กรมธนารักษ์มองว่าการเงินแบบกระจายอำนาจเป็นภัยคุกคามต่อความมั่นคงของชาติ

แนวปฏิบัติด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ที่ไม่ดีในอุตสาหกรรมการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) นำเสนอภัยคุกคามต่อคริปโต ผู้บริโภค และความมั่นคงของชาติ ตามรายงานใหม่จากกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา 

เอกสารฉบับแรกระบุว่าลักษณะ Peer-to-Peer ของ DeFi นำเสนอความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายซึ่งจำเป็นต้องมีการควบคุมทางกฎหมายเป็นพิเศษเพื่อแก้ไข 

ความเสี่ยงของ DeFi

ออกเมื่อวันพฤหัสบดีที่ การประเมินความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายของ DeFi ประจำปี 2023 ให้รายละเอียดว่าอาชญากรไซเบอร์ สแกมเมอร์ และผู้กระทำผิดกฎหมายอื่นๆ ใช้ระบบนิเวศของ DeFi ในทางที่ผิดเพื่อฟอกเงินผ่านระบบที่ล้มเหลวในการดำเนินการตามมาตรการคว่ำบาตรและการควบคุมต่อต้านการฟอกเงินอย่างเหมาะสม 

“มีหลายกรณีของนักแสดง รวมถึงนักแสดงแรนซัมแวร์ หัวขโมย นักต้มตุ๋น และผู้ค้ายาเสพติด ใช้บริการ DeFi เพื่อถ่ายโอนและฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย” รายงานระบุ 

แผนกได้กล่าวถึงเทคนิคต่างๆ มากมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ รวมถึงการแลกเปลี่ยนเงินทุนเข้าไปด้วย cryptos ที่ติดตามได้น้อยลงย้ายระหว่างบล็อกเชน และส่งสินทรัพย์ผ่าน เครื่องผสม cryptocurrency. เงินที่ฟอกแล้วจะถูกถอนออกมาเป็นสกุลเงิน fiat โดยใช้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

เมื่อเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา Treasury ได้เพิ่มตัวผสม cryptocurrency เงินสดทอร์นาโด รายชื่อหน่วยงานที่ถูกลงโทษเนื่องจากความนิยมในหมู่อาชญากรไซเบอร์เกาหลี 

แรนซัมแวร์เป็นอีกหนึ่งปัญหาที่มีรายละเอียดสูงซึ่งระบุโดยแผนก ซึ่งได้รับการยอมรับว่าเป็น "ลำดับความสำคัญด้านความปลอดภัยของประเทศ" เนื่องจากการทำธุรกรรมบนเครือข่าย crypto เช่น Bitcoin นั้นมีทั้งแบบใช้นามแฝงและไม่สามารถย้อนกลับได้ พวกเขาจึงสร้างช่องทางการชำระเงินในอุดมคติที่อาชญากรสามารถรีดไถเงินจากผู้ที่ตกเป็นเหยื่อได้ 

แผนกดังกล่าวอ้างถึงปี 2022 ศึกษา จากบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Elliptic ซึ่งพบว่าแรนซัมแวร์ 13 สายพันธุ์ฟอกเงินผ่านสะพานข้ามสายเดียว รวมมูลค่า 50 ล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งแรกของปี 2022 

ในที่สุด Treasury รับทราบถึงการแพร่หลายของ “การฉ้อโกงและการหลอกลวง” ที่สร้างความเสียหายให้กับอุตสาหกรรมคริปโต โดยมีการขโมยเงินอย่างน้อย 1.6 พันล้านดอลลาร์จากการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับคริปโตในปี 2021 ตามรายงานของ FBI การหลอกลวงดังกล่าวมีตั้งแต่การขโมย "พรมดึง" แบบคลาสสิกไปจนถึงการหลอกลวง "การชำแหละหมู" ส่วนบุคคล หลังจากนั้นเงินจะถูกฟอกและทำให้งงงวยโดยใช้วิธีการต่างๆ ที่กล่าวมาข้างต้น 

จุดอ่อนของ DeFi: การรวมศูนย์

ตรงกันข้ามกับชื่อ Treasury ตั้งข้อสังเกตว่าพื้นที่ DeFi ส่วนใหญ่เต็มไปด้วยจุดที่ล้มเหลวจากส่วนกลาง

“ในทางปฏิบัติ บริการ DeFi จำนวนมากยังคงมีโครงสร้างการกำกับดูแล (เช่น ฟังก์ชันการจัดการ แก้ไขปัญหาเกี่ยวกับโค้ด หรือเปลี่ยนแปลงฟังก์ชันการทำงานของสัญญาอัจฉริยะในระดับหนึ่ง)” รายงานระบุ 

อีกทางเลือกหนึ่ง โปรโตคอล DeFi ซึ่งได้รับการจัดการโดยองค์กรปกครองตนเองแบบกระจายอำนาจ (DAO) และผู้ถือโทเค็นการกำกับดูแลอาจรวมศูนย์ไว้ในมือของ นักลงทุน DAO ยุคแรก. “นักพัฒนาและนักลงทุนรายแรกในบริการ DeFi อาจควบคุมบริการโดยการจัดสรรหุ้นที่มีนัยสำคัญของโทเค็นการกำกับดูแลให้กับตนเองหรือรักษาการควบคุมโดยพฤตินัย” Treasury กล่าว 

แม้จะมีความเสี่ยงจาก DeFi แต่รายงานก็ยอมรับว่าเงินสดยังคงเป็นราชาเมื่อพูดถึงอาชญากรรมทางการเงิน “การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเพื่อการเพิ่มจำนวน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยใช้สกุลเงิน fiat หรือสินทรัพย์แบบดั้งเดิมอื่นๆ ซึ่งตรงข้ามกับสินทรัพย์เสมือนจริง” รายงานระบุ