USDT การให้ยืมและการปักหลัก

ในฐานะนักลงทุน เป็นการยากที่จะหาผลตอบแทนที่ดีจากผลิตภัณฑ์การธนาคารแบบดั้งเดิม เช่น บัญชีออมทรัพย์ โชคดีที่อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับได้เติบโตเต็มที่และขณะนี้ได้นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ หลายผลิตภัณฑ์เหล่านี้เกี่ยวข้องกับ stablecoinsซึ่งเป็นโทเค็นที่ใช้บล็อคเชนโดยยึดราคากับสกุลเงิน fiat (โดยปกติคือดอลลาร์สหรัฐ)

Stablecoin ที่ใหญ่ที่สุดตามมูลค่าราคาตลาดคือ Tether (USDT); นี่คือวิธีที่คุณสามารถใช้ประโยชน์สูงสุดจากมันได้

	USDT	USDC	DAI	BUSD	ETH
Aave	ลด 1.73%	ลด 1.15%	ลด 1.66%	ลด 1.13%	ลด 0.64%
สารประกอบ	ลด 2.20%	ลด 0.78%	ลด 1.20%	-	ลด 0.06%
Blockfi	ถึง% 7.25	ถึง% 7.00	ถึง% 7	ถึง% 7	ถึง% 3
Nexo	ลด 10%	ลด 10%	ลด 10%	-	6%
Binance	ลด 10%	ลด 1.20%	ลด 2.20%	ลด 10%	ลด 2.40%
Crypto.com	ลด 6.40%	ลด 6.40%	ลด 6.40%	-	ลด 3.20%

USDT คืออะไร?

USDT เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพซึ่งออกโดย Tether Limited ซึ่งเป็นบริษัทที่เปิดตัวในปี 2014 USDT ตรึงราคาไว้กับดอลลาร์สหรัฐโดยอิงตามอัตราส่วน 1:1 มันถูกโฮสต์บน Ethereum blockchain เป็นโทเค็น ERC-20

Tether อ้างว่า USDT ได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่จากเงินสำรองที่ประกอบด้วยดอลลาร์สหรัฐ รายการเทียบเท่าเงินสด เงินฝากระยะสั้นอื่นๆ และเอกสารทางการค้า รายงานการรับรองล่าสุดเผยแพร่โดย MHA Cayman ซึ่งยืนยันว่าโทเค็น USDT ได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่

ในขณะที่เขียน มูลค่าตามราคาตลาดของ USDT เกิน 72 พันล้านดอลลาร์ ทำให้อยู่ใน 3 อันดับแรกของสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุด รองจาก Bitcoin และ Ethereum Stablecoin มีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับ เชื่อมช่องว่างระหว่าง blockchain และการเงินแบบดั้งเดิม

ทำไม USDT ให้ผลตอบแทนสูงมาก?

ผลตอบแทนที่ได้จากบัญชีออมทรัพย์แบบดั้งเดิมนั้นอยู่ใกล้ 1% ดังนั้นทำไมอัตรา USDT ถึงสูงขึ้นแม้จะใช้โปรโตคอล DeFi? นี่เป็นคำถามที่ดีเมื่อพิจารณาว่า USDT กำหนดราคาไว้กับดอลลาร์สหรัฐ ลดความเสี่ยงจากความผันผวนให้เหลือศูนย์

Nexo, BlockFi และอื่น ๆ เสนออัตราที่ดีกว่ามากด้วยรูปแบบธุรกิจที่ไม่เหมือนใครซึ่งผู้ใช้ให้ยืมเงินดิจิตอลแก่ผู้กู้ที่ยินดีจ่ายในอัตราที่สูงขึ้น หลังพร้อมที่จะใช้ crypto เป็นหลักประกันซึ่งไม่สามารถทำได้กับธนาคารแบบดั้งเดิม ดังนั้นความต้องการสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นสำหรับหลักประกันการเข้ารหัสลับจึงขับเคลื่อนอัตราดอกเบี้ย

USDT: การปักหลักกับการให้ยืม

การปักหลักและการให้กู้ยืมเป็นสองวิธีสำหรับนักลงทุนในการทำกำไรจากการถือครอง crypto โดยไม่ต้องขาย บัญชีออมทรัพย์แบบดั้งเดิมไม่สามารถสร้างผลตอบแทนที่สำคัญในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำในปัจจุบันได้ โชคดีที่นักลงทุนสามารถใช้ Stablecoin เช่น USDT ในการ Stake และ Lending แทนได้

ความแตกต่างหลักระหว่าง Stake และ Lending คือ ผู้ใช้เดิมต้องเช่า USDT ของตนกับบล็อกเชนหรือแพลตฟอร์ม crypto เพื่อแลกกับรางวัล ในขณะที่การให้กู้ยืม USDT กำหนดให้ผู้ใช้เช่าเงินทุนให้กับผู้กู้เพื่อรับดอกเบี้ย

แพลตฟอร์มการให้ยืม USDT

หากคุณต้องการสร้างผลตอบแทนสูงในขณะที่ลดความเสี่ยงจากความผันผวน แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบรวมศูนย์เป็นตัวเลือกในอุดมคติ พวกเขาดำเนินการคล้ายกับบริการสินเชื่อออนไลน์หรือธนาคารแบบดั้งเดิม พวกเขาจะกำหนดให้คุณผ่านขั้นตอนการตรวจสอบ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) ก่อนที่บัญชีของคุณจะได้รับการอนุมัติ

เราเลือกแพลตฟอร์มสินเชื่อที่น่าเชื่อถือที่สุดสามแพลตฟอร์มที่รองรับ USDT และให้ผลตอบแทนสูง:

---

BlockFi

BlockFiซึ่งเปิดดำเนินการมาห้าปีแล้ว เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมที่ได้รับความนิยมมากที่สุด หนึ่งในผลิตภัณฑ์หลักคือ บัญชีดอกเบี้ย BlockFi (BIA) ซึ่งช่วยให้นักลงทุนได้รับผลประโยชน์จาก crypto ของพวกเขา ดอกเบี้ยเกิดขึ้นทุกวันและจ่ายทุกเดือน ผู้เริ่มต้นหลายคนชอบ BlockFi เนื่องจากไม่มีข้อกำหนดยอดเงินขั้นต่ำ

เงินฝาก USDT สะสมเป็นตัวเลข APY ที่สามารถเข้าถึง 7.25% อันที่จริงดอกเบี้ยคงที่ (ซึ่งมีการอัปเดตเป็นประจำ) ขึ้นอยู่กับระดับความสนใจของ BlokFi ดังนี้:

• ระดับ 1 – เงินฝาก USDT ต่ำกว่า 20,000 มาพร้อมกับ APY 7.25%
• ระดับที่ 2 – เงินฝาก USDT ระหว่าง 20,000 ถึง 5 ล้าน USDT มี APY อยู่ที่ 6%
• ระดับ 3 – เงินฝาก USDT ที่เกิน 5 ล้านให้ APY 4.5%

BlockFi เสนอแยก ผลตอบแทนส่วนบุคคล ผลิตภัณฑ์สำหรับบุคคลที่มีรายได้สูง (HNWI) ซึ่งสามารถได้รับอัตราที่กำหนดเองโดยการเจรจาต่อรองกับ BlockFi โดยปกติระยะเวลาเงินกู้มีตั้งแต่หนึ่งถึงหกเดือน

BlockFi อนุญาตให้ถอน USDT หนึ่งครั้งต่อเดือนได้ฟรี หลังจากนั้นผู้ใช้จะต้องชำระค่าธรรมเนียมการถอน

---

Nexo

อีกแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto ยอดนิยมคือ Nexoก่อตั้งขึ้นในปี 2017 ปัจจุบันแพลตฟอร์มให้ APY 10% สำหรับเงินฝาก USDT หากคุณเลือกรางวัลโทเค็น NEXO ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม คุณจะได้รับ APY ที่สูงขึ้น นี่เป็นอัตราดอกเบี้ยที่สูงที่สุดในตลาดในปัจจุบัน เราชอบอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายของ Nexo ซึ่งสามารถสร้างความแตกต่างให้กับผู้เริ่มต้นได้

นักลงทุนรายย่อยและสถาบันเลือก Nexo เนื่องจากการจ่ายเงินรายวันแบบทบต้นและรายได้ที่ยืดหยุ่น นอกจากนี้ เงินฝากยังได้รับการสนับสนุนจากประกันมูลค่า 375 ล้านดอลลาร์ผ่าน BitGo และบัญชีแยกประเภท

การใช้โทเค็น NEXO ไม่เพียงแต่ให้อัตราดอกเบี้ยที่ดีกว่าเท่านั้น แต่ยังให้การถอน crypto ฟรีและสิทธิพิเศษอื่นๆ อีกด้วย

---

ข้อดีและข้อเสียของแพลตฟอร์มการให้ยืม

ข้อดี	จุดด้อย
ผลตอบแทนสูง – แพลตฟอร์มการให้ยืม crypto ให้ผลตอบแทนสูงสุดจากเงินฝาก USDT	ส่วนกลาง – เนื่องจากเป็นแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์ คุณจะต้องโอนการดูแลกองทุน USDT ของคุณ (กุญแจส่วนตัว)
ค่าธรรมเนียมต่ำ – แพลตฟอร์มการให้ยืม crypto ส่วนใหญ่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมน้อยที่สุด ตัวอย่างเช่น เซลเซียสอ้างว่าไม่มีค่าธรรมเนียมเลย

การให้ยืม USDT ในการแลกเปลี่ยน

คุณยังสามารถรับดอกเบี้ยจากการให้กู้ยืม USDT ด้วยการแลกเปลี่ยนและแพลตฟอร์มการเข้ารหัสลับแบบรวมศูนย์ พวกเขามักจะใช้เงินทุนเพื่อให้ผู้ค้าที่มีส่วนร่วมในการซื้อขายมาร์จิ้น ตามกฎแล้ว คุณจะต้องล็อค USDT ของคุณตามระยะเวลาที่กำหนดไว้ ต่อไปนี้คือการแลกเปลี่ยน crypto ที่มีชื่อเสียงบางส่วนที่สนับสนุนการให้กู้ยืม USDT:

---

Binance

Binance เป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดตามปริมาณการซื้อขาย นับตั้งแต่เริ่มต้นในปี 2017 เป็นการแลกเปลี่ยนแบบสปอต มันได้กลายเป็นระบบนิเวศที่หลากหลายซึ่งยังเสนอการซื้อขายล่วงหน้าและออปชั่น Launchpad การทำฟาร์มสภาพคล่อง การปักหลัก และตัวเลือกการชำระเงิน และอีกมากมาย

หนึ่งในผลิตภัณฑ์หลักคือ Binance รับซึ่งเป็นโซลูชั่นแบบครบวงจรเพื่อรับดอกเบี้ย รวมถึงดอกเบี้ย USDT APY ของเงินฝากแบบยืดหยุ่นของ USDT นั้นสูงถึง 10.00% แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยจะลดลงอย่างมากเมื่อมีเงินฝากที่สูงขึ้น ดังนั้น หากคุณฝากเงินมากกว่า 2,000 USDT คุณควรคาดหวัง APY เพียง 3.00%

---

Kucoin

การแลกเปลี่ยน crypto อื่นที่เกิดขึ้นท่ามกลาง ICO (การเสนอเหรียญเริ่มต้น) ในปี 2017 คือ Kucoin ซึ่งได้เร่งการขยายตัวเมื่อไม่นานมานี้ Kucoin's รอบการเงินล่าสุด เสร็จสมบูรณ์ในเดือนพฤษภาคม 2022 ชี้ไปที่การประเมินมูลค่า 10 พันล้านดอลลาร์

Kucoin รองรับการให้กู้ยืม USDT เพื่อให้ผู้ใช้ได้รับดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม มีเคล็ดลับอยู่ – Kucoin ให้ผู้ใช้ให้ยืมกับคู่สัญญาโดยตรง ซึ่งจะเป็นผู้กำหนดอัตราดอกเบี้ยด้วยตัวเอง ดังนั้น ตัวเลข APY สามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ 1% ถึงมากกว่า 700% ไม่ได้พิมพ์ผิด แต่มีการจับ ผู้ใช้ให้ยืมการถือครอง USDT เป็นระยะเวลา 7, 14 หรือ 28 วันเท่านั้น และโดยปกติยิ่ง APY สูงเท่าใด เงินฝากก็จะยิ่งต่ำลงเท่านั้น ดังนั้น 700% APY สำหรับการฝากเงิน 20 USDT จึงไม่ใช่เรื่องใหญ่

อีกทางหนึ่ง Kucoin เสนอผลิตภัณฑ์ Earn ซึ่งให้ผลกำไรที่มั่นคงด้วยการจัดการสินทรัพย์แบบมืออาชีพ APY สำหรับการฝาก USDT ในกรณีนี้ถึง 2.67%

---

Crypto.com

ก่อตั้งขึ้นในปี 2016, Crypto.com ได้กลายเป็นหนึ่งในแบรนด์ crypto ที่ใหญ่ที่สุดด้วยความร่วมมือที่มีชื่อเสียงหลายราย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านกีฬา แพลตฟอร์มดังกล่าวให้บริการแลกเปลี่ยน โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFT) การชำระเงิน และบริการสินเชื่อแก่ผู้ใช้กว่า 50 ล้านคนทั่วโลก ให้ความคุ้มครองการประกันภัย 750 ล้านดอลลาร์สำหรับทรัพย์สินทั้งหมด ในปี 2021 บริษัท ร่วมมือกับ วีซ่าเพื่อชำระธุรกรรมในเครือข่ายการชำระเงิน

พื้นที่ รับ Crypto ผลิตภัณฑ์รองรับ USDT และให้ APY เฉลี่ย 6% สำหรับเงินฝากที่ถูกล็อคเป็นเวลาสามเดือน คุณสามารถเลือกเงินฝากแบบยืดหยุ่นและแบบกำหนดระยะเวลาได้ แต่แบบเดิมให้ผลตอบแทนต่ำกว่า ผลตอบแทนดอกเบี้ยจ่ายเป็นรายสัปดาห์

---

ข้อดีและข้อเสียของการให้กู้ยืมในการแลกเปลี่ยน

ข้อดี	จุดด้อย
ระบบนิเวศที่หลากหลาย – การแลกเปลี่ยน crypto ขนาดใหญ่รวมการดำเนินการ crypto ทุกรูปแบบซึ่งอยู่ห่างออกไปเพียงไม่กี่คลิก	ส่วนกลาง – การแลกเปลี่ยน crypto กำลังเก็บเงินของคุณไว้ในความดูแล หมายความว่าคุณไม่สามารถควบคุมเงินของคุณได้อย่างเต็มที่
	อัตราผลตอบแทนต่ำกว่า – การแลกเปลี่ยน crypto ส่วนใหญ่ให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto

การให้ยืม USDT DeFi

หากคุณต้องการควบคุมเงินทุนของคุณได้อย่างเต็มที่และไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลของคุณกับใคร คุณอาจเลือกใช้โปรโตคอลการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจทางการเงิน (DeFi) DeFi เป็นหนึ่งในแนวโน้มที่สำคัญที่สุดในอุตสาหกรรม crypto เนื่องจากช่วยให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินที่ดำเนินการโดยอัลกอริทึมและขับเคลื่อนโดย blockchain แทนที่จะได้รับการจัดการโดยหน่วยงานที่รวมศูนย์

โปรโตคอลการให้กู้ยืมที่ได้รับความนิยมมากที่สุด XNUMX แบบคือ:

---

Aave

Aave เป็นโปรโตคอล DeFi ที่ใหญ่เป็นอันดับสอง โดยมีมูลค่ารวมที่ล็อคไว้ (TVL) เกือบ 8 พันล้านดอลลาร์ Stablecoins มีบทบาทนำใน Aave โดยคิดเป็นกว่า 30% ของสินทรัพย์ที่ฝากทั้งหมด

อัตราดอกเบี้ยสำหรับการสนับสนุนสภาพคล่อง USDT อยู่ที่ 2.90%

---

การเงินรวม

คู่แข่งโดยตรงของ Aave คือ สารประกอบซึ่งมี TVL อยู่ที่ 4 พันล้านดอลลาร์ ณ วันนี้ โปรโตคอลการให้ยืมทำให้เกิดความคลั่งไคล้ DeFi ในช่วงฤดูร้อนปี 2020 เมื่อเปิดตัวโทเค็นการกำกับดูแล

USDT มีบทบาทนำที่นี่เช่นกัน โดย APY ของเงินฝาก USDT จะเข้ามาที่ 2.20%

---

ข้อดีและข้อเสียของ DeFi Lending

ข้อดี	จุดด้อย
ซึ่งกระจายอำนาจ – โปรโตคอล DeFi ทำงานโดยอัลกอริธึม ซึ่งลดข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นจากมนุษย์ได้อย่างสมบูรณ์ นอกจากนี้ พวกเขาไม่ต้องการการตรวจสอบ KYC/AML จากผู้ใช้ที่มีสิทธิ์ควบคุมเงินของพวกเขาอย่างเต็มที่	อัตราผลตอบแทนต่ำกว่า – โปรโตคอลการให้ยืม DeFi เสนออัตราที่ต่ำกว่ามากเมื่อเทียบกับคู่สัญญาแบบรวมศูนย์
	ค่าธรรมเนียมสูง – บาง โปรโตคอล DeFi เช่น โปรโตคอลที่สร้างขึ้นบน Ethereum นั้นมีค่าธรรมเนียมก๊าซสูง อย่างไรก็ตาม รายการทางเลือกต้นทุนต่ำที่สร้างบน Avalanche, Polygon และบล็อกเชนอื่นๆ กำลังเติบโตขึ้น

ให้ถึงวันที่มีการพัฒนาในการให้กู้ยืมและการปักหลักเมื่อคุณ สมัครสมาชิก Bitcoin Market Journal.