ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์เสมือนคืออะไร และเหตุใดเราจึงต้องรู้เกี่ยวกับคณะทำงานด้านการดำเนินการทางการเงิน PlatoBlockchain ข้อมูลอัจฉริยะ ค้นหาแนวตั้ง AI.

ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและสินทรัพย์เสมือนคืออะไร และเหตุใดเราจึงต้องรู้เกี่ยวกับคณะทำงานด้านการดำเนินการทางการเงิน

ประทับเวลา: 4 พฤษภาคม 2022 1:56 น

พื้นหลัง FATF

Financial Action Task Force (FATF) ก่อตั้งขึ้นในปี 1989 เป็นหน่วยงานระหว่างรัฐบาลอิสระที่พัฒนาและส่งเสริมนโยบายในการปกป้องระบบการเงินโลกจากการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนสำหรับการแพร่กระจายอาวุธที่มีอำนาจทำลายล้างสูง ข้อเสนอแนะของ FATF ได้รับการยอมรับว่าเป็นมาตรฐานสากลในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการจัดหาเงินทุนเพื่อต่อต้านการก่อการร้าย (CFT) FATF ไม่เพียงแต่กำหนดคำแนะนำเท่านั้น แต่ยังประเมินประเทศตามผลการปฏิบัติงานอีกด้วย

ในเดือนตุลาคม 2018 FATF ได้เพิ่มคำจำกัดความใหม่สองคำสำหรับสินทรัพย์เสมือน (VA) และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ไปยังอภิธานศัพท์ ในปี 2019 FATF ได้เผยแพร่แนวทาง VA และยังคงทบทวนและปรับปรุงคำแนะนำนี้ต่อไปตามข้อเสนอแนะจากอุตสาหกรรม คำแนะนำสุดท้าย ปรับปรุงในเดือนตุลาคม 2021และมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้หน่วยงานระดับประเทศ VASP สถาบันการเงิน และหน่วยงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนเข้าใจภาระผูกพัน AML/CFT และวิธีที่พวกเขาสามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

คำจำกัดความของ FATFs ของ VA

สินทรัพย์เสมือน [VA] คือการแสดงมูลค่าทางดิจิทัลที่สามารถซื้อขายหรือโอนทางดิจิทัลได้ และสามารถนำมาใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการชำระเงินหรือการลงทุน สินทรัพย์เสมือนไม่รวมถึงการเป็นตัวแทนดิจิทัลของสกุลเงิน Fiat หลักทรัพย์ และสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ ที่ครอบคลุมอยู่แล้วในข้อแนะนำ FATF ที่มา: อภิธานศัพท์ของคำแนะนำ FATF

ดังนั้น…อะไรจะเกิดขึ้นและอะไรจะไม่ใช่ VA?

อะไร เป็น ตัวอย่างของ VAs อะไร ไม่ใช่ ตัวอย่างของ VAs
  • Bitcoin, Ether, Doge, Litecoin เป็นต้น
  • Stablecoins จะถือว่าเป็นสินทรัพย์เสมือนหรือสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิม ขึ้นอยู่กับลักษณะที่แน่นอนของมัน
  • โทเค็นการเล่นเกมและ NFT เมื่อพวกเขาสามารถ "ถอนเงิน" โดยการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลกลับเป็นสกุลเงินคำสั่งหรืออาจทำหน้าที่แทนสกุลเงินคำสั่ง
  • สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (มีลักษณะเป็น “สกุลเงินคำสั่ง”)
  • NFTs เมื่อใช้เป็นของสะสม
  • Venmo
  • เพย์พาล

คำจำกัดความของ FATFs ของ VASP?

ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน [VASP] หมายถึงบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลใด ๆ ที่ไม่ครอบคลุมในที่อื่นภายใต้คำแนะนำ และในขณะที่ธุรกิจดำเนินกิจกรรมหรือการดำเนินการต่อไปนี้สำหรับหรือในนามของบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลอื่น:

  • แลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เสมือนและสกุลเงินคำสั่ง
  • แลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เสมือนหนึ่งรูปแบบขึ้นไป
  • การโอนสินทรัพย์เสมือน (ย้าย VA จากที่อยู่สินทรัพย์เสมือนหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่ง);
  • การรักษาความปลอดภัยและ/หรือการบริหารสินทรัพย์เสมือนหรือเครื่องมือที่ช่วยให้สามารถควบคุมสินทรัพย์เสมือนได้ และ
  • การเข้าร่วมและให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับข้อเสนอของผู้ออกและ/หรือการขายสินทรัพย์เสมือน แหล่งที่มา: อภิธานศัพท์ของคำแนะนำ FATF

ดังนั้น…อะไรจะเกิดขึ้นและอะไรจะไม่ใช่ VASP?

ธุรกิจหรือบริการที่ เป็น VASP ธุรกิจหรือบริการที่ ไม่ใช่ VASP
  • การแลกเปลี่ยน VA หรือบริการโอน VA ที่อำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยน VA สำหรับสกุลเงิน fiat และ/หรือรูปแบบอื่น ๆ ของ VA สำหรับค่าตอบแทน (เช่น สำหรับค่าธรรมเนียม ค่าคอมมิชชัน สเปรด หรือผลประโยชน์อื่นๆ) โดยทั่วไป โมเดลเหล่านี้ยอมรับวิธีการชำระเงินที่หลากหลาย เช่น เงินสด การโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต และ VA รวมถึงการแลกเปลี่ยน P2P
  • บริการเอสโครว์ของเวอร์จิเนีย - เมื่อนิติบุคคลที่ให้บริการดูแลเงินทุน
  • บริการนายหน้าที่อำนวยความสะดวกในการออกและซื้อขาย VAs ในนามของผู้ใช้ที่เป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล
  • บริการแลกเปลี่ยนหนังสือสั่งซื้อ ซึ่งรวบรวมคำสั่งซื้อสำหรับผู้ซื้อและผู้ขาย โดยอาจใช้กลไกการจับคู่ที่ตรงกับคำสั่งซื้อและขายจากผู้ใช้
  • บริการซื้อขายขั้นสูง ซึ่งอาจอนุญาตให้ผู้ใช้เข้าถึงเทคนิคการซื้อขายที่ซับซ้อนมากขึ้น เช่น การซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้นหรือการซื้อขายโดยใช้อัลกอริทึม
  • Bitcoin ATMs/Kiosks ซึ่งอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยน VAs สำหรับสกุลเงิน fiat หรือ VA อื่น ๆ
  • ICOs (Initial Coin Offerings) ซึ่งโดยทั่วไปแล้วเป็นวิธีการระดมทุนสำหรับโครงการใหม่จากผู้สนับสนุนรายแรกๆ
  • พูลการขุดที่นอกเหนือจากการโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังสมาชิกพูลเท่านั้น รวมบริการการจัดการและการเช่ากับบริการโฮสติ้งกระเป๋าเงินเสมือนในนามของสมาชิกพูล (เช่น การเก็บรักษาสินทรัพย์เสมือนตามรายการของ FATF)
  • Stablecoins: กลุ่มของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับสิ่งที่เรียกว่า stablecoin การจัดเตรียมจะมีภาระผูกพัน AML/CFT ขึ้นอยู่กับการออกแบบของ Stablecoin นักพัฒนาส่วนกลางหรือหน่วยงานกำกับดูแลซึ่งกำหนดกฎเกณฑ์ที่ควบคุมการจัดเตรียม stablecoin (เช่น กำหนดหน้าที่ของ stablecoin ผู้ที่สามารถเข้าถึงการจัดการได้ ไม่ว่าจะสร้างมาตรการป้องกัน AML/CFT ในการจัดการฟังก์ชันการรักษาเสถียรภาพหรือไม่) ถือว่าเป็น VASP
  • Defi: แอปพลิเคชัน DeFi (เช่น โปรแกรมซอฟต์แวร์) ไม่ใช่ VASP ภายใต้มาตรฐาน FATF อย่างไรก็ตาม ผู้สร้าง เจ้าของ และผู้ดำเนินการ หรือบุคคลอื่นใดที่รักษาการควบคุมหรือมีอิทธิพลเพียงพอในข้อตกลง DeFi อาจตกอยู่ภายใต้คำจำกัดความ FATF ของ VASP
  • NFTs เมื่อใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการชำระเงินหรือการลงทุน
  • ผู้บริโภค: ผู้ใช้ที่ได้รับสกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้และใช้เพื่อซื้อสินค้าหรือบริการจริงหรือเสมือนไม่ใช่ VASP ดังนั้นจึงไม่อยู่ภายใต้ข้อบังคับการลงทะเบียน การรายงาน และการเก็บบันทึก
  • ธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P): ในกรณีที่การโอน VA เกิดขึ้นบนพื้นฐาน P2P ไม่มีหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในการป้องกันหรือลดความเสี่ยงจากการฟอกเงิน
  • นักขุดรายบุคคล หากพวกเขากำลังขุดเพื่อบัญชีของตัวเอง
  • ผู้ดำเนินการกลุ่มการขุด หากพวกเขาเพียงโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังสมาชิกในกลุ่มหรือผู้ซื้อสัญญาเพื่อแจกจ่ายจำนวนเงินที่ได้รับไปยังบุคคลที่สาม เนื่องจากการโอนเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของข้อกำหนดของบริการ
  • สั่งซื้อบริการแลกเปลี่ยนหนังสือ/แพลตฟอร์มที่อนุญาตให้ผู้ซื้อและผู้ขายของ VA พบกันเท่านั้น และไม่ได้ให้บริการใดๆ ในคำจำกัดความของ VASP
  • บริษัทที่ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานเสริมเพื่อให้หน่วยงานอื่นสามารถให้บริการนี้ได้ เช่น ผู้ให้บริการจัดเก็บข้อมูลบนคลาวด์ ผู้ให้บริการด้านความถูกต้องที่รับผิดชอบในการตรวจสอบความถูกต้องของลายเซ็น ผู้พัฒนาซอฟต์แวร์ โปรแกรมซอฟต์แวร์ (เช่น DApps) แอปพลิเคชัน DeFi (โปรแกรมซอฟต์แวร์) ) หรือผู้ให้บริการกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ (เฉพาะการพัฒนา/ขายซอฟต์แวร์และ/หรือกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์) มักจะไม่เป็นไปตามคำจำกัดความของ VASP

เหตุใดการกำหนด VASP อย่างถูกต้องจึงมีความสำคัญมาก

เมื่อเอนทิตีถูกจัดประเภทเป็น VASP ซึ่งอยู่ในขอบเขตของมาตรฐาน FATF สิ่งนี้จะทำให้เกิดข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่หลากหลาย:

  • ต้องได้รับอนุญาตหรือลงทะเบียนอย่างน้อยที่สุดในเขตอำนาจศาลที่สร้างขึ้น เขตอำนาจศาลบางแห่งมีข้อกำหนดเพิ่มเติมในระดับท้องถิ่น
  • กำหนดให้ประเทศต่างๆ ต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่า VASP พัฒนา ประเมิน และบรรเทาโครงการป้องกัน AML/CFT เพื่อระบุและตรวจสอบตัวตนของลูกค้า กำหนดนโยบาย ขั้นตอน การเก็บบันทึก การฝึกอบรม การรายงาน การควบคุมภายใน เจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการทบทวนโดยอิสระ
  • แนะนำ “กฎการเดินทาง” (คำแนะนำที่ 16) กำหนดให้หน่วยงานที่ได้รับการควบคุมต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้า (คำแนะนำ 10) และตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลบางอย่างเกี่ยวกับคู่สัญญาในการทำธุรกรรมที่มีมูลค่ามากกว่า 1,000 ยูโร "การเดินทาง" กับธุรกรรมไปยังนิติบุคคลที่รับ ซึ่งรวมถึง: (i) ชื่อผู้ริเริ่ม ที่อยู่ หรือ บัตรประจำตัวประชาชน (ii) ชื่อของผู้รับผลประโยชน์; และ (iii) หมายเลขบัญชีสำหรับแต่ละรายการ ซึ่งใช้ในการประมวลผลธุรกรรม หรือหมายเลขอ้างอิงธุรกรรมที่ไม่ซ้ำกัน กฎการเดินทางควรใช้กับการโอน VA ระหว่างหน่วยงานที่ผูกพันสองแห่ง (เช่น VASP สองแห่งหรือ VASP และสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม) แต่จะไม่จำเป็นต้องใช้กับธุรกรรมระหว่าง VASP และ กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ (กระเป๋าสตางค์เข้ารหัสลับที่ไม่ได้ถือหรือจัดการโดยสถาบันการเงินบุคคลที่สามหรือหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมอื่น ๆ )
  • รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคารหรือระเบียบอื่น ๆ

ปิดท้าย FATF แนะนำให้วิเคราะห์กิจกรรม VA ตามบริการที่มีให้มากกว่าที่จะเข้ากับถ้อยคำเฉพาะของคำจำกัดความ บันทึกแนวทางปฏิบัติ “ประเทศต่างๆ ไม่ควรใช้คำจำกัดความของตนตามระบบการตั้งชื่อหรือคำศัพท์ที่หน่วยงานนำมาใช้เพื่ออธิบายตนเองหรือเทคโนโลยีที่ใช้สำหรับกิจกรรมของตน ภาระผูกพันในมาตรฐาน FATF เกิดขึ้นจากบริการทางการเงินพื้นฐานที่เสนอโดยไม่คำนึงถึงรูปแบบการดำเนินงาน เครื่องมือทางเทคโนโลยี การออกแบบบัญชีแยกประเภทหรือคุณลักษณะการดำเนินงานอื่น ๆ ของกิจการ”

FATF ปรับปรุงคำแนะนำตุลาคม 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

FATF's Easy Guide to FATF Standards and Methodology: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

โพสต์บล็อก CipherTrace ที่เกี่ยวข้อง (08 ม.ค. 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
สินทรัพย์เสมือนผู้ให้บริการผู้ให้บริการ vasp/

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ไซเฟอร์เทรซ