ความจริงเกี่ยวกับการพัฒนาพลเมือง RPA ภายในธนาคาร

ด้วยการเข้าถึงแอปพลิเคชันที่ใช้รหัสต่ำ ทุกคนสามารถสร้างระบบอัตโนมัติภายในธนาคารได้ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าทุกคนควร การพัฒนาพลเมืองเป็นหัวข้อที่มีการพูดคุยอย่างแพร่หลายภายในพื้นที่กระบวนการอัตโนมัติของธนาคาร โดยให้ความสำคัญกับธนาคารในการปรับขยายโปรแกรมอัตโนมัติ  

กระบวนการอัตโนมัติด้วยหุ่นยนต์ (RPA) เป็นหนึ่งในเทคโนโลยีที่ใช้กันอย่างแพร่หลายมากที่สุดในอุตสาหกรรมเพื่อทำให้กระบวนการซ้ำซ้อนขนาดใหญ่เป็นอัตโนมัติภายในการดำเนินการฝากเงิน การดำเนินการสินเชื่อ การประมวลผลบัตรเครดิต และฟังก์ชันส่วนหลังอื่นๆ   

ในการธนาคาร วิธีหนึ่งที่มีคุณค่าและพบได้บ่อยที่สุดในการใช้ประโยชน์จาก RPA คือการลดความเสี่ยงและเพิ่มการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งเป็นจริงกับระบบอัตโนมัติที่เกี่ยวข้องกับ KYC การต่อต้านการฟอกเงิน และการเปิดเผยข้อมูล ด้วยเป้าหมายนี้ ธนาคารควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าความพยายามด้านระบบอัตโนมัติส่วนใหญ่ (ถ้าไม่ใช่ทั้งหมด) มีส่วนสนับสนุนวัตถุประสงค์นี้ 

ประโยชน์ของการพัฒนาพลเมือง 

นักพัฒนาพลเมืองเป็นพนักงานที่ไม่ใช่ฝ่ายไอทีที่ใช้แพลตฟอร์มโค้ดต่ำเพื่อสร้างแอปพลิเคชัน หรือในกรณีของนักพัฒนาพลเมือง RPA เพื่อสร้างระบบอัตโนมัติ  

ประโยชน์อย่างหนึ่งของการใช้ประโยชน์จากนักพัฒนาที่เป็นพลเมืองในการทำงานแบบอัตโนมัติในแต่ละวันคือการช่วยให้นักพัฒนาไม่ต้องมุ่งเน้นไปที่กระบวนการผลไม้ที่แขวนอยู่ต่ำไปจนถึงโครงการที่ซับซ้อนที่สุดในองค์กร   

ภาระที่ลดลงในแผนกไอทีนี้สามารถประหยัดต้นทุนและเพิ่มประสิทธิภาพได้เมื่อมีการสร้างและใช้งานระบบอัตโนมัติอย่างถูกต้อง การพัฒนาพลเมืองยังนำไปสู่การมีส่วนร่วมที่เพิ่มขึ้นกับการริเริ่มการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล เพิ่มความพึงพอใจของพนักงาน และการมุ่งเน้นที่นวัตกรรมมากขึ้น 

บทความที่เกี่ยวข้อง: Salesforce – ระบบอัตโนมัติ & ลดระดับความเครียด 

ความเสี่ยงในการพัฒนาพลเมือง 

การพัฒนาพลเมืองมีด้านมืดเช่นกันสำหรับธนาคาร เนื่องจากความจำเป็นที่ธนาคารต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบและลดความเสี่ยง นักพัฒนาที่เป็นพลเมืองจึงสามารถสร้างความเสี่ยงเพิ่มขึ้นเมื่อมีการปรับใช้ระบบอัตโนมัติโดยปราศจากการกำกับดูแล การตรวจสอบ และการกำกับดูแลที่เหมาะสม  

ข้อกังวลหลักสองประการเกี่ยวกับการพัฒนาพลเมืองอัตโนมัติคือการกำกับดูแลและความปลอดภัยของระบบอัตโนมัติ สิ่งสำคัญคือต้องสร้างโปรโตคอลที่เป็นมาตรฐานสำหรับวิธีพัฒนา ปรับใช้ และบำรุงรักษาระบบอัตโนมัติ  

ขั้นตอนการตรวจสอบโค้ดแบบรวมศูนย์อำนวยความสะดวกในการใช้งาน ขจัดความซ้ำซ้อน และช่วยให้โค้ดสามารถนำกลับมาใช้ใหม่ได้ ตัวอย่างเช่น การสร้างรหัสเดียวกันในเวอร์ชันต่าง ๆ นั้นซ้ำซ้อนสำหรับบอทเพื่อเข้าสู่ระบบแอปพลิเคชันธนาคารที่ใช้กันทั่วไป รหัสนี้ควรสร้างเพียงครั้งเดียวและใช้งานโดยนักพัฒนาทั้งหมดภายในธนาคาร   

ควรใช้สภาพแวดล้อมแยกต่างหากสำหรับการพัฒนา การทดสอบ และการผลิต ผู้ใช้ควรมีสิทธิ์เข้าถึงข้อมูลภายในแอปพลิเคชันการทำงานอัตโนมัติแบบ low-code ตามบทบาทและแผนก จากนั้นพวกเขาสามารถระบุข้อยกเว้นและข้อผิดพลาดในสภาพแวดล้อมการทดสอบมากกว่าเมื่อบอทอยู่ในระหว่างการผลิต 

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับนักพัฒนาพลเมือง 

โครงการพัฒนาพลเมืองที่เป็นทางการมีกรอบการจัดระดับความเสี่ยงตามลำดับชั้น แต่ละกระบวนการอาจถือว่ามีความเสี่ยงต่ำ ปานกลาง หรือสูงในรูปแบบที่ง่ายที่สุดโดยพิจารณาจากลักษณะ ความซับซ้อน และการพึ่งพา 

การทำเช่นนี้ช่วยให้มีกรอบการทำงานที่เป็นที่ยอมรับซึ่งนักพัฒนาพลเมืองสามารถปฏิบัติตามได้ แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับนักพัฒนาพลเมืองที่จะมุ่งเน้นไปที่กระบวนการที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งได้รับการตรวจสอบอย่างรอบคอบโดย CoE อัตโนมัติภายใน (Center of Excellence)  

เมื่อนักพัฒนาที่เป็นพลเมืองทำงานโดยอัตโนมัติ แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดคือการมุ่งเน้นไปที่กระบวนการที่มีความเสี่ยงต่ำและซับซ้อนต่ำ ซึ่งเพิ่มมูลค่าโดยไม่ส่งผลกระทบต่อการทำงานที่มีความสำคัญต่อการปฏิบัติงาน ระบบอัตโนมัติขององค์กรที่ซับซ้อนควรเกี่ยวข้องกับนักพัฒนาที่เล่นจริงที่มีความรู้และประสบการณ์ที่กว้างขวาง เพื่อให้มั่นใจว่าระบบอัตโนมัติแต่ละรายการจะมีประสิทธิภาพมากที่สุด  

อย่างไรก็ตาม บุคคลส่วนใหญ่ในธนาคารจะไม่มีวันกลายเป็นนักพัฒนาพลเมือง ดังนั้นจึงสามารถสร้างผลกระทบในวงกว้างมากขึ้นสำหรับบุคคลภายในธนาคาร 100% เพื่อทำความเข้าใจว่าเทคโนโลยีใดที่สามารถทำให้เป็นระบบอัตโนมัติได้ เช่น กระบวนการอัตโนมัติของหุ่นยนต์และการประมวลผลเอกสารอัจฉริยะ 

เปรียบเทียบสิ่งนี้กับเปอร์เซ็นต์ที่ต่ำลงอย่างมากของกลุ่มคนที่มีแนวโน้มทางเทคนิคที่เหมาะสมที่จะสร้าง ดำเนินการ และบำรุงรักษาระบบอัตโนมัติที่ด้านข้างตลอดงานประจำวันของพวกเขา 

การสนับสนุนภายในอย่างกว้างขวางสำหรับการทำงานอัตโนมัติ 

เป็นที่ทราบกันดีว่าการมีความเป็นผู้นำเป็นกุญแจสำคัญสู่โปรแกรมอัตโนมัติที่ประสบความสำเร็จในระยะยาว อย่างไรก็ตาม ไม่ควรมองข้ามแนวทางจากล่างขึ้นบน พนักงานทุกคนในธนาคารควรเข้าใจว่าระบบอัตโนมัติทำงานอย่างไร  

ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยที่สุดประการหนึ่งเกี่ยวกับระบบอัตโนมัติคือมันมาแทนที่งาน ในความเป็นจริง ระบบอัตโนมัติได้รับการออกแบบมาโดยเนื้อแท้เพื่อสนับสนุนมนุษย์และให้อำนาจแก่ผู้คนในการจัดการปริมาณงานที่มีอยู่อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และท้ายที่สุด ทำได้มากขึ้นโดยใช้เวลาน้อยลง  

ความเข้าใจอย่างกว้างขวางและการยอมรับสำหรับระบบอัตโนมัติภายในธนาคารช่วยให้สามารถทำงานร่วมกันและระบบอัตโนมัติที่ส่งผลกระทบสูงสุด โดยผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน หัวหน้าแผนก ผู้จัดการกระบวนการ และผู้บริหารระดับปฏิบัติการ  

เป้าหมายคือการใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติสำหรับงานทางโลกและงานที่ซ้ำซาก เพื่อให้ผู้คนสามารถมุ่งความสนใจไปที่งานที่มีมูลค่าสูงสุด 

บทความที่เกี่ยวข้อง: Gartner – ข้อผิดพลาดด้านระบบอัตโนมัติ 10 อันดับแรก 

อนาคตของ RPA ภายในการธนาคาร  

ROI ไม่ใช่แค่การประหยัด FTE (พนักงานเต็มเวลา) การใช้คำศัพท์เช่น FTE ค่อยๆ กลายเป็นสิ่งที่ล้าสมัย เนื่องจากถูกใช้เป็นแนวทางเบื้องต้นในการประเมินประสิทธิภาพของโปรแกรมอัตโนมัติในวิธีที่เป็นเส้นตรงมากที่สุด  

อย่างไรก็ตาม มีการเปลี่ยนแปลงเนื่องจากระบบอัตโนมัติมีประโยชน์มากมายที่ไม่สามารถวัดปริมาณได้ง่าย เช่น อัตราข้อผิดพลาดที่ลดลง การประมวลผลโดยตรง ลดความจำเป็นในการลงทุนทางการเงินจำนวนมากในการสร้าง API และความเร็วในการดำเนินการของกระบวนการที่ดีขึ้น 

นอกจากนี้ ผู้บริโภคระบบอัตโนมัติยังมีกลยุทธ์ในการใช้แพลตฟอร์มระบบอัตโนมัติมากขึ้นโดยไม่มีค่าใช้จ่ายของแพลตฟอร์มการออกใบอนุญาตจำนวนมาก ซึ่งมักจะกินเข้าไปใน ROI และป้องกันไม่ให้เกิดการขยายตัว มีตัวเลือกยอดนิยมสำหรับแพลตฟอร์มระบบอัตโนมัติอัจฉริยะขององค์กรภายในธนาคารด้วยรูปแบบการกำหนดราคาที่เป็นมิตรกับลูกค้า เช่น OpenBots และ Microsoft Power Automate 

ทางเลือกในการพัฒนาพลเมือง RPA  

คุณค่าที่สำคัญที่สุดที่นักพัฒนาพลเมืองสามารถให้ได้คือความรู้เกี่ยวกับงานและกระบวนการของแต่ละบุคคลภายในแต่ละแผนกของธนาคาร CoEs ไม่สามารถส่งมอบระบบอัตโนมัติที่มีคุณภาพและมีผลกระทบสูงได้ หากไม่มีกระบวนการที่มีคุณภาพเพื่อทำให้เป็นอัตโนมัติ  

ไม่ใช่ทุกคนที่จะต้องเป็นนักพัฒนาพลเมืองที่เต็มเปี่ยม ธนาคารสามารถให้ผลประโยชน์มากขึ้นโดยทำให้แน่ใจว่าพนักงานของตนเข้าใจวิธีการทำงานของ RPA และที่ที่พวกเขาสามารถนำไปใช้เพื่อเพิ่มการนำไปใช้และการใช้ RPA อย่างแพร่หลาย 

บทความที่เกี่ยวข้อง: ความท้าทายและผลประโยชน์ในการพัฒนาพลเมือง 

เกี่ยวกับ Gabriel Skelton 

ในฐานะผู้อำนวยการฝ่าย Banking & Mortgage Automation Solutions กาเบรียลมีหน้าที่รับผิดชอบในการสร้างโซลูชันระบบอัตโนมัติที่บรรจุไว้ล่วงหน้าและปรับแต่งเองได้ เพื่อให้สามารถพลิกโฉมระบบดิจิทัลสำหรับธนาคาร สหภาพเครดิต และผู้ให้กู้จำนอง 

กาเบรียลได้รับการรับรองในการค้นพบและวิเคราะห์กระบวนการ เชี่ยวชาญในการจับคู่บริษัทกับระบบอัตโนมัติเวิร์กโฟลว์ที่ปรับขนาดได้ เขามีประสบการณ์มากกว่าห้าปีในด้านบริการทางการเงิน เทคโนโลยีระดับองค์กร และการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล 

กาเบรียลอาศัยอยู่ที่คอรัลสปริงส์ รัฐฟลอริดา กับภรรยาและลูกชายของเขา