ผลิตภัณฑ์ตลาดส่วนตัวของ StashAway ได้รับแรงฉุด

ผลิตภัณฑ์ตลาดส่วนตัวของ StashAway ได้รับแรงฉุด

Time Stamp: 10 สิงหาคม 2023 6:19
ผลิตภัณฑ์ตลาดส่วนตัวของ StashAway ได้รับความสนใจจาก PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

StashAway ได้นำสำนักงานหลายครอบครัวมาเปิดเผยต่อสาธารณชน ซึ่งใช้สำนักงานดังกล่าวเป็นแหล่งสินทรัพย์ประเภทต่างๆ รวมถึงไพรเวทอิควิตี้และเงินร่วมลงทุน

ข้อตกลงกับ Aument Capital Partners ซึ่งเป็นสำนักงานแบบหลายครอบครัวแห่งใหม่ในสิงคโปร์ที่มีสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การบริหารเกือบ 500 ล้านดอลลาร์ แสดงให้เห็นว่าธุรกิจของ WealthTech กำลังขยายตัวไปไกลกว่าจุดกำเนิดในฐานะที่ปรึกษาหุ่นยนต์ที่ตอบสนองความต้องการของชนชั้นกลาง

เมื่อปีที่แล้ว StashAway ได้เปิดตัวบริการสำหรับบุคคลที่มีรายได้สูง (HNWI) ในสิงคโปร์ที่เรียกว่า Reserve ให้การเข้าถึงกองทุนตลาดส่วนตัว angel Invests และ crypto พร้อมด้วยบริการผู้จัดการความสัมพันธ์

ฝั่งตลาดเอกชนคือส่วนที่ใหญ่ที่สุด: “มันเป็นอำนาจตามดุลยพินิจในตลาดเอกชน โดยมีตั๋วขั้นต่ำที่ต่ำ” Michele Ferrario ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง StashAway (ภาพ ซ้าย) กล่าว

เขาจะไม่ลงรายละเอียดเกี่ยวกับสินทรัพย์ปัจจุบันภายใต้การบริหารของ Wealthtech ซึ่งมีมูลค่าเกิน 1 พันล้านดอลลาร์ในช่วงต้นปี 2021 Ferrario กล่าวว่า HNWI มีสัดส่วนประมาณหนึ่งในสามของ AUM เป้าหมายของเขาคือให้พวกเขาจัดสรรสินทรัพย์ทั้งหมดมากถึง 10 เปอร์เซ็นต์ให้กับไพรเวทอิควิตี้และ VC

ความมั่งคั่งของครอบครัวโดยอัตโนมัติ

Dominic Schacher ซีอีโอของ Aument กล่าวว่าเขาสนใจแพลตฟอร์มของ StashAway เนื่องจากเข้าถึงตลาดส่วนตัวได้ง่าย และเพราะมันเป็นฟินเทค (ภาพขวา)

เขาบอกว่าเขาเปิดตัว Aument เมื่อปีที่แล้วเพื่อรองรับผู้ประกอบการด้านเทคโนโลยีรุ่นใหม่โดยเฉพาะ “ไม่มีความโปร่งใสเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงิน แต่เรารู้ว่าควรคิดราคาเท่าใด และผู้ให้บริการรายใดควรใช้” เขากล่าว

Aument เป็นเรื่องผิดปกติที่ยืนหยัดในการจัดการทุกด้านของความต้องการของสำนักงานครอบครัว ตั้งแต่บริการเจ้าหน้าที่ดูแลแขกไปจนถึงการลงทุน เป็นเรื่องปกติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเอเชีย สำหรับครอบครัวที่ร่ำรวยในการกระจายการลงทุนไปยังธนาคารเอกชนหลายแห่ง แต่ Schacher กล่าวว่าทายาทและผู้ก่อตั้งที่อายุน้อยกว่ายินดีที่จะเป็นหุ้นส่วนกับคนที่สามารถทำให้เรื่องของพวกเขาง่ายขึ้น ครอบครัวในธุรกิจของเขา (รวมถึงตัวเขาเอง) อาจยังคงมีความสัมพันธ์ทางการเงินที่หลากหลายต่อไป แต่ Aument จะดูแลสิ่งเหล่านี้

ลูกค้าโดยเฉลี่ยมีสินทรัพย์ตั้งแต่ 50 ล้านถึง 70 ล้านดอลลาร์ เขากล่าว ครอบครัวที่มีมูลค่าสุทธิมากกว่า 150 ล้านดอลลาร์นั้นมีขนาดใหญ่พอที่จะเปิดสำนักงานของตนเองได้ ในขณะที่สำนักงานที่มีหลายครอบครัวเกิดขึ้นเพื่อลดต้นทุนในการดำเนินธุรกิจการลงทุนเต็มรูปแบบ

เขากระตือรือร้นที่จะทำงานร่วมกับพันธมิตรที่ทำงานอัตโนมัติเพื่อลดความซับซ้อนของกระบวนการ ซึ่งอาจเป็นงานหนักสำหรับสำนักงานครอบครัว ซึ่งเป็นเรื่องที่แปลกประหลาดในแง่ของสิ่งที่เจ้าของต้องการและวิธีที่พวกเขาทำสิ่งต่างๆ

“เราสนใจ StashAway ในการเป็นบริษัทเทคโนโลยี เพราะวิธีเดียวที่จะขยายขนาดได้คือผ่านการสร้างมาตรฐาน หรือโดยการเปิดใช้งานเทคโนโลยีและทำให้ทุกอย่างเป็นอัตโนมัติ ตั้งแต่การรายงานไปจนถึงการจัดการการเรียกทุน” Schacher กล่าว

จากหุ่นยนต์สู่ตลาดส่วนตัว

อย่างไรก็ตาม สิ่งดึงดูดหลักคือแพลตฟอร์ม PE/VC StashAway ไม่ได้คิดค้นสิ่งใหม่: iCapital และ Moonfare เป็นฟินเทคอื่น ๆ ที่ให้การเข้าถึงกองทุนส่วนบุคคลด้วยตั๋วราคาถูก ผู้จัดการ PE และ VC ซึ่งให้บริการแก่นักลงทุนสถาบันขนาดใหญ่แต่เดิมนั้นกระตือรือร้นที่จะใช้ประโยชน์จากเงินก้อนโตของครอบครัว

โดยทั่วไปแล้ว KKR, Silvergate หรือ Khosla Ventures จะต้องให้สถาบันวางเงิน 5 ล้านถึง 10 ล้านดอลลาร์เพื่อเข้าถึงกองทุน สำนักงานครอบครัวไม่สามารถตอบสนองได้ อีกวิธีในการเข้าถึงตลาดเอกชนคือผ่านธนาคารเอกชน แต่พวกเขาก็ต้องการจำนวนเงินที่สูงชันเช่นกัน ซึ่งโดยปกติจะอยู่ที่ 250,000 ดอลลาร์เป็นขั้นต่ำ ซึ่งจะลงทุนในกองทุนเพียงกองทุนเดียว แม้ว่าสำนักงานครอบครัวจะสามารถจ่ายเงินจำนวนดังกล่าวได้ แต่ก็จะไม่มีความเสี่ยงที่หลากหลายในทรัพย์สินส่วนตัว

StashAway ทำให้นักลงทุนที่ได้รับการรับรองสามารถเขียนตั๋วได้ในราคาต่ำถึง 50,000 ดอลลาร์ ดำเนินการระบบที่มีผู้จัดการหลายคน โดยรวบรวมลูกค้า HNWI เพื่อให้สามารถทำสัญญาขนาดใหญ่กับผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่หลากหลาย (รวมถึงที่กล่าวถึงข้างต้น)

มีค่าธรรมเนียมนอกเหนือจากที่ผู้จัดการอ้างอิงเรียกเก็บ

“ลูกค้าให้งบประมาณประจำปีแก่เราที่ 50,000 ดอลลาร์ และเราให้คำมั่นสัญญาหกหรือเจ็ดข้อต่อปี หลังจากสี่ปี คุณจะมีผู้จัดการประมาณ 25 คนทั่วโลก ทั้งในด้านการลงทุน การเติบโต และการซื้อกิจการ"

เทคโนโลยีเข้ามาจัดการการดำเนินการนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการโทรทุน โดยทั่วไปแล้วกองทุนจะกำหนดให้นักลงทุนใส่เงินปีละสองครั้ง “ในบรรดาผู้จัดการ 25 คน นั่นคือการเรียกร้องครั้งใหญ่ทุกสัปดาห์ ซึ่งจะเป็นฝันร้าย” เฟอร์ราริโอกล่าว StashAway จัดการเพื่อให้ไคลเอนต์ Reserve แต่ละรายมีการเรียกทุนปีละสองปีเท่านั้น ลูกค้าจำเป็นต้องวางเงินทุนส่วนหนึ่งไว้ล่วงหน้า เพื่อให้แน่ใจว่าจะจัดการได้อย่างราบรื่น

แง่มุมของเทคโนโลยีนั้นตรงไปตรงมา มีส่วนหน้าสำหรับบริการ RM แต่ส่วนหลังส่วนใหญ่เป็นเพียงบัญชีแยกประเภทเพื่อติดตามภาระผูกพันและการโทรระหว่างลูกค้า เทคโนโลยีสำหรับธุรกิจค้าปลีกหลักของ StashAway นั้นซับซ้อนกว่า เนื่องจากต้องจัดการธุรกรรมและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ

Schacher กล่าวว่าบริการดังกล่าวช่วยเสริมมุมมองของเขาเองเกี่ยวกับการจัดการสินทรัพย์ ซึ่งก็คือการนำพอร์ตโฟลิโอหลักไปลงทุนในการลงทุนเชิงรับที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ “ไม่มีอะไรมากนัก มีเพียงธนาคารเอกชนและผู้จัดการสินทรัพย์บางแห่ง และพวกเขาก็มักจะปานกลาง” เขากล่าว “ตอนนี้ยังมี StashAway ด้วย”

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ดิกฟิน