในขณะที่อาจทำให้ผู้ใช้ที่มีอยู่เลิกใช้แพลตฟอร์ม ข้อกำหนดด้านความรู้ทางธุรกิจของคุณสำหรับบริษัท Web3 อาจมีความเข้มงวดมากขึ้น และทำให้บริษัทดังกล่าวเข้าถึงระบบการเงินทั่วไปได้ยากขึ้นอีกครั้ง
ประเด็นความรับผิดของนักพัฒนายังถูกนำเสนอโดยการคว่ำบาตรเมื่อเร็ว ๆ นี้ โดยผู้มีส่วนร่วมรายบุคคลในโครงการโอเพ่นซอร์สอาจต้องรับผิดในการอำนวยความสะดวกในการดำเนินการทางอาญาบนโปรโตคอลที่ไม่ได้รับอนุญาตที่พวกเขาสร้างขึ้น ในบริบทนี้ บริษัท Web3 ที่ไม่ได้จัดตั้งบริษัทมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อย ๆ ในการพิจารณาแนวทางแก้ไขทางกฎหมายเพื่อลดความเสี่ยง ซึ่งหนึ่งในนั้นอาจใช้การห่อตามกฎหมาย หรืออีกนัยหนึ่ง การรวมเป็นนิติบุคคล ท่ามกลางผลประโยชน์อื่นๆ นี้จะปกป้องสมาชิก/พนักงานจากความรับผิดส่วนบุคคลในกรณีส่วนใหญ่โดยการโอนความรับผิดไปยังนิติบุคคล
ค้นพบ
World Economic Forum ส่งเสริมเศรษฐกิจดิจิทัลที่ยั่งยืนและครอบคลุมอย่างไร
รัฐบาล/ผู้กำกับดูแล โปรโตคอลที่ไม่ได้รับอนุญาต บริษัท Web3 ผู้ให้บริการแบบรวมศูนย์ สถาบันการเงินแบบดั้งเดิม และผู้ใช้ ล้วนมีส่วนได้ส่วนเสียหลักในการรับรองว่าวิวัฒนาการของอินเทอร์เน็ตรุ่นต่อไปเคารพกฎระเบียบตลอดจนความเป็นส่วนตัวทางการเงิน มาตรการคว่ำบาตรของ OFAC นำเสนอโอกาสที่สำคัญสำหรับภาครัฐและเอกชนในการรวมตัวกันและพิจารณาถึงความจำเป็นในการระบุความเสี่ยงและพัฒนาโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรม (การวิเคราะห์บล็อคเชน กฎระเบียบแบบฝัง ตัวห่อกฎหมาย ฯลฯ) ที่ปฏิบัติตามกฎหมาย ในขณะที่ยังคงรักษาหลักคำสอนหลักไว้ ของระบบนิเวศ Web3 ที่ยุติธรรม ครอบคลุม และยั่งยืน
ลิงค์: https://www.weforum.org/agenda/2022/10/cryptocurrency-regulation-sanctions-web3/?utm_source=pocket_mylist
