เทคโนโลยีกำหนดอนาคตของ FinTech

แนวโน้ม FinTech ที่สำคัญ

#1: ปัญญาประดิษฐ์สำหรับโซลูชันที่ชาญฉลาดกว่า

90% ของบริษัท FinTech กำลังใช้ AI ในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่งอยู่แล้ว Cambridge Centre for Alternative Finance. ด้านที่มีศักยภาพมากที่สุดของปัญญาประดิษฐ์คือการเรียนรู้วิธีการทำงานอย่างมีประสิทธิภาพและดีกว่าที่มนุษย์สามารถทำได้ ด้วยการเรียนรู้จากข้อมูล โมเดล AI สามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่ต้องมีมนุษย์เข้าไปแทรกแซง ส่งผลให้งานเสร็จเร็วขึ้น มีประสิทธิภาพมากขึ้น และแม่นยำยิ่งขึ้น ทำให้โซลูชั่น FinTech ฉลาดขึ้น

กรณีการใช้งาน AI ใน FinTech บางส่วนมีดังนี้:

• วัตถุประสงค์ chatbots เป็นผู้ช่วยเสมือนเพื่อตอบคำถามของลูกค้า เสนอแนะ และทำงานซ้ำๆ ให้เสร็จสิ้น

• ปรับใช้การประมวลผลภาษาธรรมชาติ (NLP) เพื่อเปิดใช้งานการสื่อสารเหมือนมนุษย์กับผู้ช่วยเสมือนและปรับปรุงการมีส่วนร่วมของลูกค้า

• การใช้อัลกอริธึม AI เพื่อตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยเพื่อป้องกันการฉ้อโกง เช่น การติดธงธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือการเคลมประกัน

• การแบ่งส่วนลูกค้าเพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ปรับแต่งตามโปรไฟล์คะแนนความเสี่ยงและเพื่ออำนวยความสะดวกในการอนุมัติสินเชื่อที่รวดเร็วขึ้น

ตามรายงานของ Mordor Intelligence มูลค่าของตลาด AІ ทั่วโลกคาดว่าจะสูงถึง 26.67 พันล้านดอลลาร์ในปี 2026 เนื่องจากมีบริษัทจำนวนมากขึ้นที่ยอมรับมันว่าเป็นส่วนสำคัญของธุรกิจ

#2: คลาวด์คอมพิวติ้งปรับปรุงความปลอดภัย

นอกจากความเร็ว ความสามารถในการปรับขนาด ความยืดหยุ่น และการปรับใช้ที่รวดเร็วขึ้นแล้ว คอมพิวเตอร์เมฆ เพิ่มความปลอดภัยอย่างมากผ่านการควบคุมความปลอดภัยแบบอัตโนมัติและแบบฝัง FinTech เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงในการจัดการข้อมูลที่ละเอียดอ่อนและปฏิบัติตามกฎระเบียบของอุตสาหกรรมเสมอ คลังข้อมูลบนคลาวด์ได้รับการพิสูจน์แล้วว่ามีความน่าเชื่อถือมากกว่าระบบนิเวศไอทีแบบเดิม ด้วยคุณสมบัติต่างๆ เช่น การเข้ารหัสข้อมูลและการตรวจสอบความเชื่อถือเป็นศูนย์ ระบบคลาวด์จึงป้องกันการรั่วไหลของข้อมูลและการฉ้อโกงได้อย่างน่าเชื่อถือมากขึ้น

ขณะนี้เทคโนโลยีคลาวด์เข้าถึงได้ง่ายกว่าที่เคย กำลังเปลี่ยนแปลงวิถีชีวิตของเรา ช่วยให้องค์กรต่างๆ ปลดล็อกกรณีการใช้งานการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลโดยมอบเส้นทางสำหรับการแชร์ข้อมูลที่มีความปลอดภัยสูงและแอปพลิเคชันแบบไดนามิกที่สามารถใช้ได้ในอุตสาหกรรมหรือภาคธุรกิจใดๆ ไม่ว่าคุณจะทำอะไรอยู่!

เทคโนโลยีคลาวด์ยังสนับสนุนความสามารถในการปรับขนาดของโซลูชัน FinTech และจะส่งผลอย่างมากต่ออนาคต การเริ่มต้นใด ๆ ที่ต้องการเติบโตต้องมีโครงสร้างพื้นฐานที่สามารถเติบโตไปพร้อมกับพวกเขาได้ โครงสร้างพื้นฐานระบบคลาวด์ง่ายกว่าและถูกกว่าในการอัปเกรด นอกจากนี้ สภาพแวดล้อมที่คล่องตัวนี้ยังช่วยให้ธุรกิจปรับตัวเข้ากับการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้ง่ายขึ้น รวมถึงความต้องการของผู้บริโภค การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการนำเทคโนโลยีใหม่มาใช้

#3: Blockchain ทำลายระบบการเงินที่ล้าสมัย

พลังของบล็อคเชนในการทำลายระบบการเงินแบบเดิมนั้นมีขนาดใหญ่มาก ด้วยแอพพลิเคชั่น Distributed Ledger Technology (DLT) จึงสามารถบันทึก แบ่งปัน ซิงโครไนซ์ และแจกจ่ายข้อมูลไปยังที่จัดเก็บข้อมูลต่างๆ แบบเรียลไทม์ นอกจากนี้ ยังขจัดความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับระบบการเงินที่ล้าสมัย เช่น การพึ่งพาระบบแบบรวมศูนย์ ซึ่งหมายถึงจุดล้มเหลวเพียงจุดเดียว การขาดความน่าเชื่อถือ และต้นทุนการดำเนินงานที่สูงขึ้น ส่งผลให้มีรายได้เพิ่มขึ้น ปรับปรุงประสบการณ์แบบ end-to-end และลดความเสี่ยงทางธุรกิจ

การแนะนำบล็อคเชนได้นำไปสู่การเพิ่มความต้องการในการลงทุนของผู้เล่นดั้งเดิม เช่น นักลงทุนสถาบัน การเพิ่มการจัดสรรทุนของสินทรัพย์ดิจิทัลในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา วันนี้ โซลูชั่น FinTech ที่ก้าวหน้าที่สุดมีโมดูลบล็อคเชนเพื่อดึงดูดผู้ชมที่คลั่งไคล้การเข้ารหัสลับ และเข้าสู่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่เติบโตอย่างรวดเร็ว สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมก็ไม่พลาดแนวโน้มนี้และควรจับตาดูสิ่งนี้ในอนาคตของ FinTech โครงการริเริ่ม เช่น สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) กำลังได้รับการทดสอบโดยธนาคารกลางทั่วโลก อีกตัวอย่างหนึ่งคือ JP Morgan ใช้บล็อคเชนเพื่อปรับปรุงธุรกรรมโดยลดการประมวลผลการชำระเงินและการตรวจสอบเวลาสำหรับการชำระเงินจำนวนมาก

#4: IoT รวบรวมข้อมูลทางการเงินของลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น