หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาเปิดตัวการสอบสวนอย่างเป็นทางการในการซื้อขาย Silvergate-FTX

ซิลเวอร์เกท หนึ่งในเจ้าหนี้หลายรายที่ยอมขาดทุนมหาศาลเนื่องจาก FTX ล้มเหลว ก่อนหน้านี้ถูกบังคับให้เลิกจ้างพนักงาน 40%

การกระทบต่อธุรกิจนี้ประกอบด้วยเงินกู้ยืมจำนวนมากหลายพันล้านดอลลาร์ที่ถูกนำออกไปเพื่อครอบคลุมธนาคารที่มีศักยภาพซึ่งบริหารโดยองค์กรที่เกรงว่าอาจเกิดขึ้นหลังจากการล่มสลายของ FTX

Silvergate ในที่นั่งร้อน

แม้ว่าเงินกู้มูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์อาจดูเหมือนเป็นเรื่องปกติสำหรับธนาคารทั่วไป แต่ปัจจุบันที่ซิลเวอร์เกทนำมาใช้ นัยว่า เท่ากับเงินสดสำรองส่วนใหญ่ในปัจจุบัน

“ธนาคารของคุณ “ตอนนี้ถือเงินสดอยู่ประมาณ 4.6 พันล้านดอลลาร์” ซึ่งส่วนใหญ่ – 4.3 พันล้านดอลลาร์ – ซึ่งในจำนวนนี้ได้รับเงินล่วงหน้าจาก FHLB ด้วยการใช้ FHLB เป็น “ผู้ให้กู้ทางเลือกสุดท้าย” ที่ใช้งานได้ Silvergate ได้นำความเสี่ยงของตลาด crypto เข้าสู่ระบบธนาคารแบบดั้งเดิมเพิ่มเติม”

งบดุลของธนาคารก็ดู แย่ลงสำหรับการสวมใส่โดยประสบปัญหาขาดทุน 1 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ผ่านมา และราคาหุ้นลดลง 20% ในชั่วโมงการซื้อขายที่ขยายออกไปในวันพฤหัสบดี

ยังไม่มีข้อกล่าวหาอย่างเป็นทางการในขณะนี้

แม้ว่าการสอบสวนในปัจจุบันเกี่ยวกับข้อตกลงของกลุ่ม FTX กับซิลเวอร์เกทนั้น ในครั้งนี้ทำในฐานะอย่างเป็นทางการ แต่ยังไม่มีการแก้ไขข้อกล่าวหาใด ๆ ตาม ไปที่ Bloomberg

การสอบสวนในปัจจุบันซึ่งกำลังประสานงานโดย US DOJ มีเป้าหมายที่จะเปิดเผยว่าผู้บริหารของ Silvergate รู้จริงมากเพียงใดเกี่ยวกับการติดต่อทางธุรกิจของ FTX โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาสงสัยว่ามีการประพฤติมิชอบทางการเงินผ่านบัญชีธนาคารที่ถือครองโดย Silvergate ซึ่งจะทำให้ธนาคารต้องรายงานการแลกเปลี่ยนต่อทางการ

หากปรากฎว่าคำตอบที่เลี่ยงไม่ได้ของ Silvergate เป็นเพียงเรื่องความลับของธนาคารทั่วไป การสอบสวนก็น่าจะได้ข้อสรุป แม้ว่าจะมีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์การธนาคารของ FTX ก็ตาม

สำหรับตอนนี้ Silvergate ได้ยืนยันว่าได้ดำเนินการตรวจสอบสถานะสำหรับทุกหน่วยงานในกลุ่ม FTX ที่เกี่ยวข้อง โดยเริ่มจากการที่ Alameda Research เข้าร่วมในปี 2018 นอกจากนี้ยังควรกล่าวถึงด้วยว่า นอกเหนือจากการตรวจสอบภายในแล้ว Silvergate ซึ่งมีชื่อเสียงโด่งดัง สำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมาก – ได้รับการตรวจสอบเป็นประจำทุกปีโดยทั้งธนาคารกลางสหรัฐและผู้ตรวจสอบบัญชีอิสระ

อย่างไรก็ตาม การตรวจสอบเหล่านี้อาจไม่เข้มงวดเพียงพอ นอกเหนือจากการสืบสวนของ DOJ แล้ว ซิลเวอร์เกทยังเผชิญกับการฟ้องร้องแบบกลุ่มที่อาจเกิดขึ้นจากนักลงทุนรายอื่น ซึ่งมีรายงานว่าธนาคารกล่าวหาว่าขัดขวางการควบคุมและการตรวจสอบทางการเงินของพวกเขา