สามขั้นตอนเพื่อให้แน่ใจว่าการประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนดถูกต้อง

การคงการปฏิบัติตามข้อกำหนดในภูมิทัศน์ทางการเงินในปัจจุบันไม่ใช่เรื่องง่าย

ทุกการโทร ข้อความ การสื่อสาร และตัวอย่างข้อมูลที่แบ่งปันระหว่างพนักงาน ลูกค้า และคู่ค้าจะต้องถูกบันทึก จัดเก็บ และตรวจสอบเพื่อพิสูจน์การปฏิบัติตามข้อกำหนด สำหรับหน่วยงานกำกับดูแล สถาบันการเงินทุกแห่งอาจมีความผิด
จนกว่าจะพิสูจน์ได้ว่าบริสุทธิ์

ยิ่งไปกว่านั้น เราได้เห็นการเกิดขึ้นของกฎระเบียบ เช่น Digital Operational Resilience Act (DORA) ซึ่งแสดงให้เห็นว่าความต้องการของหน่วยงานกำกับดูแลมีเพิ่มมากขึ้นและเข้มงวดมากขึ้น[I].
ส่งผลให้สถาบันการเงินหลายแห่งสงสัยว่าสถานะการปฏิบัติตามข้อกำหนดมีการเปลี่ยนแปลงหรือไม่

ดังนั้น พวกเขาจะแน่ใจได้อย่างไรว่ายังคงปฏิบัติตามกฎเมื่อเสาประตูเคลื่อนไป?

การระบุและติดตามความเสี่ยงก่อนที่จะสายเกินไป

คำตอบอยู่ที่การคอยติดตามดูอย่างต่อเนื่อง

ในการดำเนินการดังกล่าว การประเมินความเสี่ยงถือเป็นสิ่งสำคัญ ไม่ใช่แค่ช่องให้ติ๊กเท่านั้น เป็นรากฐานของการปกป้องชื่อเสียงทางธุรกิจ ความมั่นคงทางการเงิน ความไว้วางใจของลูกค้า และการปฏิบัติตามข้อกำหนดการรายงานทางกฎหมายใดๆ ที่บริษัทอาจตกอยู่ภายใต้ โดยพื้นฐานแล้วการประเมินความเสี่ยง
คือการตรวจสุขภาพทางธุรกิจที่ระบุอาการเจ็บป่วยและยืนยันว่ามีมาตรการป้องกันเพียงพอเพื่อป้องกันอันตรายหรือไม่

ความเป็นจริงของการเพิกเฉยการประเมินเหล่านี้ได้รับความสนใจอย่างมากจาก FCA fining Guaranty Trust Bank (GTB) มูลค่า 7.6 ล้านปอนด์สำหรับความล้มเหลวในระบบและการควบคุมป้องกันการฟอกเงิน (AML) แม้ว่าจะมีรายงานภายในและภายนอกก็ตาม ธนาคารก็ไม่ได้
ติดตามความสัมพันธ์ทางธุรกิจและธุรกรรมของลูกค้าให้เป็นไปตามมาตรฐาน FCA นอกจากนี้ยังละเลยการประเมินหรือบันทึกความเสี่ยงที่เกิดจากลูกค้า[Ii].

แม้ว่าเทคโนโลยีและระบบอัตโนมัติสามารถช่วยได้ แต่การประเมินความเสี่ยงถือเป็นความท้าทายด้านการจัดการที่ต้องให้ความใส่ใจในรายละเอียดอย่างมาก สถาบันการเงินส่วนใหญ่พยายามที่จะยังคงสังเกตการณ์โดยการตรวจสอบความถูกต้องของการประเมินความเสี่ยง
ผ่านการทบทวนรายไตรมาส แต่ภายในภูมิทัศน์ทางการเงินที่สับสนอลหม่านสิ่งนี้ยังไม่เพียงพอ

Building Block: สามขั้นตอนเพื่อให้แน่ใจว่ามีการประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างถูกต้อง

สถาบันการเงินต้องยืนยันอีกครั้งว่าการประเมินความเสี่ยงของตนมีความเหมาะสมโดยทบทวนขั้นตอนสำคัญ 3 ขั้นตอน ได้แก่

1. 1.      การทำความเข้าใจการปฏิบัติตามกฎระเบียบถือเป็นกีฬาประเภททีม

ประการแรก สถาบันการเงินจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าทุกคนที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการวิเคราะห์ความเสี่ยง ซึ่งมักจะมีผู้มีส่วนได้ส่วนเสียจำนวนมากเข้าใจสิ่งนี้อย่างแท้จริง ไอที ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบ และธุรกิจในวงกว้างมักจะพูดภาษาที่แตกต่างกัน เช่นเดียวกับสถาบันต่างๆ
ควรใช้การประเมินนี้เป็นโอกาสในการเชื่อมช่องว่างนั้น ในการดำเนินการดังกล่าว สามารถปรับเปลี่ยนได้เพื่อให้แน่ใจว่าสามารถจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับทั้งองค์กรอย่างแท้จริง

ในขั้นตอนนี้ บางองค์กรอาจใช้ AI เพื่อระบุและทำความเข้าใจความเสี่ยงทางธุรกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเริ่มรวมแหล่งข้อมูลของตน อย่างไรก็ตาม การนำไปใช้ประเภทนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดยังคงถูกจำกัดไว้
ในความเป็นจริง สถาบันการเงินในสหราชอาณาจักรที่ทำการสำรวจเพียง 17% เท่านั้นที่ใช้ AI ในกระบวนการตรวจสอบและปฏิบัติตามข้อกำหนด[Iii].

เนื่องจากองค์กรต่างๆ จะต้องจัดเตรียมหลักฐานเพื่อสนับสนุนการตัดสินใจ ซึ่งเป็นบททดสอบของการตรวจสอบ ดังนั้น องค์กรที่ต้องการใช้ AI ในจุดตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ จำเป็นต้องแน่ใจว่าพวกเขาเลือกระบบที่สามารถอธิบายได้อย่างชัดเจนว่าทำไมจึงเป็นเช่นนั้น
พวกเขาทำอะไร.

1. 2.      กำลังศึกษาหนังสือเล่น

เมื่อความเสี่ยงเพิ่มขึ้น สถาบันต่างๆ จำเป็นต้องทราบว่าพนักงานทุกคน โดยไม่คำนึงถึงบทบาทหรือตำแหน่งใด จะต้องปฏิบัติตามคู่มือกลยุทธ์ที่ได้รับการออกแบบ นี่เป็นแผนบรรเทาผลกระทบที่ชัดเจนและเป็นเอกฉันท์ มันเหมือนกับการทำให้ผู้เล่นทุกคนของคุณรู้จักพวกเขา
ตำแหน่งในสนามและความรับผิดชอบที่ตามมาในเกม

ในระหว่างการตรวจสอบรายไตรมาสเหล่านี้ สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าไม่ได้เกี่ยวกับเทคโนโลยีเท่านั้น สถาบันการเงินควรหลีกเลี่ยงสิ่งเย้ายวนใจของ 'สิ่งแวววาว' กลยุทธ์ควรมีเอกลักษณ์เฉพาะตัวพอๆ กับสถาบันที่ตนปกป้องและมุ่งเน้น
พื้นฐานและปรับให้เหมาะกับความเสี่ยงเฉพาะ

1. 3.      ทบทวนการเล่นเกมเป็นประจำ

สุดท้ายนี้ จะต้องเพิ่มการสแกนภาพรวมด้านกฎระเบียบเป็นประจำลงในจุดตรวจสอบเหล่านี้ สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าสถาบันต่างๆ จะตระหนักถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบซึ่งสะท้อนถึงธรรมชาติที่เปลี่ยนแปลงไป ท้ายที่สุด มันแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะชนะเกมหากคุณไม่สังเกตเห็นกฎกติกา
การเปลี่ยนแปลง

ในขั้นตอนนี้ AI สามารถสนับสนุนด้วยการค้นคว้ากฎระเบียบที่องค์กรอยู่ภายใต้และแบ่งปันคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการปฏิบัติตาม ตัวอย่างเช่น ธนาคารขนาดใหญ่หลายแห่งใช้ AI เพื่อทำความเข้าใจกฎระเบียบที่สอดคล้องกับเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน
ดำเนินการใน

คว้าถ้วยพระราชทาน

ไม่น่าแปลกใจเลยที่เสาประตูตามกฎระเบียบจะไม่หยุดเคลื่อนไหว ดังนั้น แทนที่จะกังวลใจ สถาบันการเงินต้องดำเนินการโดยใช้การทบทวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดทุกเดือนเพื่อทดสอบความถูกต้องของการประเมินความเสี่ยงที่มีอยู่

การทบทวนเหล่านี้ช่วยให้สถาบันต่างๆ สามารถจัดการการประเมินของตนได้โดยเปิดเผยและตรวจสอบจุดบกพร่อง ในการทำเช่นนั้น พวกเขาสามารถระบุความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสมาชิกแต่ละคนขององค์กรได้อย่างต่อเนื่อง ซึ่งสามารถจัดสรรพื้นที่การแก้ไขในแผนได้

สุดท้ายนี้ การรวมการสแกนภาพรวมด้านกฎระเบียบเข้ากับจุดตรวจสอบเหล่านี้จะช่วยสนับสนุนสถาบันต่างๆ ในการปรับแต่งการประเมินความเสี่ยงให้ตรงกับการเปลี่ยนแปลงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่กำลังจะเกิดขึ้น

โดยพื้นฐานแล้ว การรักษาการปฏิบัติตามภูมิทัศน์ทางการเงินที่มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องในปัจจุบันนั้นไม่ได้มีไว้สำหรับผู้ที่ใจไม่สู้ แต่ทั้งสามขั้นตอนนี้ยังเป็นวิธีแก้ปัญหาปริศนาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอีกด้วย พวกเขาทำให้สถาบันการเงินสามารถตรวจสอบและบรรเทาผลกระทบได้อย่างต่อเนื่อง
ความเสี่ยงก่อนที่หน่วยงานกำกับดูแลจะมาเคาะ  

[I]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[Ii]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[Iii]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs