สภาพแวดล้อมการคว่ำบาตรมีความท้าทายมากขึ้นในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา ไม่ใช่แค่สงครามในยูเครนและการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นกับกฎระเบียบการคว่ำบาตรในแง่ของความขัดแย้ง ในสหราชอาณาจักร FCA เพิ่งโฆษณา
ของมัน
กลไกการรายงานใหม่สำหรับการละเมิดการคว่ำบาตร และข้อบกพร่อง ตลอดจนสนับสนุนความสามารถในการกำกับดูแลและการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตร นอกจากนี้ สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลให้ความสำคัญอย่างยิ่งในปี 2023 คือการปราบปรามประสิทธิภาพของโซลูชันการคัดกรองโดยใช้
“เครื่องมือที่ใช้การวิเคราะห์แบบใหม่” ดังนั้นการทดสอบระบบเหล่านั้นจึงเทียบเท่ากัน
ในสถานการณ์เช่นนี้ จะใช้เวลาเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่พวกเขาจะเริ่มต้นสอบสวนและดำเนินคดีกับองค์กรและบุคคลเกี่ยวกับการละเมิด
รายการคว่ำบาตรที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ ปัจจุบันมีโครงการคว่ำบาตรทางการเงินและการค้าประมาณ 45 โครงการที่ดำเนินการในสหภาพยุโรป ไม่ต้องพูดถึงการคว่ำบาตรเฉพาะของสหราชอาณาจักรและโครงการที่ดำเนินการข้ามน่านน้ำในสหรัฐอเมริกา รวมแล้ว
สภาพแวดล้อมการคว่ำบาตรที่ซับซ้อนสูงและเป็นสภาพแวดล้อมที่ยุ่งยากมากสำหรับสถาบันการเงินในการดำเนินการ นี่คือความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดที่องค์กรต่างๆ เผชิญอยู่ในปัจจุบัน:
- ระบอบการปกครองที่ขัดแย้งกัน: แน่นอน เนื่องจากลักษณะธุรกิจระดับโลก สถาบันการเงินจึงดำเนินงานข้ามเขตอำนาจศาลหลายแห่ง ซึ่งมักจะหมายถึงการจัดการกับระบบการคว่ำบาตรที่ขัดแย้งกัน ซึ่งจะทำให้จำนวนและความซับซ้อนของคดีเพิ่มมากขึ้น
จำเป็นต้องได้รับการยกระดับและแก้ไขโดยเจ้าหน้าที่อาวุโส เพื่อเพิ่มทรัพยากรที่มีจำกัดอยู่แล้ว
- ความเมื่อยล้าตามข้อกำหนด: ในขณะที่สงครามดำเนินไป การคว่ำบาตรที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ จะเพิ่มจำนวนการละเมิดการคว่ำบาตรที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งจำเป็นต้องเพิ่มระดับและตรวจสอบก่อนที่จะลดราคา (ผลบวกลวง) เพิ่มภาระงานให้กับผู้ที่จัดการ "การแจ้งเตือน" ดังกล่าว
สิ่งนี้กำลังเกิดขึ้นทั่วทั้งอุตสาหกรรม และเป็นปัญหาที่แท้จริงและก่อให้เกิดความกังวลในขณะนี้ เนื่องจากบริษัทต่างๆ ประสบปัญหาในการรับมือกับปริมาณดังกล่าว มีอันตรายที่พนักงานที่เกี่ยวข้องกับการแจ้งเตือนคุณภาพต่ำจะประสบกับความเหนื่อยล้าในการปฏิบัติตามข้อกำหนด และเพิ่มความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจริง
พลาดการละเมิดและเพิ่มการลาออกของพนักงาน มาตรการต่างๆ เช่น การเพิ่มประสิทธิภาพเครื่องมือคัดกรอง การปรับปรุงกระบวนการจัดการการแจ้งเตือน และการจัดอันดับความเสี่ยงการคว่ำบาตรที่แข็งแกร่งสำหรับลูกค้า สามารถช่วยบรรเทาปัญหานี้ได้
- ระบบและเทคโนโลยีการคัดกรองไม่เพียงพอ: ระบบและกระบวนการแบบเดิมนำไปสู่การขาดประสิทธิภาพ คัดกรองแบบเรียลไทม์ – เพื่อให้การชำระเงินไหลได้ สถาบันการเงินจำเป็นต้องใช้ แต่ธนาคารต่างๆ จะต้องดิ้นรนในการดำเนินการหากไม่มีประสิทธิภาพ
แพลตฟอร์มเทคโนโลยีที่มีอยู่
- เปิดเผยโครงสร้างที่ซับซ้อน: เพื่อให้สอดคล้องกับมาตรการคว่ำบาตร คุณต้องรู้ว่าลูกค้าของคุณคือใคร การระบุผู้ที่คุณต้องการคัดกรอง ซึ่งรวมถึงผู้รับผลประโยชน์ มักต้องใช้ความเข้าใจในโครงสร้างองค์กรที่ซับซ้อน
ไม่ต้องพูดถึงวิธีการใช้กฎการคว่ำบาตรที่อาจจำเป็นต้องระงับ/บล็อกเอนทิตีและทรัพย์สิน
- จำนวนรายการคัดกรองที่จะใช้: ลักษณะแบบไดนามิกของรายการที่มีอยู่และการแนะนำรายการใหม่จำเป็นต้องมีการอัปเดตรายการและการทดสอบแบบเรียลไทม์เพื่อให้แน่ใจว่ารายการนี้จะทำงานได้อย่างเหมาะสมที่สุด
- สกุลเงินเสมือนจริง: ภาระผูกพันในการคว่ำบาตรมีผลอย่างเท่าเทียมกันกับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือน โดยกำหนดให้บริษัทต้องเข้าใจว่าสิ่งเหล่านี้ถูกนำมาใช้อย่างไร และระบุกรณีที่จำเป็นต้องมีการสอบสวนเพิ่มเติมเพื่อทำความเข้าใจว่าถูกคว่ำบาตรหรือไม่
บุคคลและนิติบุคคลมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรม
- การปฏิบัติตามอย่างกระตือรือร้นมากเกินไป: ก็มีแบบนั้น – สถาบันการเงินบางแห่งใช้ความเสี่ยงมากเกินไปและสามารถจำกัดหรือปิดกั้นการเข้าถึงระบบการเงินได้ นอกจากนี้ยังอาจส่งผลกระทบต่อสิทธิมนุษยชนด้วยการปิดกั้นบุคคลบางคนจากระบบธนาคารแบบเดิมๆ
ผู้ที่ควรสามารถเข้าถึงบริการธนาคารได้
- พนักงาน: สถาบันการเงินกำลังดิ้นรนในการสรรหาและรักษาพนักงานระดับอาวุโสที่มีทักษะการคว่ำบาตรที่เหมาะสมและประสบการณ์ในการจัดการกับแนวการคว่ำบาตรที่ซับซ้อนมากขึ้น
ภาพรวมการคว่ำบาตรมีการเปลี่ยนแปลงและพัฒนาอยู่ตลอดเวลา และสถาบันการเงินจำเป็นต้องเข้าใจมาตรการคว่ำบาตร วิธีนำไปใช้กับมาตรการคว่ำบาตร และความท้าทายที่พวกเขาเผชิญในการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร ก็แค่จับตาดูลูกบอลเท่านั้น
พวกเขาจะอยู่ทางด้านขวาของหน่วยงานกำกับดูแลและหลีกเลี่ยงการละเมิดการคว่ำบาตร
