การใช้กลยุทธ์ Dollar-Cost Averaging (DCA) เพื่อสร้างความมั่งคั่งด้วยสินทรัพย์ Crypto

ในโลกของการเงินแบบดั้งเดิม การถัวเฉลี่ยต้นทุน (DCA) เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ได้รับการยอมรับมายาวนาน ซึ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อหุ้นตามจำนวนที่กำหนดในช่วงเวลาปกติ ไม่ว่าราคาจะสูงหรือต่ำ กลยุทธ์นี้ช่วยให้คุณสามารถลดราคาซื้อหุ้นเฉลี่ยของคุณ นอกจากนี้ยังเป็นวิธีที่ดีในการขจัดอารมณ์บางส่วนออกจากการตัดสินใจลงทุน และให้โอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป แต่การถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลล่าร์นำไปใช้กับสินทรัพย์ crypto อย่างไร? ลองมาดูกัน

ต้นทุนเฉลี่ยของเงินดอลลาร์ใน crypto คืออะไร?

การถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์หมายถึงการซื้อในปริมาณที่น้อยลงและเท่ากันอย่างต่อเนื่อง แทนที่จะซื้อขนาดใหญ่หรือสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดปกติ แม้ว่าสกุลเงินดิจิทัลอาจมีความผันผวนมากกว่าหุ้น แต่การถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ด้วยสกุลเงินดิจิทัลสามารถช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนที่เหมือนกันมากมายที่ผู้ค้าตราสารทุนแบบดั้งเดิมจะได้รับผ่านกลยุทธ์นี้ ด้วยการซื้อเหรียญที่คุณชื่นชอบเป็นประจำ คุณจะลงทุนโดยอัตโนมัติเมื่อเวลาผ่านไปไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นในตลาด crypto สิ่งนี้ทำให้คุณสามารถขยายการถือครองและสามารถลดต้นทุนโดยรวมของคุณในช่วงขาลง

การถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลล่าร์กับ crypto ทำงานอย่างไร?

สมมติว่าคุณมีเงิน 50,000 ดอลลาร์ที่คุณต้องการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล หากราคาของ Bitcoin ในปัจจุบันอยู่ที่ 50,000 ดอลลาร์ และคุณลงทุนก้อนเดียวในตอนนี้ คุณจะมี Bitcoin หนึ่งตัวที่ราคา 50,000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม หากคุณกระจาย $50,000 นั้นไปยังการซื้อห้าครั้งเท่ากับ $10,000 ที่ราคา $50,000/BTC, $45,000/BTC, $25,000/BTC, $25,000/BTC และ $55,000/BTC ดังนั้นต้นทุนเฉลี่ยของคุณจะเท่ากับ $40,000 และคุณจะมี 1.4 บิทคอยน์. เมื่อราคาของ Bitcoin กลับขึ้นไป กำไรของคุณจะเพิ่มขึ้นเพราะคุณลดต้นทุนเฉลี่ยเพื่อให้ได้มาซึ่งการถือครองของคุณ ด้วย crypto เฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ คุณจะได้รับ Bitcoin มากขึ้นแม้ในช่วงขาขึ้นและขาลง

DCA กับการลงทุนเงินก้อน

เมื่อใดก็ตามที่คุณใส่เงินก้อนเดียวในการลงทุน มูลค่าของการถือครองของคุณจะถูกตรึงไว้เฉพาะกับการขึ้นและลงของราคาหุ้น (หรือราคาเหรียญ ในกรณีของสกุลเงินดิจิทัล) โดยใช้ต้นทุนเป็นดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม กลยุทธ์ถัวเฉลี่ย คุณสามารถลดความผันผวนของราคาบางส่วนเมื่อเวลาผ่านไปได้โดยการซื้อเพิ่มเติมในช่วงที่ตลาดตกต่ำ ในปี 2022 เราอยู่ท่ามกลางฤดูหนาวของการเข้ารหัสลับอีกครั้ง ซึ่งหมายความว่าราคาสินทรัพย์ตกต่ำ กลยุทธ์การถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์สามารถทำกำไรได้เป็นพิเศษในช่วงสภาวะตลาดเหล่านี้

วิธีเริ่มลงทุนใน crypto ด้วยกลยุทธ์การถัวเฉลี่ยต้นทุน

คุณพร้อมที่จะลองใช้ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ด้วย crypto แล้วหรือยัง? แม้ว่าแนวคิดโดยรวมของการซื้อเป็นประจำยังคงเป็นจริง แต่ก็มีสิ่งอื่นๆ อีกสองสามข้อที่ต้องพิจารณาก่อนที่จะลงมือทำ

ตัดสินใจเลือกโทเค็น/สกุลเงินดิจิทัลที่คุณจะซื้อ

หากคุณต้องการเริ่มต้นการถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์สำหรับการซื้อสกุลเงินดิจิทัลในอนาคตที่คุณมีอยู่แล้ว คุณอาจรู้อยู่แล้วว่าเหรียญใดที่คุณจะกำหนดเป้าหมาย หากคุณยังใหม่กับ crypto คุณควรดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างถี่ถ้วนกับโทเค็นใด ๆ ที่คุณกำลังคิดที่จะได้มา โดยเฉพาะอย่างยิ่งก่อนที่จะลองใช้ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์

คุณจะลงทุนบ่อยแค่ไหน?

การแลกเปลี่ยนจำนวนมากเสนอตัวเลือกในการซื้อโดยอัตโนมัติเป็นรายเดือน รายสัปดาห์ หรือแม้แต่รายวันในบางกรณี การซื้อซ้ำรายวันหรือรายสัปดาห์ไม่สมเหตุสมผลสำหรับสินทรัพย์ที่เคลื่อนไหวช้า เช่น หลักทรัพย์แบบดั้งเดิม แต่ความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัลหมายความว่าคุณสามารถใช้กลยุทธ์ DCA ได้อย่างเป็นไปได้ด้วยความถี่ที่มากกว่าการซื้อหุ้น เช่นเคย ต้องแน่ใจว่าเงินที่คุณจัดสรรไว้สำหรับการลงทุนไม่จำเป็นต้องมีหลังคาคลุมศีรษะหรือชำระค่าใช้จ่ายของคุณ (เว้นแต่ คุณกำลังชำระค่าใช้จ่ายด้วย crypto).

คุณจะลงทุนเท่าไหร่?

การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยง แต่เนื่องจากตลาด crypto มีศักยภาพในความผันผวนสูง คุณควรลงทุนเฉพาะเงินที่คุณสามารถจะเสียได้ เจาะลึกงบประมาณรายเดือนของคุณเพื่อกำหนดรายได้ตามดุลยพินิจที่คุณต้องทุ่มเทให้กับการลงทุนและหลีกเลี่ยงไม่ให้เกินตัวเลขนั้น

คุณจะซื้อที่ไหน

การแลกเปลี่ยนการซื้อขายหลายแห่งเสนอการซื้อซ้ำซึ่งสะดวก อย่างไรก็ตาม ความสะดวกสบายมาพร้อมกับค่าใช้จ่าย การแลกเปลี่ยนจะไม่มีอัตราที่ดีที่สุดเสมอไป และสามารถเพิ่มค่าธรรมเนียมที่มีราคาแพงนอกเหนือจากการซื้อแต่ละครั้ง ตรวจสอบราคาเป็นประจำเพื่อดูว่าคุณสามารถรับราคาที่ดีที่สุดได้จากที่ใด ข้อเสนอ BitPay crypto ซื้อโดยไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง และแสดงข้อเสนอหลายรายการเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับอัตราที่ดีที่สุด

คุณจะเก็บเงินลงทุนไว้ที่ไหน?

การตัดสินใจว่าคุณจะเก็บรักษา crypto ของคุณไว้ที่ไหนให้ปลอดภัยเป็นการตัดสินใจส่วนบุคคล มี crypto wallet หลายประเภท. หากคุณกำลังใช้ a กระเป๋าสตางค์ crypto ที่ถูกคุมขังตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีชื่อเสียงที่มั่นคงและมีประวัติความปลอดภัยที่เป็นที่ยอมรับ สำหรับผู้ใช้ขั้นสูงที่เลือกที่จะดูแลตนเอง มีกระเป๋าเงินดิจิทัลให้เลือกมากมาย รวมถึง กระเป๋าสตางค์ของ BitPay. BitPay Wallet ไม่เพียงแต่นำเสนอคุณลักษณะด้านความปลอดภัยชั้นนำของตลาด เช่น การดูแลตนเอง การรักษาความปลอดภัยแบบไบโอเมตริก การเข้ารหัสแบบมัลติซิกและคีย์เพื่อให้เงินของคุณปลอดภัย แต่ยังเปิดประตูสู่ระบบนิเวศที่หลากหลายของผลิตภัณฑ์และบริการของ BitPay เพื่อช่วยให้คุณได้รับประโยชน์มากขึ้น จากการถือครองของคุณ ซื้อและแลกเปลี่ยนเหรียญยอดนิยมกับ BitPay เพื่อช่วยเหลือในกลยุทธ์ DCA crypto ของคุณ

---

ซื้อ Crypto โดยไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง

---

ข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นของการลงทุน crypto DCA

แน่นอนว่าไม่มีกลยุทธ์การลงทุนใดที่เข้าใจผิดได้อย่างสมบูรณ์ และการเข้ารหัสลับแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์อาจมีข้อเสียและความเสี่ยง การซื้อ crypto โดยอัตโนมัติตามช่วงเวลาที่กำหนด หมายความว่าคุณสามารถใช้เงินมากขึ้นสำหรับ crypto ในปริมาณที่น้อยลง หากตลาดพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว สิ่งนี้มีผลตรงกันข้ามกับ DCA และสามารถทำได้จริง ยก ต้นทุนของคุณหากมีการซื้อซ้ำหลายครั้งเกิดขึ้นหลังจากการแกว่งตัวขึ้นครั้งใหญ่ ผู้ค้าบางรายชอบการลงทุนแบบก้อนในช่วงที่ตลาดตกต่ำโดยหวังว่าจะได้กำไรมากขึ้น แต่จริง ๆ แล้วการได้รับกำไรเหล่านั้นต้องอาศัยจังหวะตลาดที่ประสบความสำเร็จ ซึ่งเป็นเรื่องยากที่จะทำเมื่อคุณแข่งขันกับผู้ค้าอัตโนมัติและ/หรือสถาบัน

กลยุทธ์การเข้ารหัส DCA เหมาะกับฉันหรือไม่

การใช้ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ในการเข้ารหัสลับเป็นวิธีที่สม่ำเสมอและเรียบง่ายในการสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ที่ไม่ต้องการอยู่หน้าจอตลอดเวลา หากคุณต้องการลงทุนใน crypto มากขึ้น แต่พบว่าตัวเองอยู่ใน "การวิเคราะห์อัมพาต" การใช้ประโยชน์จากกลยุทธ์ DCA สามารถช่วยลดความวิตกกังวลของคุณได้ทันที และสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มั่นคงในการทำงานล่วงเวลา

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกลยุทธ์ DCA ใน crypto

การถัวเฉลี่ยต้นทุนเงินดอลลาร์จะปกป้องการลงทุนของคุณได้อย่างไร?

การซื้อซ้ำในระยะเวลาที่กำหนด เท่ากับว่าคุณได้ขจัดอารมณ์ทั้งหมดออกจากสมการการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ การดึงเงินลงทุนก้อนหนึ่งออกจากตลาดในช่วงขาลงอาจเป็นเรื่องดึงดูดใจ แม้ว่าคุณจะบันทึกผลขาดทุนก็ตาม แต่สิ่งนี้อาจทำให้คุณเสียเงินครั้งใหญ่หาก crypto ที่คุณซื้อกลับมามีชีวิตอีกครั้งโดยไม่คาดคิดหลังจากที่คุณขายการถือครองทั้งหมดของคุณ

คุณจะคำนวณค่าเฉลี่ยของต้นทุนดอลล่าร์ได้อย่างไร?

หากคุณไม่ใช่คนเก่งคณิตศาสตร์ ไม่ต้องกังวลไป มีเครื่องคำนวณ DCA ที่ใช้งานสะดวกมากมายที่ให้คุณเสียบตัวเลขบางตัวเพื่อดูว่าการซื้อต่างๆ จะส่งผลต่อต้นทุนของคุณอย่างไร รวมถึง อันนี้จากออมนิ. ในทางเทคนิคแล้ว มันถูกออกแบบมาเพื่อคำนวณ DCA ในการซื้อหุ้น แต่ก็สามารถใช้สำหรับการถัวเฉลี่ยต้นทุนสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างง่ายดายเช่นกัน

คุณควรใช้กลยุทธ์ถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์นานแค่ไหน?

ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น ขอบเขตการลงทุนและเป้าหมายทางการเงินของคุณ ตามหลักการแล้ว กลยุทธ์การถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์เป็นสิ่งที่คุณสามารถตั้งค่าและลืมได้ โดยไม่ต้องเฝ้าติดตามพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างต่อเนื่อง แต่โดยทั่วไปแล้วการถัวเฉลี่ยต้นทุนจริงจะเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่ยาวนาน โดยทั่วไปอย่างน้อย 6-12 เดือน ท้ายที่สุด คุณไม่สามารถหาค่าเฉลี่ยบางอย่างด้วยจุดข้อมูลเพียงไม่กี่จุดได้

คุณควรใช้กลยุทธ์ crypto เฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์บ่อยแค่ไหน?

การถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ไม่จำเป็นต้องเป็นกลยุทธ์การลงทุนเข้ารหัสทั้งหมดของคุณ นักลงทุนบางรายอาจใช้ DCA สำหรับส่วนหนึ่งของการถือครอง แม้ว่าการซื้อจำนวนมากจะเป็นเงินก้อนก็ตาม

การลงทุนแบบก้อนนั้นดีกว่าการถัวเฉลี่ยต้นทุนเงินดอลลาร์สำหรับ crypto หรือไม่?

มีประโยชน์และข้อเสียของทั้งสองกลยุทธ์ การลงทุนแบบเหมาจ่ายทำให้คุณมีโอกาสได้รับผลกำไรที่เกินขนาดเมื่อราคาหุ้นของบริษัทดีดตัวขึ้นอย่างรวดเร็วหลังจากตกต่ำ แต่การกำหนดจุดต่ำสุดของตลาดหรือคาดการณ์ว่าหุ้นจะอยู่ที่ใดในอีกไม่กี่เดือนหรือหลายปีนั้นแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะระบุได้ สิ่งนี้เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าสำหรับการลงทุน crypto ซึ่งราคาไม่เพียงมีความผันผวนมากกว่าหุ้นเท่านั้น แต่อาจได้รับผลกระทบจากปัจจัยภายนอกที่คาดเดาไม่ได้มากมาย ความเสี่ยงที่ยอมรับได้รวมถึงความมุ่งมั่นในแผนการลงทุนระยะยาวจะเป็นตัวกำหนดว่าวิธีใดที่เหมาะกับคุณ

หมายเหตุ: ข้อมูลทั้งหมดในบทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น และไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน BitPay ไม่รับผิดชอบต่อข้อผิดพลาด การละเว้น หรือความไม่ถูกต้องใดๆ ความคิดเห็นที่แสดงเป็นเพียงความคิดเห็นของผู้เขียนเท่านั้น และไม่ได้สะท้อนมุมมองของ BitPay หรือฝ่ายบริหาร สำหรับแนวทางการลงทุนหรือการเงิน ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ