หลังจากการเพิ่มขึ้นอย่างมากของการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลและ Bitcoin ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลกำลังตั้งเป้าไปที่มุมที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นหน่วยงานระหว่างรัฐบาลอิสระที่พัฒนาและส่งเสริมการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ได้เผยแพร่คำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการที่สมาชิก 37 คนควรควบคุมการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
ในขณะที่หลาย ๆ คนในอุตสาหกรรมยินดีต้อนรับการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ เนื่องจากให้ความชัดเจนและแน่นอนสำหรับทั้งนักลงทุนและผู้ดำเนินการ คำแนะนำชิ้นเดียว - คำแนะนำที่ 16 - ทำให้เกิดความขัดแย้งที่สำคัญ ที่เรียกว่า กฎการเดินทาง กำหนดให้ “มีภาระผูกพันในการรับ ถือครอง และส่งข้อมูลของผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ที่จำเป็น เพื่อระบุและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ตรวจสอบความพร้อมของข้อมูล ดำเนินการแช่แข็ง และห้ามการทำธุรกรรมกับบุคคลและนิติบุคคลที่ได้รับมอบหมาย”
FATF ไม่ได้อ้างถึงคำแนะนำนี้ว่าเป็นกฎการเดินทาง แต่มีความคล้ายคลึงอย่างเห็นได้ชัดกับกฎ Bank Secrecy Act (BSA) ก่อนหน้านี้ [31 CFR 103.33(g)] ด้วยชื่อเล่นดังกล่าว ซึ่งกำหนดให้สถาบันการเงินทุกแห่งต้องส่งข้อมูลบางอย่างไปยังสถาบันการเงินแห่งถัดไป ในการส่งเงินบางรายการที่เกี่ยวข้องกับมากกว่านั้น มากกว่าหนึ่งสถาบันการเงิน
โปรดทราบว่าพันธกรณีเหล่านี้ขึ้นอยู่กับประเทศสมาชิกที่นำกฎเกณฑ์ไปใช้กับกฎหมายหรือข้อบังคับของตน FATF ไม่มีกลไกการบังคับใช้โดยตรง อย่างไรก็ตาม FATF มีอำนาจทางศีลธรรมที่สำคัญ เนื่องจากไม่มีสมาชิกคนใดต้องการมีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและอาชญากรรมระหว่างประเทศ ดูเหมือนว่าเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่กฎการเดินทางสำหรับสกุลเงินดิจิทัลจะประดิษฐานอยู่ในกฎหมายและข้อบังคับในประเทศเศรษฐกิจหลัก ๆ ทั่วโลก
ในกรณีนั้น กฎเกณฑ์จะนำไปใช้กับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน เช่น แลกเปลี่ยน cryptocurrencyบริการถ่ายโอน ผู้ให้บริการดูแลหรือโฮสต์กระเป๋าเงิน และรูปแบบธุรกิจอื่น ๆ ที่เป็นไปได้ พวกเขาแนะนำขีดจำกัดเกณฑ์ที่ 1,000 ดอลลาร์หรือ 1,000 ยูโร เพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบที่ครอบคลุมการโอนเงินผ่านธนาคาร แต่ขีดจำกัดนี้จะขึ้นอยู่กับข้อกำหนดเฉพาะของประเทศ
ในเดือนตุลาคม 2020 หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในสหรัฐอเมริกาเสนอกฎเกณฑ์ให้แก้ไข BSA ลดเกณฑ์กฎการเดินทางทั่วไป จาก $3,000 ถึง $250 สำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ
การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต่างจากธนาคารในปัจจุบันไม่มีกรอบทางกฎหมายหรือเทคโนโลยีในการรับ ถือครอง และส่งข้อมูลการระบุตัวตนของทั้งสองฝ่ายในการทำธุรกรรม ด้านกฎหมายในขณะที่มีความคืบหน้าในด้านเขตอำนาจศาลต่างๆ นโยบายและแนวทางการกำกับดูแลต่อสินทรัพย์ดิจิทัลไม่มีฉันทามติระดับโลกหรือความชัดเจนข้ามพรมแดน การแลกเปลี่ยนที่ดำเนินงานในประเทศต่างๆ อาจมีความคาดหวังด้านกฎระเบียบที่แตกต่างกันอย่างมาก
ในขณะที่บางคนเชียร์มาตรฐานทางกฎหมายที่ชัดเจน คนอื่นๆ คิดว่าพวกเขาเป็นการดูหมิ่นเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย โดยที่แนวคิดดั้งเดิมคือการแลกเปลี่ยนโทเค็นโดยไม่จำเป็นต้องมีการกำกับดูแลจากบุคคลที่สาม ผู้ที่ชื่นชอบหลายคนชี้ให้เห็นถึงความจริงที่ว่าสกุลเงินดิจิทัลไม่ต้องการธนาคาร รัฐบาล หรือองค์กรอื่น ๆ เป็นคุณลักษณะที่กำหนด ทำให้พวกเขากลายเป็นป้อมปราการแห่งความเป็นส่วนตัวและอธิปไตย
ความสามารถในการปิดบังธุรกรรมคือสิ่งที่กระตุ้นให้ FATF และหน่วยงานกำกับดูแลต้องการข้อมูลเชิงลึกและการกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือน สกุลเงินดิจิทัลถูกใช้เพื่อฟอกเงิน ส่งเงินสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย และหลีกเลี่ยงการควบคุมทางการเงิน และรัฐบาลกำลังพยายามปิดช่องโหว่ดังกล่าว
ในขณะที่อุตสาหกรรมกำลังต่อสู้กับการรับรองการแลกเปลี่ยนที่ยุติธรรมและโปร่งใส ต้อนรับลูกค้าอย่างรวดเร็ว ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องทั้งหมด และประเด็นอื่น ๆ มากมายในการพัฒนาตลาดการเงินใหม่ กฎการเดินทางถือเป็นเทคโนโลยีอีกระดับหนึ่ง
กระบวนการตรวจสอบข้อมูล การรักษาความปลอดภัยข้อมูลนี้ และการปกป้องข้อมูลนี้ระหว่างฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งเท่านั้นจะต้องได้รับการแก้ไข ในยุคแห่งการละเมิดข้อมูลและกฎหมายความเป็นส่วนตัวของข้อมูลที่เข้มงวด การเสนอกรอบการทำงานใหม่ที่ตอบสนองทุกความต้องการถือเป็นความท้าทายที่ไม่เหมือนใคร
ปัญหาที่มากกว่านั้นคือลักษณะการกระจายอำนาจของสกุลเงินดิจิทัล สกุลเงินเสมือนดำเนินการข้ามพรมแดนและระบบ และมีเทคโนโลยีและช่องทางการทำธุรกรรมมากมาย กระเป๋าเงินเสมือน, การแลกเปลี่ยน P2P, ตู้สกุลเงินดิจิทัล, dapps (แอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจ), ICO, คาสิโนอินเทอร์เน็ต และกระเป๋าเงินหลายซิก (หลายลายเซ็น) เป็นหนึ่งในเทคโนโลยีบางอย่างที่ต้องพิจารณา
ในอดีต มีการซิงโครไนซ์หรือการประสานงานกันน้อยมากระหว่างระบบสกุลเงินดิจิตอลที่แตกต่างกันเหล่านี้ ตอนนี้พวกเขาจะต้องทำงานร่วมกันเพื่อสร้างความสัมพันธ์และ/หรือเทคโนโลยีที่เหมาะกับทุกฝ่ายและรวดเร็ว
โซลูชันที่เป็นไปได้อย่างหนึ่งที่ได้รับการสนับสนุนจาก ING Bank, Fidelity Investments, Standard Chartered และ VASP จำนวน 25 รายคือ กฎเกณฑ์การเดินทาง. เป้าหมายของพวกเขาคือ "สร้างข้อกำหนด API รุ่นแรก น้อยที่สุด ใช้งานได้จริง และใช้งานได้จริง เพื่อให้สอดคล้องกับกฎการเดินทางของ FATF ในเวลาที่เหมาะสม ลดการกระจายตัวและเพิ่มการทำงานร่วมกันของโซลูชันให้เหลือน้อยที่สุด” และเวอร์ชัน 2.0 ที่เปิดตัวในเดือนมิถุนายน
อีกทางเลือกหนึ่งคือ พันธมิตรแบ่งปันข้อมูลกฎการเดินทางซึ่งเป็นคณะทำงานเพื่อให้ “การทำงานร่วมกันกับมาตรฐานความปลอดภัยแบบเปิดและมาตรฐานการส่งข้อความที่เกิดขึ้นใหม่ เช่น InterVASP, OpenVASP และ BIP75 และระบบแบ็กเอนด์การผสานรวมที่ง่ายดาย”
แนวปฏิบัติ FATF เบื้องต้นได้รับการเผยแพร่ในเดือนมิถุนายน 2019 และขณะนี้ได้รับการติดตามด้วยการทบทวนระยะเวลา 12 เดือนสองครั้ง การทบทวนการดำเนินการตาม FATF เป็นเวลา 12 เดือนครั้งที่สอง มาตรฐานที่ปรับปรุงเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและ VASPวางจำหน่ายในเดือนมิถุนายน 2021 หมายเหตุ:
- เขตอำนาจศาลที่รายงาน 58 จาก 128 แห่งแนะนำว่าขณะนี้พวกเขาได้นำมาตรฐาน FATF โดยรวมที่ได้รับการปรับปรุงไปใช้แล้ว
- มีเขตอำนาจศาลเพียง 23 แห่งเท่านั้นที่บังคับใช้ข้อกำหนดกฎการเดินทาง โดยมีเพียง 10 แห่งเท่านั้นที่รายงานว่าตนบังคับใช้ข้อกำหนดเหล่านี้
- ไม่มีโซลูชันทางเทคโนโลยีแบบองค์รวมที่เพียงพอสำหรับ การดำเนินการตามกฎการเดินทางทั่วโลก ที่ได้รับการจัดตั้งและนำมาใช้อย่างแพร่หลาย
ภาคเอกชนมีความก้าวหน้าในการพัฒนาโซลูชั่นทางเทคโนโลยีเพื่อให้สามารถดำเนินการตาม 'กฎการเดินทาง' ได้ อย่างไรก็ตาม เขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ยังไม่ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ FATF”
ในสหรัฐอเมริกา FinCEN ตัดสินว่าข้อกำหนดกฎการเดินทางที่มีอยู่ก่อนหน้านี้มีผลกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ (FINMA) เผยแพร่คำแนะนำเมื่อวันที่ 26 สิงหาคม โดยระบุว่าส่วนหนึ่ง:
“ปัจจุบันไม่มีระบบใดในระดับประเทศหรือระดับนานาชาติ (เช่น SWIFT สำหรับการโอนเงินระหว่างธนาคาร) ที่เชื่อถือได้ การถ่ายโอนข้อมูลประจำตัวสำหรับการทำธุรกรรมการชำระเงิน บนบล็อกเชน ยังไม่มีข้อตกลงทวิภาคีระหว่างผู้ให้บริการแต่ละรายที่มีอยู่จนถึงปัจจุบัน”
อย่างไรก็ตาม ไม่จำเป็นว่าการถ่ายโอนข้อมูลประจำตัวจะต้องอยู่ในบล็อคเชน เนื่องจาก “ข้อกำหนดจะต้องได้รับการตีความในลักษณะที่เป็นกลางทางเทคโนโลยี” การโอนเงินไม่ว่าจะโดยการโอนเงินผ่านธนาคาร บล็อกเชน หรือวิธีการอื่นๆ ควรได้รับการปฏิบัติเหมือนกันและอยู่ภายใต้กฎหมาย AML/KYC เดียวกัน ช่องทางการชำระเงินอื่นๆ สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดนี้ได้ ดังนั้น FINMA “คาดว่าข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าและผู้รับผลประโยชน์จะถูกส่งด้วยการโอนเงินโทเค็นในลักษณะเดียวกับการโอนเงินผ่านธนาคาร”
ภายใต้คำแนะนำที่ 16 ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนทั้งหมดจะต้องระบุรายละเอียดของผู้สร้าง (ชื่อ หมายเลขบัญชี ที่อยู่ทางกายภาพ หรือหมายเลขประจำตัวประชาชน) และข้อมูลของผู้รับผลประโยชน์ (ชื่อและหมายเลขบัญชี)
การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency จะให้บริการอย่างดีเพื่อตรวจสอบที่มีอยู่ AML/KYC กฎระเบียบและรับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านั้น นอกจากนี้ หากปัจจุบันไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดข้อแนะนำ 16 พวกเขาควรคาดหวังว่าจะต้องปฏิบัติตามในเร็วๆ นี้
ขั้นตอนที่ดำเนินการเพื่ออำนวยความสะดวกในการปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้จะช่วยให้อุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลเปลี่ยนไปสู่ระบอบการกำกับดูแลใหม่ ปรับปรุงการรับรู้ถึงความไว้วางใจกับหน่วยงานกำกับดูแลและลูกค้า ช่วยให้กระบวนการข้ามพรมแดนดีขึ้น และช่วยพัฒนาระบบนิเวศอุตสาหกรรมที่เจริญรุ่งเรือง
บทความนี้ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ ข่าวธุรกิจ Crypto และเผยแพร่ที่นี่เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม 2019 โดยได้รับการอัปเดตเพื่อสะท้อนถึงการพัฒนาอุตสาหกรรมล่าสุดและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด
- 000
- 2019
- 2020
- ลงชื่อเข้าใช้
- การกระทำ
- กิจกรรม
- ข้อตกลง
- ทั้งหมด
- AML
- ในหมู่
- ป้องกันการฟอกเงิน
- API
- การใช้งาน
- รอบ
- บทความ
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- สิงหาคม
- ความพร้อมใช้งาน
- ธนาคาร
- ธนาคาร
- ที่ดีที่สุด
- ปฏิบัติที่ดีที่สุด
- Bitcoin
- blockchain
- ร่างกาย
- การละเมิด
- ธุรกิจ
- คาสิโน
- ที่เกิดจาก
- ท้าทาย
- ช่อง
- มา
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- เอกฉันท์
- การทะเลาะวิวาท
- ประเทศ
- อาชญากรรม
- ข้ามพรมแดน
- คริปโตเคอร์เรนซี่
- cryptocurrency
- การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency
- สกุลเงิน
- ลูกค้า
- DApps
- ข้อมูล
- การละเมิดข้อมูล
- ความเป็นส่วนตัวของข้อมูล
- ซึ่งกระจายอำนาจ
- แอปพลิเคชันที่กระจายอำนาจ
- ความต้องการ
- พัฒนา
- บัญชีแยกประเภทกระจาย
- ระบบนิเวศ
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- แลกเปลี่ยน
- ใบหน้า
- ธรรม
- FATF
- ลักษณะ
- ความจงรักภักดี
- จงรักภักดีลงทุน
- ทางการเงิน
- หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- บริการทางการเงิน
- ฟินเซ็น
- ชื่อจริง
- ปฏิบัติตาม
- กรอบ
- เงิน
- General
- เหตุการณ์ที่
- GM
- รัฐบาล
- GP
- บัญชีกลุ่ม
- แนวทาง
- GV
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ถือ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- hr
- HTTPS
- ICOS
- ประจำตัว
- แยกแยะ
- เอกลักษณ์
- การยืนยันตัวตน
- ที่ผิดกฎหมาย
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- สถาบัน
- สถาบัน
- การผสานรวม
- International
- อินเทอร์เน็ต
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- ปัญหา
- IT
- รู้จักลูกค้าของคุณ
- KYC
- ล่าสุด
- กฎหมาย
- กฎหมายและข้อบังคับ
- บัญชีแยกประเภท
- กฎหมาย
- ชั้น
- Line
- สำคัญ
- ส่วนใหญ่
- การทำ
- ตลาด
- ตลาด
- กลาง
- สมาชิก
- ส่งข้อความ
- เงิน
- การฟอกเงิน
- การดูแลพนักงานใหม่
- เปิด
- การดำเนินงาน
- การดำเนินการ
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- p2p
- การชำระเงิน
- รูปแบบไฟล์ PDF
- กายภาพ
- ความเป็นส่วนตัว
- ส่วนตัว
- กฎระเบียบ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- รายงาน
- ความต้องการ
- ทบทวน
- รีวิว
- กฎระเบียบ
- ขนาด
- ความปลอดภัย
- บริการ
- การตั้งค่า
- So
- โซลูชัน
- มาตรฐาน
- SWIFT
- ระบบ
- ระบบ
- กำลังงาน
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- เวลา
- โทเค็น
- ราชสกุล
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- การเดินทาง
- กฎการเดินทาง
- วางใจ
- เรา
- ตัวต่อ
- การตรวจสอบ
- เสมือน
- ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน
- สกุลเงินเสมือนจริง
- กระเป๋าสตางค์
- กระเป๋าสตางค์
- ลวด
- งาน
- โรงงาน
- โลก
- ปี