การหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้าคืออะไร? ก.ล.ต. เตือนอย่าจ่ายเงินเพื่อกู้ยืม

• ก.ล.ต. เตือน "กลโกงค่าธรรมเนียมล่วงหน้า" เตือนประชาชนต่อต้านผู้แอบอ้างที่อ้างว่าเป็นบริษัทให้กู้ยืมหรือจัดหาเงินทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายที่ต้องการเงินฝากล่วงหน้า
• การหลอกลวงนี้เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงเหยื่อด้วยคำสัญญาว่าจะได้รับผลประโยชน์หรือผลประโยชน์ทางการเงินเพื่อแลกกับการชำระเงินล่วงหน้า ซึ่งมักเกิดขึ้นบนแพลตฟอร์ม เช่น “Telegram” และโซเชียลมีเดีย
• ประชาชนได้รับการเตือนให้ตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมทางการเงินและระมัดระวังต่อการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เตือนเรื่องการหลอกลวงรูปแบบใหม่ที่เรียกว่า “การหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้า” เตือนประชาชนให้ระมัดระวังผู้แอบอ้างที่แอบอ้างเป็นบริษัทให้กู้ยืมที่จดทะเบียนหรือบริษัทจัดหาเงินที่เสนอสินเชื่อ แต่ต้องวางเงินมัดจำหรือค่าธรรมเนียมล่วงหน้าจากผู้ยืมก่อน 

การหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้าคืออะไร?

ตามที่คณะกรรมาธิการระบุไว้ "การหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้า" เป็นรูปแบบหนึ่งของการหลอกลวงที่บุคคลหรือนิติบุคคลซึ่งมักปลอมตัวเป็นผู้ให้บริการ ผู้ให้กู้ หรือองค์กรที่ถูกต้องตามกฎหมาย เรียกร้องการชำระเงินล่วงหน้าหรือค่าธรรมเนียมจากเหยื่อ โดยสัญญาว่าจะได้รับผลประโยชน์ บริการ หรือผลประโยชน์ทางการเงินในอนาคต

การหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้าเกิดขึ้นได้อย่างไร?

พื้นที่ สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ตั้งข้อสังเกตว่าผู้กระทำผิดอาจอ้างเท็จในการเสนอสินเชื่อและขอให้ผู้มีโอกาสกู้ยืมชำระค่าธรรมเนียมล่วงหน้าหรือเงินมัดจำก่อนที่จะดำเนินการหรือให้สินเชื่อ 

เมื่อเหยื่อชำระค่าธรรมเนียมล่วงหน้าแล้ว นักต้มตุ๋นมักจะหายไปโดยไม่ได้ให้เงินกู้หรือบริการตามสัญญา

คณะกรรมาธิการเปิดเผยว่าการหลอกลวงนี้มักเกิดขึ้นบน “Telegram” และแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียอื่นๆ เหยื่อจะถูกเพิ่มเข้าไปในแชทกลุ่มกับผู้กู้ยืมปลอมที่อ้างว่าได้รับเงินกู้โดยได้รับความช่วยเหลือจากบริษัทให้กู้ยืมหรือจัดหาเงินทุนปลอม 

นอกจากนี้ ก.ล.ต. ยังตั้งข้อสังเกตอีกว่าบุคคลในการแชทเป็นกลุ่มมักจะพูดในภาษาที่ไม่ใช่ภาษาฟิลิปปินส์หรือภาษาต่างประเทศ 

ธงแดงที่ต้องระวัง

ชำระเงินล่วงหน้า

ผู้ให้กู้ของแท้ไม่ร้องขอการชำระเงินล่วงหน้า เงินมัดจำ ค่าธรรมเนียมการดำเนินการ หรือค่าธรรมเนียมล่วงหน้าก่อนที่จะเสนอสินเชื่อ ใช้ความระมัดระวังหากคุณพบกับความต้องการชำระเงินจำนวนมากก่อนรับบริการใดๆ

สัญญาที่ไม่สมจริง

นักต้มตุ๋นมักจะให้สัญญาที่ดูดีเกินจริง เช่น รับประกันการอนุมัติสินเชื่อ โดยไม่คำนึงถึงประวัติเครดิต ผู้ยืมจะต้องระมัดระวังหากข้อเสนอนั้นดูใจกว้างเกินไปหรือไม่สมจริง

กลยุทธ์กดดัน

ผู้ฉ้อโกงอาจใช้กลยุทธ์ที่กดดันสูงเพื่อผลักดันบุคคลให้ตัดสินใจอย่างรวดเร็ว ซึ่งก็อาจเช่นกัน โปรดใช้ความระมัดระวังเร่งด่วนในการขอชำระเงินหรือข้อมูลส่วนบุคคล

ไม่ระบุชื่อs หรือแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการยืนยัน

หากธุรกรรมหรือการสื่อสารเกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มที่ไม่ระบุชื่อหรือไม่ได้รับการยืนยัน เช่น แอปส่งข้อความส่วนตัวหรือโซเชียลมีเดีย อาจก่อให้เกิดข้อกังวลได้ ธุรกิจที่ถูกกฎหมายมักจะดำเนินการบนแพลตฟอร์มที่จัดตั้งขึ้นและตรวจสอบได้

ขาดเอกสารอย่างเป็นทางการ

ธุรกรรมการให้กู้ยืมหรือการจัดหาเงินทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายเกี่ยวข้องกับเอกสารและสัญญาที่เหมาะสม นักลงทุนจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังติดต่อกับบริษัทจดทะเบียน หากกระบวนการขาดความโปร่งใสหรือเอกสารราชการก็อาจบ่งบอกถึงการหลอกลวง

การสื่อสารที่ไม่เป็นมืออาชีพ

ไวยากรณ์ที่ไม่ดี การสะกดผิด หรือการสื่อสารที่ดูไม่เป็นมืออาชีพสามารถบ่งบอกถึงการหลอกลวงได้ การใช้ภาษาอื่นอาจเป็นสัญญาณอันตรายเช่นกัน ธุรกิจที่ถูกกฎหมายจะรักษามาตรฐานทางวิชาชีพในการปฏิสัมพันธ์ของตน

การติดต่อต่างประเทศหรือไม่สามารถติดตามได้

นักหลอกลวงอาจดำเนินการจากต่างประเทศหรือใช้ข้อมูลติดต่อที่ไม่สามารถติดตามได้ โปรดใช้ความระมัดระวังหากการตรวจสอบความถูกต้องตามกฎหมายของบริษัทหรือบุคคลเป็นเรื่องยาก

ไม่มีที่อยู่ทางกายภาพ

ธุรกิจที่ถูกกฎหมายมักจะมีที่อยู่จริง หากผู้ให้กู้หรือบริษัทจัดหาเงินทุนไม่ได้ระบุสถานที่ตั้งทางกายภาพที่สามารถตรวจสอบได้ อาจเป็นสัญญาณอันตราย

ข้อเสนอที่ไม่ได้ร้องขอ

หากคุณได้รับข้อเสนอสินเชื่อที่ไม่พึงประสงค์ผ่านทางอีเมล ข้อความ หรือโทรศัพท์ โปรดใช้ความระมัดระวัง ผู้ให้กู้ที่ถูกต้องตามกฎหมายมักไม่สุ่มยื่นข้อเสนอสินเชื่อ

การแจ้งเตือนและคำแนะนำของ ก.ล.ต

บริษัทให้กู้ยืมหรือจัดหาเงินทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายจะไม่เรียกเก็บเงินมัดจำ ค่าธรรมเนียมการดำเนินการ หรือค่าธรรมเนียมล่วงหน้าจากผู้ยืมก่อนที่จะให้สินเชื่อ 

คณะกรรมาธิการเน้นย้ำว่าบุคคลควรศึกษาธุรกรรมทางการเงินใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับค่าธรรมเนียมล่วงหน้าอย่างรอบคอบ เนื่องจากมักจะบ่งชี้ถึงการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ ประชาชนควรระมัดระวัง สังเกต และหลีกเลี่ยงการเข้าไปเกี่ยวข้องกับแผนการดังกล่าว

เมื่อเดือนที่แล้ว ก.ล.ต. เตือนประชาชนเกี่ยวกับ “การหลอกลวงการชาร์จและการมอบหมายงาน” ที่ผู้ฉ้อโกงใช้แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซปลอมโดยแสร้งทำเป็นบริษัทที่มีชื่อเสียงเช่น Amazon และ Shopee เพื่อล่อลวงให้บุคคลลงทุนโดยสัญญาว่าจะได้รับค่าคอมมิชชั่นและผลตอบแทน โครงการนี้คล้ายกับโครงการ Ponzi โดยใช้เงินทุนของนักลงทุนรายใหม่เพื่อจ่ายผลกำไรปลอมให้กับนักลงทุนรายก่อนๆ แม้จะได้รับรางวัลตามที่สัญญาไว้ก็ตาม

บทความนี้เผยแพร่บน BitPinas: ก.ล.ต. ออกคำเตือนสาธารณะเกี่ยวกับการหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้า

คำออกตัว:

• ก่อนที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ คุณจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะของคุณเองและขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่เหมาะสมเกี่ยวกับตำแหน่งเฉพาะของคุณก่อนตัดสินใจทางการเงินใดๆ
• BitPinas นำเสนอเนื้อหาสำหรับ มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน การกระทำของคุณเป็นความรับผิดชอบของคุณเองแต่เพียงผู้เดียว เว็บไซต์นี้ไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียใด ๆ ที่คุณอาจเกิดขึ้น และจะไม่อ้างสิทธิ์ในการระบุแหล่งที่มาสำหรับผลกำไรของคุณ

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/