ความท้าทายด้านซอฟต์แวร์ 3 อันดับแรกสำหรับอุตสาหกรรมการธนาคาร

อุตสาหกรรมการธนาคารเป็นอุตสาหกรรมที่นำเสนอความท้าทายที่ไม่เหมือนใครในการพัฒนาและทดสอบซอฟต์แวร์ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เทคโนโลยีคลาวด์และซอฟต์แวร์ในรูปแบบบริการ (SaaS) ได้กลายเป็นองค์ประกอบสำคัญของการยอมรับระบบดิจิทัลของอุตสาหกรรม และมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับแบรนด์ธนาคารเพื่อให้สามารถแข่งขันได้ และในภาคธุรกิจข้ามชาติ เช่น การธนาคาร ซอฟต์แวร์ต้องมีความปลอดภัยและเชื่อถือได้อย่างเหลือเชื่อ ขณะเดียวกันก็ต้องรวดเร็ว บูรณาการ และเปิดเพื่อให้สามารถสื่อสารทั่วโลกได้แบบเรียลไทม์

ในบทความนี้ เราจะเจาะลึกอุปสรรคการพัฒนาซอฟต์แวร์อันดับต้น ๆ ที่อุตสาหกรรมการธนาคารต้องเผชิญ และวิธีที่ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมสามารถเอาชนะความท้าทายเหล่านี้ได้

1. ความปลอดภัยของข้อมูล

อุตสาหกรรมการเงินเป็นเป้าหมายที่ได้รับความนิยมเป็นพิเศษเมื่อพูดถึงภัยคุกคามความปลอดภัยทางไซเบอร์ และการปกป้องข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้าควรมีความสำคัญสูงสุด อย่างไรก็ตาม แบรนด์ธนาคารควรกังวลน้อยลงเกี่ยวกับวิธีการแฮ็กแบบ "ดั้งเดิม" เช่น การขโมยรหัสผ่านบัญชีและการเจาะระบบโทรศัพท์ และให้ความสำคัญกับความปลอดภัยของซอฟต์แวร์ซัพพลายเชนมากกว่า

เมื่อมีการรั่วไหลของข้อมูลในแอปพลิเคชันธนาคารหรือเว็บไซต์ ค่าใช้จ่ายอาจสูงลิบลิ่ว ทุกวันนี้ แฮ็กเกอร์ข้อมูลกำลังหาวิธีเจาะซอฟต์แวร์ธนาคารผ่าน "ประตูหลัง" โดยค้นหาวิธีทำให้มัลแวร์รวมอยู่ในซอร์สโค้ดโดยตรง รากฐานของซอฟต์แวร์ที่อยู่เบื้องหลังแอปพลิเคชันธนาคารบนมือถือทั่วไปหลายๆ ตัว เช่น มักจะถูกสร้างไว้ล่วงหน้าและนำมาใช้ซ้ำเป็นพื้นฐานโดยสถาบันหลายแห่ง ทำให้ง่ายต่อการตกไปอยู่ในมือของผู้ไม่หวังดี

เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลของคุณมีความปลอดภัย โปรดใส่ใจอย่างใกล้ชิดว่าซอร์สโค้ดของคุณมาจากไหนและใครเป็นผู้ทดสอบ นอกจากนี้ เมื่อทำการทดสอบซอฟต์แวร์ สถาบันทางการเงินมักจะทำผิดพลาดในการใช้ข้อมูลจริง ซึ่งเป็นความเสี่ยงด้านความปลอดภัยอย่างร้ายแรง แทนที่จะเอาข้อมูลอันมีค่าของลูกค้าไปเสี่ยง ให้ใช้ข้อมูลทดสอบคุณภาพสูงเพื่อลดความเสี่ยงของปัญหาด้านความปลอดภัย

นอกจากนี้ ผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์จำนวนมากใช้ส่วนประกอบแบบโอเพ่นซอร์สที่ใช้ซ้ำได้ของซอฟต์แวร์ที่เรียกว่า "ไลบรารี" หรือ "โมดูล" เพื่อทำงานทั่วไป เช่น การจัดการข้อผิดพลาด การบันทึก การเข้าถึงข้อมูล และการนำเสนอข้อมูลแก่ผู้ใช้ หากแฮ็กเกอร์สามารถแทรกรหัสที่เป็นอันตรายเข้าไปในหนึ่งในไลบรารีโอเพ่นซอร์สหลักเหล่านี้ได้ ซอฟต์แวร์เชิงพาณิชย์ทั้งหมดที่ใช้ไลบรารีเหล่านี้จะติดไวรัสและได้รับผลกระทบ

วิธีหนึ่งในการหลีกเลี่ยงสิ่งนี้คือเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีการตรวจสอบย้อนกลับระดับรหัสในกระบวนการพัฒนาของคุณ การเปลี่ยนแปลงซอร์สโค้ดของคุณหรือการอัปเดตไลบรารีทั่วไปควรติดแท็กตามข้อกำหนดที่เหมาะสมและ/หรือคำขอเปลี่ยนแปลง นอกจากนี้ ให้พิจารณารวมเครื่องมือสแกนช่องโหว่แบบอัตโนมัติไว้ในไปป์ไลน์การรวมรหัสของคุณ เพื่อให้สามารถตรวจพบไลบรารีที่ถูกบุกรุกก่อนที่การอัปเดตโค้ดจะเข้าสู่การผลิต

2. ความเป็นส่วนตัวและถิ่นที่อยู่ของข้อมูล

การธนาคารเป็น "ระดับโลกแต่เป็นระดับท้องถิ่น" - คุณต้องเชื่อมต่อทั่วโลกเพื่อที่จะย้ายเงินไปทั่วโลก ในขณะเดียวกันก็รักษาประตูรั้วของศูนย์ข้อมูลให้ปลอดภัย ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หลายประเทศกำหนดให้ข้อมูลของลูกค้าต้องอยู่ในประเทศนั้นด้วยเหตุผลทางกฎหมายและระเบียบข้อบังคับ นี่เป็นปัญหาโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับแบรนด์ธนาคารข้ามชาติที่ใช้ศูนย์ข้อมูลร่วมกันเพื่อตรวจสอบเครดิตหรือกิจกรรมประจำวันอื่นๆ ของผู้บริโภค ไม่ต้องพูดถึง การติดตามกฎระเบียบด้านข้อมูลที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาและโครงสร้างพื้นฐานจากประเทศหนึ่งไปยังอีกประเทศหนึ่งอาจเป็นทางลาดเอียงสำหรับสถาบันการเงินยักษ์ใหญ่

การใช้เครื่องมือการจัดการทดสอบสามารถช่วยให้ผู้บริหารธนาคารเข้าใจข้อกำหนดทางกฎหมายสำหรับแต่ละประเทศเมื่อสร้างและอัปเดตแอปพลิเคชัน ขณะที่กำลังพัฒนาแอป ธนาคารสามารถสร้างรายการข้อกำหนดที่สมบูรณ์ซึ่งไม่เพียงแค่คุณสมบัติของผลิตภัณฑ์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงกฎเกณฑ์ทางกฎหมายและกฎข้อบังคับด้วย เมื่อกำหนดข้อกำหนดเหล่านั้นแล้ว คุณสามารถสร้างแผนการทดสอบที่ครอบคลุมเพื่อให้แน่ใจว่าครอบคลุมการทดสอบและประเมินความสามารถในการติดตามได้ สิ่งนี้ช่วยให้ผู้จัดการฝ่ายไอทีมั่นใจได้ว่าผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์สำเร็จรูปเป็นไปตามกฎหมายและกฎเกณฑ์ที่เหมาะสม รวมทั้งตอบสนองความต้องการด้านการทำงาน

3. เทคโนโลยีคลาวด์

อุตสาหกรรมการธนาคารเป็นหนึ่งในหลายๆ อุตสาหกรรมที่มีการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลครั้งสำคัญท่ามกลางความร้อนแรงของการแพร่ระบาด ซึ่งรวมถึงธนาคารที่ชื่นชอบโซลูชั่นที่ทันสมัยและคล่องตัวมากขึ้น เช่น โครงสร้างพื้นฐานคลาวด์คอมพิวติ้ง เซิร์ฟเวอร์บนคลาวด์หมายถึงผู้ให้บริการบุคคลที่สามกำลังโฮสต์ข้อมูลของบริษัทนอกสถานที่ ระบบคลาวด์ยังช่วยให้แบรนด์ธนาคารสามารถเชื่อมต่อกับลูกค้า คู่ค้า และธุรกิจที่จำเป็นได้ทุกที่ในโลก อย่างไรก็ตาม เทคโนโลยีเสมือนนี้มีความเสี่ยง

สำหรับบริษัทที่โฮสต์ข้อมูลที่ละเอียดอ่อน เช่น การธนาคาร มีนัยบางประการเกี่ยวกับความปลอดภัยของการประมวลผลแบบคลาวด์ ตั้งแต่ข้อมูลทางการเงินที่มีค่าของลูกค้าไปจนถึงข้อมูลการเข้าสู่ระบบของพนักงาน การละเมิดระบบคลาวด์เป็นสาเหตุที่น่ากังวลอย่างแท้จริง นี่คือเหตุผลที่การใช้โซลูชันแบบไฮบริดที่มีทั้งเทคโนโลยีภายในองค์กรและโครงสร้างพื้นฐานระบบคลาวด์มักเป็นโซลูชันที่ดีที่สุด

การประมวลผลแบบคลาวด์นำเสนอประโยชน์ของการใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มการประมวลผลที่มีประสิทธิภาพจากบริษัทไอทีขนาดใหญ่ที่มีทรัพยากรที่มีประสบการณ์มากที่สุดในโลก อย่างไรก็ตาม องค์กรจำนวนมากที่ใช้แพลตฟอร์มระบบคลาวด์ไม่มีทักษะหรือความเชี่ยวชาญในการกำหนดค่าให้ถูกต้อง ปล่อยให้ข้อมูลลูกค้าเปิดเผยในที่เก็บข้อมูลสาธารณะหรือกำหนดค่าไฟร์วอลล์ไม่ถูกต้องเพื่อบล็อกการเข้าถึงที่ไม่ได้รับอนุญาต

ในทางกลับกัน โครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีในองค์กรแบบดั้งเดิมนั้นมีราคาสูงและมีราคาแพงกว่า แต่เนื่องจากอินเทอร์เน็ตเข้าถึงได้น้อยกว่า ข้อผิดพลาดในการกำหนดค่าตามปกติจึงอาจส่งผลร้ายแรงน้อยกว่า ด้วยการใช้ส่วนผสมที่เหมาะสมระหว่างระบบคลาวด์และโครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีภายในองค์กร องค์กรต่างๆ จะได้รับสิ่งที่ดีที่สุดจากทั้งสองโลก

ในขณะที่ภาคการเงินประสบกับการเติบโตทางดิจิทัลอย่างมาก ซอฟต์แวร์ธนาคารจะต้องเป็นไปตามกฎระเบียบและกฎหมายอุตสาหกรรมการเงินที่แตกต่างกันอย่างต่อเนื่องเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด เครื่องมือการจัดการการทดสอบและข้อกำหนดให้โอกาสในการติดตามและติดตามการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ในมุมมองเดียว เนื่องจากเทคโนโลยีการธนาคารมีการพัฒนาและเติบโตอย่างต่อเนื่อง การวางเครื่องมือพัฒนาซอฟต์แวร์ที่เหมาะสมจึงมีความสำคัญต่อการประสบความสำเร็จในพื้นที่ที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

Adam Sandman ผู้ก่อตั้ง Inflectra ในปี 2006 เป็นโปรแกรมเมอร์ตั้งแต่อายุ 10 ขวบ ปัจจุบัน Adam ดำรงตำแหน่ง CEO ของบริษัท เขารับผิดชอบด้านกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์ นวัตกรรมเทคโนโลยี และการพัฒนาธุรกิจ